სს "სააქციო კომერციული ბანკი" ჩრდილო-აღმოსავლეთის ალიანსი. Northeast Alliance Bank Northeast Alliance Bank

North-East Alliance არის მოსკოვში დაფუძნებული პატარა ბანკი, რომელიც დაარსდა 1995 წელს აქციებზე, რათა ემსახურებოდეს თავდაცვის ინდუსტრიას და ნავთობისა და გაზის კომპლექსს. ის ამჟამად ემსახურება ფინანსური შუამავლობის სფეროში მოქმედ კომპანიებს და არ იზიდავს სახსრებს დეპოზიტორებისგან. ძირითადი აქციონერი არის ხუთი შპს.

ბანკი აქტიურად თანამშრომლობს კორპორატიულ კლიენტებთან, აძლევს მათ გარანტიებს სხვადასხვა მიზნებისთვის:

1. ფირმები და ინდივიდუალური მეწარმეები, რომლებიც მუშაობენ სახელმწიფო შეკვეთებზე ტენდერებში მონაწილეობისა და ხელშეკრულებების გაფორმების მიზნით No44-FZ, 223-FZ, 185-FZ. გარანტიის გაცემის ანაზღაურების მინიმალური ოდენობაა 2300 რუბლი.
2. FEA მონაწილეებისთვის, გარანტიები FCS-სთვის, რომლითაც ისინი უზრუნველყოფენ თავიანთ ვალდებულებებს საბაჟო გადასახდელებთან დაკავშირებით. ბანკი შედის ასეთი გარანტიების გაცემის უფლებამოსილი საკრედიტო ინსტიტუტების სიაში. საბაჟო კონტროლის სერვისების სასარგებლოდ ბანკი გასცემს გარანტიებს:

• თამბაქოს ნაწარმისა და ალკოჰოლის იმპორტიორებმა უზრუნველყონ თავიანთი ვალდებულებები ამ საქონლის იმპორტის და დანიშნულებისამებრ აქციზური მარკების გამოყენების შესახებ;

• დროებითი შენახვის საწყობებისა და საბაჟოების მფლობელებს ეკისრებათ საბაჟო გადასახადის გადახდის ვალდებულება;
• საბაჟო ბროკერებს ეკისრებათ საბაჟო გადასახადების გადახდის ვალდებულებები;
• საგარეო ეკონომიკური საქმიანობის ყველა მონაწილეს საგადახდო ვალდებულებებზე ვალდებულებების გადავადებული შესრულების შემთხვევაში.

1. ფედერალური საგადასახადო სამსახურის გარანტიები მოცემულია:

• საგადასახადო ორგანოები ძირითადი გადასახადის გადამხდელის სახელით, დღგ-ის დაბრუნების დეკლარაციული პროცედურის გამოყენებით და ბიუჯეტით ზედმეტად გადახდილი გადასახადის დაბრუნების გარანტიით;
• აქციზური პროდუქტების (ალკოჰოლის შემცველი ან ალკოჰოლური) მწარმოებლები, რომლებიც ყიდიან მათ აქციზის გადახდის უზრუნველყოფისა და წინასწარი გადახდისგან გათავისუფლების სახით.

1. საქონლის, მომსახურების, სამუშაოების ხელშეკრულებებიდან (ხელშეკრულებებიდან) წარმოშობილი ვალდებულებების კომერციული გარანტიები:

• მყიდველები გამყიდველამდე გადახდაზე;
• გამყიდველები მყიდველებს მიწოდების ვალდებულებებისთვის;
• გამყიდველებმა მყიდველებს დაუბრუნონ ავანსი გამოუყენებელი ნაწილით ან სრულად, თუ გამყიდველმა არ შეასრულა თავისი ვალდებულებები.

1. გარანტიები FS-ის სასარგებლოდ, რომელიც არეგულირებს ალკოჰოლის ბაზარს, გაიცემა კანონის შესაბამისად, სპეციალური ფედერალური მარკების გამოყენების ვალდებულების უზრუნველსაყოფად მათი დანიშნულებისამებრ.

ონლაინ გარანტიები No44-FZ, No185-FZ და No223-FZ კანონების მიხედვით

სს „სვა“ მომხმარებელს სთავაზობს მოსახერხებელ გზას ონლაინ რეგისტრაციაგარანტიები ადგილობრივ და სახელმწიფო სტრუქტურებთან (SVA Optima) და კომერციულ ფირმებთან (SVA Business, სხვა ვალდებულებები) დადებული ხელშეკრულებებით.

CVA "ოპტიმა"

ვადა არ აღემატება 750 დღეს, თანხა არის 15 მილიონი რუბლის ფარგლებში, განაცხადი განიხილება ბანკის სპეციალისტების მიერ არა უმეტეს 3 საათის განმავლობაში, საკომისიო არის 2300 რუბლიდან. საგარანტიო ხელშეკრულების პირობების მიხედვით, დაუშვებელია ხელშეკრულების ღირებულების შემცირება დეკლარირებული მაქსიმალური ოდენობის 25%-ზე ნაკლები ოდენობით. დოკუმენტები ხელმოწერილია ციფრული ხელმოწერით. საჭირო დოკუმენტების სია აქ წარმოდგენილი.

როგორ გასცეს გარანტია

1. ბანკში ელექტრონული ფოსტით გაგზავნეთ საბუთები EDS-ით და განაცხადი ელექტრონული დოკუმენტების მართვის რეგლამენტში გაწევრიანებაზე თანხმობით.
2. გარანტიის გაცემაზე ბანკის თანხმობის მიღების შემდეგ გადაიხადეთ საკომისიო.
3. გაუგზავნეთ გარანტის გაძლიერებული ციფრული ხელმოწერით გაფორმებული ხელშეკრულება და თავად მიიღეთ გარანტია.

კლიენტს ასევე შეუძლია, უკუკავშირის ფორმის გამოყენებით, გაგზავნოს მოთხოვნა ბანკში. მისი მიღების შემდეგ, სესხის ოფიცერი დაუკავშირდება კლიენტს და დაეხმარება ყველა საჭირო დოკუმენტის შევსებაში, სკანირებასა და გარანტიის ორიგინალის გაგზავნაში.

SVA ბიზნესი

ამ პროგრამის ფარგლებში ბანკი გასცემს ყველა სახის გარანტიას, მათ შორის კომერციულს, შეუზღუდავი ვადით. გარანტიის ოდენობა შეიძლება იყოს 15 მილიონ რუბლზე მეტი. ანაზღაურების მინიმალური ოდენობაა 2300 რუბლი. დასაშვებია ხელშეკრულებით ავანსის მიღება და ტენდერის შედეგად მისი ფასი მაქსიმალური ღირებულებიდან ნებისმიერი აქციით შემცირდეს. განცხადება განიხილება ბანკისა და ძირითადის მიერ შეთანხმებულ ვადებში. ამ პროგრამის დოკუმენტები წარმოდგენილი უნდა იყოს ამ სიის მიხედვით.

როგორ მივიღოთ ა

1. ბანკში ელექტრონული ფოსტით გაგზავნეთ დასრულებული მსგავსი ხელშეკრულებების სია, ბალანსი (ფორმა No1 და 2) გასული საანგარიშო წლისა და კვარტლისათვის.
2. გარანტიის გაცემის შესახებ ბანკის თანხმობის მიღების შემდეგ ამ მისამართზე გაგზავნეთ ელექტრონული ხელმოწერით ხელმოწერილი საჭირო დოკუმენტების სკანირება. ასევე საჭიროა ელექტრონული დოკუმენტების მართვის რეგულირების გაწევრიანება.
3. მიიღეთ საგარანტიო ხელშეკრულება ბანკისგან და გადაიხადეთ ანაზღაურება.
4. გაუგზავნეთ ბანკს გარანტიის ხელშეკრულება, რომელიც გაფორმებულია EDS-თან, შემდეგ მიიღეთ გარანტიის ორიგინალი და სკანირება.

თქვენ შეგიძლიათ გაგზავნოთ მოთხოვნა კონკრეტული გარანტიის შესახებ უკუკავშირის ფორმის საშუალებით. მისი მიღების შემდეგ, სესხებისა და გარანტიების სპეციალისტი დაუკავშირდება კლიენტს და დაეხმარება ყველა დოკუმენტის მომზადებაში.

სს "AKB "ჩრდილო-აღმოსავლეთის ალიანსი" (SVA) არის მოსკოვის პატარა ბანკი აქტივების თვალსაზრისით, რომელიც ორიენტირებულია თავის საქმიანობაში დაკრედიტებაზე. იურიდიული პირები, ძირითადად ფინანსური შუამავლობის მომსახურებით, ასევე ფასიანი ქაღალდების ბაზარზე მუშაობისთვის. ბანკი არ შედის დეპოზიტების დაზღვევის სისტემაში და არ არის დაინტერესებული საცალო ბიზნესის განვითარებით.

ბანკი აქციების საფუძველზე შეიქმნა 1994 წლის მარტში. თავდაპირველად, ჩრდილო-აღმოსავლეთის ალიანსი ფოკუსირებული იყო სამხედრო-სამრეწველო და ნავთობისა და გაზის კომპლექსის, ენერგეტიკისა და სალიზინგო კომპანიების საწარმოების მომსახურებაზე. 2000 წელს იგი გახდა სააქციო საზოგადოება და მიიღო გენერალური ლიცენზია რუსეთის ბანკისგან. 2001 წელს SVA მჭიდროდ თანამშრომლობდა პეტერბურგის პრომსტროიბანკთან, უფრო სწორად, იყენებდა მის რესურსებს, განიხილავდა კიდეც ამ უკანასკნელის ბაზაზე ბანკების გაერთიანების საკითხს, მაგრამ ეს ალიანსი არ შედგა. 2002 წელს Rosenergoatom-მა და ბირთვული ინდუსტრიის სხვა საწარმოებმა გახსნეს საბანკო ანგარიშები. აღსანიშნავია, რომ ბირთვულ ინდუსტრიას მაშინ ხელმძღვანელობდა ვიცე-პრემიერი ილია კლებანოვი, ხოლო 2005 წლამდე ჩრდილო-აღმოსავლეთის ალიანსის მთავარი მფლობელი იყო ბანკის დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე სერგეი კოვანდა, რომელიც ეკუთვნის. კლებანოვის ახლო წრე. 2005 წელს ვლადიმერ ზოტოვმა, ალექსანდრე კონდრაშინმა და დიმიტრი ჭირაქაძემ, დარცხვენილი ბიზნესმენის მიხაილ ჟივილოს პარტნიორმა, იყიდეს SVA-ს მნიშვნელოვანი წილი, მათ შორის აქციონერ კომპანიებში მონაწილეობით.

ამჟამად ბანკის ძირითადი აქციონერი ხუთი შეზღუდული პასუხისმგებლობის საზოგადოებაა: Kaffir, Tsvetmetrezerv, Finko, SV-Development და Invest-Service (თითოეული მათგანი ფლობს აქციების 20%-ს). ბანკის საბოლოო ბენეფიციარები არიან დიმიტრი ჭირაქაძე (18%), დირექტორთა საბჭოს წევრი ვიაჩესლავ ლახმოსტოვი (ადრე ეკავა ბანკში სხვადასხვა აღმასრულებელი თანამდებობა) და ნატალია გონჩაროვა (თითოეული 12.20%), ლიუბოვ ორლოვა (8.71%) სერგეი კოვანდა ( 8, 28%), ტიმურ ვალიევი (6,82%), იგორ პოტაპოვი (4,64%), ილია ხოროშიხი (4,63%), ანდრეი უმანსკი და იგორ აქსენოვი (თითო 4%), სერგეი სემენოვი (3,93%), მაქსიმ ნესტეროვი (1,09%). ). აქციების კიდევ 11,5% თავად ბანკის ბალანსზეა. გამოქვეყნებულ ფინანსურ ანგარიშგებაში მნიშვნელოვანი გავლენის მქონე პირად არის ჩამოთვლილი დირექტორთა საბჭოს თავმჯდომარე დიმიტრი ჭირაქაძე, რომელიც ასევე ამჟამად იკავებს CJSC Pravo.ru-ს გენერალური დირექტორის თანამდებობას.

გარდა სათაო ოფისისა, რომელიც მდებარეობს მოსკოვში, ბანკს არ აქვს სტრუქტურული დანაყოფები. ის არ გასცემს პლასტიკურ ბარათებს, რის შედეგადაც არ არსებობს ბანკომატების საკუთარი ქსელი.

ბანკის კლიენტებს სთავაზობენ შემდეგ სერვისებს: ანგარიშსწორება და ფულადი მომსახურება, სესხის გაცემა (მათ შორის, თამასუქის გაცემული სესხი სსბ სვა-ს საკუთარი თამასუქებით, ფაქტორინგი, მცირე და საშუალო ბიზნესის სესხები), სხვა ოპერაციები სსბ სვა-ს თამასუქებით, საბანკო გარანტიები, დეპოზიტებზე უფასო სახსრების განთავსება, საბროკერო და სადეპოზიტო მომსახურება, ძვირფასი მონეტები. ლითონები, ნაღდი ფულის შეგროვება, ოპერაციები ფასიანი ქაღალდებით და ა.შ. საცალო ბიზნესის წილი ფინანსური ინსტიტუტის ბალანსზე მინიმალურია. ბანკის კლიენტებს შორის ქ სხვადასხვა დროს Techsnabexport OJSC, Mashinostroitelny Zavod OJSC, NPK Uralvagonzavod OJSC, Rosdorleasing OJSC, Rosoboronexport Federal State Unitary Enterprise, Kazan Helicopter Plant OJSC, VNIIA im. ნ.ლ. დუხოვი და ა.შ. IFRS-ის ანგარიშების მიხედვით, ბანკის ძირითადი მსესხებლები არიან ფინანსური სერვისების მიმწოდებელი კომპანიები და შუამავლები (მთლიანი სესხების 37%), პორტფელის მნიშვნელოვანი წილი (16%) ასევე მოდის მსესხებლებზე, რომლებიც წარმოების ინდუსტრიებიდან არიან. .

ბანკი ორიენტირებულია კორპორატიულ კლიენტებთან მუშაობაზე და არ ავითარებს საცალო ბიზნესს. 2005 წლიდან ჩრდილო-აღმოსავლეთის ალიანსს არ აქვს სახსრების მოზიდვის უფლება პირებირადგან დეპოზიტების დაზღვევის სქემაში მონაწილეობისთვის განაცხადი არ გაუკეთებია.

2017 წლის აპრილიდან ბანკის წმინდა აქტივები შემცირდა 6,1%-ით (0,5 მილიარდი რუბლი) და 2017 წლის 1 აპრილისთვის შეადგინა 7,5 მილიარდი რუბლი. აღნიშნული პერიოდის ბალანსის პასიურ ნაწილში კლება დაფიქსირდა საკუთარი სახსრებიბანკი (-12,4%, ანუ 0,4 მილიარდი რუბლი). ბანკმა ასევე გამოისყიდა მიმოქცევაში არსებული საკუთარი თამასუქების მნიშვნელოვანი ნაწილი (-88,2%, ანუ 0,1 მილიარდი რუბლი). ფინანსური ინსტიტუტი ძირითადად ვალდებულებებს ანაზღაურებდა ფასიანი ქაღალდების პორტფელის ნაწილის გაყიდვით, ასევე სასესხო პორტფელის შემცირებით (-19,7%, ანუ 0,8 მილიარდი რუბლი). ამავდროულად, ბანკმა გაზარდა ინვესტიციების მოცულობა სხვა აქტივებში (+22,8%, ანუ 0,4 მილიარდი რუბლი) და მაღალლიკვიდური სახსრები (+148,3%, ანუ 0,1 მილიარდი რუბლი).

ბანკის ვალდებულებები ცუდად დივერსიფიცირებულია მიზიდულობის წყაროების მიხედვით, 44%-ზე მეტი წარმოდგენილია კაპიტალით, საწარმოებისა და ორგანიზაციების სახსრები (როგორც მიმდინარე ანგარიშის ნაშთები, ასევე დეპოზიტები ერთიდან სამ წლამდე) შეადგენს 21,3%-ს, გაცემული გადასახადები. აგრეგატი 1%-ზე ნაკლებია, ვალდებულებების დარჩენილი ნაწილი უმეტესწილად რეზერვებით არის წარმოდგენილი. კლიენტთა ბაზა მცირეა, მომხმარებელთა ანგარიშებზე ბრუნვა საშუალოდ 3-4 მილიარდ რუბლს შეადგენს თვეში, შესამჩნევი ზრდით კვარტალურ თარიღებზე (10 მილიარდ რუბლამდე).

წმინდა აქტივების ძირითადი ნაწილი სასესხო პორტფელზე მოდის (44.52%). დანარჩენი 28.27% და 12.96% ქმნიან სხვა აქტივებს და ფასიან ქაღალდებში ინვესტიციებს. გაცემული ბანკთაშორისი სესხები და მაღალლიკვიდური აქტივები ერთად შეადგენს წმინდა აქტივების დაახლოებით 6%-ს. საკრედიტო დაწესებულება.

როგორც აქტივების ნაწილი, 44.5% ქმნის სასესხო პორტფელს, რომელიც თითქმის მთლიანად წარმოდგენილია კორპორატიულ კლიენტებზე გაცემული სესხებით. სესხები ძირითადად საშუალო და გრძელვადიანია. ბანკს ახასიათებს ვადაგადაცილებული დავალიანების მინიმალური დონე (0.8% ანგარიშგების თარიღისთვის, სტაბილურია დინამიკაში) სესხების რეზერვების უკიდურესად მაღალი დონით (39.5%, დინამიკის კლება). აღსანიშნავია სასესხო პორტფელისთვის უზრუნველყოფის უკიდურესად დაბალი დონე - 9.2%.

სხვა აქტივებში ინვესტიციები შეადგენს ბანკის წმინდა აქტივების 28.3%-ს და ძირითადად წარმოდგენილია სხვა ოპერაციებზე და სახსრებზე ანგარიშსწორების პრეტენზიებით, ამასთან, აღსანიშნავია, რომ სხვა აქტივების პორტფელი რეზერვირებულია 87%-ზე მეტით. ფასიანი ქაღალდების პორტფელი შეადგენს წმინდა აქტივების დაახლოებით 13%-ს. ფასიანი ქაღალდების ძირითად ნაწილს აყალიბებს რუსი ემიტენტების აქციების სავაჭრო პორტფელი. ამავდროულად, პორტფელისთვის ასევე შეიქმნა შესაძლო დანაკარგების რეზერვები (მისი მოცულობის თითქმის მეოთხედი). დანარჩენი ნაშრომები რუსული ბანკებისა და OFZ-ების ობლიგაციებია. REPO ტრანზაქციებზე ყოველთვიური ბრუნვები მინიმალურია. მაღალლიკვიდური ნაშთების მოცულობა არის მინიმალური წილი წმინდა აქტივებში - 2,6%, რაც, თუმცა, შეესაბამება მიმდინარე ანგარიშის ნაშთების დაბალ წილს ვალდებულებებში და თითქმის. სრული არარსებობავადამდელი გატანის რისკის ქვეშ მყოფი პირების დეპოზიტების ბალანსზე.

ბანკთაშორისი სესხებისა და დეპოზიტების ბაზარზე CBA მოქმედებს როგორც წმინდა კრედიტორი, ხოლო განთავსებულ ბანკთაშორის სესხებზე ბრუნვა ბოლო პერიოდში მერყეობდა 6,8 მილიარდიდან 20,1 მილიარდ რუბლამდე. ანგარიშგების თარიღისთვის სესხების მთელი მოცულობა განთავსდა რუსულ ბანკებში 30 დღემდე. ბანკი აქტიურად ახორციელებს სავალუტო ოპერაციები, 2017 წლის მარტში ბრუნვამ 16,0 მილიარდ რუბლს გადააჭარბა.

RAS-ის ანგარიშგების თანახმად, 2016 წლის ბოლოს ბანკმა განიცადა წმინდა ზარალი 107,7 მილიონი რუბლის ოდენობით (2015 წელს იგივე მაჩვენებელმა შეადგინა 662,8 მილიონი რუბლი). ამავდროულად, ბანკმა 2017 წლის პირველი კვარტალი 239,3 მილიონი რუბლის წმინდა მოგებით დაასრულა. 2015-2016 წლებში უარყოფითი ფინანსური შედეგის ძირითად მიზეზად ბანკის მაღალი ხარჯები იყო დაკავშირებული შესაძლო დანაკარგების რეზერვების ფორმირებასთან და ფასიანი ქაღალდებით ოპერაციებიდან მიღებული წმინდა ზარალთან.

Დირექტორთა საბჭო:დიმიტრი ჭირაქაძე (თავმჯდომარე), იური მამჩური, ინა დვორეცკაია, სერგეი სემენოვი, ვლადიმირ ზოტოვი

Მმართველი ორგანო:ვასილი გოლოვინსკი (თავმჯდომარე), გალინა ბობრიშევა, ოლგა კალაიდა.

ალექსანდრე კუდრიავცევი, საბანკო ანალიტიკოსი

21.08.2017 წლიდან განხორციელების ლიცენზია საბანკო ოპერაციებისაკრედიტო დაწესებულებიდან სააქციო კომერციული ბანკი "ჩრდილო-აღმოსავლეთი ალიანსი" ( Სააქციო საზოგადოება) სს „სვა“ (სს) (რეგ. No2768, მოსკოვი). ფინანსური ანგარიშგების მიხედვით, 2017 წლის 1 აგვისტოს მდგომარეობით, საკრედიტო დაწესებულება საბანკო სისტემაში აქტივების მიხედვით 250-ე ადგილზეა. რუსეთის ფედერაცია. ბანკი არ არის დეპოზიტების დაზღვევის სისტემის წევრი.

სს „სვა“ (სს) აღმოჩნდა, რომ ვერ ახერხებდა კრედიტორების წინაშე ვალდებულებების დროულად შესრულებას, რის გამოც ბანკის საქმიანობამ საფუძველი ჩაუყარა გადახდისუუნარობის (გაკოტრების) თავიდან აცილებას და რეალური საფრთხის შექმნას მისი ინტერესებისთვის. კრედიტორები.

სს „სვა“-ს (სს) ბიზნეს მოდელი ორიენტირებული იყო მისი მფლობელების ინტერესების სამსახურზე და იყო გამოხატული ტყვეობის ხასიათი. საკრედიტო დაწესებულების საბოლოო ბენეფიციარებთან პირდაპირ ან ირიბად დაკავშირებულმა მსესხებლებზე მაღალი რისკის დაკრედიტებამ გამოიწვია საკრედიტო დაწესებულების ბალანსზე მნიშვნელოვანი ოდენობის „არასამუშაო“ აქტივების ფორმირება. ამავდროულად, ბანკი სისტემატურად აფასებდა მიღებული საკრედიტო რისკის ოდენობას და თავს არიდებდა საზედამხედველო ორგანოს მოთხოვნების შესრულებას მიღებული რისკების ადექვატური შესაძლო დანაკარგების რეზერვების ფორმირების შესახებ აქტივების „ტექნიკური“ ტრანსფორმაციის გზით.

რუსეთის ბანკმა არაერთხელ გამოიყენა საზედამხედველო რეაგირების ზომები JSCB SVA (სს) მიმართ, რაც ძირითადად დაკავშირებულია სხვადასხვა აქტივებზე შესაძლო ზარალის რეზერვების დამატებით ფორმირებასთან.

საკრედიტო დაწესებულების შემდგომი საქმიანობის უშედეგოობაზე მოწმობს ბანკის მფლობელების მხრიდან რეალური ზომების გატარების განზრახვის არარსებობა ფინანსური მდგომარეობის დასასტაბილურებლად. შექმნილ ვითარებაში, რუსეთის ბანკმა გადაწყვიტა გამოეყვანა JSCB SVA (JSC) საბანკო მომსახურების ბაზრიდან.

რუსეთის ბანკის გადაწყვეტილება მიღებულ იქნა საკრედიტო ინსტიტუტის მიერ საბანკო საქმიანობის მარეგულირებელი ფედერალური კანონების შეუსრულებლობასთან დაკავშირებით, ისევე როგორც რუსეთის ბანკის რეგულაციებს, განმეორებითი განაცხადის გათვალისწინებით, ფედერაციის მიერ გათვალისწინებული ზომებიდან ერთი წლის განმავლობაში. კანონი "რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის შესახებ (რუსეთის ბანკი)", კრედიტორების ინტერესების რეალური საფრთხის არსებობის გათვალისწინებით.

რუსეთის ბანკის 2017 წლის 21 აგვისტოს No OD-2377 ბრძანების შესაბამისად, დროებითი ადმინისტრაცია დაინიშნა JSCB SVA (სს) დანიშვნამდე გაკოტრების ფედერალური კანონის "გადახდისუუნარობის (გაკოტრების) შესახებ". რწმუნებული ან დანიშვნა ლიკვიდატორის „ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ“ ფედერალური კანონის 23.1 მუხლის შესაბამისად. საკრედიტო დაწესებულების აღმასრულებელი ორგანოების უფლებამოსილებები შესაბამისად ფედერალური კანონებიშეჩერებული.

27.12.2019 :

გადაწყვეტილება საარბიტრაჟო სასამართლომოსკოვის 2017 წლის 29 ნოემბრის საქმეზე No. А40-178542 / 2017-66-228 სს სვა (სს) (შემდგომში ბანკი) (OGRN 1027739267390, TIN 7707288812, სარეგისტრაციო მისამართი: სტ. , 16, კორპუსი 3) გამოცხადდა გადახდისუუნაროდ (გაკოტრებულად) და მის მიმართ დაიწყო გაკოტრების საქმის წარმოება. გაკოტრების მმართველის ფუნქციები ენიჭება სახელმწიფო კორპორაციას „დეპოზიტების დაზღვევის სააგენტო“ (შემდგომში – სააგენტო).

მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოს 2019 წლის 27 ნოემბრის გადაწყვეტილებით, ბანკის მიმართ გაკოტრების პროცესის ვადა ექვსი თვით გაგრძელდა. გაკოტრების მმართველის დასკვნის განსახილველი სასამართლო სხდომა 2020 წლის 27 მაისს არის ჩანიშნული.

ფოსტის გაგზავნის მისამართი: 127055, მოსკოვი, ქ. ლესნაია, 59, კორპუსი 2.

ხელოვნების მე-4 პუნქტის მოთხოვნების შესაბამისად. 61.1. 2002 წლის 26 ოქტომბრის ფედერალური კანონი No127-FZ „გადახდისუუნარობის (გაკოტრების) შესახებ“ სააგენტო აქვეყნებს ინფორმაციას გარიგებების ბათილად ცნობის შესახებ განცხადებების განხილვის შედეგების საფუძველზე სასამართლო აქტის გამოცემის შესახებ.

1. 2019 წლის 25 აპრილს გაკოტრების კომისარმა მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოში გაგზავნა განცხადება 2017 წლის 24 აპრილის No66/17-კ საკომპენსაციო ხელშეკრულების ბათილად ცნობის შესახებ.

მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოს 2019 წლის 17 დეკემბრის გადაწყვეტილებით, დაკმაყოფილდა გაკოტრების რწმუნებულის განცხადება, მითითებული ხელშეკრულება ძალადაკარგულად გამოცხადდა და მისი ბათილობის შედეგები იქნა გამოყენებული შპს ტოპაზიდან ბანკის სასარგებლოდ ამოღების სახით. თამასუქების ჯამური ნომინალური ღირებულებით 14,550 ათასი რუბლი, ასევე ბანკის სასესხო ხელშეკრულებით შპს ტოპაზზე მოთხოვნის უფლების აღდგენა.

2. 2018 წლის 21 აგვისტოს გაკოტრების მმართველმა მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოში გაგზავნა განცხადება ბანკში გახსნილი შპს „ინვესტ-სერვისის“ ანგარიშსწორების ანგარიშიდან 2017 წლის 27 და 28 ივლისის საბანკო ოპერაციების ბათილად ცნობის შესახებ. ფული 3,130,364.06 რუბლის ოდენობით.

მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოს 2019 წლის 21 იანვრის განჩინებით, რომელიც უცვლელი დარჩა მეცხრე საარბიტრაჟო სააპელაციო სასამართლოს 2019 წლის 25 მარტის გადაწყვეტილებით, არ დაკმაყოფილდა გაკოტრების მმართველის განცხადება.

მოსკოვის ოლქის საარბიტრაჟო სასამართლოს 2019 წლის 13 ივნისის გადაწყვეტილებით, მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოს 2019 წლის 21 იანვრის განჩინება და მეცხრე საარბიტრაჟო სააპელაციო სასამართლოს 2019 წლის 25 მარტის გადაწყვეტილება გაუქმდა, ცალკე დავა. გაიგზავნა ახალი განსახილველად

მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოს 2019 წლის 17 დეკემბრის გადაწყვეტილებით, დაკმაყოფილდა გაკოტრების რწმუნებულის განცხადება, 2017 წლის 27 და 28 ივლისის საბანკო ოპერაციები ბათილად იქნა ცნობილი და მათი ბათილობის შედეგები გამოყენებული იქნა ანაზღაურების სახით. შპს ინვესტ-სერვისი ბანკის სასარგებლოდ 3,130,364,06 რუბლის ოდენობით, ასევე ბანკის დავალიანების ამოღება შპს ინვესტ-სერვისის მიმართ მითითებული ოდენობით.

3. 2018 წლის 17 აგვისტოს გაკოტრების კომისარმა მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოში გაგზავნა განცხადება 2017 წლის 14, 15, 16 და 17 აგვისტოს დათარიღებული საბანკო ოპერაციების ბათილად ცნობის შესახებ ბანკის საკორესპონდენტო ანგარიშიდან REGIONGAZHOLDING JSC-ის სახსრების სასარგებლოდ დებეტირების შესახებ. თანხა 78,704,234,51 რუბლი

მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოს 2019 წლის 22 თებერვლის განჩინებით, ბანკის გაკოტრების რწმუნებულის განცხადება ნაწილობრივ დაკმაყოფილდა, 2017 წლის 15, 16 და 17 აგვისტოს საბანკო ოპერაციები ბათილად იქნა ცნობილი და მათი ბათილობის შედეგები გამოყენებული იქნა ქ. REGIONGAZHOLDING JSC-დან ამოღების ფორმა ბანკის სახსრების სასარგებლოდ 72,585,988,73 რუბლის ჯამური ოდენობით, ასევე ბანკის დავალიანების ამოღება REGIONGAZHOLDING JSC-ის მიმართ მითითებული ოდენობით. გაკოტრების მმართველის დანარჩენი განცხადება არ დაკმაყოფილდა.

მოსკოვის საარბიტრაჟო სასამართლოს 2019 წლის 17 დეკემბრის გადაწყვეტილებით, ბანკის გაკოტრების რწმუნებულის განცხადება ნაწილობრივ დაკმაყოფილდა, 2017 წლის 14 აგვისტოს საბანკო ოპერაცია ბათილად იქნა ცნობილი და მისი ბათილობის შედეგები გამოიყენეს ფორმაში. ანაზღაურება REGIONGAZHOLDING JSC-დან ბანკის სასარგებლოდ 6 118,245,78 რუბლის ოდენობით, ასევე ბანკის დავალიანების ამოღება სს "REGIONGAZHOLDING"-ის მიმართ მითითებული ოდენობით.

სააქციო კომერციული ბანკი "ჩრდილო-აღმოსავლეთის ალიანსი" (სააქციო საზოგადოება)

ჩრდილო-აღმოსავლეთ ალიანსის საკრედიტო ორგანიზაციას საბანკო ლიცენზიის გაუქმებისა და დროებითი ადმინისტრაციის დანიშვნის შესახებ.

რუსეთის ბანკის 2017 წლის 21 აგვისტოს No OD-2376 ბრძანებით, 2017 წლის 21 აგვისტოდან, საკრედიტო დაწესებულების Joint Stock Commercial Bank North-Eastern Alliance (Saction Company) JSCB SVA (JSC) საბანკო ლიცენზია იყო. გაუქმდა (რეგ. No2768, ქ. მოსკოვი). საანგარიშო მონაცემებით, 2017 წლის 1 აგვისტოს მდგომარეობით, საკრედიტო დაწესებულება აქტივების მიხედვით რუსეთის ფედერაციის საბანკო სისტემაში 250-ე ადგილზე იყო. ბანკი არ არის დეპოზიტების დაზღვევის სისტემის წევრი.

სს „სვა“ (სს) აღმოჩნდა, რომ ვერ ახერხებდა კრედიტორების წინაშე ვალდებულებების დროულად შესრულებას, რის გამოც ბანკის საქმიანობამ საფუძველი ჩაუყარა გადახდისუუნარობის (გაკოტრების) თავიდან აცილებას და რეალური საფრთხის შექმნას მისი ინტერესებისთვის. კრედიტორები.

სს „სვა“-ს (სს) ბიზნეს მოდელი ორიენტირებული იყო მისი მფლობელების ინტერესების სამსახურზე და იყო გამოხატული ტყვეობის ხასიათი. საკრედიტო დაწესებულების საბოლოო ბენეფიციარებთან პირდაპირ ან ირიბად დაკავშირებულმა მსესხებლებზე მაღალი რისკის დაკრედიტებამ გამოიწვია საკრედიტო დაწესებულების ბალანსზე მნიშვნელოვანი ოდენობის „არასამუშაო“ აქტივების ფორმირება. ამავდროულად, ბანკი სისტემატურად აფასებდა მიღებული საკრედიტო რისკის ოდენობას და თავს არიდებდა საზედამხედველო ორგანოს მოთხოვნების შესრულებას მიღებული რისკების ადექვატური შესაძლო დანაკარგების რეზერვების ფორმირების შესახებ აქტივების „ტექნიკური“ ტრანსფორმაციის გზით.

რუსეთის ბანკმა არაერთხელ გამოიყენა საზედამხედველო რეაგირების ზომები JSCB SVA (სს) მიმართ, რაც ძირითადად დაკავშირებულია სხვადასხვა აქტივებზე შესაძლო ზარალის რეზერვების დამატებით ფორმირებასთან.

საკრედიტო დაწესებულების შემდგომი საქმიანობის უშედეგოობაზე მოწმობს ბანკის მფლობელების მხრიდან რეალური ზომების გატარების განზრახვის არარსებობა ფინანსური მდგომარეობის დასასტაბილურებლად. შექმნილ ვითარებაში, რუსეთის ბანკმა გადაწყვიტა გამოეყვანა JSCB SVA (JSC) საბანკო მომსახურების ბაზრიდან.

რუსეთის ბანკის გადაწყვეტილება მიღებულ იქნა საკრედიტო ინსტიტუტის მიერ საბანკო საქმიანობის მარეგულირებელი ფედერალური კანონების შეუსრულებლობასთან დაკავშირებით, ისევე როგორც რუსეთის ბანკის რეგულაციებს, განმეორებითი განაცხადის გათვალისწინებით, ფედერაციის მიერ გათვალისწინებული ზომებიდან ერთი წლის განმავლობაში. კანონი "რუსეთის ფედერაციის ცენტრალური ბანკის შესახებ (რუსეთის ბანკი)", კრედიტორების ინტერესების რეალური საფრთხის არსებობის გათვალისწინებით.

რუსეთის ბანკის 2017 წლის 21 აგვისტოს No OD-2377 ბრძანების შესაბამისად, დროებითი ადმინისტრაცია დაინიშნა JSCB SVA (სს) დანიშვნამდე გაკოტრების ფედერალური კანონის "გადახდისუუნარობის (გაკოტრების) შესახებ". რწმუნებული ან დანიშვნა ლიკვიდატორის „ბანკებისა და საბანკო საქმიანობის შესახებ“ ფედერალური კანონის 23.1 მუხლის შესაბამისად. საკრედიტო ორგანიზაციის აღმასრულებელი ორგანოების უფლებამოსილებები შეჩერებულია ფედერალური კანონების შესაბამისად.