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JSC "Joint-Stock Commercial Bank" Alliance du Nord-Est. Banque de l'Alliance du Nord-Est Banque de l'Alliance du Nord-Est

JSC "Joint-Stock Commercial Bank" Alliance du Nord-Est. Banque de l'Alliance du Nord-Est Banque de l'Alliance du Nord-Est

North-East Alliance est une petite banque basée à Moscou fondée sur des actions en 1995 pour servir l'industrie de la défense et le complexe pétrolier et gazier. Il sert actuellement les entreprises opérant dans le domaine de l'intermédiation financière et n'attire pas les fonds des déposants. Les principaux actionnaires sont cinq LLC.

La Banque coopère activement avec les entreprises clientes en leur fournissant des garanties à diverses fins :

Entreprises et entrepreneurs individuels travaillant sur commande gouvernementale dans le but de participer à des appels d'offres et de conclure des contrats sous les numéros 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ. Le montant minimum de rémunération pour l'émission d'une garantie est de 2300 roubles.
Pour les participants FEA, des garanties pour le FCS, avec lesquelles ils sécurisent leurs obligations de paiement en douane. La Banque est inscrite sur la liste des établissements de crédit autorisés à émettre de telles garanties. Au profit des services de contrôle douanier, la banque émet des garanties :

les importateurs de produits du tabac et d'alcool pour assurer leurs obligations d'importer ces marchandises et d'utiliser les timbres d'accise aux fins prévues ;

les propriétaires des entrepôts de stockage temporaire et des douanes, sont assurés de leurs obligations de paiement des droits de douane ;
les courtiers en douane sont tenus de s'acquitter de leurs obligations de payer les paiements en douane ;
à tous les participants à une activité économique étrangère sur les obligations de paiement en cas d'exécution différée des obligations.

Les garanties pour le Service fédéral des impôts sont fournies :

l'administration fiscale pour le compte du redevable redevable, en utilisant la procédure déclarative des remboursements de TVA et en garantissant la restitution des trop perçus par le budget ;
les fabricants de produits soumis à accises (alcoolisés ou alcoolisés) qui les vendent en garantie du paiement des droits d'accise et de l'exonération du paiement anticipé.

Garanties commerciales pour les obligations découlant des accords (contrats) de biens, services, travaux :

les acheteurs avant les vendeurs lors du paiement ;
les vendeurs aux acheteurs pour les obligations de livraison ;
vendeurs aux acheteurs de restituer l'avance dans sa partie non utilisée ou en totalité, si le vendeur n'a pas rempli ses obligations.

Des garanties en faveur du FS réglementant le marché de l'alcool sont émises pour garantir l'obligation d'utiliser des timbres fédéraux spéciaux aux fins prévues conformément à la loi.

Garanties en ligne conformément aux lois n° 44-FZ, n° 185-FZ et n° 223-FZ

JSCB "SVA" offre un moyen pratique pour les clients enregistrement en ligne garanties dans le cadre de conventions conclues avec des structures locales et étatiques (SVA Optima) et des entreprises commerciales (SVA Business, autres obligations).

CVA "Optima"

Le délai ne dépasse pas 750 jours, le montant est inférieur à 15 millions de roubles, la demande est examinée par les spécialistes de la banque pendant 3 heures au maximum, les frais sont de 2300 roubles. Selon les termes du contrat de garantie, la réduction de la valeur du contrat à un montant inférieur à 25 % du maximum déclaré n'est pas autorisée. Les documents sont signés avec une signature numérique. Liste des documents requis présenté ici.

Comment émettre une garantie

Envoyez par e-mail à la banque des documents avec EDS et une demande d'adhésion à la réglementation de la gestion électronique des documents.
Après avoir reçu le consentement de la banque pour émettre une garantie, payez une commission.
Envoyez au garant un accord signé avec une signature numérique renforcée et recevez la garantie elle-même.

Le client peut également, à l'aide du formulaire de commentaires, adresser une demande à la banque. Après l'avoir reçu, l'agent de crédit contactera le client et l'aidera à remplir tous les documents requis, enverra un scan et l'original de la garantie.

Entreprise SVA

Dans le cadre de ce programme, la banque émet tous types de garanties, y compris commerciales, pour une durée illimitée. Le montant de la garantie peut être supérieur à 15 millions de roubles. Le montant minimum de la rémunération est de 2300 roubles. Il est autorisé à recevoir une avance en vertu du contrat et, à la suite d'une offre, son prix doit être réduit de la valeur maximale par toute action. La demande est examinée dans les conditions convenues entre la banque et le donneur d'ordre. Les documents pour ce programme doivent être soumis conformément à cette liste.

Comment obtenir un

Envoyez par e-mail à la banque une liste des contrats similaires terminés, un bilan (formulaire n ° 1 et 2) pour la dernière année et le dernier trimestre de déclaration.
Après avoir reçu l'approbation de la banque pour fournir une garantie, envoyez des scans des documents requis signés avec une signature électronique à cette adresse. Il est également nécessaire d'adhérer à la réglementation de la gestion électronique des documents.
Obtenir un accord de garantie auprès de la banque et payer la rémunération.
Envoyez à la banque un accord de garantie signé avec un EDS, puis recevez l'original et un scan de la garantie.

Vous pouvez envoyer une demande de garantie spécifique via le formulaire de commentaires. Après l'avoir reçu, un spécialiste des prêts et garanties contactera le client et l'aidera à préparer tous les documents.

JSC "AKB "North-Eastern Alliance" (SVA) est une petite banque moscovite en termes d'actifs, concentrée dans ses activités sur les prêts entités juridiques, fournissant principalement des services d'intermédiation financière, ainsi que pour travailler sur le marché des valeurs mobilières. La banque n'est pas incluse dans le système d'assurance des dépôts et n'est pas intéressée par le développement du commerce de détail.

La banque a été créée par actions en mars 1994. Initialement, l'Alliance du Nord-Est s'est concentrée sur l'entretien des entreprises du complexe militaro-industriel et pétrolier et gazier, des sociétés d'énergie et de leasing. En 2000, elle est devenue une société par actions et a reçu une licence générale de la Banque de Russie. En 2001 SVA a travaillé en étroite collaboration avec la Promstroybank de Saint-Pétersbourg, ou plutôt, a utilisé ses ressources, a même envisagé la question de la fusion des banques sur la base de cette dernière, mais cette alliance n'a pas eu lieu. En 2002, Rosenergoatom et d'autres entreprises de l'industrie nucléaire ont ouvert des comptes bancaires. Il convient de noter que l'industrie nucléaire à l'époque était supervisée par le vice-Premier ministre Ilya Klebanov, et jusqu'en 2005, le principal propriétaire de l'Alliance du Nord-Est était le président du conseil d'administration de la banque, Sergei Kovanda, qui appartient à L'entourage proche de Klebanov. En 2005, Vladimir Zotov, Alexander Kondrashin et Dmitry Chirakadze, un partenaire de l'homme d'affaires en disgrâce Mikhail Zhivilo, ont acheté une part importante de SVA, notamment en participant à des sociétés actionnaires.

Actuellement, les principaux actionnaires de la banque sont cinq sociétés à responsabilité limitée : Kaffir, Tsvetmetrezerv, Finko, SV-Development et Invest-Service (elles détiennent chacune 20 % des actions). Les bénéficiaires ultimes de la banque sont Dmitry Chirakadze (18%), membre du conseil d'administration Vyacheslav Lakhmostov (occupait auparavant divers postes de direction dans la banque) et Natalia Goncharova (12,20% chacun), Lyubov Orlova (8,71%) Sergey Kovanda ( 8, 28%), Timur Valiev (6,82%), Igor Potapov (4,64%), Ilya Khoroshikh (4,63%), Andrey Umansky et Igor Aksenov (4% chacun), Sergey Semenov (3,93%) , Maxim Nesterov (1,09% ). Un autre 11,5% des actions figurent au bilan de la banque elle-même. Dans les états financiers divulgués, Dmitry Chirakadze, président du conseil d'administration, qui occupe également actuellement le poste de directeur général de CJSC Pravo.ru, est répertorié comme une personne d'influence notable.

Outre le siège social situé à Moscou, la banque n'a pas divisions structurelles. Il n'émet pas de cartes en plastique, de sorte qu'il n'y a pas non plus de réseau propre de guichets automatiques.

Les clients de la banque se voient proposer les services suivants : services de règlement et de trésorerie, prêt (y compris un prêt sous forme de billet émis par les propres billets à ordre de JSCB SVA, affacturage, prêts aux PME), autres transactions avec des billets à ordre de JSCB SVA, garanties bancaires, placement de fonds libres sur des dépôts, services de courtage et de dépôt, pièces de monnaie en métaux précieux métaux , encaissement, opérations sur titres, etc. La part du commerce de détail dans le bilan de l'institution financière est minime. Parmi les clients de la banque en temps différent Techsnabexport OJSC, Mashinostroitelny Zavod OJSC, NPK Uralvagonzavod OJSC, Rosdorleasing OJSC, Rosoboronexport Federal State Unitary Enterprise, Kazan Helicopter Plant OJSC, VNIIA im. N. L. Dukhov, etc. Selon les rapports IFRS, les principaux emprunteurs de la banque sont des sociétés fournissant des services financiers et d'intermédiation (37% de tous les prêts), une part importante du portefeuille (16%) est également représentée par des emprunteurs des industries manufacturières .

La banque se concentre sur le travail avec les entreprises clientes et ne développe pas d'activité de détail. Depuis 2005, l'Alliance du Nord-Est n'a pas le droit de lever des fonds personnes parce qu'il n'a pas demandé à participer au système d'assurance-dépôts.

Depuis avril 2017, les actifs nets de la banque ont diminué de 6,1% (0,5 milliard de roubles) et au 1er avril 2017, ils s'élevaient à 7,5 milliards de roubles. Dans la partie passive du solde pour la période spécifiée, il y a eu une diminution fonds propres banque (-12,4%, soit 0,4 milliard de roubles). La banque a également remboursé une partie importante de ses propres billets à ordre en circulation (-88,2 %, soit 0,1 milliard de roubles). L'institution financière a principalement remboursé le passif au passif en vendant une partie du portefeuille de titres, ainsi qu'en réduisant le portefeuille de prêts (-19,7 %, soit 0,8 milliard de roubles). Dans le même temps, la banque a augmenté le volume des investissements dans d'autres actifs (+22,8%, ou 0,4 milliard de roubles) et des fonds très liquides (+148,3%, ou 0,1 milliard de roubles).

Les passifs de la banque sont peu diversifiés par sources d'attraction, plus de 44% sont représentés par des fonds propres, les fonds des entreprises et des organisations (à la fois les soldes des comptes courants et les dépôts pour une période de un à trois ans) s'élèvent à 21,3%, les effets émis dans le forme globale inférieure à 1 %, la part restante du passif est largement représentée par les réserves. La clientèle est petite, le chiffre d'affaires sur les comptes clients est en moyenne de 3 à 4 milliards de roubles par mois avec une augmentation notable aux dates trimestrielles (jusqu'à 10 milliards de roubles).

L'essentiel de l'actif net revient au portefeuille de crédits (44,52%). Un autre 28,27% et 12,96% forment respectivement d'autres actifs et des investissements en valeurs mobilières. Les prêts interbancaires émis et les actifs très liquides représentent ensemble environ 6 % des actifs nets établissement de crédit.

Au sein de l'actif, 44,5% constituent un portefeuille de crédits, presque entièrement représenté par des crédits émis à des clients entreprises. Les prêts sont majoritairement à moyen et long terme. La Banque se caractérise par un niveau minimum d'impayés (0,8% à la date de clôture, stable en dynamique) avec un niveau de provisionnement des crédits extrêmement élevé (39,5%, en baisse en dynamique). Il convient de noter le niveau extrêmement bas des garanties du portefeuille de prêts - 9,2 %.

Les investissements en autres actifs constituent 28,3% de l'actif net de la banque et sont largement représentés par des créances sur d'autres opérations et des fonds en règlements, alors qu'il convient de noter que le portefeuille d'autres actifs est réservé à plus de 87%. Le portefeuille-titres représente environ 13% de l'actif net. La majeure partie des titres est constituée par le portefeuille de négociation d'actions d'émetteurs russes. Parallèlement, des réserves pour d'éventuelles pertes ont également été constituées pour le portefeuille (près d'un quart de son volume). Le reste des papiers sont des obligations de banques russes et d'OFZ. Les chiffres d'affaires mensuels sur les transactions REPO sont minimes. Le volume des soldes très liquides est la part minimale des actifs nets - 2,6 %, ce qui correspond toutefois à une faible part des soldes des comptes courants dans les passifs et presque absence totale sur le solde des dépôts des particuliers exposés au risque de retrait anticipé.

Sur le marché des prêts et dépôts interbancaires, la CBA agit en tant que créancier net, et le chiffre d'affaires des prêts interbancaires placés a récemment oscillé entre 6,8 milliards et 20,1 milliards de roubles. À la date de clôture, la totalité du volume des prêts a été placée auprès de banques russes jusqu'à 30 jours. La banque est active dans la réalisation transactions en devises, le chiffre d'affaires en mars 2017 a dépassé 16,0 milliards de roubles.

Selon le rapport sous RAS, à la fin de 2016, la banque a subi une perte nette d'un montant de 107,7 millions de roubles (en 2015, le même indicateur s'élevait à 662,8 millions de roubles). Dans le même temps, la banque a terminé le premier trimestre de 2017 avec un bénéfice net de 239,3 millions de roubles. La principale raison du résultat financier négatif en 2015-2016 était les dépenses élevées de la banque liées à la constitution de réserves pour les pertes éventuelles et les pertes nettes des opérations sur titres.

Conseil d'administration: Dmitry Chirakadze (président), Yuri Mamchur, Inna Dvoretskaya, Sergey Semenov, Vladimir Zotov

Conseil d'administration: Vasily Golovinsky (président), Galina Bobrysheva, Olga Kalaida.

Alexander Kudryavtsev, analyste bancaire

À partir du 21.08.2017, la licence pour la mise en œuvre de opérations bancaires auprès de l'établissement de crédit Joint Stock Commercial Bank "North-Eastern Alliance" ( Société anonyme) JSCB "SVA" (JSC) (n° d'enregistrement 2768, Moscou). Selon les états financiers, au 1er août 2017, l'établissement de crédit se classe au 250e rang du système bancaire en termes d'actifs Fédération Russe. La Banque n'est pas membre du système d'assurance des dépôts.

JSCB "SVA" (JSC) s'est avéré incapable de remplir ses obligations envers les créanciers en temps opportun, dans le cadre duquel les activités de la banque ont suscité des raisons de prendre des mesures pour prévenir l'insolvabilité (faillite) et une menace réelle pour les intérêts de ses créanciers.

Le modèle commercial de JSCB "SVA" (JSC) était axé sur le service des intérêts de ses propriétaires et avait un caractère captif prononcé. L'octroi de prêts à haut risque à des emprunteurs directement ou indirectement liés aux bénéficiaires ultimes de l'établissement de crédit et n'exerçant pas d'activités réelles a conduit à la formation d'un montant important d'actifs « non performants » au bilan de l'établissement de crédit. Dans le même temps, la banque a systématiquement sous-estimé le montant du risque de crédit accepté et s'est soustraite aux exigences de l'autorité de tutelle sur la constitution de réserves pour pertes éventuelles adéquates aux risques acceptés par la transformation « technique » des actifs.

La Banque de Russie a appliqué à plusieurs reprises des mesures de réponse prudentielle contre JSCB SVA (JSC), principalement liées à la formation supplémentaire de réserves pour d'éventuelles pertes sur divers actifs.

L'absence d'intentions de la part des propriétaires de la banque de prendre de réelles mesures pour stabiliser sa situation financière témoigne de la futilité des activités ultérieures de l'établissement de crédit. Dans ces circonstances, la Banque de Russie a décidé de retirer JSCB SVA (JSC) du marché des services bancaires.

La décision de la Banque de Russie a été prise en raison du non-respect par l'établissement de crédit des lois fédérales régissant les activités bancaires, ainsi que des règlements de la Banque de Russie, compte tenu de l'application répétée dans un délai d'un an des mesures prévues par la loi fédérale Loi "Sur la Banque centrale de la Fédération de Russie (Banque de Russie)", tenant compte de l'attention portée à la présence d'une menace réelle pour les intérêts des créanciers.

Conformément à l'ordonnance n ° OD-2377 de la Banque de Russie du 21 août 2017, une administration provisoire a été nommée à JSCB SVA (JSC) jusqu'à la nomination conformément à la loi fédérale "sur l'insolvabilité (faillite)" d'une faillite fiduciaire ou nomination conformément à l'article 23.1 de la loi fédérale "sur les banques et l'activité bancaire" du liquidateur. Pouvoirs des organes exécutifs de l'établissement de crédit conformément à Lois fédérales suspendu.

27.12.2019 :

Décision Cour d'arbitrage de Moscou en date du 29 novembre 2017 dans l'affaire n° А40-178542 / 2017-66-228 JSCB SVA (JSC) (ci-après dénommée la Banque) (OGRN 1027739267390, TIN 7707288837, adresse d'enregistrement : 127055, Moscou, st. Sushchevskaya , 16, bâtiment 3) a été déclaré insolvable (faillite) et une procédure de faillite a été ouverte contre lui. Les fonctions du syndic de faillite sont confiées à la société d'État "Agence d'assurance des dépôts" (ci-après dénommée l'Agence).

Par décision du tribunal arbitral de Moscou en date du 27 novembre 2019, le délai de la procédure de faillite contre la Banque a été prolongé de six mois. L'audience d'examen du rapport du syndic de faillite est prévue le 27 mai 2020.

Adresse d'envoi du courrier : 127055, Moscou, st. Lesnaïa, 59 ans, bâtiment 2.

Conformément aux exigences du paragraphe 4 de l'art. 61.1. Loi fédérale n° 127-FZ du 26 octobre 2002 « Sur l'insolvabilité (faillite) », l'Agence publie des informations sur la délivrance d'un acte judiciaire sur la base des résultats de l'examen des demandes de déclaration d'invalidité des transactions.

1. Le 25 avril 2019, le commissaire aux faillites a envoyé une requête au tribunal arbitral de Moscou pour invalider l'accord d'indemnisation n° Topaz" en vertu de l'accord de prêt n° 66/17-k du 24 avril 2017.

Par décision du tribunal arbitral de Moscou en date du 17 décembre 2019, la demande du syndic de faillite a été satisfaite, l'accord spécifié a été déclaré invalide et les conséquences de son invalidité ont été appliquées sous la forme d'un recouvrement auprès de Topaz LLC en faveur de la Banque de billets à ordre d'une valeur nominale totale de 14 550 000 roubles, ainsi que la restauration du droit de réclamation en vertu de l'accord de prêt de la Banque à Topaz LLC.

2. Le 21 août 2018, le syndic de faillite a adressé au Tribunal arbitral de Moscou une requête en nullité des opérations bancaires des 27 et 28 juillet 2017 pour débit du compte de règlement d'Invest-Service LLC ouvert auprès de la Banque, Argent d'un montant de 3 130 364,06 roubles.

Par l'arrêt du tribunal arbitral de Moscou en date du 21 janvier 2019, laissé inchangé par l'arrêt de la neuvième cour d'appel arbitrale en date du 25 mars 2019, la demande du syndic de faillite a été rejetée.

Par décision du tribunal arbitral du district de Moscou du 13 juin 2019, la décision du tribunal arbitral de Moscou du 21 janvier 2019 et la décision de la neuvième cour d'appel arbitrale du 25 mars 2019 ont été annulées, le différend séparé a été envoyé pour un nouvel examen

Par décision du tribunal arbitral de Moscou en date du 17 décembre 2019, la demande du syndic de faillite a été satisfaite, les opérations bancaires en date des 27 et 28 juillet 2017 ont été déclarées invalides et les conséquences de leur invalidité ont été appliquées sous forme de recouvrement de Invest-Service LLC en faveur de la Banque de fonds d'un montant de 3 130 364,06 RUB, ainsi que le recouvrement de la dette de la Banque envers Invest-Service LLC d'un montant spécifié.

3. Le 17 août 2018, le commissaire aux faillites a adressé au tribunal arbitral de Moscou une requête en annulation des opérations bancaires des 14, 15, 16 et 17 août 2017 portant sur le débit du compte correspondant de la Banque en faveur des fonds REGIONGAZHOLDING JSC en le montant de 78 704 234,51 roubles

Par décision du tribunal arbitral de Moscou en date du 22 février 2019, la demande du syndic de faillite de la Banque a été partiellement satisfaite, les opérations bancaires en date des 15, 16 et 17 août 2017 ont été déclarées invalides et les conséquences de leur invalidité ont été appliquées en la forme de recouvrement de REGIONGAZHOLDING JSC en faveur des fonds de la Banque pour un montant total de 72 585 988,73 roubles, ainsi que le recouvrement de la dette de la Banque envers REGIONGAZHOLDING JSC pour le montant spécifié. Le reste de la demande du syndic de faillite a été rejeté.

Par décision du tribunal arbitral de Moscou en date du 17 décembre 2019, la demande du syndic de faillite de la Banque a été partiellement satisfaite, l'opération bancaire en date du 14 août 2017 a été déclarée invalide et les conséquences de son invalidité ont été appliquées sous la forme de recouvrement de REGIONGAZHOLDING JSC en faveur de la Banque d'un montant de 6 118 245,78 roubles, ainsi que le recouvrement de la dette de la Banque envers JSC "REGIONGAZHOLDING" d'un montant spécifié.

Banque commerciale par actions "Alliance du Nord-Est" (société par actions)

Sur la révocation de la licence bancaire de l'organisme de crédit Alliance du Nord-Est et la nomination d'une administration intérimaire

Par ordonnance n ° OD-2376 de la Banque de Russie du 21 août 2017, à compter du 21 août 2017, la licence bancaire de l'établissement de crédit Joint Stock Commercial Bank North-Eastern Alliance (Joint Stock Company) JSCB SVA (JSC) a été révoqué (reg. No. 2768, ville de Moscou). Selon les données du rapport, au 1er août 2017, l'établissement de crédit se classait au 250e rang du système bancaire de la Fédération de Russie en termes d'actifs. La Banque n'est pas membre du système d'assurance des dépôts.

Conformément à l'ordonnance n ° OD-2377 de la Banque de Russie du 21 août 2017, une administration provisoire a été nommée à JSCB SVA (JSC) jusqu'à la nomination conformément à la loi fédérale "sur l'insolvabilité (faillite)" d'une faillite fiduciaire ou nomination conformément à l'article 23.1 de la loi fédérale "sur les banques et l'activité bancaire" du liquidateur. Les pouvoirs des organes exécutifs de l'organisme de crédit ont été suspendus conformément aux lois fédérales.