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JSC Joint Stock Commercial Bank North-East Alliance. Banco Aliança do Nordeste Banco Aliança do Nordeste

JSC Joint Stock Commercial Bank North-East Alliance. Banco Aliança do Nordeste Banco Aliança do Nordeste

A North-Eastern Alliance é um pequeno banco de Moscou fundado em ações em 1995 para atender empresas da indústria de defesa e do complexo de petróleo e gás. Atualmente atende empresas que atuam na área de intermediação financeira e não atrai recursos de depositantes. Os principais acionistas são cinco LLCs.

O Banco coopera ativamente com clientes empresariais, prestando-lhes garantias para diversos fins:

Empresas e empresários individuais que trabalham sob ordens do governo para efeitos de participação em concursos e celebração de contratos nos termos dos nºs 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ. A remuneração mínima para emissão de garantia é de RUB 2.300.
Os participantes do comércio exterior recebem garantias da Alfândega Federal, com as quais garantem suas obrigações nos pagamentos aduaneiros. O banco está incluído na lista de instituições de crédito autorizadas a emitir tais garantias. O banco emite garantias a favor dos serviços de controle aduaneiro:

importadores de produtos de tabaco e álcool para garantir as suas obrigações de importação desses produtos e o uso pretendido de selos fiscais;

os proprietários de entrepostos de armazenamento temporário e alfândegas ficam isentos das suas obrigações de pagamento de direitos aduaneiros;
os despachantes aduaneiros são assegurados das suas obrigações de pagamento de direitos aduaneiros;
a todos os participantes das atividades de comércio exterior em relação às obrigações de pagamento mediante diferimento do cumprimento das obrigações.

As garantias para a Receita Federal são fornecidas:

autoridades fiscais em nome do contribuinte principal, utilizando o procedimento declarativo de reembolso do IVA e garantindo a devolução do imposto pago a maior pelo orçamento;
fabricantes de produtos sujeitos a impostos especiais de consumo (que contenham álcool ou alcoólicos) que os vendam como garantia de pagamento de impostos especiais de consumo e isenção de adiantamento.

Garantias comerciais para obrigações decorrentes de acordos (contratos) de bens, serviços, obras:

compradores antes dos vendedores para pagamento;
vendedores a compradores em obrigações de fornecimento;
vendedores aos compradores para devolver o adiantamento na parte não utilizada ou na totalidade se o vendedor não tiver cumprido as suas obrigações.

As garantias em favor da Lei Federal Federal, que regulamenta o mercado de álcool, são emitidas para garantir a obrigatoriedade de utilização de marcas federais especiais para os fins a que se destinam, nos termos da lei.

Garantias online ao abrigo das leis n.º 44-FZ, n.º 185-FZ e n.º 223-FZ

JSCB "SVA" oferece uma maneira conveniente para os clientes registro online garantias ao abrigo de acordos celebrados com agências locais e governamentais (SVA Optima) e empresas comerciais (SVA Business, outras obrigações).

SVA "Ótimo"

O período não é superior a 750 dias, o valor está dentro de 15 milhões de rublos, o pedido é considerado pelos especialistas do banco por não mais que 3 horas, a recompensa começa em 2.300 rublos. Nos termos do contrato de garantia, não é permitida a redução do valor do contrato para um valor inferior a 25% do máximo declarado. Os documentos são assinados com assinatura digital. Lista de documentos necessários apresentado aqui.

Como solicitar uma garantia

Envie ao banco por e-mail documentos com assinatura digital e pedido de adesão ao regulamento de gestão eletrônica de documentos.
Tendo recebido o consentimento do banco para emitir uma garantia, pague a comissão.
Envie o contrato assinado com assinatura digital aprimorada ao fiador e receba a própria garantia.

O cliente também pode enviar uma solicitação ao banco através do formulário de feedback. Ao recebê-lo, o especialista em crédito entrará em contato com o cliente e o ajudará a preparar todos os documentos necessários, enviará um scan e o original da garantia.

SVA Negócios

No âmbito deste programa, o banco emite todos os tipos de garantias, inclusive comerciais, por prazo ilimitado. O valor da garantia pode ser superior a 15 milhões de rublos. A remuneração mínima é de 2.300 rublos. É permitido receber adiantamento do contrato e reduzir seu preço em decorrência de licitação do valor máximo de qualquer ação. O pedido é considerado dentro do prazo acordado entre o banco e o principal. Os documentos para este programa devem ser fornecidos de acordo com esta lista.

Como conseguir

Enviar por e-mail ao banco uma lista de contratos semelhantes concluídos, balanço (formulários nº 1 e 2) do último ano e trimestre de referência.
Após receber a aprovação do banco para prestar a garantia, envie para este endereço digitalizações dos documentos exigidos assinados com assinatura eletrônica. Também é necessário aderir aos regulamentos de gerenciamento eletrônico de documentos.
Obtenha um contrato de garantia do banco e pague a recompensa.
Envie ao banco o contrato de fiança assinado com assinatura digital, em seguida receba o original e a cópia digitalizada da fiança.

Você pode enviar uma solicitação de garantia específica através do formulário de feedback. Após recebê-lo, o especialista em empréstimos e garantias entrará em contato com o cliente e ajudará com toda a burocracia.

JSC JSCB North-Eastern Alliance (SVA) é um pequeno banco moscovita em termos de ativos, focado em suas atividades de crédito entidades legais, prestando principalmente serviços de intermediação financeira, bem como atuando no mercado de valores mobiliários. O banco não faz parte do sistema de seguro de depósitos e não está interessado em desenvolver o negócio de varejo.

O banco foi criado com base em ações em março de 1994. Inicialmente, a Aliança do Nordeste concentrou-se no atendimento a empresas dos complexos militar-industrial e de petróleo e gás, empresas de energia e leasing. Em 2000, tornou-se uma sociedade anônima e recebeu uma licença geral do Banco da Rússia. Em 2001, a NVA trabalhou em estreita colaboração com o Promstroybank de São Petersburgo, ou melhor, utilizou os seus recursos, chegou-se a considerar a questão da fusão de bancos com base neste último, mas esta aliança nunca aconteceu. Em 2002, a Rosenergoatom e outras empresas da indústria nuclear abriram contas bancárias. Vale a pena notar que a indústria nuclear naquela época era supervisionada pelo vice-primeiro-ministro Ilya Klebanov, e até 2005, o principal proprietário da Aliança Nordeste era o presidente do conselho de administração do banco, Sergei Kovanda, que pertence a O círculo próximo de Klebanov. Em 2005, uma parte significativa da SVA, inclusive através da participação em empresas acionistas, foi comprada por Vladimir Zotov, Alexander Kondrashin, bem como por Dmitry Chirakadze, sócio do desgraçado empresário Mikhail Zhivilo.

Atualmente, os principais acionistas do banco são cinco sociedades de responsabilidade limitada: Kaffir, Tsvetmetrezerv, Finco, SV-Development e Invest-Service (cada uma com 20% das ações). Os beneficiários finais do banco são Dmitry Chirakadze (18%), membro do conselho de administração Vyacheslav Lakhmostov (anteriormente ocupou vários cargos de gestão no banco) e Natalia Goncharova (12,20% cada), Lyubov Orlova (8,71%) Sergei Kovanda ( 8,28%), Timur Valiev (6,82%), Igor Potapov (4,64%), Ilya Khoroshikh (4,63%), Andrey Umansky e Igor Aksenov (4 cada), Sergey Semenov (3,93%), Maxim Nesterov (1,09%) . Outros 11,5% das ações estão no balanço do próprio banco. Nas declarações divulgadas, a pessoa com influência significativa é listada como Presidente do Conselho de Administração Dmitry Chirakadze, que atualmente também ocupa o cargo de Diretor Geral do Pravo.ru CJSC.

Além da sede localizada em Moscou, o banco não possui divisões estruturais. Não emite cartões plásticos, pelo que também não dispõe de rede própria de ATM.

Aos clientes do banco são oferecidos os seguintes tipos de serviços: serviços de liquidação e dinheiro, empréstimos (incluindo um empréstimo de letras de câmbio emitidas pelas próprias letras do JSCB SVA, factoring, empréstimos a PME), outras operações com letras de câmbio do JSCB SVA, garantias bancárias, colocação de fundos disponíveis em depósitos, serviços de corretagem e depositário, moedas feitas de metais preciosos, cobrança, operações com valores mobiliários, etc. A participação do negócio de varejo no balanço da instituição financeira é mínima. Entre os clientes do banco em tempo diferente foram notados por JSC Techsnabexport, JSC Mashinostroitelny Zavod, JSC NPK Uralvagonzavod, JSC Rosdorleasing, FSUE Rosoboronexport, JSC Kazan Helicopter Plant, FSUE VNIIA em homenagem. N.L. Dukhova" e outros. De acordo com os relatórios IFRS, os principais mutuários do banco são empresas que prestam serviços financeiros e intermediação (37% de todos os empréstimos); uma parcela significativa da carteira (16%) também recai sobre mutuários das indústrias manufatureiras.

O banco está focado em atender clientes corporativos e não desenvolve negócios de varejo. Desde 2005, a Aliança do Nordeste não tem o direito de arrecadar fundos indivíduos, porque não se inscreveu para participar do sistema de seguro de depósitos.

Desde abril de 2017, os ativos líquidos do banco diminuíram 6,1% (0,5 bilhões de rublos) e em 1º de abril de 2017 totalizaram 7,5 bilhões de rublos. Na parte passiva do balanço durante o período especificado houve uma diminuição Fundos próprios banco (-12,4%, ou 0,4 bilhões de rublos). O banco também reembolsou uma parte significativa de suas próprias letras de câmbio em circulação (-88,2%, ou 0,1 bilhão de rublos). A instituição financeira reembolsou principalmente obrigações passivas através da venda de parte da carteira de títulos, bem como através de uma redução na carteira de empréstimos (-19,7%, ou 0,8 mil milhões de rublos). Ao mesmo tempo, o banco aumentou o volume de investimentos em outros ativos (+22,8%, ou 0,4 bilhões de rublos) e em fundos de alta liquidez (+148,3%, ou 0,1 bilhões de rublos).

O passivo do banco é pouco diversificado por fontes de atração, mais de 44% são representados por capitais próprios, os fundos de empresas e organizações (tanto saldos em contas correntes como depósitos por um período de um a três anos) representam 21,3%, emitidos promessas as notas agregadas são inferiores a 1%, o restante do passivo é em grande parte representado por reservas. A base de clientes é pequena, o volume de negócios nas contas dos clientes é em média de 3 a 4 bilhões de rublos mensais, com um aumento notável nas datas trimestrais (até 10 bilhões de rublos).

A maior parte do ativo líquido recai sobre a carteira de crédito (44,52%). Outros 28,27% e 12,96% são formados por outros ativos e investimentos em valores mobiliários, respectivamente. Os empréstimos interbancários emitidos e os activos de elevada liquidez representam no total cerca de 6% dos activos líquidos organização de crédito.

Dos ativos, 44,5% são formados pela carteira de crédito, quase inteiramente representada por créditos concedidos a clientes pessoa jurídica. Os empréstimos são predominantemente de médio e longo prazo. O banco é diferente nível mínimo dívida vencida (0,8% à data de relato, dinâmica estável) com um nível extremamente elevado de provisionamento de crédito (39,5%, dinâmica decrescente). Vale destacar o baixíssimo nível de garantias da carteira de crédito com imóvel como garantia - 9,2%.

As aplicações em outros ativos representam 28,3% do patrimônio líquido do banco e são majoritariamente representadas por créditos sobre outras operações e recursos em liquidações, sendo importante destacar que a carteira de outros ativos está reservada em mais de 87%. A carteira de títulos representa cerca de 13% do ativo líquido. A maior parte dos títulos é formada pela carteira de negociação de ações de emissores russos. Ao mesmo tempo, também foram criadas reservas para possíveis perdas para a carteira (quase um quarto do seu volume). O restante dos títulos são títulos de bancos russos e OFZ. O giro mensal em transações compromissadas é mínimo. O volume de saldos de alta liquidez representa uma parcela mínima do ativo líquido - 2,6%, o que, no entanto, corresponde a uma baixa participação dos saldos em contas correntes no passivo e quase ausência completa no balanço de depósitos de pessoas físicas expostas ao risco de saque antecipado.

No mercado de empréstimos e depósitos interbancários, a SBA atua como credor líquido, o volume de negócios sobre empréstimos interbancários colocados para Ultimamente estavam na faixa de 6,8 bilhões a 20,1 bilhões de rublos. Na data do relatório, todo o volume de empréstimos foi concedido a bancos russos por períodos de até 30 dias. O banco está ativo na condução transações cambiais, o volume de negócios no final de março de 2017 ultrapassou 16,0 bilhões de rublos.

De acordo com relatórios da RAS, no final de 2016 o banco sofreu um prejuízo líquido de 107,7 milhões de rublos (em 2015, o mesmo valor foi de 662,8 milhões de rublos). Ao mesmo tempo, o banco encerrou o primeiro trimestre de 2017 com um lucro líquido de 239,3 milhões de rublos. O principal motivo do resultado financeiro negativo ao final de 2015-2016 foram os elevados gastos do banco associados à formação de reservas para possíveis perdas e perdas líquidas em transações com títulos.

Conselho Administrativo: Dmitry Chirakadze (presidente), Yuri Mamchur, Inna Dvoretskaya, Sergey Semenov, Vladimir Zotov

Órgão dirigente: Vasily Golovinsky (presidente), Galina Bobrysheva, Olga Kalaida.

Alexander Kudryavtsev, analista bancário

A partir de 21 de agosto de 2017, foi cassada a licença de funcionamento operações bancárias da organização de crédito Joint-Stock Commercial Bank "North-Eastern Alliance" ( Sociedade por Ações) JSCB "SVA" (JSC) (reg. No. 2768, Moscou). De acordo com os dados do reporte, em termos de ativos, a instituição de crédito ocupava a 250ª posição no sistema bancário em 1 de agosto de 2017 Federação Russa. O Banco não é participante do sistema de seguro de depósitos.

O JSCB “SVA” (JSC) revelou-se incapaz de cumprir atempadamente as suas obrigações para com os credores, pelo que, na actividade do banco, surgiram motivos para a implementação de medidas de prevenção da insolvência (falência) e de uma ameaça real para o interesses dos seus credores.

O modelo de negócio da JSCB SVA (JSC) estava focado em servir os interesses dos seus proprietários e era de natureza cativa pronunciada. Os empréstimos de alto risco a mutuários direta ou indiretamente relacionados com os beneficiários finais da instituição de crédito e que não exercem atividades reais conduziram à formação de um montante significativo de ativos “não produtivos” no balanço da instituição de crédito. Ao mesmo tempo, o banco subestimou sistematicamente o montante do risco de crédito aceite e evitou o cumprimento dos requisitos da autoridade de supervisão para formar reservas para possíveis perdas adequadas aos riscos aceites, através de uma transformação “técnica” de activos.

O Banco da Rússia aplicou repetidamente medidas de resposta de supervisão contra JSCB SVA (JSC), principalmente relacionadas com a formação adicional de reservas para possíveis perdas em vários ativos.

A falta de intenção dos proprietários do banco de implementar medidas reais para estabilizar a sua posição financeira indica a futilidade das futuras atividades da instituição de crédito. Nas atuais circunstâncias, o Banco da Rússia decidiu retirar o JSCB SVA (JSC) do mercado de serviços bancários.

A decisão do Banco da Rússia foi tomada em conexão com o descumprimento, por parte da instituição de crédito, das leis federais que regulam as atividades bancárias, bem como dos regulamentos do Banco da Rússia, levando em consideração a aplicação repetida no prazo de um ano das medidas previstas por a Lei Federal “Sobre o Banco Central da Federação Russa (Banco da Rússia)”, levando em consideração a presença de uma ameaça real aos interesses dos credores.

De acordo com a ordem do Banco da Rússia datada de 21 de agosto de 2017 nº OD-2377, uma administração temporária foi nomeada para JSCB SVA (JSC) por um período até a nomeação de um administrador de falências de acordo com a Lei Federal “Sobre Insolvência (Falência)” ou nomeação de acordo com o Artigo 23.1 da Lei Federal “Sobre Bancos e Atividades Bancárias” do liquidante. Poderes dos órgãos executivos da instituição de crédito de acordo com Leis federais suspenso.

27.12.2019 :

Por decisão Tribunal Arbitral Moscou datado de 29 de novembro de 2017 no processo nº A40-178542/2017-66-228 JSCB "SVA" (JSC) (doravante denominado Banco) (OGRN 1027739267390, INN 7707288837, endereço de registro: 127055, Moscou, st. Sushchevskaya, 16 anos, edifício 3) foi declarado insolvente (falido) e foi aberto um processo de falência contra ele. As funções do administrador da falência são atribuídas à empresa estatal “Agência de Seguro de Depósitos” (doravante denominada Agência).

Pela decisão do Tribunal Arbitral de Moscou de 27 de novembro de 2019, o prazo para o processo de falência contra o Banco foi prorrogado por seis meses. Uma audiência judicial para considerar o relatório do administrador da falência está marcada para 27 de maio de 2020.

Endereço para envio de correspondência postal: 127055, Moscou, st. Lesnaya, 59, prédio 2.

De acordo com os requisitos do parágrafo 4º do art. 61.1. Lei Federal de 26 de outubro de 2002 nº 127-FZ “Sobre Insolvência (Falência)” A Agência publica informações sobre a emissão de ato judicial com base nos resultados da apreciação de pedidos de invalidação de operações.

1. Em 25 de abril de 2019, o administrador da falência enviou um pedido ao Tribunal Arbitral de Moscou para invalidar o acordo de compensação nº 66-17/SO datado de 14 de agosto de 2018, celebrado entre o Banco e a Topaz LLC, para rescindir as obrigações de LLC “Topázio" sob contrato de empréstimo nº 66/17-k datado de 24 de abril de 2017.

Pela decisão do Tribunal Arbitral de Moscou de 17 de dezembro de 2019, o pedido do administrador da falência foi atendido, o referido acordo foi declarado inválido e as consequências de sua invalidade foram aplicadas na forma de cobrança da Topaz LLC em favor do Banco de letras com um valor nominal total de 14.550 mil rublos, bem como a restauração do direito de reclamação ao abrigo do contrato de empréstimo do Banco à Topaz LLC.

2. Em 21 de agosto de 2018, o administrador da falência enviou um pedido ao Tribunal de Arbitragem de Moscou para invalidar as transações bancárias datadas de 27 e 28 de julho de 2017 para serem baixadas da conta corrente da Invest-Service LLC aberta no Banco, Dinheiro no valor de RUB 3.130.364,06.

Pela decisão do Tribunal Arbitral de Moscou datada de 21 de janeiro de 2019, mantida inalterada pela decisão do Nono Tribunal Arbitral de Apelação datada de 25 de março de 2019, o pedido do administrador da falência foi negado.

Por decisão do Tribunal Distrital de Arbitragem de Moscou datada de 13 de junho de 2019, a decisão do Tribunal Arbitral de Moscou datada de 21 de janeiro de 2019 e a decisão do Nono Tribunal Arbitral de Apelação datada de 25 de março de 2019 foram canceladas, e a disputa separada foi enviado para nova consideração

Pela decisão do Tribunal Arbitral de Moscou de 17 de dezembro de 2019, o pedido do administrador da falência foi atendido, as transações bancárias datadas de 27 e 28 de julho de 2017 foram declaradas inválidas e as consequências de sua invalidez foram aplicadas na forma de recuperação do Invest-Service LLC em favor do Banco de fundos no valor de RUB 3.130.364,06, bem como a restauração da dívida do Banco com a Invest-Service LLC no valor especificado.

3. Em 17 de agosto de 2018, o administrador da falência enviou um pedido ao Tribunal de Arbitragem de Moscou para invalidar as transações bancárias datadas de 14, 15, 16 e 17 de agosto de 2017 para baixa de fundos no valor de RUB 78.704.234,51

Pela decisão do Tribunal Arbitral de Moscou de 22 de fevereiro de 2019, o pedido do administrador da falência do Banco foi parcialmente atendido, as transações bancárias datadas de 15, 16 e 17 de agosto de 2017 foram declaradas inválidas e as consequências de sua invalidez foram aplicadas em a forma de recuperação do REGIONGAZHOLDING JSC em favor dos fundos do Banco no valor total de 72.585.988,73 rublos, bem como a restauração da dívida do Banco com o JSC REGIONGAZHOLDING no valor especificado. O restante do pedido do administrador da falência foi rejeitado.

Pela decisão do Tribunal Arbitral de Moscou de 17 de dezembro de 2019, o pedido do administrador da falência do Banco foi parcialmente atendido, a operação bancária datada de 14 de agosto de 2017 foi declarada inválida e as consequências de sua invalidez foram aplicadas na forma de recuperação do JSC REGIONGAZHOLDING em favor do Banco de fundos no valor de 6.118.245,78 rublos, bem como restauração da dívida do Banco com o JSC REGIONGAZHOLDING no valor especificado.

Banco Comercial de Ações "North-Eastern Alliance" (Sociedade por Ações)

Sobre a revogação da licença da instituição de crédito “Aliança Nordeste” para a realização de operações bancárias e a nomeação de uma administração temporária

Por despacho do Banco da Rússia nº OD-2376 de 21 de agosto de 2017, a licença para realizar operações bancárias foi revogada a partir de 21 de agosto de 2017 da organização de crédito Joint Stock Commercial Bank North-Eastern Alliance (Joint Stock Company) AKB SVA (JSC) (registro nº 2768, cidade de Moscou). De acordo com os dados do relatório, em termos de ativos, a partir de 1 de agosto de 2017, a instituição de crédito ocupava o 250º lugar no sistema bancário da Federação Russa. O Banco não é participante do sistema de seguro de depósitos.

A decisão do Banco da Rússia foi tomada em conexão com o descumprimento, por parte da organização de crédito, das leis federais que regulam as atividades bancárias, bem como dos regulamentos do Banco da Rússia, levando em consideração a aplicação repetida no prazo de um ano das medidas previstas por a Lei Federal “Sobre o Banco Central da Federação Russa (Banco da Rússia)”, levando em consideração a presença de uma ameaça real aos interesses dos credores.

De acordo com a ordem do Banco da Rússia datada de 21 de agosto de 2017 nº OD-2377, uma administração temporária foi nomeada para JSCB SVA (JSC) por um período até a nomeação de um administrador de falências de acordo com a Lei Federal “Sobre Insolvência (Falência)” ou nomeação de acordo com o Artigo 23.1 da Lei Federal “Sobre Bancos e Atividades Bancárias” do liquidante. Os poderes dos órgãos executivos da instituição de crédito foram suspensos de acordo com as leis federais.