Ֆիզիկական անձի կողմից անկանխիկ փոխանցումներ կատարելու հնարավորությունը արտարժույթուղղակիորեն կախված է նրանից, թե արդյոք այդպիսի անձը Ռուսաստանի Դաշնության ռեզիդենտ է արժութային կարգավորման նպատակներով: Իր հերթին, Ռուսաստանի Դաշնության քաղաքացիները ճանաչվում են որպես ռեզիդենտ, բացառությամբ նրանց, ովքեր մշտապես բնակվում են կամ ժամանակավորապես (աշխատանքային կամ ուսումնական վիզայի հիման վրա) բնակվում են օտարերկրյա պետությունում առնվազն մեկ տարի («ա» ենթակետ, պարբերություն. 6-ի 1-ին մասի 1-ին հոդվածի 10.12.2003 թ. N 173-FZ օրենքի):

Դեպքեր, երբ թույլատրվում և արգելվում են արտարժույթով անկանխիկ փոխանցումները

Ռեզիդենտների և ոչ ռեզիդենտների, ինչպես նաև ոչ ռեզիդենտների միջև արտարժույթով փոխանցումներն իրականացվում են առանց սահմանափակումների (հոդված 6, Օրենք N 173-FZ):

Արգելվում է ռեզիդենտների միջև արտարժույթով փոխանցումները, բացառությամբ սահմանված դեպքերի, ներառյալ (N 173-FZ օրենքի 12, 17, մաս 1, հոդված 9).

• Ռուսաստանի Դաշնությունից ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց օգտին փոխանցում Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս գտնվող բանկերում նրանց հաշիվներին՝ չափի սահմանաչափով.
• Ռուսաստանի Դաշնությունում ռեզիդենտի կողմից Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս գտնվող բանկի հաշվից հօգուտ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց փոխանցում Ռուսաստանի Դաշնության տարածքում գտնվող բանկերում նրանց հաշիվներին.
• փոխանցում Ռուսաստանի Դաշնության տարածքում գտնվող իր բանկային հաշիվներից հօգուտ ամուսինների կամ մերձավոր ազգականների, ովքեր ռեզիդենտ են իրենց բանկային հաշիվներին Ռուսաստանի Դաշնության տարածքում կամ արտերկրում:

Նաև ռեզիդենտները կարող են արտարժույթի փոխանցումներ կատարել իրենց բանկային հաշիվներին ինչպես Ռուսաստանի Դաշնությունում, այնպես էլ արտերկրում: Այս դեպքում գումարի չափի սահմանափակումներ չկան։

Արտարժույթով անկանխիկ փոխանցումները կարող են իրականացվել ինչպես բանկում բացված հաշվից, այնպես էլ առանց նման հաշիվ բացելու։

Անկանխիկ փոխանցումներ բանկում բացված հաշվից

Ձեր հաշվից արտարժույթով անկանխիկ փոխանցում կատարելիս անհրաժեշտ է կապ հաստատել այն բանկի հետ, որտեղ ունեք հաշիվ և ներկայացնել որոշակի փաստաթղթեր:

Այսպիսով, դուք պետք է ներկայացնեք ձեր ինքնությունը հաստատող փաստաթուղթ և փոխանցեք փոխանցման ստացողի մասին տեղեկատվություն (բանկի անվանումը, անունը և տվյալները, որտեղ ստացողը ունի հաշիվ, և ստացողի հաշվի համարը): Բացի այդ, դուք պետք է ներկայացնեք փաստաթղթեր, որոնք բանկը կարող է պահանջել ձեզնից՝ արժութային հսկողություն իրականացնելու նպատակով, ներառյալ (N 173-FZ օրենքի 12-րդ հոդվածի 4-րդ մասը, Ռուսաստանի Բանկի 07.20-ի հրահանգի 1-ին կետը): 2007 N 1868-U ):

1) 5000 ԱՄՆ դոլարը (կամ համարժեքը Ռուսաստանի Բանկի փոխարժեքով դեբետավորման օրվա դրությամբ) գերազանցող գումարով փոխանցում կատարելիս. Փող), — տեղեկատվություն ստացողի արժութային հաշվառման կարգավիճակի հաստատման մասին (որ ստացողը ոչ ռեզիդենտ է): Բանկերն ինքնուրույն որոշում են, թե ինչ ձևով պետք է տրամադրվի նման տեղեկատվությունը: Սա կարող է լինել, օրինակ, ստացողի օտարերկրյա պետության քաղաքացու անձնագրի պատճենը կամ վճարման փաստաթղթի «Վճարման նպատակը» սյունակում ստացողի ոչ բնակության մասին նշումը.

2) Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս սեփական բանկային հաշվին փոխանցում կատարելիս ռեզիդենտի կողմից գրանցման վայրում հարկային մարմնին ներկայացվող ծանուցում այս հաշիվը բացելու մասին հարկային մարմնի կողմից դրա մասին նշումով. ընդունում. Այս ծանուցումը ներկայացվում է միայն առաջին փոխանցման պահին: Ապագայում դա չի պահանջվում.

3) ամուսնուն կամ մերձավոր ազգականին փոխանցում կատարելիս՝ ազգակցական կապը հաստատող փաստաթղթեր (պատճեններ), մասնավորապես՝ քաղաքացու անձնագիր, ծննդյան կամ ամուսնության վկայական։

Այս փաստաթղթերը չեն պահանջվում, եթե դուք փոխանցում եք կատարում ձեր ամուսնուն կամ ազգականին Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս բանկում բացված նրա հաշվին 5000 ԱՄՆ դոլարը չգերազանցող գումարի չափով (կամ Ռուսաստանի Բանկի փոխարժեքով համարժեք գումարը): միջոցները դեբետագրելու օրվանից):

Անկանխիկ փոխանցումներ՝ առանց հաշիվ բացելու

Առանց ֆիզիկական անձանց հաշիվ բացելու անկանխիկ փոխանցումներն իրականացվում են դրամական փոխանցումների համակարգերի միջոցով։

Դրանց իրականացման համար անհրաժեշտ է համոզվել, որ դրամական փոխանցումը ստացողի ներկայության երկրում և քաղաքում կան ընտրված համակարգի սպասարկման կետեր: Որպես կանոն, սպասարկման կետերը բանկերն են, որոնց հետ վճարային համակարգերը պայմանագրային հարաբերություններ ունեն:

Վճարային համակարգի սպասարկման կետում ձեզ հարկավոր է ներկայացնել ձեր ինքնությունը հաստատող փաստաթուղթ և փոխանցել փոխանցում ստացողի մասին տեղեկություն (փոխանցումը ստացողի լրիվ անվանումը, երկիրը, քաղաքը): Դրամարկղում միջոցներ մուտքագրելուց հետո ձեզ կտրվի հսկիչ ծածկագիր կամ փոխանցման այլ նույնացուցիչ: Այս տեղեկատվությունը պետք է փոխանցվի փոխանցումը ստացողին, որպեսզի նա կարողանա ստանալ դրամական միջոցները:

Առանց բանկային հաշիվ բացելու փոխանցումն իրականացվում է նման փոխանցման համար կանխիկ գումար տրամադրելու օրվանից ոչ ավելի, քան երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում (27.06.2011 N 161-FZ Օրենքի 5-րդ հոդվածի 5-րդ մաս):

Ռուսաստանի Դաշնությունից փոխանցում առանց լիազորված բանկի միջոցով բանկային հաշիվ բացելիս կա նաև փոխանցման չափի սահմանափակում: Այսպիսով, մեկ աշխատանքային օրվա ընթացքում մեկ բանկի միջոցով փոխանցումը չի կարող գերազանցել 5000 ԱՄՆ դոլարին համարժեք գումարը Ռուսաստանի Բանկի փոխարժեքով փոխանցման համար դիմելու օրվա դրությամբ (օրենքի 14-րդ հոդվածի 3-րդ մասի 5-րդ, 9-րդ կետեր). N 173-FZ; Ռուսաստանի Բանկի 30.03.2004 թ. N 1412-U հրահանգ):

Նշում!

Երբ օտարերկրյա պետությունն արգելում է վճարային համակարգերը, որոնց օպերատորները գրանցված են Ռուսաստանի Բանկում, առանց հաշվի բացման անկանխիկ փոխանցում կարող է իրականացվել Ռուսաստանի Դաշնությունից այդպիսի պետություն, եթե վճարային համակարգի օպերատորները, վճարային ենթակառուցվածքի ծառայություններ մատուցողները, արտասահմանյան կազմակերպություններ (բացառությամբ օտարերկրյա բանկերի և վարկային կազմակերպություններ), համաձայնագրերի հիման վրա, որոնց հետ փոխանցումը կատարվում է, գտնվում են ռուսական կազմակերպությունների հսկողության ներքո (մաս 1, 2 ճ.գ. N 161-FZ օրենքի 19.1):

Էլեկտրոնային դրամական փոխանցումների առանձնահատկությունները

Անկանխիկ փոխանցում առանց բանկային հաշիվ բացելու հնարավոր է նաև էլեկտրոնային փողեր (այսուհետ՝ EMF) էլեկտրոնային վճարային համակարգերի միջոցով (օրինակ՝ WebMoney, Yandex.Money և Qiwi) փոխանցելիս: Միևնույն ժամանակ, Ռուսաստանի Դաշնության արժութային օրենսդրության պահանջները (5-րդ հոդվածի 3-րդ մաս, N 161-FZ օրենքի 7-րդ հոդվածի 24-րդ մաս) կիրառվում են EMF արտարժույթով փոխանցումների նկատմամբ:

Հղում. Էլեկտրոնային փող

Էլեկտրոնային ֆոնդերն այնպիսի միջոցներ են, որոնք նախկինում անհատի կողմից տրամադրվել են EMF օպերատորին՝ երրորդ անձանց նկատմամբ իրենց դրամական պարտավորությունները կատարելու համար, և որոնց առնչությամբ տվյալ անհատն իրավունք ունի պատվերներ փոխանցել բացառապես օգտագործելով էլեկտրոնային միջոցներվճարում (Արվեստի 18-րդ կետ. N 161-FZ օրենքի 3):

Այս դեպքում ֆիզիկական անձը կարող է միջոցներ տրամադրել EMF օպերատորին բանկային հաշվի միջոցով կամ առանց դրա: Նաև նրա օգտին միջոցներ կարող են տրամադրվել EMF օպերատորին կազմակերպությունների կամ անհատ ձեռնարկատերերի կողմից, եթե այդպիսի հնարավորություն նախատեսված է անհատի և EMF օպերատորի միջև պայմանագրով: Վերջինս իր հերթին կազմում է հաշվառում իրեն տրամադրված միջոցների չափի վերաբերյալ (N 161-FZ օրենքի 2-րդ, 4-րդ մաս, 7-րդ հոդված):

EMF-ի փոխանցումը հօգուտ իրենց ստացողների, սովորաբար իրականացվում է անհատի՝ վճարողի պատվերի հիման վրա, որոշ դեպքերում՝ EMF ստացողների խնդրանքով: Միևնույն ժամանակ, EMF վճարողները և ստացողները կարող են լինել EMF-ի մեկ կամ մի քանի օպերատորների հաճախորդներ (N 161-FZ օրենքի 7-րդ, 8-րդ մասեր, հոդված 7):

Որպես կանոն, փոխանցումն իրականացվում է EMF օպերատորի կողմից վճարողի պատվերը միաժամանակ ընդունելով, նրա EMF մնացորդը նվազեցնելով և ստացողի EMF մնացորդը փոխանցման չափով ավելացնելով: Դրա համար հատուկ մշակված վճարային քարտի միջոցով փոխանցումն իրականացվում է EMF օպերատորի կողմից վճարողի պատվերը ընդունելուց հետո ոչ ավելի, քան երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում: Ավելի կարճ ժամկետ կարող է նախատեսվել EMF օպերատորի և վճարողի միջև համաձայնագրով կամ վճարային համակարգի կանոններով: Դրանից հետո EMF-ի փոխանցումը դառնում է անդառնալի, և վճարողի դրամական պարտավորությունները EMF ստացողի նկատմամբ դադարեցվում են (N 161-FZ օրենքի 26-րդ հոդվածի 3-րդ մասի 10,,, 17, հոդված 7):

Այժմ շատերի համար արդիական հարց է՝ ինչպե՞ս փոխանցել ձեր գումարը արտերկիր: Օրինակ՝ ԵՄ երկրներին, ԱՄՆ-ին կամ Կանադային և այլն։ Ի՞նչ խնդիրներ կարող են առաջանալ այս դեպքում և որո՞նք են այլընտրանքային տարբերակները։

Հասկանալի է, որ սահմանով մեծ քանակությամբ կանխիկ գումար տեղափոխելը ռիսկային է, և հետագայում տեղում օրինականացման հետ կապված խնդիրներ կարող են առաջանալ:

Մյուս կողմից, արտասահմանում անկանխիկ փոխանցումներով և Ռուսաստանում արժութային հսկողությամբ ամեն ինչ նույնպես այնքան էլ հեշտ չէ, բայց, այնուամենայնիվ, ...

Ինչպե՞ս կատարել արտարժույթի փոխանցում արտասահման:

Ենթադրենք, որ դուք արդեն հաշիվ եք բացել արտասահմանյան բանկում (ինչն ինքնին այնքան էլ հեշտ չէ):

Ավելին, հիշեցնեմ, որ ռուսաստանցիների համար ներկայումս հիմնական խնդիրն այն է, որ արտարժույթով միջոցներ արտարժույթով արտարժույթով միջոցներ ուղարկելու համար օտարերկրյա բանկում գտնվող սեփական արտարժութային հաշվին, համաձայն «Դաշնային օրենքի 24-րդ հոդվածի». արժույթի կարգավորումև արժութային հսկողություն», նրանք պարտավոր են հարկային մարմիններին ծանուցել Ռուսաստանից դուրս հաշիվներ բացելու մասին։

Դրանից հետո դուք կարող եք միջոցներ փոխանցել ռուսական բանկում ձեր հաշվից միայն բանկին տրամադրելով նույն ծանուցումը հարկային վիզա այն հաշվի առնելու (հաշվառման) մասին:

Նաև մեր պետությունը վերջերս նորից հոգ է տանում մեր մասին՝ որոշելով, որ ռուսները հարկային մարմիններին զեկուցեն իրենց արտասահմանյան հաշիվներում եղած միջոցների տեղաշարժի մասին՝ ամեն տարի տրամադրելով վավերացված (այդ թվում՝ նոտարական) վկայականներ օտարերկրյա բանկերից։ Անկախ ժամանակից և ֆինանսական ծախսերից, նման հաշվետվությունը կարժենա օտարերկրյա հաշվի յուրաքանչյուր ռուսաստանցի սեփականատիրոջ:

Այնուամենայնիվ, կա ելք և բավականին պարզ 🙂։

2003 թվականի դեկտեմբերի 10-ի N 173-FZ «Արժութային կարգավորման և արժութային հսկողության մասին» դաշնային օրենքը. սահմանափակումներ արտարժույթի վրա բանկային փոխանցումներամուսինների և մերձավոր ազգականների հաշիվների միջև.

Փոխանցումների չափը սահմանափակված չէ, սակայն դրանց իրականացման համար անհրաժեշտ է տրամադրել ազգակցական կապը հաստատող փաստաթղթեր (օրինակ՝ ամուսնության վկայականի կամ ծննդյան վկայականի պատճենը):

Հոդված 9. Ռեզիդենտների միջև արժութային գործարքները
1. Ռեզիդենտների միջև արժութային գործարքներն արգելվում են, բացառությամբ.
…
17) ֆիզիկական անձանց՝ արտարժույթի ռեզիդենտների փոխանցումները լիազոր բանկերում բացված իրենց հաշիվներից՝ հօգուտ այլ անձանց՝ ռեզիդենտների, ովքեր իրենց ամուսիններն են կամ մերձավոր ազգականները (ուղիղ աճող և նվազող ազգականներ (ծնողներ և երեխաներ, պապ, տատիկ և թոռներ). լիարյուն և կիսարյուն (ունենալով ընդհանուր հայր կամ մայր) եղբայրներ և քույրեր, որդեգրողներ և որդեգրված երեխաներ), այդ անձանց հաշիվներին, որոնք բացված են լիազորված բանկերում կամ Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս գտնվող բանկերում.
(17-րդ կետը ներդրվել է 2007 թվականի հուլիսի 5-ի թիվ 127-FZ դաշնային օրենքով, փոփոխված. դաշնային օրենքթվագրված 02.07.2013թ. N 155-ՖԶ)
www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html միջոցով

Ռուսաստանի բանկը որոշել է պահանջվող փաստաթղթերի ցանկը. անձնագրից բացի, հաճախորդին կարող է անհրաժեշտ լինել ամուսնության վկայական, ծննդյան կամ որդեգրման վկայական, անվան փոփոխության և հայրության վկայական և այլն:

Որոշ բանկեր նման դեպքերում կարող են լրացուցիչ (իրենց նախաձեռնությամբ ապահովագրության համար) խնդրել, ի լրումն այլ փաստաթղթերի, տրամադրել, օրինակ, նվիրատվության, վարկի և այլնի փաստաթուղթ, որը պետք է ստորագրված լինի գումար ուղարկողի և ստացողի կողմից: .

Այսպիսով, ես ամփոփում եմ.

Ամուսինը հաշիվ է բացել իսպանական բանկում։ Ես զանգահարեցի կնոջս, թելադրեցի մանրամասները։ Կինը ամուսնության վկայականով գնացել է բանկ եւ իր արտարժույթի հաշվից 200 հազար դոլար է փոխանցել Իսպանիայում ամուսնու հաշվեհամարին։

Որդին բանկային հաշիվ է բացել ԱՄՆ-ում։ Մանրամասները փոստով ուղարկեցի մայրիկիս: Մայրիկը արժույթով և ծննդյան վկայականով գնաց բանկ, արժույթը դրեց իր հաշվին և գումարը փոխանցեց որդու հաշվեհամարին ԱՄՆ-ում:

Չե՞ք կարծում, որ այս շղթաներում որոշ թութքներ են պակասում։ Ճիշտ է, կինն ու մայրը չեն գնացել հարկային գրասենյակ, նրանք օրենքով պարտավոր չեն դա անել: Ավելին, կարծում եմ, ձեզ համար պարզ է մտքերի և գործողությունների ընթացքը։

Ինչ էլ որ ասենք, սպառողների կարիքների համար կանխիկ դրամի արտահանումը լավագույն տարբերակն է հնարավոր գործարքային ծախսերի առումով։ Ի վերջո, որքան մեծ է այն գումարը, որն իրականացվում է բանկերի կամ փոխանցման համակարգերի միջոցով, այնքան մեծ է կորուստը։

Արժույթի արտահանման պաշտոնական ուղիները

Հրապարակայնորեն բանկիրներին խորհուրդ է տրվում գումար հանել վճարային քարտից, սակայն ոչ պաշտոնական զրույցներում նրանք չեն բացառում հնարավոր խնդիրները։ Օրինակ՝ կարող է պատահել, որ ձեր քարտը կուլ տա օտարերկրյա բանկոմատը, և դուք ստիպված լինեք շատ ժամանակ, նյարդեր և գումար ծախսել օտար երկրում՝ գումարը վերադարձնելու համար։ Եթե ​​անգամ նման ճակատագրի եք արժանացել, դուք, այնուամենայնիվ, ստիպված կլինեք միջնորդավճար վճարել արտասահմանյան բանկի բանկոմատից կանխիկացման համար մինչև գումարի 3%-ը։

Եթե ​​որոշեք ճանապարհորդական չեկեր վերցնել, ապա դրանց կանխիկացումը կարժենա գումարի 1,5%-ը:

Դրամական փոխանցումները նույնպես թանկ են, հատկապես, եթե արժույթը պարբերաբար ուղարկվում է:

Այս բոլոր բացասական կողմերը հրահրում են փողի արտահանման այլընտրանքային ուղիների ի հայտ գալ։.

Համաձայն NBU N 3 որոշումը 02.01.2019թ 2019 թվականի փետրվարից ֆիզիկական անձինք, անկախ ռեզիդենտ/ոչ ռեզիդենտ կարգավիճակից, պարտավոր են մուտքի և ելքի ժամանակ սահմանին հայտարարագրել արժույթ և բանկային մետաղներ, որոնք ընդհանուր առմամբ գերազանցում են 10 հազար եվրոյին համարժեք դրամը (գումարը ներառում է փոխադրված կանխիկ գումարը և բանկը. մետաղներ): Սահմանը հատելու համար կանխիկ արժույթի գումարների և եվրոյով բանկային մետաղների արժեքի վերահաշվարկն իրականացվում է ՀԱԲ-ի կողմից սահմանված գրիվնայի նկատմամբ եվրոյի պաշտոնական փոխարժեքով կամ ազգային պաշտոնական փոխարժեքի համաձայն որոշված ​​փոխարժեքով: Գրիվնայի բանկը համապատասխան արտարժույթի և բանկային մետաղների ներմուծման, արտահանման կամ առաքման օրը կանխիկ արժույթ, բանկային մետաղներ:

Արժույթի արտահանման ոչ պաշտոնական եղանակների ռիսկերը

Բեռնատարների վարորդները ապօրինի կերպով գումար են դուրս բերում սահմանից այն կողմ. Հաճախ դրանք պարզապես թաքնված են տրանսպորտային միջոցների կամ ավտոբուսի կամ բեռնատարի այլ գաղտնի վայրերում: Արժույթի արտահանման այս մեթոդը բավականին ռիսկային է, քանի որ որոնման դեպքում մեծ է գումար կորցնելու հավանականությունը։

Վարորդները ավելի խելամիտ սխեմա են մշակել՝ ավտոբուսի բոլոր ուղևորներին գումար են բաժանում մեկ անձի համար փոխադրման համար թույլատրված գումարների սահմաններում (մինչև 10 հազար եվրո)։ Բայց այս դեպքում դժվար թե հնարավոր լինի ամբողջությամբ վերացնել ռիսկը։ Եղել են իրավիճակներ, երբ Ուկրաինայում ուղեւորը պարզապես գումար է ընդունել, իսկ սահմանն անցնելուց հետո «մոռացել» է վերադարձնել այն։ Ականատեսների վկայությամբ՝ դա նույնիսկ եկել է խուզարկությունների քերթվածքի։

Մաքսայինը լավ է տանում

Ամեն դեպքում, երկրից դուրս ճանապարհորդելիս դուք պետք է վստահ լինեք ձեր օրինական իրավունքների մեջ, քանի որ մաքսավորները կարող են գայթակղվել աջակցել կոռուպցիային: Սահմանին ուշացման համար միշտ շատ պաշտոնական պատճառներ կան, հատկապես եթե այն անցնում է գիշերը, իսկ ուղեւորները շտապում են։ Օրինակ՝ ձեզ կարող են չճանաչել անձնագրի լուսանկարում, ընտրողաբար ստուգել ձեր ուղեբեռը և այլն։

Բացի այդ, մաքսավորները հաճախ կոպիտ են վարվում զբոսաշրջիկների հետ՝ իրենց համարելով իրավապահ մարմինների աշխատակիցներ, իսկ բոլոր հեռացողներին՝ պոտենցիալ խախտողներ։ Մանր զրպարտությունները ստիպում են զբոսաշրջիկներին համաձայնվել փոքր կաշառքների՝ հասկանալով, որ ժամանակն ավելի թանկ է, և մաքսատանը հերթ կանգնելով՝ նրանք կարող են կորցնել իրենց տոմսը, եթե իրենց գնեն «մինչև հանգամանքները պարզվեն»:

Որքան գումար կարելի է դուրս բերել գործող օրենքներով

Ազգային բանկի կանոնակարգում, որով առաջնորդվում են մաքսավորները, ասվում է, որ բանավոր հայտարարագրելիս սահմանը կարելի է հատել 10 հազար եվրոյին համարժեք արժույթով։ Իրականում սա նշանակում է, որ դուք ձեր նախաձեռնությամբ պետք է մաքսային տեսուչին տեղեկացնեք, որ տեղափոխում եք, ասենք, 8000 դոլար։

Օրենսդրության համաձայն՝ այսօր պարտադիր հայտարարագրով հնարավոր է 10 հազար եվրոյից ավելի գումար արտահանել և ներմուծել Ուկրաինա։

Հայտարարագրման նկատմամբ վերաբերմունքը կախված է միջոցների օգտագործման նպատակից: Հետեւաբար, եթե դուք նախատեսում եք օրինականացնել այդ միջոցները արտասահմանում (օրինակ՝ բանկային հաշիվ բացել), ապա ձեզ անհրաժեշտ կլինի գումարի ծագումը հաստատող փաստաթուղթ։

Նման փաստաթուղթը սովորաբար բանկային քաղվածք է կամ մաքսային հայտարարագրի պատճենը:

Ուկրաինայից արժույթ արտահանելու օրինական և անօրինական ուղիներ

Արտահանման մեթոդ - Ծառայության արժեքը, գումարի %

Բանկային փոխանցում - 3%

Վճարային քարտ - 2-3%

Ճանապարհորդական չեկեր՝ 1,5-2%

Կանխիկ անվճար

Բեռնատարների վարորդները բանակցել են

Ինչպե՞ս փոխանցել մեծ քանակությամբ արժույթ այլ երկիր:

Մեր երկրում արժույթով գործառնությունները դեռևս սահմանափակված են օրենքով։ Հնարավոր ուղիներփոխանցումները կախված են արժույթը արտասահման փոխանցելու նպատակով, ինչպես նաև բուն փոխանցման չափից:

Այսպիսով, համաձայն Ուկրաինայի «Արժութային և արժութային գործառնությունների մասին» օրենքի՝ 2019 թվականի փետրվարից, առանց հաշիվ բացելու և առանց օժանդակ փաստաթղթերի, արտասահման կարող են փոխանցվել միայն տարեկան մինչև 150,000 UAH համարժեք գումար:

Եթե ​​փոխանցվող գումարը մեծ է, ապա ձեզ հարկավոր կլինի ստանալ էլեկտրոնային լիցենզիա NBU-ից:Էլեկտրոնային լիցենզիա ստանալու համար դիմելիս հաճախորդն իր սպասարկող բանկին տրամադրում է փաստաթղթեր, որոնք հաստատում են արտասահման միջոցների փոխանցման նպատակը, գործառնության ծավալի համապատասխանությունը նրա հետ: ֆինանսական վիճակև միջոցների (ակտիվների) ծագման աղբյուրները: Այսպիսով, մինչև 50 հազար ԱՄՆ դոլար (համարժեքով) կարող է փոխանցվել արտերկիր։

Փոխանցումը կարող է իրականացվել ինչպես բանկում բացված հաշվի միջոցով, այնպես էլ առանց դրա (միջազգային դրամական փոխանցումների համակարգերի միջոցով՝ Western Union, Money Gram և այլն): Հաշվի միջոցով փոխանցումն ավելի աշխատատար է. ի վերջո, դուք պետք է դիմեք հաշիվ բացելու, պայմանագիր կնքելու և այլն: Սակայն այս մեթոդը ուղարկողին ավելի քիչ կարժենա, քան միջազգային դրամական փոխանցումների ծառայությունը։

Եթե ​​Ձեզ անհրաժեշտ է գումար փոխանցել արտասահման՝ հետագայում այդ միջոցներն այնտեղ օգտագործելու համար, ապա բանկերը սիրով կառաջարկեն ձեզ նման փոխանցում կատարելու ավելի պարզ և հարմար եղանակներ: Այսպես, օրինակ, կարելի է բանկում բացել քարտային հաշիվ, այն վարկավորել անհրաժեշտ գումարով, ապա հանել արտասահման։ Այս դեպքում արտարժույթի արտահանման սահմանափակումներ չկան։

Փաստաթղթի անվանումը.
Փաստաթղթի համարը:	508
Փաստաթղթի տեսակը.	Նամակ Ռուսաստանի բանկից
Հյուրընկալող մարմին.	Ռուսաստանի բանկ
Կարգավիճակը:	Ոչ ակտիվ
Հրապարակված է:	թիվ 63, 30.09.97թ Ռուսաստանի Բանկի տեղեկագիր
Ընդունման ամսաթիվ.	27 օգոստոսի, 1997 թ
Ուժի մեջ մտնելու ամսաթիվը.	30 սեպտեմբերի, 1997 թ
Ժամկետը:	Հունիսի 18, 2004
Վերանայման ամսաթիվը.	20 օգոստոսի, 2002 թ

Ռուսաստանի Դաշնությունից և Ռուսաստանի Դաշնություն արտարժութային փոխանցումներ կատարելու կարգը՝ առանց ընթացիկ արժութային հաշիվներ բացելու

ՌՈՒՍԱՍՏԱՆԻ ԴԱՇՆՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿ

-ից արտարժութային փոխանցումներ կատարելու կարգը
Ռուսաստանի Դաշնություն և Ռուսաստանի Դաշնությունառանց
ընթացիկ արտարժութային հաշիվների բացում

(փոփոխվել է 2002 թվականի օգոստոսի 20-ին)

2004 թվականի հունիսի 18-ից ուժը կորցրած ճանաչել՝ հիմք ընդունելով
Ռուսաստանի Բանկի 2004 թվականի հունիսի 15-ի N 1450-U հրահանգները
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Փաստաթուղթը փոփոխված է.
Ռուսաստանի Բանկի 1997 թվականի հոկտեմբերի 24-ի N 02-469 հրամանով.
(Ռուսական թերթ, N 182, 26.09.2002թ.):

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Ռուսաստանի Բանկի 2004 թվականի մարտի 30-ի թիվ 1412-U հրամանագիրը (ուժի մեջ է 2004 թվականի հունիսի 18-ից) սահմանում է, որ արտարժույթով գործարքներ իրականացնելիս ռեզիդենտ ֆիզիկական անձը իրավունք ունի փոխանցումներ կատարել Ռուսաստանի Դաշնությունից՝ առանց բանկային հաշիվ բացելու։ լիազորված բանկ արտարժույթ կամ Ռուսաստանի Դաշնության արժույթը չգերազանցող չափովհամարժեքով 5000 ԱՄՆ դոլարորոշվում է՝ օգտագործելով արտարժույթի պաշտոնական փոխարժեքները ռուբլու նկատմամբ, որոնք սահմանված են Ռուսաստանի Բանկի կողմից նշված փոխանցումն իրականացնելու լիազորված բանկին տրված հանձնարարականի օրը:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
. - Նշում «CODE»:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Լիազորված բանկերի կողմից սույն նամակի համաձայն ֆիզիկական անձանց (ռեզիդենտներ և ոչ ռեզիդենտներ) անունից իրականացվող արժութային գործառնությունները արտացոլվում են առանց ընթացիկ արժութային հաշիվ բացելու կատարված արտարժութային փոխանցումների ամսագրում: Տես Ռուսաստանի Բանկի 1998 թվականի հունվարի 15-ի թիվ 137-U հրահանգի Հավելված 2:
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Արտարժույթով միջոցների տրամադրման կարգը բացատրվել է Ռուսաստանի Բանկի 1999 թվականի մարտի 10-ի թիվ 88-Տ նամակով:

____________________________________________________________________

I. Ընդհանուր դրույթներ

1. «Ռուսաստանի Դաշնությունից և Ռուսաստանի Դաշնություն առանց ընթացիկ արժութային հաշիվների բացման արտարժութային փոխանցումներ կատարելու կարգը» (այսուհետ՝ «Կարգ») սահմանում է արտարժույթով փոխանցումներ առանց ընթացիկ արժութային հաշիվներ բացելու կանոնները. լիազորված բանկերը Ռուսաստանի Դաշնությունից ֆիզիկական անձանց (ռեզիդենտներ և ոչ ռեզիդենտներ) անունից, ինչպես նաև ֆիզիկական անձանց (ռեզիդենտներ և ոչ ռեզիդենտներ) Ռուսաստանի Դաշնությունում արտերկրից նրանց օգտին փոխանցված արտարժույթի ստացում:

Գործընթացը չի տարածվում անհատ ձեռնարկատերերի վրա (ռեզիդենտներ և ոչ ռեզիդենտներ): Անհատ ձեռնարկատերերը արտարժույթ են փոխանցում Ռուսաստանի Դաշնությունից և փոխանցված արտարժույթը ստանում են Ռուսաստանի Դաշնություն արժութային օրենսդրության համաձայն միայն լիազորված բանկերում բացված ընթացիկ արժութային հաշիվների միջոցով:

Կարգը չի տարածվում Ռուսաստանի Դաշնությունից ֆիզիկական անձանց կողմից արտարժույթի փոխանցումների և Ռուսաստանի Դաշնություն փոխանցված արտարժույթի ստացման վրա, եթե այդ փոխանցումները կապված են ձեռնարկատիրական գործունեության իրականացման, ներդրումային գործունեության կամ իրավունքների ձեռքբերման հետ: Անշարժ գույք.

Ռուսաստանի Դաշնությունից արտարժույթի փոխանցումը և Ռուսաստանի Դաշնությունում արտարժույթի ստացումը` համաձայն կարգի, իրականացվում է լիազորված բանկի (լիազորված բանկի մասնաճյուղ) գործառնական ստորաբաժանման միջոցով (այսուհետ` «լիազորված բանկ»):

2. Ռուսաստանի Դաշնությունից արտարժույթի փոխանցումը և փոխանցված արտարժույթի ստացումը Ռուսաստանի Դաշնություն իրականացվում է անհատի (նրա ներկայացուցչի) կողմից՝ անհատի ինքնությունը հաստատող անձնագիր կամ փոխարինող այլ փաստաթուղթ (ա. Ռուսաստանի Դաշնությունում կացության թույլտվություն՝ օտարերկրյա քաղաքացիների և քաղաքացիություն չունեցող անձանց համար, եթե նրանք մշտապես բնակվում են Ռուսաստանի Դաշնության տարածքում, զինծառայողի անձը հաստատող փաստաթուղթ կամ զինգրքույկ՝ Ռուսաստանի Դաշնության զինծառայողների համար, հրամանի ներկայացում (դիմում). ), կարգով սահմանված դեպքերում այլ փաստաթղթեր, ինչպես նաև լիազորագիր ներկայացուցչի կողմից փոխանցում կատարելիս կամ ստանալու ժամանակ։

3. Ռուսաստանի Դաշնությունից փոխանցման և Ռուսաստանի Դաշնություն փոխանցված արտարժույթի ստացման դիմումում պետք է նշվի.

Վճարը ուղարկողի ազգանունը, անունը, հայրանունը, անձը հաստատող փաստաթուղթը (համարը, սերիան, ում կողմից և երբ է տրվել) (Ռուսաստանի Դաշնությունից փոխանցելիս).

Վճարողի ազգանունը, անունը, հայրանունը և լրիվ հասցեն, անձը հաստատող փաստաթուղթ (համարը, սերիան, ում կողմից և երբ է տրվել) վճարողի (Ռուսաստանի Դաշնություն տեղափոխվելիս).

Փոխանցման գումարը և փոխանցման նպատակը՝ համաձայն Կարգի.

Անհատի ամսաթիվը և ստորագրությունը:

Ռուսաստանի Դաշնությունից փոխանցելու և ֆիզիկական անձի կողմից Ռուսաստանի Դաշնություն փոխանցված արտարժույթի ստացման կարգում (դիմում) մուտքագրվում է, որ այս փոխանցումը կապված չէ անհատի կողմից ձեռնարկատիրական գործունեության իրականացման հետ (օրինակ. , «կատարվող արժութային գործարքը կապված չէ ձեռնարկատիրական գործունեության իրականացման հետ» )։

4. Ֆիզիկական անձի կողմից վերը նշված պահանջներին չհամապատասխանող փաստաթղթեր ներկայացնելիս, ինչպես նաև Կարգին համապատասխան պահանջվող փաստաթղթերը տրամադրելուց հրաժարվելու դեպքում լիազոր բանկը արտարժույթ չի փոխանցում (թողարկում):

5. Կարգով նախատեսված դեպքերում և պայմաններով Ռուսաստանի Դաշնություն փոխանցվող արտարժույթը լիազորված բանկ կարող է լինել.

ա) թողարկվել է կանխիկ.

բ) մուտքագրվում է փոխանցում ստացողի ընթացիկ արժութային հաշվին, որը բացվել է լիազորված բանկում:

6. Կանխիկ արտարժույթով փոխանցում տրամադրելիս լիազոր բանկը փոխանցում ստացողին տալիս է Ռուսաստանի Բանկի կողմից սահմանված կարգով տրված f.0406007 վկայական, որը հիմք է հանդիսանում կանխիկ արտարժույթ արտահանելու համար:

Միաժամանակ, f.0406007 տեղեկանքի «Ստացված է հաճախորդի կողմից» 7-րդ տողում «Գումարը (բառերով)» նշումը կատարվում է «Ստացված է արտերկրից փոխանցումով» նշումը.

Այն դեպքում, երբ ֆիզիկական անձի ներկայացուցիչը ստանում է փոխանցված արտարժույթ Ռուսաստանի Դաշնությունում, Ռուսաստանի Բանկի կանոնակարգով սահմանված կարգով ներկայացված անձի անունով տրվում է վկայական f.0406007:

7. Ռուսաստանի Դաշնություն փոխանցված արտարժույթը լիազորված բանկի կողմից մուտքագրվում է 071 «Չվճարված փոխանցումներ արտերկրից» հաշվեկշռին:

Եթե ​​փոխանցումն անհնար է վճարել թղթակից բանկի վճարման հանձնարարականի բացակայության կամ փոխանցում ստացողի չներկայանալու պատճառով, Ռուսաստանի Դաշնություն փոխանցված արտարժույթը լիազորված բանկի կողմից վերադարձվում է ոչ ռեզիդենտ բանկ 071 «Չվճարված փոխանցումներ արտասահմանից» հաշվեկշռին արտարժույթի մուտքագրման օրվանից 6 ամիս հետո:

II. Արտարժույթի փոխանցում Ռուսաստանի Դաշնությունից և Ռուսաստանի Դաշնություն ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց անունից և օգտին.

8. Կանխիկ արտարժույթը կարող է փոխանցվել Ռուսաստանի Դաշնություն հօգուտ ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի՝ առանց գումարի սահմանափակման:

9. Արտարժույթը Ռուսաստանի Դաշնությունից կարող է փոխանցվել ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի կողմից, եթե ոչ ռեզիդենտը նախկինում.

ա) արտարժույթ փոխանցված Ռուսաստանի Դաշնություն.

բ) կանխիկ արտարժույթ է հանել լիազորված բանկում բացված իր ընթացիկ արժութային հաշվից.

գ) կանխիկ արտարժույթ է գնել ներքին արտարժույթի շուկաՌուսաստանի Դաշնությունը Ռուսաստանի Բանկի կողմից սահմանված կարգով.

դ) ներմուծված կանխիկ արտարժույթ Ռուսաստանի Դաշնության մաքսային օրենսդրությանը համապատասխան.

ե) արտարժույթ է ստացել Ռուսաստանի Բանկի կողմից սահմանված կարգով լիազորված բանկին արտարժույթով վճարային փաստաթղթերի վաճառքից:

10. Կանխիկ արտարժույթի փոխանցում կատարելիս լիազորված բանկ պետք է ներկայացվի հետևյալ փաստաթղթերից մեկը.

ա) վկայական f.0406007, տրված Ռուսաստանի Բանկի կողմից սահմանված կարգով, որը հիմք է հանդիսանում կանխիկ արտարժույթի արտահանման համար («ա», «բ», «գ», «» ենթակետերում նշված դեպքերում. ե» կարգի 9-րդ կետի).

բ) ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի կողմից կանխիկ արտարժույթի ներմուծումը հաստատող մաքսային մարմնի կողմից տրված փաստաթուղթ (կարգի 9-րդ կետի «դ» ենթակետում նշված դեպքում).

Ռուսաստանի Դաշնությունից արտարժույթի փոխանցումը կարգի 9-րդ կետի համաձայն իրականացվում է ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի կողմից կանխիկ արտարժույթի ներմուծումը հաստատող մաքսային մարմնի կողմից տրված փաստաթղթում նշված գումարների սահմաններում, կամ. տեղեկանքում f.0406007.

III. Արտարժույթի փոխանցում Ռուսաստանի Դաշնություն՝ հօգուտ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց և Ռուսաստանի Դաշնությունից՝ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց անունից.

11. Ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի կողմից Ռուսաստանի Դաշնություն փոխանցված արտարժույթի ստացումը կարող է իրականացվել Ռուսաստանի Դաշնություն արտարժույթ փոխանցելիս.

Բնակիչ ֆիզիկական անձի կողմից իր անունով.

Ոչ ռեզիդենտի կողմից ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի անունով.

Բնակիչ ֆիզիկական անձի կողմից՝ մեկ այլ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի անունով:

12. Երբ ֆիզիկական անձը ստանում է Ռուսաստանի Դաշնություն փոխանցված արտարժույթ, որը կապված չէ ձեռնարկատիրական գործունեության, ինչպես նաև ներդրումային գործունեության կամ անշարժ գույքի նկատմամբ իրավունքների ձեռքբերման հետ, արտարժույթ ստանալու դիմումում պետք է նշվի փոխանցման հիմքը ( նվիրատվություն, վարկային պայմանագրով պարտքի մարում և այլն):

Եթե, օրենսդրության համաձայն, գործարքի կնքումը պահանջվում է գրավոր, ապա ֆիզիկական անձի կողմից Ռուսաստանի Դաշնություն փոխանցված արտարժույթը ստանալուց հետո, բացի արտարժույթ ստանալու դիմումից, պետք է ներկայացվեն համապատասխան փաստաթղթեր:

13. Համաձայն «Արժութային կարգավորման և արժութային վերահսկողության մասին» Ռուսաստանի Դաշնության օրենքի 6-րդ հոդվածի 6-րդ կետի, ռեզիդենտ ֆիզիկական անձինք իրավունք ունեն Ռուսաստանի Դաշնությունից փոխանցել, արտահանել և փոխանցել նախկինում փոխանցված, ներմուծված կամ ուղարկված արտարժույթ. Ռուսաստանի Դաշնություն՝ մաքսային կանոնների համաձայն՝ հայտարարագրում կամ այլ փաստաթղթում նշված սահմաններում, որոնք հաստատում են արտարժույթի փոխանցումը, ներմուծումը կամ փոխանցումը Ռուսաստանի Դաշնություն:
____________________________________________________________________
2003 թվականի փետրվարի 27-ի թիվ 28-FZ դաշնային օրենքը 2003 թվականի մարտի 15-ից փոխել է Ռուսաստանի Դաշնությունից կանխիկ արտարժույթի արտահանման կարգը, որը սահմանված է «Արժութային կարգավորման և մասին» Ռուսաստանի Դաշնության օրենքի 6-րդ և 8-րդ հոդվածներով։ Արժութային հսկողություն» 1992 թվականի հոկտեմբերի 9-ի N 3615-մեկ. - Նշում «CODE»:
____________________________________________________________________

Արժույթի միջազգային հիմնադրամի Համաձայնագրի հոդվածների XXX-րդ հոդվածի «դ» կետի 4-րդ կետի համաձայն՝ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձն իրավունք ունի կատարել չափավոր գումարների մասնավոր փոխանցումներ ընթացիկ ծախսերի համար: Նման փոխանցումը չպետք է կապված լինի ձեռնարկատիրական գործունեության իրականացման, ինչպես նաև ներդրումային գործունեության կամ անշարժ գույքի նկատմամբ իրավունքների ձեռքբերման հետ։ Փոխանցումը չի կարող գերազանցել 2000 ԱՄՆ դոլարը կամ այս գումարին համարժեք այլ արտարժույթ:

Նման փոխանցումով ռեզիդենտ ֆիզիկական անձը լիազոր բանկ է ներկայացնում f.0406007 վկայական, որը հիմք է հանդիսանում կանխիկ արտարժույթ արտահանելու համար։ Նշված փոխանցումը ռեզիդենտ ֆիզիկական անձը կարող է կատարել ոչ ավելի, քան մեկ աշխատանքային օրը մեկ անգամ՝ լիազորված բանկի (լիազորված բանկի մասնաճյուղի) միջոցով:

14. Ռուսաստանի Դաշնությունից փոխանցումներ և արտարժույթի ստացում Ռուսաստանի Դաշնությունում 1.1.19 ենթակետի 1.1.19 ենթակետի առաջին պարբերության 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3 ենթակետով նախատեսված նպատակներով: 3 -1.3.5 և 1.3.8 -1.3.14 Ռուսաստանի Բանկի 1996 թվականի ապրիլի 24-ի N 39 կանոնակարգերը «Ռուսաստանի Դաշնությունում որոշակի տեսակի արտարժույթի գործարքների իրականացման կարգի և որոշակի տեսակների հաշվառման և հաշվետվությունների մասին»: արտարժույթի գործարքների մասին», որը ուժի մեջ է մտել Ռուսաստանի Բանկի 1996 թվականի ապրիլի 24-ի N 02-94 հրամանով, հետագա փոփոխություններով և լրացումներով, որը գրանցվել է Ռուսաստանի Դաշնության Արդարադատության նախարարությունում 1996 թվականի մայիսի 16-ին, ռեգ. N 1087 («Ռուսաստանի բանկի տեղեկագիր» 1996 թվականի մայիսի 29-ի N 24, 1997 թվականի սեպտեմբերի 30-ի N 63, 2001 թվականի հոկտեմբերի 24-ի N 64) (այսուհետ՝ Կանոնակարգ), կարող է իրականացվել ռեզիդենտի կողմից. ֆիզիկական անձինք լիազորված բանկերի միջոցով՝ առանց ընթացիկ արժութային հաշիվ բացելու:

Այդ նպատակով ռեզիդենտ ֆիզիկական անձը փաստաթղթեր է ներկայացնում լիազոր բանկ՝ Կանոնակարգի 8.1 և 8.2 ենթակետերի և Կարգի 2-րդ և 3-րդ կետերի համաձայն, ինչպես նաև Ռուսաստանի Դաշնությունից արտարժույթ փոխանցելիս՝ փոխանցումը հաստատող փաստաթուղթ. արտարժույթի ներմուծում Ռուսաստանի Դաշնություն, կանխիկ արտարժույթի գնում Ռուսաստանի Դաշնության ներքին արտարժույթի շուկայում, արտարժույթի դուրսբերում լիազորված բանկում բացված իր արտարժույթի հաշվից:

Ֆիզիկական անձանց՝ արտարժույթի ռեզիդենտների փոխանցումները Ռուսաստանի Դաշնությունից օտարերկրյա բանկերում բացված իրենց հաշիվներին՝ Ռուսաստանի Բանկի կողմից սահմանված կարգով, իսկ Ռուսաստանի Դաշնություն՝ այդ հաշիվներից, որոնք նախատեսված են Կանոնակարգի 1.1.25 ենթակետով, կարող են. կատարվում է լիազորված բանկերի միջոցով՝ առանց ընթացիկ արժութային հաշիվներ բացելու:

Այդ նպատակով ռեզիդենտ ֆիզիկական անձը լիազորված բանկ է ներկայացնում կանոնակարգի 8.3 ենթակետով նախատեսված դիմում. ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի անձը հաստատող փաստաթուղթ. Ռուսաստանի Դաշնությունից արտարժույթ փոխանցելիս՝ փաստաթուղթ, որը հաստատում է փոխանցումը, արտարժույթ ներմուծելը Ռուսաստանի Դաշնություն, կանխիկ արտարժույթ գնելը Ռուսաստանի Դաշնության ներքին արտարժույթի շուկայում, արտարժույթի դուրսբերումը սեփական արտարժույթի հաշվից լիազորված բանկ; ինչպես նաև Ռուսաստանի Բանկի 2001 թվականի օգոստոսի 29-ի N 100-I «Ռուսաստանի Դաշնությունից դուրս գտնվող բանկերում ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց հաշիվների մասին» հրահանգների 3.2.3 ենթակետով նախատեսված փաստաթուղթը, որը գրանցված է Ռուսաստանի արդարադատության նախարարությունում: Ֆեդերացիան 2001 թվականի սեպտեմբերի 14-ին, ռեգ. N 2937 («Ռուսաստանի բանկի տեղեկագիր» 2001 թվականի սեպտեմբերի 19-ի N 57-58) (այսուհետ՝ Հրահանգ), եթե հաշիվը բացվել է Հրահանգին համապատասխան:
(Կետ փոփոխված, ուժի մեջ է մտել 2002 թվականի հոկտեմբերի 6-ին Ռուսաստանի Բանկի 2002 թվականի օգոստոսի 20-ի թիվ 1188-U հրահանգով.

IV. Լիազորված բանկ ներկայացված փաստաթղթերի մշակման կարգը. Փաստաթղթերի պահպանման ժամկետները

15. Արտերկրում տրված փոխանցումներ ստանալու համար ֆիզիկական անձանց կողմից ներկայացված լիազորագրերը պետք է կատարվեն սահմանված կարգով:

Ռուսաստանի Դաշնության տարածքում տրված լիազորագիրը կազմվում է Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրությանը համապատասխան:

16. Կարգի 12-րդ կետի համաձայն լիազորված բանկ ներկայացված փաստաթղթերի պատճենները պետք է վավերացված լինեն սահմանված կարգով:

Կարգով սահմանված դեպքերում ֆիզիկական անձի կողմից կանխիկ արտարժույթի ներմուծումը հաստատող մաքսային մարմինների կողմից տրված փաստաթղթերի բնօրինակները, վկայականները զ.

17. Ընթացակարգին համապատասխան ներկայացված փաստաթղթերի ռուսերեն թարգմանությունները պետք է վավերացված լինեն սահմանված կարգով:

18. Կարգով նախատեսված դեպքերում ֆիզիկական անձի կողմից լիազորված բանկ ներկայացված փաստաթղթերը տեղադրվում են օրվա դրամարկղային փաստաթղթերում:

..
____________________________________________________________________
18-րդ կետի կիրառման կարգը պարզաբանվել է Ռուսաստանի Բանկի 1998 թվականի հունիսի 29-ի N 143-T նամակով:
____________________________________________________________________

19. Լիազորված բանկ ներկայացված փաստաթղթերը բանկում պետք է պահվեն փոխանցման օրվանից առնվազն 5 տարի:

Պարբերությունն անվավեր է դարձել 2002 թվականի հոկտեմբերի 6-ից - Ռուսաստանի Բանկի 2002 թվականի օգոստոսի 20-ի N 1188-U հրահանգը:

V. Լիազորված բանկերում արտարժութային գործարքների հաշվառում և հաշվետվություն

____________________________________________________________________
V վերնագիրը դադարել է գործել 1998 թվականի հունվարի 1-ից՝ հիմք ընդունելով
Ռուսաստանի Բանկի 1997 թվականի հոկտեմբերի 24-ի N 02-469 հրամանը: -
Տես նախորդ հրատարակությունը:
____________________________________________________________________

VI. Լիազորված բանկերում արտարժույթի գործարքների հաշվառման կազմակերպում և այդ գործարքների վերաբերյալ հաշվետվությունների տրամադրում

23. Լիազորված բանկերը հաշվառում են ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց կողմից սույն կարգի III բաժնում նշված արժութային գործարքները:

24. Լիազորված բանկերի կողմից սույն կարգի III բաժնում նշված արտարժութային գործարքների վերաբերյալ լիազորված բանկերի կողմից իրականացվող արտարժույթի գործարքների ձևավորման, ձևավորման կարգը և ձևը սահմանում է Ռուսաստանի Բանկը: 2002 թվականի հոկտեմբերի 6-ից համարվում է սույն հրատարակության 25-րդ պարբերությունը՝ Ռուսաստանի Բանկի 2002 թվականի օգոստոսի 20-ի N 1188-U հրահանգը:
____________________________________________________________________

25. Ընթացակարգի խախտման համար լիազորված բանկերը պատասխանատվություն են կրում «Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի (Ռուսաստանի բանկ) մասին» դաշնային օրենքի 74-րդ հոդվածի համաձայն (փոփոխված պարբերություն, ուժի մեջ է մտել 2002 թվականի հոկտեմբերի 6-ից): Ռուսաստանի Բանկի 2002 թվականի օգոստոսի 20-ի N 1188 -U հրահանգով:

Նախագահի առաջին տեղակալ
Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկ
Ս.Վ.Ալեքսաշենկո

Հավելված թիվ 1

____________________________________________________________________
N 1 հավելվածը ուժը կորցրած է ճանաչվել 1998 թվականի հունվարի 1-ից՝ հիմք ընդունելով
. -
Տես նախորդ հրատարակությունը:
____________________________________________________________________

Փաստաթղթի վերանայում, հաշվի առնելով
փոփոխություններ և լրացումներ
պատրաստված օրինական
«ԿՈԴԵԿՍ» բյուրո

Ռուսաստանի Դաշնությունից և Ռուսաստանի Դաշնություն արտարժույթի փոխանցումներ կատարելու կարգը՝ առանց ընթացիկ արժութային հաշիվների բացման (փոփոխվել է 2002 թվականի օգոստոսի 20-ին)

Փաստաթղթի անվանումը.	Ռուսաստանի Դաշնությունից և Ռուսաստանի Դաշնություն արտարժույթի փոխանցումներ կատարելու կարգը՝ առանց ընթացիկ արժութային հաշիվների բացման (փոփոխվել է 2002 թվականի օգոստոսի 20-ին)
Փաստաթղթի համարը:	508
Փաստաթղթի տեսակը.	Նամակ Ռուսաստանի բանկից
Հյուրընկալող մարմին.	Ռուսաստանի բանկ
Կարգավիճակը:	Ոչ ակտիվ
Հրապարակված է:	Հաշվապահական հաշվառում և հարկեր N 6 - 1997 թ Բիզնեսը և բանկերը, N 43, 1997 թ թիվ 63, 30.09.97թ Ռուսաստանի Բանկի տեղեկագիր
Ընդունման ամսաթիվ.	27 օգոստոսի, 1997 թ
Ուժի մեջ մտնելու ամսաթիվը.	30 սեպտեմբերի, 1997 թ
Ժամկետը:	Հունիսի 18, 2004
Վերանայման ամսաթիվը.	20 օգոստոսի, 2002 թ

Քարտից քարտ դրամական միջոցների փոխանցման ծառայությունը օրեցօր ավելի ու ավելի տարածված է դառնում։ Շատերն արդեն գնահատել են այս ծառայության հարմարավետությունը՝ գումարը գնում է ստացողի քարտին գրեթե ակնթարթորեն: Միևնույն ժամանակ, այս ընթացակարգը արժե ոչ այնքան մեծ գումար. Զարմանալի չէ, որ շատերի մոտ հարց է առաջանում՝ արդյոք այս ծառայությունն աշխատում է միջազգայնորեն: Հնարավո՞ր է այս եղանակով գումար ուղարկել մոտ և հեռավոր արտերկրից քարտապանին:

Ինչպե՞ս են ԱՄՆ-ի և Եվրոպայի քարտեզները տարբերվում ռուսականից:

Աշխարհում ամենատարածված վճարային համակարգերն են VISA-ն և MasterCard-ը: Ցանկացած երկրում այս վճարային համակարգերի քարտերը լրիվ նույնն են։ Իհարկե, մենք հիմա խոսում ենք բացառապես տեխնիկական կողմի մասին և չենք շոշափում դիզայնը, թողարկող բանկերը և այլն։ Ցանկացած երկրում VISA քարտի համարները սկսվում են 4 թվից, և MasterCard - 5. Ցանկացած «ազգության» քարտն իր համարում պարունակում է 16 նիշ:

Ի լրումն ամենատարածված վճարային համակարգերի, կան ավելի քիչ տարածվածներ. American Express (AmEx),
Diners Club, Չինաստան UnionPay: Կան նաև տեղական համակարգեր. Նման քարտերը տարածված են մեկ երկրում, օրինակ՝ MIR քարտը Ռուսաստանում: ԱՄՆ-ում այս համակարգը Discovery է: Գերմանիայում՝ GiroCard և GeldCard: Բելգիայում - Bancontact. Dankort-ը Դանիայում է։

Ինչպե՞ս գումար փոխանցել Ռուսաստանի Դաշնության քարտից մեկ այլ պետության քարտ:

VISA և MasterCard քարտերն իզուր չեն համարվում աշխարհի ամենահայտնի վճարային քարտերը։ Գրեթե բոլոր երկրներում վճարային համակարգի տվյալների քարտերը թողարկվում և ընդունվում են բոլոր ազգային բանկերի կողմից: Դրանց միջոցների փոխանցումը, ըստ էության, ոչնչով չի տարբերվում երկրի ներսում փոխանցումից։ Այնուամենայնիվ, կան նրբերանգներ.

1. Քանի որ միջոցները մուտքագրվելու են քարտի արժույթով, անհրաժեշտ է փոխարկում: Փոխակերպումը անվճար ծառայություն չէ: Այսինքն՝ քարտին այլ արժույթով փոխանցելիս պետք է հիշել հավելյալ միջնորդավճարի մասին։
2. Տրանսֆերային վճարի ավելացում. Որոշ բանկեր կարող են ավելի բարձր վճարներ գանձել միջսահմանային փոխանցումների համար: Այսինքն՝ գումարի 1-3%-ի փոխարեն ձեզանից կգանձվի 2-4%։ Նման միջնորդավճարի ճշգրիտ չափը ավելի լավ է ստուգել ձեր քարտը թողարկած բանկից: Համոզվեք, որ պարզաբանեք, որ փոխանցումը արտասահմանյան բանկի քարտին:
3. Ոչ բոլոր ռուսական բանկերն են կարողանում նման փոխանցումներ կատարել։ Եվ այս կետը նույնպես պետք է հստակեցվի անմիջապես ձեր բանկի հետ:

Սահմանափակումներ կան ինչպես փոխանցման նվազագույն, այնպես էլ առավելագույն գումարների, ինչպես նաև միջնորդավճարի չափի վերաբերյալ: Ուղղակի փոխանցումներ տարբեր վճարային համակարգերի միջև ներկայումս հնարավոր չէ: Կուզենայի հավատալ մինչ այժմ.

Շատ բանկեր և փոխանցումների համակարգեր առաջարկում են մասնագիտացված ծառայություններ: Ֆոնդերի փոխանցման արագությունը շատ բարձր է.
20 րոպեից ձեր հասցեատերը կստանա գումարը: Բայց միջնորդավճարները բավականին մեծ են լինելու։ Օրինակ, Alfa-Bank-ը ծառայության համար կգանձի գումարի 2%-ը + 40 ռուբլի (1,3 ԱՄՆ դոլար կամ 1 Եվրո): Երրորդ կողմի ծառայությունները նույնպես թույլ են տալիս իրականացնել նման գործողություն, բայց այստեղ վստահության հարցն առաջանում է լիարժեք աճով. պատրա՞ստ եք ձեր քարտի տվյալները տրամադրել անկանխատեսելի ծառայությանը անկանխատեսելի արդյունքով:

Եթե ​​հաշվի առնենք ուղղակի արտասահմանյան բանկային քարտի հաշվին գումար փոխանցելու հնարավորությունը, ապա սա սովորական միջազգային փոխանցում կլինի։ Իր բոլոր թերություններով.

1. Ռուսաստանում ոչ բոլոր բանկերն են տալիս նման փոխանցում կատարելու հնարավորություն.
2. Կան խիստ սահմանափակումներ նվազագույնի և առավելագույն գումարներթարգմանությունը։ Կան և՛ սահմանափակումներ մեկ գործարքի համար (նվազագույն և առավելագույն), և՛ առավելագույն սահմանափակումներ փոխանցումների օրական և ամսական չափի համար:
3. Բարձր միջնորդավճարներ, որոնք նույնպես ունեն նվազագույն սահմանափակումներ:
4. Փոխանցումն իրականացվում է միայն ստացողի երկրի ազգային արժույթով: Այսինքն՝ Եվրոպայի համար ԵՎՐՈ է, ԱՄՆ-ի համար՝ դոլար։
5. Փոխանցման ժամկետը կարող է լինել մինչև երկու շաբաթ:

Միջոցների փոխանցումն իրականացվում է միջազգային SWIFT համակարգի միջոցով, որին ոչ բոլոր բանկերն են միացված։ Շատ փոքր, տարածաշրջանային ֆինանսական հաստատություններ անհրաժեշտ չեն համարում SWIFT-ի օգտագործումը: Հետևաբար, եթե որոշեք կանխիկ գումար փոխանցել օտարերկրյա բանկում հաշվին, ապա պետք է կապվեք շուկայի առաջատարների հետ՝ Սբերբանկ, ՎՏԲ, Ալֆա-Բանկ և այլ խոշոր մասնակիցներ: Իսկ խոշոր կազմակերպությունում նման փոխանցման արժեքը ավելի ցածր կլինի։

Որո՞նք են ուկրաինական բանկերի քարտերին փոխանցելու առանձնահատկությունները:

Քաղաքական հայտնի իրադարձությունների և Ռուսաստանի և Ուկրաինայի միջև աճող լարվածության հետ կապված՝ սպասվում են դժվարություններ դրամական փոխանցումների հետ կապված։ Պատժամիջոցները, ռուսական բանկերի մասնաճյուղերի փակումը, վճարային համակարգերի արգելքը՝ այս ամենը չի հեշտացնում սովորական քաղաքացու կյանքը։ Այնուամենայնիվ, միջազգային վճարային համակարգերի ծառայությունները դեռ աշխատում են։ Այսինքն, ունենալով VISA կամ MasterCard քարտ, կարող եք փոխանցել card2card: Ճիշտ է, արժե ստուգել ստացողի հետ, թե արդյոք նա կկարողանա օգտագործել միջոցները վարկավորումից հետո։ Այս մեթոդը չի տարբերվում որևէ այլ երկիր փոխանցումից. կարող եք օգտվել վերը նկարագրված ծառայություններից կամ ձեր թողարկող բանկի բանկոմատից (եթե այն ապահովում է քարտից քարտ փոխանցումներ):

Որոշ բանկեր դեռ տրամադրում են հաշվի մանրամասների միջոցով գումար փոխանցելու հնարավորություն: Ցավոք, իրավիճակն այժմ այնքան արագ է փոխվում, որ այդ տեղեկատվության արդիականությունը լավագույնս ստուգվում է տեղում: Օրինակ, գրելու պահին հնարավոր չի լինի օգտագործել Սբերբանկի մասնաճյուղերը միջոցներ փոխանցելու համար. Ուկրաինայի կառավարությունը պատժամիջոցներ է կիրառել: Դուք դեռ կարող եք կապվել Alfa-Bank-ի, Citibank-ի հետ: Նրանց նկատմամբ պատժամիջոցներ դեռ նախատեսված չեն։

Իհարկե, կան արտասահմանյան քարտերի համալրման լուծումներ: Էլեկտրոնային դրամապանակների օգնությամբ, օրինակ. Նման սխեման ունի հետևյալ տեսքը.

1. Ձեր էլեկտրոնային դրամապանակը (PayPal, Yandex.Wallet, Qiwi) համալրում եք կանխիկ կամ քարտով։
2. Հաջորդ քայլը դրամական միջոցների դուրսբերումն է ցանկալի քարտին:

Նման մեթոդների ակնհայտ թերությունների թվում են ծախսված մեծ քանակությամբ ժամանակը և ինքնին շղթայի բարդությունը: Եվ մի մոռացեք միջնորդավճարների մասին: Նմանատիպ սխեմայով դուք կվճարեք առնվազն երեք անգամ.

1. հաշվի համալրման համար;
2. փոխակերպման համար
3. միջոցների դուրսբերման համար:

Պլյուսներից կարելի է նշել միայն մեկը՝ վերջում գումարը կփոխանցեք։

Ապացուցված արտասահմանյան փոխանցումների ծառայություններ

Քարտից քարտ փոխանցման ապացուցված ծառայություններից դուք կարող եք ապահով օգտվել https://paysend.com/-ից արտասահմանում՝ այն գումար է փոխանցում աշխարհի ցանկացած կետի ցանկացած քարտի:
Օգտագործեք հրավերի կոդը 40cc6fստանալու համար զեղչերթարգմանության համար։ Ծառայությունում գրանցվելիս անհրաժեշտ է սեղմել «Ավելացնել հրավիրման կոդ» և դաշտում մուտքագրել 40cc6f, այնուհետև սեղմել ավելացնել և կատարել հաջող գրանցում: