Possibilidade de fazer transferências não monetárias por um indivíduo em moeda estrangeira depende diretamente se tal pessoa é residente da Federação Russa para fins de regulamentação monetária. Por sua vez, são reconhecidos como residentes os cidadãos da Federação Russa, com exceção dos residentes permanentes ou temporários (com base em visto de trabalho ou estudo) em estado estrangeiro há pelo menos um ano (alínea “a”, parágrafo 6, parte 1, artigo 1º da Lei de 12.10.2003 N 173-FZ).

Casos em que transferências não monetárias em moeda estrangeira são permitidas e proibidas

As transferências em moeda estrangeira entre residentes e não residentes, bem como entre não residentes, são realizadas sem restrições (art. 6º, Lei nº 173-FZ).

São vedadas as transferências em moeda estrangeira entre residentes, ressalvados os casos previstos, inclusive (artigos 12, 17, parte 1, art. 9º da Lei nº 173-FZ):

• transferência da Federação Russa em favor de pessoas físicas residentes para suas contas em bancos fora do território da Federação Russa, sujeito ao limite de valor;
• transferência por um residente na Federação Russa de uma conta em um banco fora do território da Federação Russa em favor de indivíduos residentes para suas contas em bancos no território da Federação Russa;
• transferência de contas bancárias no território da Federação Russa em favor de cônjuges ou parentes próximos residentes para suas contas bancárias no território da Federação Russa ou no exterior.

Além disso, os residentes podem fazer transferências em moeda estrangeira para suas próprias contas bancárias na Federação Russa e no exterior. Não há restrições quanto ao valor neste caso.

As transferências não monetárias em moeda estrangeira podem ser feitas tanto a partir de uma conta aberta em um banco quanto sem a abertura dessa conta.

Transferências sem dinheiro de uma conta aberta em um banco

Ao fazer uma transferência não monetária em moeda estrangeira de sua conta, você precisa entrar em contato com o banco onde possui conta e enviar alguns documentos.

Assim, terá de apresentar um documento comprovativo da sua identidade e fornecer informações sobre o destinatário da transferência (nome, nome e dados do banco em que o destinatário tem conta e número da conta do destinatário). Além disso, você precisará apresentar documentos que o banco possa solicitar de você para fins de controle de moeda, incluindo (parte 4 do artigo 12 da Lei N 173-FZ; cláusula 1 da Diretiva do Banco da Rússia de 20.07.2019). 2007 N 1868-U):

1) ao fazer uma transferência de valor superior a USD 5.000 (ou o equivalente à taxa de câmbio do Banco da Rússia na data do débito Dinheiro), — informações sobre a confirmação do status contábil da moeda do destinatário (que o destinatário é um não residente). Os bancos determinam independentemente de que forma essas informações devem ser fornecidas. Pode ser, por exemplo, uma cópia do passaporte de um cidadão de um estado estrangeiro do destinatário ou uma indicação da não residência do destinatário na coluna "Finalidade do pagamento" do documento de pagamento;

2) ao fazer uma transferência para sua própria conta bancária fora do território da Federação Russa, uma notificação enviada por um residente à autoridade fiscal no local de seu registro na abertura desta conta com uma nota da autoridade fiscal em seu aceitação. Esta notificação deve ser apresentada apenas no momento da primeira transferência. No futuro, não será necessário;

3) na transferência para o cônjuge ou familiar próximo - documentos (cópias dos mesmos) comprovativos de parentesco, nomeadamente passaporte de cidadão, certidões de nascimento ou casamento.

Esses documentos não são necessários se você estiver fazendo uma transferência para seu cônjuge ou parente para sua conta aberta em um banco fora do território da Federação Russa por um valor não superior a USD 5.000 (ou o equivalente à taxa de câmbio do Banco da Rússia na data de débito dos fundos).

Transferências sem dinheiro sem abrir uma conta

As transferências não monetárias sem abertura de conta para pessoas físicas são realizadas por meio de sistemas de transferência de dinheiro.

Para sua implementação, é necessário certificar-se de que existem pontos de atendimento do sistema selecionado no país e cidade de presença do destinatário da transferência de dinheiro. Via de regra, os postos de atendimento são bancos com os quais os sistemas de pagamento possuem relação contratual.

No ponto de atendimento do sistema de pagamento, você precisará apresentar um documento que comprove sua identidade e fornecer informações sobre o destinatário da transferência (nome completo do destinatário da transferência, país, cidade). Depois de depositar fundos no caixa, você receberá um código de controle ou outro identificador de transferência. Essas informações precisarão ser transferidas para o destinatário da transferência para que ele possa receber os fundos.

A transferência sem abertura de conta bancária é realizada no prazo máximo de três dias úteis a contar da data da disponibilização do dinheiro para tal transferência (parte 5 do artigo 5 da Lei de 27.06.2011 N 161-FZ).

Ao fazer uma transferência da Federação Russa sem abrir uma conta bancária por meio de um banco autorizado, também há um limite no valor da transferência. Assim, uma transferência em um dia útil por meio de um banco não pode exceder o valor equivalente a 5.000 dólares americanos à taxa de câmbio do Banco da Rússia na data do pedido de transferência (cláusulas 5, 9, parte 3, artigo 14 da Lei N 173- FZ; Instrução do Banco da Rússia datada de 30.03.2004 N 1412-U).

Observação!

Quando um estado estrangeiro impõe proibições aos sistemas de pagamento cujos operadores estão registrados no Banco da Rússia, uma transferência sem dinheiro sem abrir uma conta pode ser realizada da Federação Russa para tal estado se os operadores do sistema de pagamento, provedores de serviços de infraestrutura de pagamento, estrangeiros organizações (exceto para bancos estrangeiros e organizações de crédito), com base nos acordos com os quais a transferência é feita, estão sob o controle de organizações russas ( parte 1, 2 colheres de sopa. 19.1 da Lei N 161-FZ).

Características da transferência eletrônica de dinheiro

Uma transferência sem dinheiro sem abrir uma conta bancária também é possível ao transferir dinheiro eletrônico (doravante denominado EMF) usando sistemas de pagamento eletrônico (por exemplo, WebMoney, Yandex.Money e Qiwi). Ao mesmo tempo, os requisitos da legislação monetária da Federação Russa (parte 3 do artigo 5, parte 24 do artigo 7 da Lei N 161-FZ) se aplicam às transferências de EMF em moeda estrangeira.

Referência. dinheiro eletrônico

Fundos eletrônicos são aqueles fundos que são previamente fornecidos por um indivíduo ao operador da EMF para cumprir suas obrigações monetárias com terceiros e em relação aos quais este indivíduo tem o direito de transferir ordens usando exclusivamente meios eletrônicos Forma de pagamento ( parágrafo 18 do art. 3º da Lei N 161-FZ).

Nesse caso, um indivíduo pode fornecer fundos ao operador da EMF com ou sem o uso de uma conta bancária. Além disso, fundos a seu favor podem ser fornecidos ao operador da EMF por organizações ou empreendedores individuais, se tal oportunidade for fornecida pelo acordo entre o indivíduo e o operador da EMF. Por sua vez, este último forma um registro sobre o valor dos recursos a ele fornecidos (partes 2, 4, artigo 7 da Lei N 161-FZ).

A transferência de EMF a favor dos seus destinatários é geralmente realizada com base na ordem de um indivíduo - o pagador, em alguns casos - a pedido dos destinatários dos EMF. Ao mesmo tempo, pagadores e destinatários de EMF podem ser clientes de uma ou várias operadoras de EMF (artigos 7º, 8º, artigo 7º da Lei N 161-FZ).

Como regra, a transferência é realizada aceitando simultaneamente a ordem do pagador pelo operador EMF, reduzindo seu saldo EMF e aumentando o saldo EMF do destinatário pelo valor da transferência. A transferência com cartão de pagamento especialmente concebido para o efeito é efectuada num prazo não superior a três dias úteis após a aceitação da ordem do pagador pelo operador da EMF. Um período mais curto pode ser previsto por um acordo entre o operador da EMF e o pagador, ou pelas regras do sistema de pagamento. A partir daí, a transferência do EMF torna-se irrevogável e extinguem-se as obrigações pecuniárias do pagador para com o destinatário do EMF (art. 26, art.

Uma questão atual para muitos agora é: como transferir seu dinheiro para o exterior? Por exemplo, para os países da UE, EUA ou Canadá, etc. Que problemas podem surgir neste caso e quais são as opções alternativas?

É claro que é arriscado transportar grandes quantias de dinheiro através da fronteira e também podem surgir problemas com a legalização posterior no local.

Por outro lado, com transferências não monetárias para o exterior e controle de moeda na Rússia, nem tudo é tão fácil, mas mesmo assim ...

Como fazer uma transferência de moeda para o exterior?

Digamos que você já tenha aberto uma conta em um banco estrangeiro (o que por si só não é tão fácil).

Além disso, deixe-me lembrá-lo de que o principal problema para os russos atualmente é o fato de que, para enviar fundos em moeda estrangeira para sua própria conta em moeda estrangeira em um banco estrangeiro, de acordo com o artigo 24 da Lei Federal “Sobre regulamentação da moeda e controle de moeda”, eles são obrigados a notificar as autoridades fiscais sobre a abertura de contas fora da Rússia.

Depois disso, você pode transferir fundos de sua conta em um banco russo apenas fornecendo ao banco a mesma notificação com um visto fiscal sobre sua consideração (contabilidade).

Além disso, nosso estado recentemente cuidou de nós novamente ao decidir que os russos reportassem às autoridades fiscais sobre a movimentação de fundos em suas contas estrangeiras, fornecendo anualmente certificados certificados (incluindo autenticados) de bancos estrangeiros. Independentemente do tempo e dos custos financeiros, tal relatório custará a cada proprietário russo de uma conta estrangeira.

Porém, existe uma saída e bastante simples 🙂.

Lei Federal "Sobre regulamentação e controle monetário" de 10 de dezembro de 2003 N 173-FZ restrições de câmbio transferências bancárias entre contas de cônjuges e parentes próximos.

A quantidade de transferências não é limitada, mas para sua implementação é necessário fornecer documentos que comprovem o parentesco (por exemplo, uma cópia de uma certidão de casamento ou certidão de nascimento).

Artigo 9.º Transacções cambiais entre residentes
1. São proibidas as transacções cambiais entre residentes, excepto:
…
17) transferências por pessoas físicas - residentes de moeda estrangeira de suas contas abertas em bancos credenciados em favor de outras pessoas físicas - residentes que sejam seus cônjuges ou parentes próximos (parentes em linha reta ascendente e descendente (pais e filhos, avô, avó e netos) , irmãos e irmãs puros e mestiços (com pai ou mãe comum), pais adotivos e filhos adotivos), para as contas dessas pessoas abertas em bancos autorizados ou em bancos localizados fora do território da Federação Russa;
(O artigo 17 foi introduzido pela Lei Federal nº 127-FZ de 5 de julho de 2007, conforme alterada lei federal datado de 02.07.2013 N 155-FZ)
via www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

O Banco da Rússia determinou a lista de documentos necessários: além do passaporte, o cliente pode precisar de certidão de casamento, certidão de nascimento ou adoção, certidão de mudança de nome e paternidade, etc.

Alguns bancos, nesses casos, podem solicitar adicionalmente (por iniciativa própria para seguro), além de outros documentos, fornecer, por exemplo, um documento de doação, empréstimo etc., que deve ser assinado pelo remetente e pelo destinatário dos fundos .

Assim, resumi:

O marido abriu uma conta em um banco espanhol. Liguei para minha esposa, dito os detalhes. A esposa foi ao banco com a certidão de casamento e transferiu 200 mil dólares de sua conta em moeda estrangeira para a conta do marido na Espanha.

O filho abriu uma conta bancária nos Estados Unidos. Enviei os detalhes para minha mãe. A mãe foi ao banco com o dinheiro e a certidão de nascimento, colocou o dinheiro na conta dela e transferiu o dinheiro para a conta do filho nos Estados Unidos.

Você não acha que faltam algumas hemorróidas nessas correntes?! Isso mesmo, a esposa e mãe não foram à repartição de finanças - elas não são obrigadas por lei. Além disso, penso que o curso de pensamentos e ações é claro para você.

O que quer que se diga, a exportação de dinheiro para as necessidades do consumidor é a melhor opção em termos de possíveis custos de transação. Afinal, quanto maior o valor que for realizado por meio de bancos ou sistemas de transferência, maior será o prejuízo.

Formas oficiais de exportar moeda

Publicamente, os banqueiros são aconselhados a sacar dinheiro com cartão de pagamento, mas em conversas informais não excluem possíveis problemas. Por exemplo, pode acontecer que seu cartão seja engolido por um caixa eletrônico estrangeiro e você tenha que gastar muito tempo, nervosismo e dinheiro em um país estrangeiro para devolver o dinheiro. Mesmo que você tenha passado por esse destino, ainda terá que pagar uma comissão por sacar dinheiro de um caixa eletrônico de um banco estrangeiro de até 3% do valor.

Se você decidir aceitar cheques de viagem, descontá-los custará 1,5% do valor.

As transferências de dinheiro também são caras, especialmente se a moeda for enviada regularmente.

Todos esses aspectos negativos provocam o surgimento de formas alternativas de exportar dinheiro..

De acordo com Resolução NBU nº 3 de 2 de janeiro de 2019, desde fevereiro de 2019, as pessoas singulares, independentemente do estatuto de residente/não residente, são obrigadas a declarar na fronteira moeda e metais bancários à entrada e à saída, que no total excedam o equivalente a 10 mil euros (o valor inclui numerário transportado e metais). O recálculo dos valores em moeda corrente e o valor dos metais bancários em euros para cruzar a fronteira é realizado na taxa de câmbio oficial hryvnia para o euro estabelecida pelo NBU, ou na taxa cruzada determinada de acordo com a taxa oficial do National Banco da hryvnia para as moedas estrangeiras relevantes e metais bancários no dia da importação, exportação ou remessa de moeda em dinheiro, metais bancários.

Riscos de formas não oficiais de exportar moeda

Ilegalmente, caminhoneiros sacam dinheiro na fronteira. Freqüentemente, eles estão simplesmente escondidos no revestimento de veículos ou em outros locais secretos de um ônibus ou caminhão. Esse método de exportação de moeda é bastante arriscado, pois em caso de busca há grande probabilidade de perder dinheiro.

Os motoristas inventaram um esquema mais razoável - distribuem fundos a todos os passageiros do autocarro dentro dos limites dos valores permitidos para transporte por pessoa (até 10 mil euros). Mas, neste caso, dificilmente é possível eliminar completamente o risco. Houve situações em que um passageiro simplesmente aceitou dinheiro na Ucrânia e depois de cruzar a fronteira “esqueceu” de devolvê-lo. De acordo com testemunhas oculares, chegou até a revistar.

Alfândega leva bem

Em qualquer caso, ao viajar para fora do país, você deve ter certeza de seus direitos legais, pois os funcionários da alfândega podem ser tentados a apoiar a corrupção. Sempre há muitos motivos formais para um atraso na fronteira, principalmente se passar à noite e os passageiros estiverem com pressa. Por exemplo, você pode não ser reconhecido na foto do passaporte, verificar seletivamente sua bagagem e assim por diante.

Além disso, os funcionários da alfândega costumam ser rudes com os turistas, considerando-se policiais e todos os que saem como possíveis infratores. Mesquinharias levam os turistas a concordar com pequenos subornos, percebendo que o tempo é mais caro e, na fila da alfândega, podem perder a passagem se forem deixados "até que as circunstâncias sejam esclarecidas".

Quanto dinheiro pode ser retirado de acordo com as leis existentes

O Regulamento do Banco Nacional, a que se orientam os funcionários aduaneiros, diz que a fronteira pode ser atravessada com o montante em moeda equivalente a 10 mil euros mediante declaração oral. Na verdade, isso significa que você, por sua própria iniciativa, deve informar ao inspetor da alfândega que está transportando, digamos, US$ 8.000.

De acordo com a legislação, hoje, com declaração obrigatória, é possível exportar e importar para a Ucrânia valores superiores a 10 mil euros.

A atitude em relação à declaração depende da finalidade do uso dos fundos. Portanto, se você planeja legalizar esses recursos no exterior (por exemplo, abrindo uma conta bancária), precisará de um documento que comprove a origem do dinheiro.

Esse documento geralmente é um extrato bancário ou uma cópia da declaração alfandegária.

Formas legais e ilegais de exportar moeda da Ucrânia

Método de exportação - Custo do serviço, % do valor

Transferência bancária - 3%

Cartão de pagamento - 2-3%

Cheques de viagem - 1,5-2%

Dinheiro Grátis

Caminhoneiros negociados

Como transferir uma grande quantidade de moeda para outro país?

As operações com moeda em nosso país ainda são limitadas por lei. Possíveis maneiras As transferências dependem da finalidade para a qual você transfere a moeda para o exterior, bem como do valor da própria transferência.

Assim, de acordo com a Lei da Ucrânia "Sobre operações cambiais e cambiais", a partir de fevereiro de 2019, sem abrir uma conta e sem documentos comprovativos, apenas valores equivalentes a UAH 150.000 por ano podem ser transferidos para o exterior.

Se o valor a ser transferido for grande, você precisará obtenha uma licença eletrônica do NBU. Ao solicitar uma licença eletrônica, o cliente fornece ao seu banco de atendimento documentos que comprovem a finalidade da transferência de recursos para o exterior, a conformidade do volume da operação com seu condição financeira e fontes de origem dos recursos (ativos). Assim, até 50 mil dólares americanos (em equivalente) podem ser transferidos para o exterior.

A transferência pode ser feita com a ajuda de uma conta aberta no banco e sem ela (usando os sistemas de transferências internacionais de dinheiro - Western Union, Money Gram, etc.). A transferência por conta é mais trabalhosa - afinal, você terá que solicitar a abertura de uma conta, assinar um contrato etc. No entanto, esse método custará menos ao remetente do que o serviço de transferência internacional de dinheiro.

Se você precisar transferir dinheiro para o exterior para usar esses fundos posteriormente, os bancos terão prazer em oferecer maneiras mais simples e convenientes de fazer essa transferência. Assim, por exemplo, você pode abrir uma conta de cartão em um banco, creditá-la com o valor necessário e depois retirá-la no exterior. Nesse caso, não há restrições à exportação de moeda para o exterior.

Nome do documento:
Número do documento:	508
Tipo de documento:	Carta do Banco da Rússia
Corpo hospedeiro:	Banco da Rússia
Status:	Inativo
Publicados:	Nº 63, 30.09.97 Boletim do Banco da Rússia
Data de aceitação:	27 de agosto de 1997
Data de início efetiva:	30 de setembro de 1997
Data de validade:	18 de junho de 2004
Data de revisão:	20 de agosto de 2002

O procedimento para fazer transferências em moeda estrangeira da Federação Russa e para a Federação Russa sem abrir contas em moeda corrente

BANCO CENTRAL DA FEDERAÇÃO RUSSA

O procedimento para fazer transferências em moeda estrangeira de
Federação Russa e Federação Russa sem
abertura de contas correntes em moeda estrangeira

(conforme alterado em 20 de agosto de 2002)

Revogado a partir de 18 de junho de 2004 com base em
instruções do Banco da Rússia datadas de 15 de junho de 2004 N 1450-U
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Documento conforme alterado por:
por ordem do Banco da Rússia datada de 24 de outubro de 1997 N 02-469;
(jornal russo, N 182, 26.09.2002).

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A Portaria nº 1412-U do Banco da Rússia de 30 de março de 2004 (em vigor a partir de 18 de junho de 2004) estabelece que, ao realizar operações de câmbio, uma pessoa física residente tem o direito de transferir da Federação Russa sem abrir uma conta bancária em um banco autorizado moeda estrangeira ou a moeda da Federação Russa em um valor não superior a em equivalente 5.000 USD determinado usando as taxas de câmbio oficiais de moedas estrangeiras em relação ao rublo estabelecidas pelo Banco da Rússia na data da instrução ao banco autorizado para fazer a referida transferência.
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. - Nota "CÓDIGO".
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As operações cambiais realizadas por bancos autorizados por conta de particulares (residentes e não residentes) ao abrigo da presente carta são refletidas no Diário das transferências em moeda estrangeira efetuadas sem abertura de conta em moeda corrente. Consulte o Apêndice 2 da Diretiva do Banco da Rússia nº 137-U de 15 de janeiro de 1998.
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O procedimento para desembolso de fundos em moeda estrangeira foi explicado pela carta nº 88-T de 10 de março de 1999 do Banco da Rússia.

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I. Disposições gerais

1. O "Procedimento para fazer transferências em moeda estrangeira da Federação Russa e para a Federação Russa sem abrir contas em moeda corrente" (doravante denominado "Procedimento") estabelece as regras para fazer transferências em moeda estrangeira sem abrir contas em moeda corrente em bancos autorizados em nome de pessoas físicas (residentes e não residentes) da Federação Russa, bem como o recebimento por pessoas físicas (residentes e não residentes) na Federação Russa de moeda estrangeira transferida a seu favor do exterior.

O procedimento não se aplica a empresários individuais (residentes e não residentes). Empresários individuais transferem moeda estrangeira da Federação Russa e recebem a moeda estrangeira transferida para a Federação Russa de acordo com a legislação monetária somente por meio de contas em moeda corrente abertas em bancos autorizados.

O procedimento não se aplica a transferências por indivíduos de moeda estrangeira da Federação Russa e recebimento por indivíduos de moeda estrangeira transferida para a Federação Russa, se essas transferências estiverem relacionadas à implementação de atividades empresariais, atividades de investimento ou aquisição de direitos para imobiliária.

A transferência da Federação Russa e o recebimento na Federação Russa de moeda estrangeira de acordo com o Procedimento são realizados por meio da unidade operacional de um banco autorizado (agência de um banco autorizado) (doravante denominado "banco autorizado").

2. A transferência de moeda estrangeira da Federação Russa e o recebimento da moeda estrangeira transferida para a Federação Russa são realizados por um indivíduo (seu representante) mediante a apresentação de um passaporte ou outro documento substituto que comprove a identidade de um indivíduo (um autorização de residência na Federação Russa - para cidadãos estrangeiros e apátridas se residirem permanentemente no território da Federação Russa, carteira de identidade de militar ou carteira de identidade militar - para militares da Federação Russa), apresentação de um pedido (pedido ), demais documentos nos casos previstos no Procedimento, bem como procuração quando efetuar ou receber transferência por representante.

3. O pedido de transferência da Federação Russa e recebimento de moeda estrangeira transferida para a Federação Russa deve especificar:

Sobrenome, nome, patronímico, documento de identidade (número, série, por quem e quando emitido) do remetente do pagamento (ao transferir da Federação Russa);

Sobrenome, nome, patronímico e endereço completo do beneficiário, documento de identidade (número, série, por quem e quando emitido) do beneficiário (ao transferir para a Federação Russa);

O valor da transferência e a finalidade da transferência de acordo com o Procedimento;

Data e assinatura da pessoa.

No pedido (pedido) de transferência da Federação Russa e recebimento de moeda estrangeira transferida para a Federação Russa por um indivíduo, é feita uma entrada confirmando que essa transferência não está relacionada à implementação de atividades empresariais pelo indivíduo (por exemplo , "a transação de moeda que está sendo realizada não está relacionada à implementação de atividades empresariais" ).

4. Quando uma pessoa singular apresente documentos que não cumpram os requisitos anteriores, bem como no caso de recusa em fornecer os documentos exigidos nos termos do Procedimento, o banco autorizado não transfere (emite) moeda estrangeira.

5. Moeda estrangeira transferida para a Federação Russa nos casos e nas condições previstas no Procedimento, pode ser um banco autorizado:

a) emitidos em dinheiro;

b) creditado na conta em moeda corrente do destinatário da transferência aberta em um banco autorizado.

6. Ao emitir uma transferência em dinheiro em moeda estrangeira, o banco autorizado emite ao destinatário da transferência um certificado f.0406007, emitido na forma estabelecida pelo Banco da Rússia, que é a base para a exportação de dinheiro em moeda estrangeira para o exterior.

Ao mesmo tempo, na seção "Recebido pelo cliente" na linha 7 "Valor (por extenso)" do certificado f.0406007, é feita a nota "recebido por transferência do exterior".

No caso de um representante de um indivíduo receber uma moeda estrangeira transferida na Federação Russa, um certificado f.0406007 é emitido em nome da pessoa representada na forma prescrita pelos regulamentos do Banco da Rússia.

7. A moeda estrangeira transferida para a Federação Russa será creditada pelo banco autorizado para equilibrar a conta 071 "Transferências não pagas do exterior".

Se for impossível pagar a transferência devido à ausência da instrução de pagamento do banco correspondente ou devido ao não comparecimento do destinatário da transferência, a moeda estrangeira transferida para a Federação Russa é devolvida pelo banco autorizado ao não- banco residente após 6 meses a partir da data de crédito da moeda estrangeira no saldo da conta 071 "Transferências não pagas do exterior".

II. Transferência de moeda estrangeira da Federação Russa e para a Federação Russa em nome e a favor de pessoas físicas não residentes

8. Dinheiro em moeda estrangeira pode ser transferido para a Federação Russa em favor de um indivíduo não residente sem limite de valor.

9. A moeda estrangeira pode ser transferida da Federação Russa por um indivíduo não residente se o não residente anteriormente:

a) transferiu moeda estrangeira para a Federação Russa;

b) sacar dinheiro em moeda estrangeira de sua conta em moeda corrente aberta em banco credenciado;

c) comprou à vista moeda estrangeira no mercado interno mercado de câmbio a Federação Russa na forma prescrita pelo Banco da Rússia;

d) dinheiro importado em moeda estrangeira em conformidade com a legislação aduaneira da Federação Russa;

e) recebeu moeda estrangeira da venda de documentos de pagamento em moeda estrangeira a um banco autorizado na forma estabelecida pelo Banco da Rússia.

10. Ao efetuar uma transferência de moeda estrangeira em dinheiro, um dos seguintes documentos deve ser apresentado a um banco autorizado:

a) certificado f.0406007, emitido na forma estabelecida pelo Banco da Rússia, que serve de base para a exportação de dinheiro em moeda estrangeira para o exterior (nos casos especificados nas alíneas "a", "b", "c", " e" do n.º 9 do Procedimento);

b) documento expedido pela autoridade aduaneira comprovando a importação por pessoa física não residente de moeda estrangeira em espécie (na hipótese prevista na alínea “d” do parágrafo 9º do Procedimento).

A transferência de moeda estrangeira da Federação Russa de acordo com a cláusula 9 do Procedimento é realizada dentro dos limites dos valores indicados no documento emitido pela autoridade aduaneira confirmando a importação de dinheiro em moeda estrangeira por pessoa física não residente, ou no certificado f.0406007.

III. Transferência de moeda estrangeira para a Federação Russa em favor de pessoas físicas residentes e da Federação Russa em nome de pessoas físicas residentes

11. O recebimento por um indivíduo residente de moeda estrangeira transferida para a Federação Russa pode ser realizado ao transferir moeda estrangeira para a Federação Russa:

Por pessoa física residente em nome próprio;

Por não residente em nome de pessoa singular residente;

Por pessoa física residente em nome de outra pessoa física residente.

12. Quando um indivíduo recebe uma moeda estrangeira transferida para a Federação Russa que não esteja relacionada a atividades comerciais, bem como atividades de investimento ou aquisição de direitos imobiliários, o pedido de recebimento de moeda estrangeira deve indicar a base para a transferência ( doação, pagamento de dívida em contrato de empréstimo, etc.).

Se, de acordo com a legislação, a conclusão de uma transação for exigida por escrito, após o recebimento por um indivíduo de moeda estrangeira transferida para a Federação Russa, além de um pedido de recebimento de moeda estrangeira, os documentos relevantes devem ser apresentados.

13. De acordo com o parágrafo 6 do Artigo 6 da Lei da Federação Russa "Regulação e Controle de Moeda", os indivíduos residentes têm o direito de transferir, exportar e encaminhar da Federação Russa moeda estrangeira anteriormente transferida, importada ou enviada para a Federação Russa, sujeito às regras alfandegárias dentro dos limites especificados na declaração ou outro documento confirmando a transferência, importação ou transferência de moeda estrangeira para a Federação Russa.
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A Lei Federal nº 28-FZ de 27 de fevereiro de 2003, de 15 de março de 2003, alterou o procedimento de exportação de moeda estrangeira em dinheiro da Federação Russa, estabelecido pelos artigos 6 e 8 da Lei da Federação Russa “Sobre a Regulamentação da Moeda e Controle de Moeda” de 9 de outubro de 1992 N 3615- um . - Nota "CÓDIGO".
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De acordo com o parágrafo 4º da alínea “d” do Artigo XXX do Convênio Constitutivo do Fundo Monetário Internacional, uma pessoa física residente tem o direito de fazer transferências privadas de valores moderados para despesas correntes. Tal transferência não deve estar relacionada com a implementação de atividades empresariais, bem como atividades de investimento ou aquisição de direitos imobiliários. A transferência não pode exceder 2.000 dólares americanos ou outra moeda estrangeira equivalente a esse valor.

Com essa transferência, a pessoa física residente apresenta ao banco credenciado o certificado f.0406007, que serve de base para a exportação de dinheiro em moeda estrangeira para o exterior. A transferência especificada pode ser feita por pessoa física residente no máximo uma vez em um dia útil por meio de um banco autorizado (agência de um banco autorizado).

14. Transferências da Federação Russa e recebimento na Federação Russa de moeda estrangeira para os fins previstos na subcláusula 1.1.18, parágrafo um da subcláusula 1.1.19, subcláusulas 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3. 3 -1.3.5 e 1.3.8 -1.3.14 Regulamentos do Banco da Rússia datados de 24 de abril de 1996 N 39 “Sobre o procedimento para conduzir certos tipos de transações de câmbio na Federação Russa e sobre contabilidade e relatórios sobre certos tipos de transações cambiais”, efetivado por despacho do Banco da Rússia datado de 24 de abril de 1996 N 02-94, com alterações e acréscimos subsequentes, registrado no Ministério da Justiça da Federação Russa em 16 de maio de 1996, reg. N 1087 (“Boletim do Banco da Rússia” datado de 29 de maio de 1996 N 24, datado de 30 de setembro de 1997 N 63, datado de 24 de outubro de 2001 N 64) (doravante denominado Regulamento), pode ser realizado por residente indivíduos através de bancos autorizados sem abrir uma conta em moeda corrente.

Para esses fins, um indivíduo residente apresenta documentos ao banco autorizado de acordo com os parágrafos 8.1 e 8.2 do Regulamento e parágrafos 2 e 3 do Procedimento, bem como ao transferir moeda estrangeira da Federação Russa, um documento confirmando a transferência, importação de moeda estrangeira para a Federação Russa, compra de moeda estrangeira em dinheiro no mercado de câmbio doméstico da Federação Russa, retirada de moeda estrangeira de sua conta em moeda estrangeira aberta em um banco autorizado.

As transferências de pessoas físicas - residentes em moeda estrangeira da Federação Russa para suas contas abertas em bancos estrangeiros da maneira estabelecida pelo Banco da Rússia e para a Federação Russa a partir dessas contas, previstas no subparágrafo 1.1.25 dos Regulamentos, podem ser feito através de bancos autorizados sem abertura de contas em moeda corrente.

Para o efeito, uma pessoa singular residente apresenta a um banco autorizado o pedido previsto na alínea 8.3 do Regulamento; documento de identidade de pessoa física - residente; ao transferir moeda estrangeira da Federação Russa - um documento confirmando a transferência, importação de moeda estrangeira para a Federação Russa, compra de moeda estrangeira em dinheiro no mercado de câmbio doméstico da Federação Russa, retirada de moeda estrangeira de uma conta em moeda estrangeira aberta com um banco autorizado; bem como o documento estipulado no subparágrafo 3.2.3 das Instruções do Banco da Rússia datado de 29 de agosto de 2001 N 100-I “Sobre contas de pessoas físicas residentes em bancos fora da Federação Russa”, registrado no Ministério da Justiça da Rússia Federação em 14 de setembro de 2001, reg. N 2937 (“Boletim do Banco da Rússia” datado de 19 de setembro de 2001 N 57-58) (doravante denominado Instrução), se a conta for aberta de acordo com a Instrução.
(Cláusula conforme alterada, em vigor em 6 de outubro de 2002 pela Diretiva nº 1188-U do Banco da Rússia, datada de 20 de agosto de 2002

4. O procedimento para processar documentos enviados a um banco autorizado. Períodos de retenção de documentos

15. As procurações apresentadas por pessoas físicas para receber transferências emitidas no exterior devem ser assinadas na forma prescrita.

Uma procuração emitida no território da Federação Russa deve ser elaborada de acordo com a legislação da Federação Russa.

16. As cópias dos documentos apresentados ao banco autorizado de acordo com o parágrafo 12 do Procedimento devem ser certificadas na forma prescrita.

Nos casos previstos no Procedimento, os originais dos documentos expedidos pelas autoridades aduaneiras que comprovem a importação de numerário em moeda estrangeira por pessoa física, certidões f.

17. As traduções de documentos para o russo, apresentadas de acordo com o Procedimento, devem ser certificadas na forma prescrita.

18. Os documentos apresentados por uma pessoa singular a um banco credenciado nos casos previstos no Procedimento são colocados nos documentos de caixa do dia.

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O procedimento para a aplicação da cláusula 18 foi esclarecido pela carta do Banco da Rússia datada de 29 de junho de 1998 N 143-T.
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19. Os documentos apresentados ao banco autorizado devem ser mantidos no banco por pelo menos 5 anos a partir da data da transferência.

O parágrafo tornou-se inválido desde 6 de outubro de 2002 - instrução do Banco da Rússia datada de 20 de agosto de 2002 N 1188-U ..

V. Contabilidade e relatórios sobre transações de câmbio em bancos autorizados

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O Título V deixou de vigorar em 1º de janeiro de 1998 com base em
ordem do Banco da Rússia datada de 24 de outubro de 1997 N 02-469. -
Veja edição anterior.
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VI. Organização em bancos autorizados de contabilidade para transações de câmbio e relatórios sobre essas transações

Art. 23. Os bancos autorizados mantêm registros das transações em moeda realizadas pelas pessoas físicas residentes especificadas na Seção III deste Procedimento.

24. O procedimento para a formação, termos e forma de relatórios por bancos autorizados sobre transações cambiais realizadas por indivíduos residentes especificados na Seção III deste Procedimento são estabelecidos pelo Banco da Rússia. desde 6 de outubro de 2002, é considerado o parágrafo 25 desta edição - a instrução do Banco da Rússia datada de 20 de agosto de 2002 N 1188-U.
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25. Pela violação do Procedimento, os bancos autorizados serão responsáveis ​​de acordo com o Artigo 74 da Lei Federal “No Banco Central da Federação Russa (Banco da Rússia)” (parágrafo conforme alterado, em vigor em 6 de outubro de 2002 pela Diretiva do Banco da Rússia de 20 de agosto de 2002 N 1188 -U.

Primeiro vice-presidente
Banco Central da Federação Russa
S.V. Aleksashenko

Apêndice nº 1

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O Apêndice N 1 tornou-se inválido em 1º de janeiro de 1998 com base em
. -
Veja edição anterior.
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Revisão do documento, tendo em conta
alterações e adições
preparado pelo jurídico
Escritório "KODEKS"

O procedimento para fazer transferências em moeda estrangeira da Federação Russa e para a Federação Russa sem abrir contas em moeda corrente (conforme alterado em 20 de agosto de 2002)

Nome do documento:	O procedimento para fazer transferências em moeda estrangeira da Federação Russa e para a Federação Russa sem abrir contas em moeda corrente (conforme alterado em 20 de agosto de 2002)
Número do documento:	508
Tipo de documento:	Carta do Banco da Rússia
Corpo hospedeiro:	Banco da Rússia
Status:	Inativo
Publicados:	Contabilidade e impostos N 6 - 1997 Negócios e bancos, N 43, 1997 Nº 63, 30.09.97 Boletim do Banco da Rússia
Data de aceitação:	27 de agosto de 1997
Data de início efetiva:	30 de setembro de 1997
Data de validade:	18 de junho de 2004
Data de revisão:	20 de agosto de 2002

O serviço de transferência de fundos de cartão para cartão está se tornando cada vez mais popular a cada dia. Muitos já apreciaram a conveniência desse serviço - o dinheiro vai para o cartão do destinatário quase instantaneamente. Ao mesmo tempo, este procedimento não custa tanto muito dinheiro. Não é à toa que muitas pessoas têm dúvidas, esse serviço funciona internacionalmente? É possível enviar dinheiro desta forma para um titular de cartão de perto e de longe no exterior?

Como os mapas dos EUA e da Europa diferem dos russos?

Os sistemas de pagamento mais populares do mundo são VISA e MasterCard. Os cartões desses sistemas de pagamento em qualquer país são exatamente os mesmos. Claro, agora estamos falando exclusivamente do lado técnico e não tocamos em design, bancos emissores, etc. Em qualquer país, os números dos cartões VISA começam com o número 4 e MasterCard - 5. Um cartão de qualquer "nacionalidade" contém 16 dígitos em seu número.

Além dos sistemas de pagamento mais populares, existem outros menos comuns: American Express (AmEx),
Diners Club, China UnionPay. Há também também sistemas locais. Esses cartões são comuns em um país, como o cartão MIR na Rússia. Nos EUA, esse sistema é o Discovery. Na Alemanha - GiroCard e GeldCard. Na Bélgica - Bancontact. Dankort está na Dinamarca.

Como transferir dinheiro de um cartão da Federação Russa para um cartão de outro estado?

Os cartões VISA e MasterCard não são em vão considerados os cartões de pagamento mais populares do mundo. Em quase todos os países, os cartões de dados do sistema de pagamento são emitidos e aceitos por todos os bancos nacionais. A transferência de fundos para eles, de fato, não é diferente da transferência dentro do país. No entanto, existem nuances.

1. Como os fundos serão creditados na moeda do cartão, a conversão é necessária. A conversão não é um serviço gratuito. Ou seja, ao transferir para um cartão em outra moeda, lembre-se da comissão adicional.
2. Aumento da taxa de transferência. Alguns bancos podem cobrar taxas mais altas para transferências internacionais. Ou seja, em vez de 1-3% do valor, você será cobrado de 2 a 4%. O valor exato dessa comissão é melhor verificar com o banco que emitiu seu cartão. Certifique-se de esclarecer que a transferência para o cartão de um banco estrangeiro.
3. Nem todos os bancos russos podem fazer essas transferências. E esse ponto também precisa ser esclarecido diretamente com seu banco.

Existem restrições nos valores mínimo e máximo de transferência, bem como no tamanho da comissão. Transferências diretas entre diferentes sistemas de pagamento não são possíveis atualmente. Eu gostaria de acreditar até agora.

Muitos bancos e sistemas de transferência oferecem serviços especializados. A velocidade de transferência de fundos é muito alta:
em 20 minutos, seu destinatário receberá o dinheiro. Mas as comissões serão bastante grandes. Por exemplo, o Alfa-Bank cobrará 2% do valor + 40 rublos (1,3 USD ou 1 EURO) pelo serviço. Os serviços de terceiros também permitem realizar tal operação, mas aqui surge a questão da confiança em pleno crescimento: você está pronto para fornecer os dados do seu cartão a um serviço desconhecido com um resultado imprevisível?

Se considerarmos a possibilidade de transferir dinheiro diretamente para uma conta de cartão de banco estrangeiro, esta será uma transferência internacional regular. Com todos os seus contras:

1. Nem todo banco na Rússia oferece a oportunidade de fazer essa transferência;
2. Existem severas restrições sobre o mínimo e quantidades máximas tradução. Existem limites para uma única transação (mínimo e máximo) e limites máximos para o valor diário e mensal de transferências.
3. Altas comissões que também têm limites mínimos.
4. A transferência é realizada apenas na moeda nacional do país do destinatário. Ou seja, para a Europa é o EURO, para os EUA é o dólar.
5. O tempo de transferência pode ser de até duas semanas.

A transferência de fundos é realizada através do sistema SWIFT internacional, ao qual nem todos os bancos estão conectados. Muitas instituições financeiras regionais pequenas não consideram necessário usar o SWIFT. Portanto, se você decidir transferir dinheiro para uma conta em um banco estrangeiro, entre em contato com os líderes de mercado: Sberbank, VTB, Alfa-Bank e outros participantes importantes. E o custo dessa transferência em uma grande organização será menor.

Quais são os recursos ao transferir para cartões de bancos ucranianos?

Em conexão com os conhecidos eventos políticos e a crescente tensão entre a Rússia e a Ucrânia, espera-se que surjam dificuldades com as transferências de dinheiro. Sanções, fechamento de filiais de bancos russos, proibição de sistemas de pagamento - tudo isso não facilita a vida do cidadão comum. No entanto, os serviços dos sistemas de pagamento internacionais ainda estão funcionando. Ou seja, tendo um cartão VISA ou MasterCard, você pode transferir card2card. É verdade que vale a pena verificar com o destinatário se ele poderá usar os fundos após o crédito. Este método não é diferente de uma transferência para qualquer outro país: você pode usar os serviços descritos acima ou um caixa eletrônico do seu banco emissor (se ele suportar transferências de cartão para cartão).

Alguns bancos ainda fornecem a capacidade de transferir dinheiro usando detalhes da conta. Infelizmente, a situação agora está mudando tão rapidamente que a relevância dessa informação é melhor verificada no local. Por exemplo, no momento da redação deste artigo, não será possível usar as agências do Sberbank para transferir fundos: o governo ucraniano impôs sanções. Você ainda pode entrar em contato com Alfa-Bank, Citibank. Sanções contra eles ainda não estão planejadas.

Claro, existem soluções alternativas para reabastecer cartões estrangeiros. Com a ajuda de carteiras eletrônicas, por exemplo. Tal esquema se parece com isto:

1. Você reabastece sua carteira eletrônica (PayPal, Yandex.Wallet, Qiwi) em dinheiro ou com um cartão.
2. O próximo passo é retirar fundos para o cartão desejado.

Entre as desvantagens óbvias de tais métodos: uma grande quantidade de tempo gasto e a complexidade do próprio circuito. E não se esqueça das comissões. Usando um esquema semelhante, você pagará pelo menos três vezes:

1. para reabastecimento da conta;
2. para a conversão
3. para retirada de fundos.

Das vantagens, apenas uma pode ser nomeada: no final, você transferirá o dinheiro.

Serviços comprovados de transferência internacional

Dos serviços comprovados de transferência de cartão para cartão, você pode usar com segurança https://paysend.com/ no exterior - ele transfere dinheiro para qualquer cartão em qualquer lugar do mundo.
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