Արտարժույթի նմուշի լրացման հայտ փոխանցելու համար. Արտարժույթի փոխանցման հայտ լրացնելու առաջարկություններ
Իրական կանոններ հիմնական փաստաթուղթն են, որոնք որոշում են փոխանցման հայտի լրացման կարգն ու ճիշտությունը, նախատեսված են Բանկի աշխատակիցների համար վերահսկողական գործառույթներ իրականացնելու համար և տրամադրվում են փոխանցող և պատասխանող բանկերին աջակցելու համար:
Փոխանցման դիմումի տեքստում բոլոր լրացումները և ուղղումները, որոնք վավերացված են լիազորված անձանց ստորագրությամբ, պետք է բանկ ներկայացվեն մինչև վճարումն ուղարկելը:
Հիմնական տերմիններ.
Փոխանցող` վճարման նախաձեռնող, վճարող, միջոցների ուղարկող.
Շահառու - միջոցների վերջնական ստացող;
Դաշտ 32 «Արժույթ և փոխանցման գումար»
Փոխանցման գումարը 1. թվանշաններով
2. բառերով.
Փոխանցման արժույթը 1. թվանշաններով (արժույթի կոդը)
2. բառերով
Օրինակ:
10 000 – 54 ԱՄՆ դոլար (Տասը հազար 54/100 ԱՄՆ դոլար)
Դաշտ 50 «Թարգմանիչ»- Պարտադիր դաշտ. Լրացված է լատիներեն, փոխանցողի անունը և հասցեն, TIN և/կամ ծննդյան ամսաթիվը և վայրը (համար անհատներ), KIO (ոչ ռեզիդենտների համար): Մաքսային մարմիններին միջոցներ փոխանցելիս անհրաժեշտ է նաև նշել փոխանցողի OKPO-ն:
Ոլորտ 56 «Միջնորդ բանկ» - Լրացված է լատիներեն, ընտրովի դաշտ: Այն լրացվում է, եթե, համաձայն պայմանագրի պայմանների, վճարումը պետք է կատարվի կոնկրետ թղթակից բանկի միջոցով, կամ ստորև նկարագրված դեպքերում։
Դաշտ 57 «Շահառուի բանկ» - Լրացված է լատիներեն, Պարտադիր դաշտ. Շահառուի բանկի տվյալները կարող են տրվել տարբեր ձևաչափերով: Շահառուի բանկը միշտ այն բանկն է (կամ բանկի մասնաճյուղը), որտեղ շահառուն պահում է դիմումում նշված հաշիվը:
Վճարումը կատարելու համար շահառուի բանկի տվյալները համարվում են բավարար, եթե դիմումը պարունակում է հետևյալ տվյալները.
Շահառուի բանկի (բանկի մասնաճյուղի) անվանումը.
Շահառուի բանկի (բանկի մասնաճյուղի) հասցեն.
Քաղաք Գյուղ;
Ցանկալի է (և գերադասելի) SWIFT համակարգում շահառուի բանկի կոդը, կամ ազգային քլիրինգային համակարգում բանկի ծածկագիրը (եթե դրանք կան և հայտնի են փոխանցողին):
Այն դեպքերում, երբ շահառուի բանկը չի կարող նույնականացվել BIC կոդով (CHIPS, FedWire, BLZ և այլն), և վճարումը կատարվում է շահառուի բանկի ազգային արժույթից տարբեր արժույթով, փոխանցման հարցման 56-րդ դաշտում պետք է նշվի. թղթակից բանկ, որի միջոցով շահառուի բանկը վճարումներ է ստանում դիմումում փոխանցողի կողմից նշված արժույթով:
Եթե վերոնշյալ դեպքում թղթակից բանկը չի նշվում փոխանցողի կողմից, և բանկի աշխատակիցը չի կարող այն որոշել տեղեկատուների միջոցով, դիմումը վերադարձվում է փոխանցողին՝ վճարման հրահանգների շահառուի հետ պարզաբանելու համար:
SWIFT (S. W. I. F. T.) կոդի ձևաչափ (կամ BIC - Բանկի նույնականացման կոդը) - 8 կամ 11 նիշ: Նշվածից նիշերի քանակի տարբերությունը սխալ է հանդիսանում շահառու բանկի որոշման ժամանակ և կարող է հիմք հանդիսանալ դիմումը փոխանցողին վերադարձնելու համար, եթե հայտում շահառուի բանկի վերաբերյալ այլ ճշգրիտ տվյալներ չկան:
Ոլորտ 59 «Շահառու».- Լրացված է լատիներեն, Պարտադիր դաշտ. Նշվում է հաշվի համարը և շահառուի անունը և հասցեն: Դիմումում պետք է նշվեն շահառուի անունը և հասցեն՝ առանց այն լեզվի հապավումների, որով նրանք գրանցված են: Ռուսաստանի Դաշնության ռեզիդենտին միջոցներ փոխանցելու դեպքում շահառուի անունը նշվում է լատիներեն, ինչպես նաև TIN-ը և (կամ) ծննդյան ամսաթիվը և վայրը (ֆիզիկական անձանց համար), KIO (ոչ ռեզիդենտների համար): Մաքսային մարմիններին միջոցներ փոխանցելիս անհրաժեշտ է նաև նշել շահառուի OKPO-ն:
Եթե շահառուի IBAN-ը հայտնի է, ապա այն պետք է նշվի։ Եվրոպական երկրների արժույթներով փոխանցումներ կատարելիս IBAN-ի բացակայությունը կարող է հանգեցնել վճարման հետաձգման և լրացուցիչ միջնորդավճարների:
Դաշտ 70 «Տեղափոխման նպատակը» - Լրացված է լատիներենայստեղ սկզբնավորողը տեղեկատվություն է տրամադրում շահառուին, որն օգնում է վերջինիս ճշգրիտ բացահայտելու, որ վճարումը պատկանում է որոշակի գործարքին (պայմանագրի համար, հաշիվ-ապրանքագրի համար և այլն): Խորհուրդ է տրվում լրացնել այս դաշտը հակիրճ և ճշգրիտ, առանց ավելորդ մանրամասների, օրինակ՝ մի օգտագործեք «լրացուցիչ» բառերը: ներմուծման վճարումպայմանագիր թիվ…».
Խստորեն խորհուրդ է տրվում նաև նշել այն ապրանքների և ծառայությունների անվանումը, որոնց համար վճարվում է: Այս տեղեկատվության բացակայությունը չի բացառում օտարերկրյա բանկի կողմից փոխանցման հնարավորությունը, սակայն կարող է հանգեցնել բանկերի միջև վճարման և/կամ նամակագրության հետաձգման, ինչը կարող է լրացուցիչ ծախսեր առաջացնել փոխանցողի կողմից:
71Ա դաշտ «Ծախսեր»- ում հաշվին (թարգմանիչ, շահառու, կիսով չափ) են փոխանցման ծախսերը:
Դաշտ 72 «Լրացուցիչ տեղեկություններ» - Լրացված է լատիներեն, ընտրովի դաշտ: Այն օգտագործվում է, երբ անհրաժեշտ է փոխանցել տեղեկատվություն, որը չի կարող փոխանցվել այլ ոլորտներում:
Եթե այս դաշտում նշված տեղեկատվությունը 59 դաշտի շարունակությունն է, ապա տողը պետք է սկսվի 56 թվով (համապատասխանաբար 57, 59):
Դաշտ «Տեղեկություններ արժույթի վերահսկման համար» - Ռուսերեննշվում է արժութային հսկողության նպատակով անհրաժեշտ տեղեկատվությունը, օրինակ՝ PSI, GTD և այլն: «Transfer-Bank» համակարգից օգտվող բանկային փոխանցումներ կատարողների համար սա միակ դաշտն է, որը կարելի է լրացնել ռուսերենով: Այս դաշտը ճիշտ լրացնելու համար պետք է նկատի ունենալ, որ այս դաշտը պարունակում է երկու տող՝ յուրաքանչյուրը 256 նիշից, այսինքն՝ տողերը դուրս են գալիս էկրանից:
Անցանկալի է կրկնօրինակել տեղեկատվությունը այլ դաշտերից, օրինակ, անհրաժեշտ չէ նշել պայմանագիրը, որով վճարումը կատարվում է 70-րդ կետում և այս դաշտում:
1.2. Թարգմանության համար Փողարտարժույթով հաճախորդը պետք է բանկ ներկայացնի արտարժույթի փոխանցման լրացված Հայտի ձևը (այսուհետ` Հայտ): Ձևի ձևաչափը համապատասխանում է SWIFT համակարգի ստանդարտներին և Բանկի հաշվարկային համակարգում արտարժույթով վճարումների մշակման առկա տեխնոլոգիային:
1.3. Դիմումի ձևը բաժանված է երեք բլոկի. Առաջին բլոկը պարունակում է Վճարողի տեղեկատվությունը` փոխանցումը կատարելու համար Բանկին ուղղված ցուցումներով: Երկրորդ բլոկը լրացվում է Վճարողի մասին կոնտակտային տվյալներով: Երրորդ բլոկը պարունակում է տեղեկատվություն արժույթի վերահսկման նպատակով:
1.4. Լրացման տարբերակ ընտրելու համար համապատասխան վանդակում «x» նշան է արվում:
1.5. Հետևյալ նշանները թույլատրված չեն Դիմումում.
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .
1.6. Հավելվածի դաշտերը բաժանված են պարտադիր և ընտրովի դաշտերի: Եթե հաճախորդը չի լրացնում պահանջվող դաշտերից առնվազն մեկը, ապա Հայտը Բանկի կողմից չի ընդունվում կատարման համար:
1.7. Վճարողի, շահառուի, շահառուի բանկի (շահառուի բանկային մասնաճյուղի), միջնորդ բանկի և փոխանցման նպատակի մասին սխալ (թերի) տեղեկությունների առկայության դեպքում փոխանցումը կարող է վերադարձվել առանց կատարման, կամ փոխանցումը ենթակա է նամակագրության՝ անհրաժեշտ մանրամասները ճշտելու համար: , ինչը կհանգեցնի դրա կատարման ձգձգմանը և լրացուցիչ ծախսերի առաջացմանը։ Հետաքննության համար միջնորդավճարներ կարող են գանձվել ոչ միայն թղթակից բանկերի, այլ նաև վճարման մեջ ներգրավված այլ բանկերի կողմից: Սխալ կամ թերի մանրամասներ Բանկ ներկայացնելու դեպքում Բանկը պատասխանատվություն չի կրում փոխանցման ժամկետի համար:
1.8. Դիմումն ընդունվում է կատարման՝ կազմված մեկ օրինակով, վավերացված լիազորված անձանց կնիքով և ստորագրությամբ՝ համաձայն ստորագրության նմուշների և կնիքի դրոշման քարտի:
ԴԻՄՈՒՄԸ ԼՐԱՑՆԵԼՈՒ ԿԱՆՈՆՆԵՐ
2.1.Դաշտ 20 «ՎՃԱՐՄԱՆ ՀԱՆԴԻՐ» - նշվում է Դիմումի հերթական համարը: Համարի դաշտի ձևաչափը 5 թվային նիշից ոչ ավելի է:
2.2.Դաշտ 32A «ԱՄՍՎԱԾ» - Դիմումի ամսաթիվ - նշեք օրը, ամիսը, տարին թվերով YYMMDD ձևաչափով: Օրինակ: 130610.
Հայտը ուժի մեջ է թողարկման օրվանից 10 օրացուցային օրվա ընթացքում (բացառությամբ թողարկման օրվա):
2.3.Դաշտ 33B «Հանձնարարականի ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹ» – նշեք արժույթը (արժույթի տառային կոդը) 1 . Դաշտի չափը 3 այբբենական նիշ է: Օրինակ: ԱՄՆ դոլար
2.4.Դաշտ 33B «ՊԱՏՎԵՐԻ ԳՈՒՄԱՐԸ» - փոխանցման գումարը նշվում է երկու տասնորդական թվերով: Դաշտի չափը 15 թվային նիշ է: Օրինակ: 5100,35 2
«ԽՈՍՔՈՒՄ ԳՈՒՄԱՐԸ» դաշտը - փոխանցման գումարը նշվում է մեծատառերով: ամբողջ մասըգումարը վերծանված է ամբողջությամբ, կոտորակային մասը նշվում է 00/100 ձևաչափով:
Թույլատրվում է դաշտը լրացնել ռուսերենով։
Օրինակ:
Հինգ հազար հարյուր ԱՄՆ դոլար 35/100.
Թվերով և բառերով նշված գումարի անհամապատասխանության դեպքում, կամ երբ արժույթի տառային ծածկագիրը բառերով չի համապատասխանում արժույթի անվանմանը, ինչպես նաև արժույթի չափի և անվանման ուղղումների առկայության դեպքում. , Կատարման դիմումը չի ընդունվում։
2.5.Դաշտ 50 Ֆ "ԸՍՏ ՀԱՐՑՄԱՆ" – վրա նշվում է Վճարողի լրիվ (կամ կրճատ՝ կախված դաշտի երկարությունից) ֆիրմային անվանումը Անգլերեն ԼեզուՀամապատասխան Բանկին ավելի վաղ տրամադրված տեղեկատվությանը, TIN կամ KIO համարը, վճարողի հաշվի համարը, գտնվելու վայրի հասցեն՝ համաձայն վճարողի կանոնադրության (փողոց, տուն/շենքի համար, քաղաք, երկիր, փոստային ինդեքս), ինչպես նաև. ինչպես նաև OKPO-ն, եթե միջոցներն ուղարկվեն մաքսային մարմիններին, հետևյալ հաջորդականությամբ.
Հաշվեհամար,
հասցեն (անունը կամ փողոցի համարը, տան համարը, բնակարանի համարը) - ոչ ավելի, քան 33 նիշ,
գտնվելու վայրը (երկրի կոդը 3 / քաղաքի անվանումը (լրացուցիչ, շրջանը, շրջանը, փոստային կոդը կարելի է նշել ստորակետերով առանձնացված) - ոչ ավելի, քան 33 նիշ,
TIN / KIO, եթե առկա է:
Դաշտի երկարությունը, ներառյալ TIN/KIO-ն և վճարողի հաշվի համարը, չի կարող գերազանցել 140 նիշը:
Օրինակ : 40702840304600000441
1/OAO STROYINVEST
2/փ. ԲՈՏԵՎԳՐԱԴՍԿԱՅԱ, 85-33
3/RU/SARANSK,MORDOVIA,RU
2.6. Դաշտ 56 «ՄԻՋՆՈՐԴ»
- միջնորդ բանկի (Միջնորդ բանկի) տվյալները նշվում են ամբողջությամբ, առանց հապավումների: Այս դաշտը պարտադիր չէ, սակայն, եթե վճարումը կատարվում է այլ արժույթով, քան շահառուի բանկի ազգային արժույթը, ցանկալի է, որ Հավելվածում նշվի միջնորդ բանկը, որի միջոցով շահառուի բանկը միջոցներ է ստանում վճարողի կողմից նշված արժույթով:
Փոխանցման համար միջնորդ բանկի տվյալները համարվում են բավարար, եթե Հայտը պարունակում է հետևյալ տվյալները.
SWIFT միջնորդ բանկի կոդը կամ միջնորդ բանկի կոդը ազգային վճարային համակարգում (եթե դրանք հայտնի են վճարողին): SWIFT բանկի կոդը բաղկացած է 8 կամ 11 նիշից (լատինատառերի և թվերի համակցություն): Ազգային վճարային համակարգերի ծածկագրերը բերված են սույն Հանձնարարականների Հավելված թիվ 1-ում.
միջնորդ բանկի լրիվ անվանումը (միջնորդ բանկի մասնաճյուղ).
միջնորդ բանկի (միջնորդ բանկի մասնաճյուղի) հասցեն՝ նշելով քաղաքը և երկիրը.
SWIFT կոդ 4,
հաշվի համարը (եթե հայտնի է) 5
անունը - ոչ ավելի, քան 33 նիշ,
հասցեն (փողոցի անվանումը, տան համարը, բնակարանի համարը) - ոչ ավելի, քան 33 նիշ),
գտնվելու վայրը (քաղաք, երկրի կամ երկրի կոդը, հավելյալ տեղեկություններ՝ բաժանված ստորակետերով) - ընդհանուր 33 նիշ:
Թղթակից բանկի տվյալները լրացնելու տարբերակներ.
Եթե այս ոլորտում տեղեկատվություն չկա, Բանկն իրեն իրավունք է վերապահում ինքնուրույն ընտրել վճարման ուղին:
2.7. Ոլորտ 57 «ՇԱՀԱՌՈՒԻ ԲԱՆԿ».
– Շահառու բանկ – այն բանկը (բանկի մասնաճյուղը), որտեղ ստացողի համար բացվում է Դիմումում նշված հաշիվը: Այս դաշտը պարտադիր է։ Շահառուի բանկի տվյալները նշվում են ամբողջությամբ՝ առանց հապավումների։ Փոխանցման համար բավարար են համարվում շահառուի բանկի տվյալները, եթե Հայտը պարունակում է հետևյալ տվյալները.
Շահառուի բանկի SWIFT ծածկագիրը կամ ազգային վճարային համակարգում բանկային ծածկագիրը (եթե դրանք հայտնի են Վճարողին).
շահառուի բանկի լրիվ անվանումը (շահառուի բանկի մասնաճյուղ).
շահառուի բանկի (շահառուի բանկի մասնաճյուղի) հասցեն՝ նշելով քաղաքը և երկիրը. ԱՄՆ տեղափոխությունների համար պետք է նշվի նահանգը.
շահառուի բանկի թղթակցային հաշվի համարը միջնորդ բանկում (եթե դա հայտնի է Վճարողին)՝ միջնորդ բանկի տվյալները նշելու դեպքում.
Շահառուի բանկի տվյալները լրացնելու որոշ տարբերակներ.
Դիմումում նշված SWIFT կոդի անհամապատասխանությունը բանկի անվան և/կամ գտնվելու վայրի հետ՝ համաձայն «The Bankers Almanach» միջազգային գրացուցակի տվյալների (հրատարակվել է «Reed Business Information», UK) 6, ինչպես նաև. քանի որ SWIFT կոդի նիշերի քանակի անհամապատասխանությունը հիմք է հանդիսանում Վճարողին դիմումները վերադարձնելու համար՝ մանրամասները ճշտելու համար՝ առանց կատարման:
2.8. Դաշտ 59 «ՍՏԱՑՈՂ»
– նշվում են արտարժույթով միջոցներ ստացողի տվյալները: Այս դաշտը պարտադիր է։ Դաշտի երկարությունը 140 նիշ է, և յուրաքանչյուր առանձին տող չպետք է գերազանցի 35 նիշը: Այս դաշտում անհրաժեշտ է հստակորեն նշել Ստացողի տվյալները խիստ հաջորդականությամբ, այն է՝
հաշվի համարը կամ IBAN-ը հանձնարարականների Հավելված 2-ում նշված երկրներ ուղարկված փոխանցումների համար.
Ստացողի լրիվ անվանումը;
Ստացողի ամբողջական հասցեն, ներառյալ անունը կամ փողոցի համարը, տան համարը, քաղաքը և երկիրը:
հաշվի համարը (նշված է IBAN կոդը 7, եթե այն բացակայում է, նշվում է հաշվի համարը),
Անուն,
հասցեն (փողոցի անվանումը, տան համարը, բնակարանի համարը),
գտնվելու վայրը - (քաղաք, երկրի կամ երկրի կոդը, լրացուցիչ տեղեկություններ՝ բաժանված ստորակետերով),
հարկ վճարողի ծածկագիր 8.
Օրինակ: 828476
UNEX TRADING LIMITED
12, The Shrubberies, Ջորջ Լեյն
Լոնդոն, Մեծ Բրիտանիա
IBAN համարը (International Bank Account Number) բանկում հաճախորդի հաշվի համարի միջազգային ստանդարտ է, որը ներառում է՝ երկրի կոդը, բանկի և նրա մասնաճյուղի կոդը, հաճախորդի հաշվի համարն այս բանկում 9: Երկրների ցանկը, որտեղ IBAN համարը պարտադիր է, տրված է սույն Հանձնարարականների Հավելված 2-ում:
Դուք կարող եք ստուգել IBAN-ի ճիշտությունը ինտերնետի հետևյալ կայքերում.
http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/
Օրինակ:
Ստացողի (քաղաք, երկիր) անվան և հասցեի բացակայության դեպքում Կատարման դիմումը չի ընդունվում:
2.9.Դաշտ 70 «ՎՃԱՐԻ ՏԵՂԵԿՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ»
– նախատեսված է, որ Վճարողը նշի տեղեկատվություն, որը թույլ է տալիս Ստացողին պարզել, թե արդյոք միջոցների փոխանցումը պատկանում է որոշակի գործարքին (ապրանքների անվանումը, կատարված աշխատանքը, մատուցված ծառայությունները, պայմանագրի համարը և ամսաթիվը, պայմանագրի համարը, հաշիվ-ապրանքագրի համարը և այլն): .
Այս դաշտը պարտադիր է։ Տեղեկությունը նշված է միայն անգլերենով և տեղադրված է 35 նիշից բաղկացած չորս տողերի վրա: Նիշերի առավելագույն քանակը 140 է:
Օրինակ:
CTR 05/79-103 DD 2013/02/13, INVOICE 002003000456
2.10.Ներդիր 71 «ՁԵՐ ՄԻՋՈՑՆԵՐԸ/ԾԱԽՍԵՐԸ»
- ենթակա է պարտադիր լրացման և նախատեսված է, որ Վճարողը մատնանշի այն կողմին, ում հաշվին կատարվում են ծախսերը և վճարվում են փոխանցման միջնորդավճարները:
մեր հաշվին (ՄԵՐ) - Վճարողը վճարում է Բանկի միջնորդավճարը փոխանցման համար.
ստացողի (BEN) հաշվին – Բանկի միջնորդավճարը կհանվի փոխանցման գումարից:
Կատարման չեն ընդունվում այն հայտերը, որոնք չեն պարունակում միջնորդավճարի պահման եղանակի վերաբերյալ նշում:
2.11.«ԹՂԹԱԿԱՆ ԲԱՆԿԵՐԻ ԾԱԽՍԵՐ» դաշտը.
– նախատեսված է Վճարողի կողմից նշելու այն կողմը, որի հաշվին կատարվում են փոխանցման մեջ ներգրավված միջնորդ բանկերի ծախսերն ու միջնորդավճարները:
Հաճախորդը նշում է տարբերակի ընտրությունը «x» նշանով.
մեր հաշվին (ՄԵՐ) – Վճարողը վճարում է միջնորդ բանկերի միջնորդավճարները փոխանցման համար.
ստացողի հաշվին (BEN) – միջնորդ բանկերի միջնորդավճարները կհանվեն փոխանցման գումարից:
Եթե հաճախորդը 71-րդ դաշտում նշում է Վճարողի կողմից Բանկի միջնորդավճարի վճարման մասին, իսկ «Թղթակից բանկերի ծախսեր» դաշտում նշում է միջնորդ բանկերի միջնորդավճարը փոխանցման գումարից պահելու մասին, ապա SHA կոդը. օգտագործված MT 103 վճարման հանձնարարականում:
2.12.Դաշտ 72 «ՈՒՂԱՐԿՈՂԻ ՏԵՂԵԿՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԸ ՍՏԱՑՈՂԻՆ»
– օգտագործվում է Բանկի կողմից վճարմանը մասնակցող բանկերի համար նախատեսված տեղեկատվության փոխանցման համար: Դաշտի չափը 210 նիշ է: Դաշտը լրացնելը պարտադիր չէ:
Տեղեկատվությունը կարող է տեղակայվել վեց տողում, առաջին տողում նշվում է ծածկագիրը և 30 նիշ, երկրորդից վեցերորդ տողերը կարող են պարունակել 33 նիշ յուրաքանչյուր տողում:
Լրացուցիչ տեղեկություններ կարող են լինել հետևյալի համար.
ծածկագրով /REC/ - Vozrozhdeniye Bank 10-ի համար,
ծածկագրով /ACC/ - շահառուի բանկի համար 11,
ծածկագրով /INT/ - միջնորդ բանկի համար:
2.13.
«ՓՈԽԱՆՑՄԱՆ ԳՈՒՄԱՐԸ» դաշտը
- ցույց է տալիս միջոցների փոխանցման եղանակը. Փոխանցման մեթոդի ընտրությունը հաճախորդը նշում է «x»: Դաշտը լրացնելը պարտադիր չէ:
2.14.«Մեր հաշվին պատվերը կատարելիս խնդրում ենք միջնորդավճարը գանձել մեր No հաշվից» դաշտը։
– նշվում է Վճարողի հաշվի համարը, որից կհանվի փոխանցման միջնորդավճարը:
Հաշվի համարը կարող է տարբերվել «Ըստ պատվերի» դաշտում նշված հաշվի համարից:
2.15.ԲԻԶՆԵՍ ՄԵՆԵՋԵՐ դաշտ
- փակցվում են ձեռնարկության ղեկավարի և գլխավոր հաշվապահի ձեռագիր ստորագրությունները, որոնք վավերացված են կազմակերպության կնիքով:
Իրավաբանական անձը կամ անհատ ձեռնարկատերը ստորագրությունների և կնիքների քարտին համապատասխան դնում է կազմակերպության ստորագրություններ և կնիք:
2.16.Արգելափակել կոնտակտային տվյալներով
- նշվում է լրիվ անվանումը. հաճախորդի ներկայացուցիչը, որը լիազորված է լուծել արտարժույթով միջոցների փոխանցման հարցը և նրա կոնտակտային հեռախոսահամարը: Տվյալները կարող են լրացվել էլեկտրոնային հասցեով:
Նշվում է շահառուի բանկի թվային երկրի կոդը 12:
2.17.Արժույթի վերահսկման համար տեղեկատվության արգելափակում.
2.17.1. նշել արժութային գործարքի տեսակի ծածկագիրը` համաձայն գործող արժութային օրենսդրության 13.
2.17.2 կետում նշվում է Բանկի կողմից տրված գործարքի անձնագրի համարը: Եթե փոխանցումը կապված է գործարքի անձնագրի տրամադրում չպահանջող պայմանագրով (վարկային պայմանագրով) հաշվարկների հետ, ապա դաշտը չի լրացվում:
ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹՈՎ ՓՈԽԱՆՑՄԱՆ ՀԱՄԱՐ ԴԻՄՈՒՄՆԵՐԻ ԳՐԱՆՑՄԱՆ ԿԱՆՈՆՆԵՐ.
1. Ընդհանուր պահանջներարտարժույթով փոխանցման դիմում լրացնելու մասին
Արտարժույթով փոխանցման հայտը լրացնելիս թույլատրվում է օգտագործել լատինական այբուբենի տառեր, բացատ, թվեր և հետևյալ նշանները.
| ( | ) | , | . | ‘ | ? | : | - | + | / |
Կիրիլիցայի և այլ նիշերի օգտագործումը դաշտերում ՉԻ ԹՈՒՅԼԱՏՐՎՈՒՄ:
Ղազախստանի և Չինաստանի լրացուցիչ պահանջները այդ երկրների արժույթներով (ղազախական տենգե (KZT) և չինական յուան (CNY) դրամական միջոցներ փոխանցելիս ներկայացված են Բաժին 3-ում:
2. Փոխանցման հայտի դաշտերի լրացում
| Դաշտ | Դաշտի անվանումը | Լրացման կանոններ |
| № | Փոխանցման դիմում № | Նշված է փոխանցման դիմումի հերթական համարը |
| ամիսը, ամսաթիվը | Նշվում է փոխանցման դիմումի ամսաթիվը |
|
| 32Ա | Գումարը և արժույթը Պահանջվում է լրացնել | Նշեք վճարման գումարը և արժույթի կոդը |
| 50F | Վճարող Պահանջվում է լրացնել | Նշված են դրամական միջոցների փոխանցում կատարող հաճախորդի տվյալները. Հաճախորդի հաշվի համարը, որից գումարները դեբետագրվում են փոխանցման ընթացքում. Հաճախորդի անվանումը, ամբողջական կամ կարճ, որը նախատեսված է հաճախորդի բաղկացուցիչ փաստաթղթերով. Հաճախորդի TIN (հարկ վճարողի նույնականացման համարը); Ամբողջական հասցեն Քաղաք Գյուղ |
| 56 Ա | Միջնորդ բանկ | Նշվում են այն բանկի տվյալները, որտեղ շահառուի բանկն ունի թղթակցային հաշիվ (դաշտ 57Ա). |
| 57 Ա | Շահառուի բանկը Պահանջվում է լրացնել | Նշվում են այն բանկի տվյալները, որում շահառուն ունի հաշիվ (տող 59). SWIFT միջազգային վճարային համակարգի կոդը (բաղկացած է 8 կամ 11 նիշից) կամ Ազգային քլիրինգային ծածկագիր; Շահառուի բանկի թղթակցային հաշվի համարը միջնորդ բանկում (առկայության դեպքում); Շահառուի բանկի անվանումը և հասցեն (եթե նշվում է ազգային քլիրինգային կոդը). |
| 59 | Շահառու Պահանջվում է լրացնել | Նշված են շահառուի տվյալները. Հաշվի համարը շահառուի բանկում (դաշտ 57Ա); Եվրոպական վճարումների գոտու երկրներում բանկերի հաճախորդների օգտին միջոցներ փոխանցելիս հաշվի համարը նշվում է ձևաչափով.IBAN. Երկրների աղյուսակը ներկայացված է Բաժին 4-ում: Հաճախորդի անունը կամ անհատի լրիվ անվանումը. Շահառուի ամբողջական հասցեն. |
| 70 | Վճարման նպատակը Պահանջվում է լրացնել | Տեղափոխման մասին տեղեկատվությունը նշված է. Փոխանցման նպատակը (ապրանքների, ծառայությունների, կրթության, վաուչերների, անշարժ գույքի և այլնի վճարում); Պայմանագրի համարը և ամսաթիվը, հաշիվ-ապրանքագիրը: |
| 71 | Թարգմանության ծախսեր Պահանջվում է լրացնել | Նշվում է, թե ում հաշվին են վճարվում միջնորդավճարները փոխանցում կատարելիս։ Սա ցույց է տալիս մեկկոդերից՝ BEN - փոխանցման ծախսերը կրում է ստացողը. փոխանցումին մասնակցող բոլոր բանկերի միջնորդավճարները հանվում են փոխանցման գումարից: SHA - փոխանցման ծախսերը բաշխվում են վճարումն ուղարկողի և ստացողի միջև, փոխանցումին մասնակցող որոշ բանկերի միջնորդավճարները կարող են հանվել փոխանցման գումարից: ՄԵՐ - փոխանցման ծախսերը կրում է միջոցները ուղարկողը: Որոշ դեպքերում (փոխանցման մասնակից բանկերի միջև պայմանավորվածությունների պատճառով) փոխանցման վճարը կարող է հանվել վճարման գումարից: |
| 72 | լրացուցիչ տեղեկություն Դաշտը պարտադիր չէ | Նշում է տեղեկատվություն վճարումների մշակման մեջ ներգրավված բանկերի համար: Նշված է ծածկագիրը /FULLPAY/, ինչը նշանակում է, որ հաճախորդն օգտվում է շահառուին ԱՄՆ դոլարով երաշխավորված փոխանցման ստացման ծառայությունից՝ ամբողջ չափով (օգտագործվում է միայն 71 դաշտում OUR ծածկագրի հետ): |
3. Ազգային արժույթով փոխանցումների համար լրացուցիչ պահանջներ (KZT,
CNY)
Դեպի փոխանցումների համարKZTանհրաժեշտ:
- 59-րդ դաշտում IBAN ձևաչափով շահառուի հաշվի նշումը.
59-րդ դաշտում շահառուի BIN / IIN-ի նշում;
Վճարման նպատակային ծածկագրի (KNP) նշում առաջին տողի սկզբումդաշտերը 70. Վճարման նպատակների կոդերի աղյուսակը տեղադրված է հղման վրա http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;
72-րդ դաշտում շահառուի բանկի SWIFT կոդի կրկնօրինակում (դաշտ 57):
Դեպի փոխանցումների համարCNYանհրաժեշտ:
- 72-րդ դաշտում վճարման նպատակային ծածկագրերի նշում հօգուտ Չինաստանի մայրցամաքում գտնվող շահառուների (չինական մայրցամաքին բանկի պատկանելության տարբերակիչ նշանն է բանկի SWIFT կոդի CN տառերը): նշված է 5-րդ բաժնում:
Նշելով SWIFT կոդը մասնաճյուղշահառուի բանկը 57 դաշտում, եթե շահառուի բանկը Չինաստանի Բանկի մասնաճյուղ է, օրինակ.
57:ԲԿՉԳՆBJF30
ՉԻՆԱՍՏԱՆԻ ԲԱՆԿ ԳՈՒԱՆԴՈՆԳԻ ՄԱՍՆԱՃՅՈՒՂ
ԳՈՒԱՆՋՈ ՉԻՆԱՍՏԱՆ
- շահառուի բանկի CNAPS (China National Advanced Payment System) վճարային համակարգի ծածկագրի նշում 57 դաշտում (ի լրումն SWIFT կոդի), եթե շահառուի բանկը Չինաստանի Բանկը չէ, օրինակ.
57:/CN10231
1
762100
ICBԿCNԲJJSP
ՉԻՆԱՍՏԱՆԻ ԱՐԴՅՈՒՆԱԲԵՐԱԿԱՆ ԵՎ ԱՌԵՎՏՐԱՅԻՆ ԲԱՆԿ 404 ԺՈՆԳՇԱՆ ՃՈ.
ԱՐԵՎԵԼՅԱՆ ՆԱՆՑԻՆ ՉԻՆԱՍՏԱՆ
Կոդերը
SWIFT
և
CNAPS
պետք է պահանջվի Չինաստանի գործընկերոջից
4. Կոդն օգտագործող երկրների և տարածքների ցանկըIBANմիջազգային վճարումների համար
Երկիր
Երկիր
նշաններ
Օրինակ
58
59
60
61
62
Վիրջինյան կղզիներ
| VG96VPVG0000012345678901 |
5. Համապատասխան վճարման ձևաչափերի կոդերի աղյուսակCNYև գործողությունների ցանկը.
| ԿՈԴԸ | Գործողություն և նկարագրություն |
| /PYTR/GOD/ | Վճարում ապրանքների համար: Ապրանքների վճարում, ներառյալ անհատ ձեռնարկատերերի գործարքները, ցանկացած բնույթի գնումներ, վճարումներ փաստաթղթային ակրեդիտիվներով, հավաքագրումներ, կանխավճարներ և այլն: |
| /PYTR/RGOD/ /PYTR/PRGOD/ | Ապրանքների փոխհատուցում (ամբողջական) Ապրանքների վերադարձ (մասնակի) |
| /PYTR/STR/ | Ծառայության վճարում Ծառայությունների վճարում, ներառյալ անհատ ձեռներեցների գործառնությունները, ցանկացած բնույթի ծառայություններ (կապի, տրանսպորտ, շինարարություն, տեղադրում, ապահովագրություն, ֆինանսական, համակարգչային, բնակարանային և կոմունալ ծառայություններ, տեղեկատվություն, վարձավճար, լիցենզավորում, գովազդ, աուդիտ, ամրագրում, սպորտ և զվարճանք, հետազոտություն, բժշկական, գրանցում և այլն) |
| /PYTR/RSTR/ /PYTR/PRSTR/ | Ծառայությունների համար գումարի վերադարձ (ամբողջական) Ծառայությունների համար գումարի վերադարձ (մասնակի) |
| /PYTR/CTF/ | Կապիտալ գործառնություններ Ոչ ֆինանսական ակտիվների հետ գործառնություններ, կապիտալի փոփոխություններ (աճ/նվազում), ուղղակի ներդրումներ, բաժնետերերի ներդրումներ, վարկավորում, արժեթղթեր և այլն: |
| /PYTR/RCTF/ /PYTR/PRCTF/ | Կապիտալ գործարքների մարում (ամբողջական) Կապիտալ գործարքների մարում (մասնակի) |
| /PYTR/OCA/ | Այլ գործողություններ Ընթացիկ գործառնություններ, շահույթի փոխանցում, բոնուսներ, շահաբաժիններ, հարկեր, կրթաթոշակներ, կենսաթոշակներ և այլն: |
6. Արտարժույթով ելքային փոխանցումների հարցումների կատարում.
Բանկի կողմից հաճախորդի գրավոր դիմումի հիման վրա (ձևը տրված է ստորև) կատարվում են (փոխանցման ճակատագրի/վճարման մանրամասների փոփոխության մասին հարցումը, փոխանցումը չեղարկելու խնդրանքը):
ՀԱՅՏԱՐԱՐՈՒԹՅՈՒՆ
հետաքննություն իրականացնել հաճախորդ-իրավաբանական անձի արտարժույթով ելքային վճարման վերաբերյալ
Հաշիվ N ________________________________________________________________ (այսուհետ՝ հաշիվ)
Հաճախորդի անունը _________________________________________________
□ Խնդրում ենք չեղարկել վճարումը:
□ Խնդրում ենք շահառուի բանկից խնդրել այն ամսաթիվը, երբ շահառուի հաշիվը կվճարվի:
□ Խնդրում ենք պարզել, թե որն է բանկերի կողմից ______________ գումարի չափով լրացուցիչ միջնորդավճար պահելու պատճառը ________________________________________________________ փոխանցման գումարից:
□ Խնդրում ենք փոխել վճարման տվյալները հետևյալով.
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Վճարման օր ________________________________________
Արտարժույթի կոդը և վճարման գումարը (թվերով) _________________________________________________
«ՉԵԼԻՆԴԲԱՆԿ» ՓԲԸ-ի հետաքննությունների հանձնաժողովը, ինչպես նաև սույն Հայտի հետաքննությանը մասնակցող երրորդ բանկերի հանձնաժողովները, եթե այդպիսիք կան.
□ Խնդրում ենք դեբետագրել մեր հաշվի համարը ________________________________________________
□ Վճարելու պարտավորություն
Լրացվում է Բանկի աշխատակցի կողմից:
Հանձնաժողովը գանձվում է.
______________________/______/ «____» _________ 20__ թ.
(լրիվ անվանումը, ստորագրությունը, ամսաթիվը)