ԲԲԸ «Բաժնետիրական Առևտրային Բանկ» Հյուսիս-Արևելյան դաշինք. Հյուսիսարևելյան Ալյանս Բանկ Հյուսիսարևելյան Ալյանս Բանկ

Հյուսիս-արևելյան դաշինքը Մոսկվայում գործող փոքր բանկ է, որը հիմնադրվել է 1995 թվականին բաժնետոմսերի հիման վրա՝ ծառայելու պաշտպանական արդյունաբերությանը և նավթագազային արդյունաբերությանը: Այն ներկայումս սպասարկում է ֆինանսական միջնորդության ոլորտում գործող ընկերություններին և ավանդատուներից միջոցներ չի ներգրավում։ Հիմնական բաժնետերերը հինգ ՍՊԸ-ներ են։

Բանկը ակտիվորեն համագործակցում է կորպորատիվ հաճախորդների հետ՝ նրանց տրամադրելով երաշխիքներ տարբեր նպատակներով.

1. Կառավարության պատվերներով աշխատող ընկերությունները և անհատ ձեռներեցները մրցույթներին մասնակցելու և No 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ համաձայնագրերի կնքման նպատակով: Երաշխիքի տրամադրման վարձատրության նվազագույն չափը 2300 ռուբլի է:
2. ԱՏԳ մասնակիցների համար երաշխիքներ ՖԿՍ-ի համար, որով նրանք ապահովում են մաքսային վճարումների իրենց պարտավորությունները: Բանկը ներառված է վարկային կազմակերպությունների ցանկում, որոնք լիազորված են տրամադրել նման երաշխիքներ: Հօգուտ մաքսային հսկողության ծառայությունների բանկը տալիս է երաշխիքներ.

• ծխախոտի արտադրանքի և ոգելից խմիչքների ներկրողներին՝ ապահովելու այդ ապրանքների ներմուծման իրենց պարտավորությունները և նպատակային նպատակներով ակցիզային դրոշմանիշերի օգտագործումը.

• ժամանակավոր պահպանման պահեստների և մաքսատների սեփականատերերին տրամադրվում են մաքսատուրքեր վճարելու իրենց պարտավորությունները.
• մաքսային բրոքերներին տրամադրվում են մաքսային վճարումներ վճարելու իրենց պարտավորությունները.
• արտաքին տնտեսական գործունեության բոլոր մասնակիցներին՝ պարտավորությունների հետաձգման դեպքում վճարման պարտավորությունների գծով.

1. Դաշնային հարկային ծառայության երաշխիքները տրամադրվում են.

• հարկային մարմինները հիմնական հարկ վճարողի անունից՝ օգտագործելով ԱԱՀ-ի վերադարձի հայտարարագրման ընթացակարգը և երաշխավորելով բյուջեով ավել վճարված հարկի վերադարձը.
• ակցիզային ապրանքների (ալկոհոլ պարունակող կամ ալկոհոլային) արտադրողներ, որոնք դրանք վաճառում են որպես ակցիզային տուրքի վճարման երաշխիք և կանխավճարից ազատում:

1. Ապրանքների, ծառայությունների, աշխատանքների համար պայմանագրերից (պայմանագրերից) բխող պարտավորությունների առևտրային երաշխիքներ.

• գնորդները վաճառողներից առաջ վճարման դեպքում.
• վաճառողներ գնորդներին առաքման պարտավորությունների համար.
• վաճառողները գնորդներին վերադարձնել կանխավճարը չօգտագործված մասով կամ ամբողջությամբ, եթե վաճառողը չի կատարել իր պարտավորությունները:

1. Ալկոհոլի շուկան կարգավորող FS-ի օգտին տրամադրվում են երաշխիքներ՝ օրենքով սահմանված կարգով հատուկ դաշնային դրոշմանիշեր օգտագործելու պարտավորությունն ապահովելու համար:

Առցանց երաշխիքներ՝ համաձայն No 44-FZ, No 185-FZ և No 223-FZ օրենքների.

«ՍՎԱ» ԲԲԸ-ն հաճախորդների համար առաջարկում է հարմար միջոց առցանց գրանցումերաշխիքներ տեղական և պետական ​​կառույցների (SVA Optima) և առևտրային ընկերությունների (SVA Business, այլ պարտավորություններ) հետ կնքված պայմանագրերով։

CVA «Օպտիմա»

Ժամկետը ոչ ավելի, քան 750 օր, գումարը 15 միլիոն ռուբլու սահմաններում, դիմումը բանկի մասնագետների կողմից քննարկվում է ոչ ավելի, քան 3 ժամ, վճարը կազմում է 2300 ռուբլիից: Երաշխիքի պայմանագրի պայմանների համաձայն, պայմանագրի արժեքի նվազեցում մինչև հայտարարված առավելագույնի 25%-ից պակաս գումարի չի թույլատրվում։ Փաստաթղթերը ստորագրվում են թվային ստորագրությամբ: Պահանջվող փաստաթղթերի ցանկ ներկայացված է այստեղ.

Ինչպես տալ երաշխիք

1. Էլեկտրոնային փոստով բանկին ուղարկել փաստաթղթեր EDS-ով և դիմում՝ էլեկտրոնային փաստաթղթերի կառավարման կանոնակարգին միանալու համաձայնությամբ:
2. Երաշխիք տրամադրելու բանկի համաձայնությունը ստանալուց հետո վճարեք միջնորդավճար:
3. Երաշխավորին ուղարկեք ուժեղացված թվային ստորագրությամբ ստորագրված պայմանագիր և ստացեք երաշխիքը:

Հաճախորդը կարող է նաև, օգտագործելով հետադարձ կապի ձևը, հարցում ուղարկել բանկ: Ստանալով այն՝ վարկի աշխատակիցը կապ կհաստատի հաճախորդի հետ և կօգնի լրացնել բոլոր պահանջվող փաստաթղթերը, ուղարկել սկան և երաշխիքի բնօրինակը:

SVA Բիզնես

Այս ծրագրով բանկը տրամադրում է բոլոր տեսակի երաշխիքներ, այդ թվում՝ կոմերցիոն, անսահմանափակ ժամկետով։ Երաշխիքի գումարը կարող է լինել ավելի քան 15 միլիոն ռուբլի: Վարձատրության նվազագույն չափը 2300 ռուբլի է: Թույլատրվում է պայմանագրով ստանալ կանխավճար և սակարկությունների արդյունքում դրա գինը առավելագույն արժեքից իջեցնել ցանկացած բաժնետոմսով։ Հայտը քննարկվում է բանկի և տնօրենի կողմից համաձայնեցված ժամկետներում: Այս ծրագրի փաստաթղթերը պետք է ներկայացվեն այս ցանկի համաձայն:

Ինչպես ստանալ ա

1. Բանկին էլ.
2. Բանկի կողմից երաշխիք տրամադրելու թույլտվությունը ստանալուց հետո այս հասցեին ուղարկեք էլեկտրոնային ստորագրությամբ ստորագրված պահանջվող փաստաթղթերի սկաներ: Պահանջվում է նաև միանալ էլեկտրոնային փաստաթղթերի կառավարման կանոնակարգին։
3. Ստացեք երաշխիքային պայմանագիր բանկից և վճարեք վարձատրությունը:
4. Բանկին ուղարկեք EDS-ով կնքված երաշխիքային պայմանագիր, այնուհետև ստացեք երաշխիքի բնօրինակը և սկանավորումը:

Դուք կարող եք կոնկրետ երաշխիքի հարցում ուղարկել հետադարձ կապի ձևի միջոցով: Ստանալով այն, վարկերի և երաշխիքների մասնագետը կապ կհաստատի հաճախորդի հետ և կօգնի բոլոր փաստաթղթերի պատրաստմանը:

«AKB «Հյուսիս-արևելյան դաշինք» (SVA) ԲԲԸ-ն ակտիվների առումով փոքր մոսկովյան բանկ է, որը կենտրոնացած է վարկավորման վրա: իրավաբանական անձինք, հիմնականում մատուցելով ֆինանսական միջնորդության ծառայություններ, ինչպես նաև աշխատել արժեթղթերի շուկայում։ Բանկը ներառված չէ ավանդների ապահովագրման համակարգում և շահագրգռված չէ մանրածախ բիզնեսի զարգացմամբ։

Բանկը ստեղծվել է բաժնետոմսերի հիման վրա 1994 թվականի մարտին: Սկզբում Հյուսիս-արևելյան դաշինքը կենտրոնացած էր ռազմարդյունաբերական և նավթագազային համալիրների ձեռնարկությունների սպասարկման, էներգետիկայի և լիզինգային ընկերությունների վրա: 2000 թվականին այն դարձել է բաժնետիրական ընկերություն և Ռուսաստանի Բանկի կողմից ստացել է ընդհանուր լիցենզիա։ 2001 թվականին ՍՎԱ սերտորեն աշխատել է Սանկտ Պետերբուրգի Պրոմստրոյբանկի հետ, ավելի ճիշտ՝ օգտագործել է նրա ռեսուրսները, նույնիսկ դիտարկել է վերջինիս հիման վրա բանկերի միաձուլման հարցը, սակայն այդ դաշինքը չի կայացել։ 2002 թվականին Rosenergoatom-ը և միջուկային արդյունաբերության այլ ձեռնարկություններ բացել են բանկային հաշիվներ։ Նշենք, որ միջուկային արդյունաբերությունն այն ժամանակ վերահսկում էր փոխվարչապետ Իլյա Կլեբանովը, իսկ մինչև 2005 թվականը Հյուսիս-արևելյան դաշինքի գլխավոր սեփականատերը բանկի տնօրենների խորհրդի նախագահ Սերգեյ Կովանդան էր, որը պատկանում է. Կլեբանովի մերձավոր շրջապատը. 2005 թվականին Վլադիմիր Զոտովը, Ալեքսանդր Կոնդրաշինը և Դմիտրի Շիրակաձեն՝ խայտառակ գործարար Միխայիլ Ժիվիլոյի գործընկերը, գնեցին SVA-ի զգալի մասնաբաժինը, այդ թվում՝ բաժնետեր ընկերություններում մասնակցության միջոցով։

Ներկայումս բանկի հիմնական բաժնետերերն են հինգ սահմանափակ պատասխանատվությամբ ընկերություններ՝ Kaffir, Tsvetmetrezerv, Finko, SV-Development և Invest-Service (յուրաքանչյուրին պատկանում է բաժնետոմսերի 20%-ը): Բանկի վերջնական շահառուներն են Դմիտրի Շիրակաձեն (18%), տնօրենների խորհրդի անդամ Վյաչեսլավ Լախմոստովը (նախկինում զբաղեցրել է տարբեր գործադիր պաշտոններ բանկում) և Նատալյա Գոնչարովան (12,20-ական%), Լյուբով Օրլովան (8,71%) Սերգեյ Կովանդան ( 8, 28%), Տիմուր Վալիև (6,82%), Իգոր Պոտապով (4,64%), Իլյա Խորոշիխ (4,63%), Անդրեյ Ումանսկի և Իգոր Ակսենով (4-ական%), Սերգեյ Սեմենով (3,93%), Մաքսիմ Նեստերով (1,09%)։ ) Բաժնետոմսերի ևս 11,5%-ը գտնվում է հենց բանկի հաշվեկշռում։ Բացահայտված ֆինանսական հաշվետվություններում Տնօրենների խորհրդի նախագահ Դմիտրի Շիրակաձեն, ով նաև ներկայումս զբաղեցնում է Pravo.ru ՓԲԸ-ի գլխավոր տնօրենի պաշտոնը, նշված է որպես նշանակալի ազդեցության անձ:

Բացի Մոսկվայում տեղակայված գլխամասային գրասենյակից, բանկը չունի կառուցվածքային ստորաբաժանումներ. Այն չի թողարկում պլաստիկ քարտեր, ինչի արդյունքում բացակայում է նաև բանկոմատների սեփական ցանցը։

Բանկի հաճախորդներին առաջարկվում են հետևյալ ծառայությունները. հաշվարկային և կանխիկ ծառայություններ, վարկավորում (ներառյալ ԲԲԸ ՍՎԱ-ի կողմից տրված մուրհակային վարկ, ֆակտորինգ, ՓՄՁ վարկեր), այլ գործարքներ ԲԲԸ ՍՎԱ-ի մուրհակներով, բանկային երաշխիքներ, ավանդների վրա ազատ միջոցների տեղաբաշխում, միջնորդական և ավանդային ծառայություններ, թանկարժեք մետաղադրամներ։ մետաղներ, դրամական միջոցների հավաքագրում, արժեթղթերով գործարքներ և այլն: Ֆինանսական հաստատության հաշվեկշռում մանրածախ բիզնեսի տեսակարար կշիռը նվազագույն է: Բանկի հաճախորդների թվում ք տարբեր ժամանակ«Տեխսնաբէքսպորտ» ԲԲԸ, «Մաշինոստրոյտելնի Զավոդ» ԲԲԸ, «ՆՊԿ Ուրալվագոնզավոդ» ԲԲԸ, «Ռոսդորլիզինգ» ԲԲԸ, «Ռոսօբորոնէքսպորտ» դաշնային պետական ​​միասնական ձեռնարկություն, «Կազանի ուղղաթիռների գործարան» ԲԲԸ, «ՎՆԻԱ» իմ. Ն. Լ. Դուխով և այլն: Ըստ ՖՀՄՍ-ի հաշվետվությունների, բանկի հիմնական վարկառուներն են ֆինանսական ծառայություններ և միջնորդություն մատուցող ընկերությունները (բոլոր վարկերի 37%-ը), պորտֆելի զգալի մասը (16%) բաժին է ընկնում նաև արտադրական արդյունաբերության փոխառուներին: .

Բանկը կենտրոնացած է կորպորատիվ հաճախորդների հետ աշխատելու վրա և չի զարգացնում մանրածախ բիզնես: 2005 թվականից Հյուսիս-արևելյան դաշինքն իրավունք չունի միջոցներ հայթայթել անհատներքանի որ նա չի դիմել ավանդների ապահովագրման սխեմային մասնակցելու համար։

2017 թվականի ապրիլից բանկի զուտ ակտիվները նվազել են 6,1%-ով (0,5 մլրդ ռուբլի) և մինչև 2017 թվականի ապրիլի 1-ը կազմել են 7,5 մլրդ ռուբլի։ Նշված ժամանակահատվածի մնացորդի պասիվ մասում արձանագրվել է նվազում սեփական միջոցներըբանկ (-12,4%, կամ 0,4 մլրդ ռուբլի): Բանկը մարել է նաև շրջանառության մեջ գտնվող սեփական մուրհակների զգալի մասը (-88,2%, կամ 0,1 մլրդ ռուբլի): Ֆինանսական հաստատությունը պարտավորությունների գծով պարտավորությունները հիմնականում մարել է արժեթղթերի պորտֆելի մի մասը վաճառելով, ինչպես նաև վարկային պորտֆելի կրճատմամբ (-19,7%, կամ 0,8 մլրդ ռուբլի): Միաժամանակ բանկն ավելացրել է այլ ակտիվներում (+22,8%, կամ 0,4 մլրդ ռուբլի) և բարձր իրացվելիության միջոցներ (+148,3%, կամ 0,1 մլրդ ռուբլի) ներդրումների ծավալը։

Բանկի պարտավորությունները թույլ են դիվերսիֆիկացված ըստ ներգրավման աղբյուրների, ավելի քան 44%-ը ներկայացված է սեփական կապիտալով, ձեռնարկությունների և կազմակերպությունների միջոցները (ինչպես ընթացիկ հաշվի մնացորդները, այնպես էլ ավանդները մեկից երեք տարի ժամկետով) կազմում են 21,3%, թողարկված օրինագծերը: ագրեգատը կազմում է 1%-ից պակաս, պարտավորությունների մնացած մասը մեծապես ներկայացված է պահուստներով: Հաճախորդների բազան փոքր է, հաճախորդների հաշիվների շրջանառությունը միջինում ամսական 3-4 միլիարդ ռուբլի է, եռամսյակային ամսաթվերի նկատելի աճով (մինչև 10 միլիարդ ռուբլի):

Զուտ ակտիվների հիմնական մասը բաժին է ընկնում վարկային պորտֆելին (44,52%)։ Եվս 28,27%-ը և 12,96%-ը կազմում են այլ ակտիվները և արժեթղթերում ներդրումները։ Տրված միջբանկային վարկերը և բարձր իրացվելի ակտիվները միասին կազմում են զուտ ակտիվների մոտ 6%-ը վարկային հաստատություն.

Որպես ակտիվների մաս, 44,5%-ը կազմում է վարկային պորտֆել, որը գրեթե ամբողջությամբ ներկայացված է կորպորատիվ հաճախորդներին տրված վարկերով: Վարկերը հիմնականում միջնաժամկետ և երկարաժամկետ են: Բանկը բնութագրվում է ժամկետանց պարտքի նվազագույն մակարդակով (0.8% հաշվետու ամսաթվի դրությամբ, կայուն դինամիկայով) վարկերի պահուստավորման չափազանց բարձր մակարդակով (39.5%, դինամիկայի նվազմամբ): Հարկ է նշել վարկային պորտֆելի գրավի չափազանց ցածր մակարդակը՝ 9,2%:

Այլ ակտիվներում կատարված ներդրումները կազմում են բանկի զուտ ակտիվների 28.3%-ը և հիմնականում ներկայացված են այլ գործառնությունների և հաշվարկային միջոցների նկատմամբ պահանջներով, մինչդեռ հարկ է նշել, որ այլ ակտիվների պորտֆելը պահուստավորված է ավելի քան 87%-ով: Արժեթղթերի պորտֆելը կազմում է զուտ ակտիվների մոտ 13%-ը։ Արժեթղթերի հիմնական մասը ձևավորվում է ռուսական թողարկողների բաժնետոմսերի առևտրային պորտֆելով: Միաժամանակ պորտֆելի համար (դրա ծավալի գրեթե մեկ քառորդը) նույնպես ստեղծվել են հնարավոր կորուստների պահուստներ։ Մնացած թղթերը ռուսական բանկերի և OFZ-ների պարտատոմսեր են։ ՌԵՊՈ գործարքների ամսական շրջանառությունները նվազագույն են: Բարձր իրացվելիության մնացորդների ծավալը զուտ ակտիվներում նվազագույն մասնաբաժինն է՝ 2.6%, ինչը, սակայն, համապատասխանում է պարտավորությունների մեջ ընթացիկ հաշվի մնացորդների ցածր տեսակարար կշռին և գրեթե. ընդհանուր բացակայությունվաղաժամկետ դուրսբերման ռիսկի ենթարկված ֆիզիկական անձանց ավանդների մնացորդի վրա:

Միջբանկային վարկերի և ավանդների շուկայում ԿԲ-ն հանդես է գալիս որպես զուտ պարտատեր, իսկ տեղաբաշխված միջբանկային վարկերի շրջանառությունը վերջին շրջանում տատանվում է 6,8 մլրդ-ից մինչև 20,1 մլրդ ռուբլի։ Հաշվետու օրվա դրությամբ վարկերի ողջ ծավալը տեղաբաշխվել է ռուսական բանկերում մինչև 30 օր ժամկետով։ Բանկը ակտիվորեն իրականացնում է արժութային գործարքներ, շրջանառությունը 2017 թվականի մարտին գերազանցել է 16,0 մլրդ ռուբլին։

Ըստ RAS-ի հաշվետվության՝ 2016 թվականի վերջին բանկը կրել է 107,7 միլիոն ռուբլու զուտ վնաս (2015 թվականին նույն ցուցանիշը կազմել է 662,8 միլիոն ռուբլի): Միաժամանակ բանկը 2017 թվականի առաջին եռամսյակն ավարտել է 239,3 մլն ռուբլի զուտ շահույթով։ 2015-2016 թվականներին բացասական ֆինանսական արդյունքի հիմնական պատճառը բանկի բարձր ծախսերն են՝ կապված հնարավոր կորուստների պահուստների և արժեթղթերով գործառնություններից զուտ վնասների ձևավորման հետ։

Տնօրենների խորհուրդ.Դմիտրի Շիրակաձե (նախագահ), Յուրի Մամչուր, Իննա Դվորեցկայա, Սերգեյ Սեմենով, Վլադիմիր Զոտով

Կառավարող մարմին:Վասիլի Գոլովինսկի (նախագահ), Գալինա Բոբրիշևա, Օլգա Կալաիդա:

Ալեքսանդր Կուդրյավցև, բանկային վերլուծաբան

21.08.2017թ.-ից իրականացման լիցենզիան բանկային գործառնություններ«Հյուսիս-արևելյան դաշինք» բաժնետիրական առևտրային բանկի վարկային հաստատությունից ( Բաժնետիրական ընկերություն) ԲԸ «ՍՎԱ» (ԲԸ) (ռեգ. թիվ 2768, Մոսկվա). Ֆինանսական հաշվետվությունների համաձայն՝ 2017 թվականի օգոստոսի 1-ի դրությամբ վարկային կազմակերպությունը բանկային համակարգում ակտիվների քանակով զբաղեցրել է 250-րդ տեղը. Ռուսաստանի Դաշնություն. Բանկը ավանդների ապահովագրման համակարգի անդամ չէ:

Պարզվել է, որ «ՍՎԱ» (ԲԸ) ԲԲԸ-ն չի կարողացել ժամանակին կատարել պարտատերերի նկատմամբ ստանձնած պարտավորությունները, ինչի կապակցությամբ բանկի գործունեությունը հիմք է հանդիսացել միջոցներ ձեռնարկելու անվճարունակությունը (սնանկությունը) կանխելու և նրա շահերին սպառնացող իրական վտանգը: պարտատերեր.

ԲԲԸ «ՍՎԱ» (ԲԸ) բիզնես մոդելը կենտրոնացած էր սեփականատերերի շահերի սպասարկման վրա և ուներ ընդգծված գերական բնույթ։ Վարկային հաստատության վերջնական շահառուների հետ ուղղակի կամ անուղղակիորեն առնչվող և իրական գործունեություն չկատարող փոխառուներին բարձր ռիսկային վարկավորումը հանգեցրել է վարկային կազմակերպության հաշվեկշռում զգալի «չաշխատող» ակտիվների ձևավորմանը: Միևնույն ժամանակ, բանկը սիստեմատիկորեն թերագնահատել է ընդունված վարկային ռիսկի չափը և խուսափել ակտիվների «տեխնիկական» վերափոխման միջոցով ընդունված ռիսկերին համարժեք հնարավոր կորուստների պահուստների ձևավորման վերաբերյալ վերահսկող մարմնի պահանջների կատարումից:

Ռուսաստանի Բանկը բազմիցս կիրառել է վերահսկիչ պատասխան միջոցներ JSCB SVA (JSC) նկատմամբ, որոնք հիմնականում կապված են տարբեր ակտիվների հնարավոր կորուստների համար լրացուցիչ պահուստների ձևավորման հետ:

Բանկի սեփականատերերի կողմից ֆինանսական դիրքը կայունացնելու իրական միջոցներ ձեռնարկելու մտադրությունների բացակայությունը վկայում է վարկային կազմակերպության հետագա գործունեության ապարդյունության մասին։ Ստեղծված հանգամանքներում Ռուսաստանի բանկը որոշում է կայացրել դուրս բերել JSCB SVA (JSC) բանկային ծառայությունների շուկայից:

Ռուսաստանի Բանկի որոշումը կայացվել է վարկային հաստատության կողմից բանկային գործունեությունը կարգավորող դաշնային օրենքներին, ինչպես նաև Ռուսաստանի Բանկի կանոնակարգերին չհամապատասխանելու կապակցությամբ՝ հաշվի առնելով Դաշնայինի կողմից նախատեսված միջոցներից մեկ տարվա ընթացքում կրկնակի կիրառումը: «Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի (Ռուսաստանի բանկի) մասին» օրենքը, հաշվի առնելով վարկատուների շահերին իրական սպառնալիքի առկայությունը:

Ռուսաստանի Բանկի 2017 թվականի օգոստոսի 21-ի թիվ OD-2377 հրամանի համաձայն, JSCB SVA (JSC)-ում նշանակվել է ժամանակավոր կառավարում մինչև սնանկության «Սնանկության (սնանկության) մասին» դաշնային օրենքի համաձայն նշանակումը: լուծարային կառավարչի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» դաշնային օրենքի 23.1-րդ հոդվածի համաձայն հոգաբարձու կամ նշանակում: Վարկային հաստատության գործադիր մարմինների լիազորությունները` համաձայն դաշնային օրենքներկասեցված.

27.12.2019 :

Որոշում Արբիտրաժային դատարանՄոսկվայի 2017 թվականի նոյեմբերի 29-ի թիվ A40-178542 / 2017-66-228 JSCB SVA (JSC) (այսուհետ՝ Բանկ) գործով (OGRN 1027739267390, TIN 7707288837, գրանցման 7707288837, գրանցման հասցեն՝ Մոսկվա, 2017-66-228, Մոսկվա, 2017-66-228, 1027739267390, գրանցման հասցե5, Մոսկվա, 2017-66-228, 2017-288837, 2017-66-228 հասցե. , 16, շենք 3) ճանաչվել է անվճարունակ (սնանկ) եւ նրա նկատմամբ հարուցվել է սնանկության վարույթ։ Սնանկության գործով կառավարչի գործառույթները դրվում են «Ավանդների ավանդների ապահովագրման գործակալություն» պետական ​​կորպորացիայի վրա (այսուհետ` Գործակալություն):

Մոսկվայի արբիտրաժային դատարանի 2019 թվականի նոյեմբերի 27-ի վճռով Բանկի նկատմամբ սնանկության գործով վարույթի ժամկետը երկարացվել է վեց ամսով։ Սնանկության գործով կառավարչի հաշվետվությունը քննարկելու դատական ​​նիստը նշանակված է 27.05.2020թ.

Փոստ ուղարկելու հասցե՝ 127055, Մոսկվա, փող. Լեսնայա, 59, շենք 2:

Արվեստի 4-րդ կետի պահանջներին համապատասխան: 61.1. 2002 թվականի հոկտեմբերի 26-ի «Սնանկության (սնանկության) մասին» թիվ 127-FZ դաշնային օրենքը Գործակալությունը հրապարակում է գործարքները անվավեր ճանաչելու մասին դիմումների քննարկման արդյունքների հիման վրա դատական ​​ակտի կայացման վերաբերյալ տեղեկատվություն:

1. Սնանկության գործով հանձնակատարը 2019 թվականի ապրիլի 25-ին դիմում է ուղարկել Մոսկվայի արբիտրաժային դատարան՝ 2017 թվականի ապրիլի 24-ի թիվ 66/17-կ փոխառության պայմանագրով թիվ 66/17-կ փոխհատուցման պայմանագիրը անվավեր ճանաչելու համար։

Մոսկվայի արբիտրաժային դատարանի 2019 թվականի դեկտեմբերի 17-ի որոշմամբ սնանկության գործով կառավարչի դիմումը բավարարվել է, նշված պայմանագիրը ճանաչվել է ուժը կորցրած, և դրա անվավերության հետևանքները կիրառվել են «Տոպազ» ՍՊԸ-ից փոխհատուցման տեսքով՝ հօգուտ բանկի։ 14,550 հազար ռուբլի ընդհանուր անվանական արժեքով մուրհակների, ինչպես նաև «Տոպազ» ՍՊԸ-ին Բանկի վարկային պայմանագրով պահանջի իրավունքի վերականգնում:

2. Սնանկության գործով կառավարիչը 2018 թվականի օգոստոսի 21-ին դիմում է ուղարկել Մոսկվայի արբիտրաժային դատարան՝ Բանկում բացված «Ինվեստ-Սերվիս» ՍՊԸ-ի հաշվարկային հաշվից դեբետագրելու 2017 թվականի հուլիսի 27-ին և 28-ի բանկային գործառնությունները անվավեր ճանաչելու պահանջով. Փող 3,130,364,06 ռուբլու չափով:

Մոսկվայի արբիտրաժային դատարանի 2019 թվականի հունվարի 21-ի վճռով, որը թողնվել է անփոփոխ իններորդ արբիտրաժային վերաքննիչ դատարանի 2019 թվականի մարտի 25-ի որոշմամբ, սնանկության գործով կառավարչի դիմումը մերժվել է։

Մոսկվայի շրջանի արբիտրաժային դատարանի 2019 թվականի հունիսի 13-ի որոշմամբ Մոսկվայի արբիտրաժային դատարանի 2019 թվականի հունվարի 21-ի որոշումը և Վերաքննիչ իններորդ արբիտրաժային դատարանի 2019 թվականի մարտի 25-ի որոշումը վերացվել են, առանձին վեճը. ուղարկվել է նոր քննության

Մոսկվայի արբիտրաժային դատարանի 2019 թվականի դեկտեմբերի 17-ի որոշմամբ բավարարվել է սնանկության գործով կառավարչի դիմումը, 2017 թվականի հուլիսի 27-ի և 28-ի բանկային գործառնությունները ճանաչվել են անվավեր, և դրանց անվավերության հետևանքները կիրառվել են վերականգնման տեսքով: «Իվեստ-Սերվիս» ՍՊԸ-ն հօգուտ Բանկի միջոցների 3,130,364,06 ռուբլու չափով, ինչպես նաև «Իվեստ-Սերվիս» ՍՊԸ-ի նկատմամբ Բանկի պարտքի վերականգնում նշված չափով:

3. Սնանկության գործով հանձնակատարը 2018 թվականի օգոստոսի 17-ին դիմում է ուղարկել Մոսկվայի արբիտրաժային դատարան՝ անվավեր ճանաչելու 2017 թվականի օգոստոսի 14-ի, 15-ի, 16-ի և 17-ի բանկային գործառնությունները՝ հօգուտ REGIONGAZHOLDING ԲԲԸ-ի միջոցների դեբետագրման Բանկի թղթակցային հաշվից: գումարը 78,704,234,51 ռուբլի

Մոսկվայի արբիտրաժային դատարանի 2019 թվականի փետրվարի 22-ի վճռով Բանկի սնանկության գործով կառավարչի դիմումը բավարարվել է մասնակի, 2017 թվականի օգոստոսի 15-ի, 16-ի և 17-ի բանկային գործառնությունները ճանաչվել են անվավեր, և դրանց անվավերության հետևանքները կիրառվել են ք. 72,585,988,73 ռուբլի ընդհանուր գումարի չափով REGIONGAZHOLDING ԲԲԸ-ից հօգուտ Բանկի միջոցների վերականգնման ձևը, ինչպես նաև նշված գումարով REGIONGAZHOLDING ԲԲԸ-ի նկատմամբ բանկի պարտքի վերականգնումը: Սնանկության գործով կառավարչի մնացած դիմումը մերժվել է։

Մոսկվայի արբիտրաժային դատարանի 2019 թվականի դեկտեմբերի 17-ի որոշմամբ Բանկի սնանկության գործով կառավարչի դիմումը բավարարվել է մասնակի, 2017 թվականի օգոստոսի 14-ի բանկային գործառնությունը ճանաչվել է անվավեր և դրա անվավերության հետևանքները կիրառվել են ձևով. «ՌԵԳԻՈՆԳԱԶՀՈԼԴԻՆԳ» ԲԲԸ-ից բանկի օգտին 6 118,245,78 ռուբլու չափով վերականգնում, ինչպես նաև «ՌԵԳԻՈՆԳԱԶՀՈԼԴԻՆԳ» ԲԲԸ-ին նշված գումարի չափով Բանկի պարտքի վերականգնում:

«North-East Alliance» բաժնետիրական առևտրային բանկ (բաժնետիրական ընկերություն)

«Հյուսիս-Արևելք Ալյանս» վարկային կազմակերպության բանկային գործունեության լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու և ժամանակավոր վարչակազմ նշանակելու մասին.

Ռուսաստանի Բանկի 2017 թվականի օգոստոսի 21-ի ՕԴ-2376 հրամանով 2017 թվականի օգոստոսի 21-ից Բաժնետիրական առևտրային բանկ Հյուսիսարևելյան դաշինք (Բաժնետիրական ընկերություն) JSCB SVA (JSC) վարկային հաստատության բանկային գործունեության լիցենզիան տրվել է. չեղյալ համարվել (ռեգ. No 2768, ք.Մոսկվա)։ Հաշվետու տվյալների համաձայն՝ 2017 թվականի օգոստոսի 1-ի դրությամբ վարկային հաստատությունը ակտիվների ծավալով զբաղեցնում է 250-րդ տեղը Ռուսաստանի Դաշնության բանկային համակարգում։ Բանկը ավանդների ապահովագրման համակարգի անդամ չէ:

Պարզվել է, որ «ՍՎԱ» (ԲԸ) ԲԲԸ-ն չի կարողացել ժամանակին կատարել պարտատերերի նկատմամբ ստանձնած պարտավորությունները, ինչի կապակցությամբ բանկի գործունեությունը հիմք է հանդիսացել միջոցներ ձեռնարկելու անվճարունակությունը (սնանկությունը) կանխելու և նրա շահերին սպառնացող իրական վտանգը: պարտատերեր.

ԲԲԸ «ՍՎԱ» (ԲԸ) բիզնես մոդելը կենտրոնացած էր սեփականատերերի շահերի սպասարկման վրա և ուներ ընդգծված գերական բնույթ։ Վարկային հաստատության վերջնական շահառուների հետ ուղղակի կամ անուղղակիորեն առնչվող և իրական գործունեություն չկատարող փոխառուներին բարձր ռիսկային վարկավորումը հանգեցրել է վարկային կազմակերպության հաշվեկշռում զգալի «չաշխատող» ակտիվների ձևավորմանը: Միևնույն ժամանակ, բանկը սիստեմատիկորեն թերագնահատել է ընդունված վարկային ռիսկի չափը և խուսափել ակտիվների «տեխնիկական» վերափոխման միջոցով ընդունված ռիսկերին համարժեք հնարավոր կորուստների պահուստների ձևավորման վերաբերյալ վերահսկող մարմնի պահանջների կատարումից:

Ռուսաստանի Բանկը բազմիցս կիրառել է վերահսկիչ պատասխան միջոցներ JSCB SVA (JSC) նկատմամբ, որոնք հիմնականում կապված են տարբեր ակտիվների հնարավոր կորուստների համար լրացուցիչ պահուստների ձևավորման հետ:

Բանկի սեփականատերերի կողմից ֆինանսական դիրքը կայունացնելու իրական միջոցներ ձեռնարկելու մտադրությունների բացակայությունը վկայում է վարկային կազմակերպության հետագա գործունեության ապարդյունության մասին։ Ստեղծված հանգամանքներում Ռուսաստանի բանկը որոշում է կայացրել դուրս բերել JSCB SVA (JSC) բանկային ծառայությունների շուկայից:

Ռուսաստանի Բանկի որոշումը կայացվել է վարկային հաստատության կողմից բանկային գործունեությունը կարգավորող դաշնային օրենքներին, ինչպես նաև Ռուսաստանի Բանկի կանոնակարգերին չհամապատասխանելու կապակցությամբ՝ հաշվի առնելով Դաշնայինի կողմից նախատեսված միջոցներից մեկ տարվա ընթացքում կրկնակի կիրառումը: «Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի (Ռուսաստանի բանկի) մասին» օրենքը, հաշվի առնելով վարկատուների շահերին իրական սպառնալիքի առկայությունը:

Ռուսաստանի Բանկի 2017 թվականի օգոստոսի 21-ի թիվ OD-2377 հրամանի համաձայն, JSCB SVA (JSC)-ում նշանակվել է ժամանակավոր կառավարում մինչև սնանկության «Սնանկության (սնանկության) մասին» դաշնային օրենքի համաձայն նշանակումը: լուծարային կառավարչի «Բանկերի և բանկային գործունեության մասին» դաշնային օրենքի 23.1-րդ հոդվածի համաձայն հոգաբարձու կամ նշանակում: Դաշնային օրենքներին համապատասխան կասեցվել են վարկային կազմակերպության գործադիր մարմինների լիազորությունները։