Mogućnost bezgotovinskog prijenosa pojedinca u strana valuta izravno ovisi o tome je li takva osoba rezident Ruske Federacije za potrebe valutne regulacije. S druge strane, državljani Ruske Federacije priznaju se kao rezidenti, s izuzetkom onih koji stalno ili privremeno borave (na temelju radne ili studijske vize) u stranoj državi najmanje godinu dana (podstavak "a", stavak 6, dio 1, članak 1. Zakona od 10. prosinca 2003. N 173-FZ).

Slučajevi kada su dopušteni i zabranjeni bezgotovinski transferi u stranoj valuti

Transferi u stranoj valuti između rezidenata i nerezidenata, kao i između nerezidenata, provode se bez ograničenja (članak 6. Zakona N 173-FZ).

Transferi u stranoj valuti između rezidenata su zabranjeni, osim u utvrđenim slučajevima, uključujući (članci 12,, 17, dio 1, članak 9 Zakona N 173-FZ):

• prijenos iz Ruske Federacije u korist fizičkih osoba rezidenata na njihove račune u bankama izvan teritorija Ruske Federacije, uz ograničenje iznosa;
• prijenos od strane rezidenta u Ruskoj Federaciji s računa u banci izvan teritorija Ruske Federacije u korist fizičkih osoba rezidenata na njihove račune u bankama na teritoriju Ruske Federacije;
• prijenos sa svojih bankovnih računa na području Ruske Federacije u korist supružnika ili bliskih srodnika koji su rezidenti na njihove bankovne račune na području Ruske Federacije ili u inozemstvu.

Također, rezidenti mogu vršiti devizne transfere na svoje bankovne račune u Ruskoj Federaciji i inozemstvu. U ovom slučaju nema ograničenja u iznosu.

Bezgotovinski transferi u stranoj valuti mogu se izvršiti sa računa otvorenog u banci i bez otvaranja istog.

Bezgotovinski transferi sa računa otvorenog u banci

Prilikom bezgotovinskog prijenosa u stranoj valuti sa svog računa potrebno je kontaktirati banku u kojoj imate otvoren račun i priložiti određene dokumente.

Dakle, morat ćete predočiti dokument kojim se dokazuje vaš identitet i navesti podatke o primatelju transfera (ime, ime i podatke o banci u kojoj primatelj ima otvoren račun te broj računa primatelja). Osim toga, morat ćete podnijeti dokumente koje banka može zatražiti od vas u svrhu obavljanja valutne kontrole, uključujući (4. dio članka 12. Zakona N 173-FZ; stavak 1. Upute Banke Rusije od 20.7. 2007 N 1868-U ):

1) prilikom prijenosa za iznos veći od 5.000 USD (ili ekvivalent prema tečaju Banke Rusije na dan terećenja Novac), — podatak o potvrdi valutnog knjigovodstvenog statusa primatelja (da je primatelj nerezident). Banke samostalno određuju u kojem obliku te podatke trebaju dostaviti. To može biti, na primjer, kopija putovnice državljanina strane države primatelja ili naznaka nerezidentnosti primatelja u stupcu "Svrha plaćanja" dokumenta o plaćanju;

2) prilikom prijenosa na vlastiti bankovni račun izvan teritorija Ruske Federacije, obavijest koju rezident podnosi poreznom tijelu u mjestu registracije o otvaranju ovog računa s napomenom poreznog tijela o njegovu prihvaćanje. Ova se obavijest podnosi samo u trenutku prvog prijenosa. U budućnosti to nije potrebno;

3) kada vršite prijenos na svog supružnika ili bliskog rođaka - dokumente (njihove preslike) koji potvrđuju srodstvo, posebno putovnicu državljanina, rodni ili vjenčani list.

Ovi dokumenti nisu potrebni ako vršite prijenos svom supružniku ili srodniku na njegov račun otvoren u banci izvan teritorija Ruske Federacije za iznos koji ne prelazi 5.000 USD (ili ekvivalent prema tečaju Banke Rusije na dan terećenja sredstava).

Bezgotovinski transferi bez otvaranja računa

Bezgotovinski prijenosi bez otvaranja računa fizičkim osobama obavljaju se putem sustava za prijenos novca.

Za njihovu provedbu potrebno je osigurati da postoje servisne točke odabranog sustava u zemlji i gradu prisutnosti primatelja prijenosa novca. U pravilu su servisna mjesta banke s kojima platni sustavi imaju ugovorni odnos.

Na servisnom mjestu platnog sustava morat ćete predočiti dokument koji dokazuje vaš identitet i navesti podatke o primatelju prijenosa (puno ime primatelja prijenosa, država, grad). Nakon polaganja sredstava na blagajni, dobit ćete kontrolni kod ili drugi identifikator prijenosa. Te će informacije trebati prenijeti primatelju prijenosa kako bi on mogao primiti sredstva.

Prijenos bez otvaranja bankovnog računa provodi se u roku od najviše tri radna dana od dana davanja gotovine za takav prijenos (5. dio članka 5. Zakona od 27. lipnja 2011. N 161-FZ).

Prilikom prijenosa iz Ruske Federacije bez otvaranja bankovnog računa putem ovlaštene banke također postoji ograničenje iznosa prijenosa. Dakle, prijenos unutar jednog radnog dana preko jedne banke ne može premašiti iznos koji je ekvivalentan 5.000 američkih dolara prema tečaju Banke Rusije na dan podnošenja zahtjeva za prijenos (članci 5, 9, dio 3, članak 14 Zakona N 173-FZ; Uputa Banke Rusije od 30. ožujka 2004. N 1412-U).

Bilješka!

Kada strana država uvede zabrane platnim sustavima čiji su operateri registrirani pri Banci Rusije, bezgotovinski prijenos bez otvaranja računa može se izvršiti iz Ruske Federacije u takvu državu ako operateri platnog sustava, pružatelji usluga platne infrastrukture, strani organizacije (osim stranih banaka i kreditne organizacije), na temelju sporazuma s kojima se vrši prijenos, pod kontrolom su ruskih organizacija ( dio 1, 2 žlice. 19.1 Zakona N 161-FZ).

Značajke elektroničkog prijenosa novca

Bezgotovinski prijenos bez otvaranja bankovnog računa također je moguć pri prijenosu elektroničkog novca (u daljnjem tekstu: EMF) putem elektroničkih sustava plaćanja (na primjer, WebMoney, Yandex.Money i Qiwi). Istodobno, zahtjevi valutnog zakonodavstva Ruske Federacije (3. dio članka 5., 24. dio članka 7. Zakona N 161-FZ) primjenjuju se na prijenose EMF-a u stranoj valuti.

Referenca. Elektronički novac

Elektronička sredstva su ona sredstva koja je pojedinac prethodno osigurao operateru EMF-a za ispunjavanje svojih novčanih obveza prema trećim stranama i u pogledu kojih pojedinac ima pravo prijenosa naloga isključivo koristeći elektroničkim sredstvima plaćanje ( stavak 18. čl. 3 Zakona N 161-FZ).

U tom slučaju, pojedinac može osigurati sredstva operateru EMF-a sa ili bez korištenja bankovnog računa. Također, sredstva u njegovu korist operateru EMF-a mogu osigurati organizacije ili samostalni poduzetnici, ako je takva mogućnost predviđena ugovorom između pojedinca i operatera EMF-a. Zauzvrat, potonji formira evidenciju o iznosu sredstava koja su mu pružena (dijelovi 2, 4, članak 7 Zakona N 161-FZ).

Prijenos EMF-a u korist njihovih primatelja obično se provodi na temelju naloga pojedinca - platitelja, u nekim slučajevima - na zahtjev primatelja EMF-a. Istodobno, obveznici i primatelji EMF-a mogu biti klijenti jednog ili više EMF operatera (dijelovi 7, 8, članak 7 Zakona N 161-FZ).

Prijenos se u pravilu provodi na način da operater EMF-a istovremeno prihvati nalog platitelja, umanji svoje EMF stanje i uveća EMF stanje primatelja za iznos prijenosa. Prijenos platnom karticom posebno namijenjenom za to provodi se u roku od najviše tri radna dana nakon što EMF operater prihvati nalog platitelja. Kraće razdoblje može biti predviđeno ugovorom između operatera EMF-a i platitelja ili pravilima platnog prometa. Nakon toga, prijenos EMF-a postaje neopoziv, a novčane obveze platitelja prema primatelju EMF-a prestaju (članak 26., članak 3., dio 10.,, 17., članak 7. Zakona N 161-FZ).

Sada je za mnoge aktualno pitanje: kako prebaciti svoj novac u inozemstvo? Na primjer, u zemlje EU, SAD ili Kanade itd. Koji problemi mogu nastati u tom slučaju i koje su alternativne opcije?

Jasno je da je rizično nositi velike količine gotovine preko granice, a mogu se pojaviti i problemi s legalizacijom kasnije na licu mjesta.

S druge strane, s bezgotovinskim transferima u inozemstvo i kontrolom valute u Rusiji, sve također nije tako jednostavno, ali ipak ...

Kako izvršiti prijenos valute u inozemstvo?

Recimo da ste već otvorili račun u stranoj banci (što samo po sebi i nije tako jednostavno).

Nadalje, dopustite mi da vas podsjetim da je glavni problem za Ruse trenutno činjenica da za slanje sredstava u stranoj valuti na vlastiti devizni račun u stranoj banci, u skladu s člankom 24. Saveznog zakona „o valutna regulacija i valutna kontrola”, dužni su obavijestiti porezne vlasti o otvaranju računa izvan Rusije.

Nakon toga možete prenijeti sredstva sa svog računa u ruskoj banci samo tako da banci dostavite istu obavijest s poreznom vizom o uzimanju u obzir (računovodstvo).

Također, naša se država nedavno opet pobrinula za nas odlučivši da Rusi izvješćuju poreznu upravu o kretanju sredstava na svojim inozemnim računima, godišnje dostavljajući ovjerene (pa i kod javnog bilježnika) potvrde stranih banaka. Bez obzira na vremenske i financijske troškove, takvo će izvješće koštati svakog ruskog vlasnika stranog računa.

Međutim, postoji izlaz i prilično jednostavan 🙂.

Savezni zakon "O regulaciji valute i kontroli valute" od 10. prosinca 2003. N 173-FZ ograničenja deviznih tečajeva bankovni transferi između računa supružnika i bliskih srodnika.

Iznos prijenosa nije ograničen, ali za njihovu provedbu potrebno je priložiti dokumente koji potvrđuju srodstvo (na primjer, presliku vjenčanog lista ili rodnog lista).

Članak 9. Devizni promet između rezidenata
1. Zabranjene su devizne transakcije između rezidenata, osim:
…
17) prijenosi fizičkih osoba - rezidenata u stranoj valuti sa svojih računa otvorenih kod ovlaštenih banaka u korist drugih fizičkih osoba - rezidenata koji su im bračni drugovi ili bliski srodnici (srodnici u pravoj uzlaznoj i silaznoj liniji (roditelji i djeca, djed, nana i unuci)) , punokrvni i polukrvni (koji imaju zajedničkog oca ili majku) braća i sestre, posvojitelji i usvojena djeca), na račune tih osoba otvorene u ovlaštenim bankama ili u bankama koje se nalaze izvan teritorija Ruske Federacije;
(Klauzula 17 uvedena je Saveznim zakonom br. 127-FZ od 5. srpnja 2007., s izmjenama i dopunama savezni zakon od 02.07.2013 N 155-FZ)
putem www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

Banka Rusije odredila je popis potrebnih dokumenata: osim putovnice, klijent može trebati vjenčani list, rodni list ili posvojenje, potvrdu o promjeni imena i očinstva itd.

Neke banke u takvim slučajevima mogu tražiti dodatno (na vlastitu inicijativu radi osiguranja), uz ostale dokumente, da dostave npr. dokument o donaciji, kreditu i sl., koji mora biti potpisan od strane pošiljatelja i primatelja sredstava. .

Dakle, rezimiram:

Suprug je otvorio račun u španjolskoj banci. Nazvao sam suprugu, izdiktirao detalje. Supruga je s vjenčanim listom otišla u banku i sa svog deviznog računa prebacila 200 tisuća dolara na suprugov račun u Španjolskoj.

Sin je otvorio bankovni račun u Sjedinjenim Državama. Poslao sam detalje e-poštom mojoj mami. Mama je otišla u banku s devizama i izvodom iz matične knjige rođenih, stavila devize na svoj račun i prebacila novac na sinov račun u SAD-u.

Ne mislite li da u ovim lancima fali koji hemoroid?! Tako je, supruga i majka nisu išle u poreznu upravu - nisu to dužne učiniti po zakonu. Dalje, mislim da ti je tijek misli i djela jasan.

Kako god se govorilo, izvoz gotovine za potrebe potrošača najbolja je opcija s obzirom na moguće transakcijske troškove. Uostalom, što je veći iznos koji se provodi putem banaka ili sustava prijenosa, to je veći gubitak.

Službeni načini izvoza valute

Bankare javno savjetuju da novac podižu na platnu karticu, no u neformalnim razgovorima ne isključuju moguće probleme. Primjerice, može se dogoditi da vam karticu proguta strani bankomat i morate potrošiti puno vremena, živaca i novca u stranoj zemlji kako biste vratili novac. Čak i ako ste prošli takvu sudbinu, i dalje ćete morati platiti proviziju za podizanje gotovine na bankomatu strane banke do 3% iznosa.

Ako se odlučite uzeti putničke čekove, njihovo unovčavanje koštat će 1,5% iznosa.

Transferi novca također su skupi, pogotovo ako se valuta šalje redovito.

Svi ovi negativni aspekti izazivaju pojavu alternativnih načina izvoza novca..

Prema Rezolucija NBU br. 3 od 2. siječnja 2019, od veljače 2019. fizička lica, bez obzira na status rezidenta/nerezidenta, dužna su pri ulasku i izlasku na granici prijaviti valutu i bankovne metale koji ukupno prelaze protuvrijednost od 10 tisuća eura (iznos uključuje prevezenu gotovinu i bankovnu metali). Preračunavanje iznosa gotovine i vrijednosti bankovnih metala u eurima za prelazak granice provodi se po službenom tečaju grivne za euro koji je utvrdio NBU ili po unakrsnom tečaju određenom prema službenom tečaju Nacionalne Banka grivne na relevantne strane valute i bankovne metale na dan uvoza, izvoza ili otpreme gotovine u valuti, bankarskih metala.

Rizici neslužbenih načina izvoza valute

Vozači kamiona ilegalno iznose novac preko granice. Često su jednostavno skriveni u oblogama vozila ili na drugim tajnim mjestima u autobusu ili kamionu. Ova metoda izvoza valute je prilično rizična, jer u slučaju pretrage postoji velika vjerojatnost gubitka novca.

Vozači su smislili razumniju shemu - raspodjeljuju sredstva svim putnicima autobusa u granicama dopuštenih iznosa za prijevoz po osobi (do 10 tisuća eura). Ali u ovom slučaju teško je moguće potpuno eliminirati rizik. Bilo je situacija kada je putnik jednostavno primio novac u Ukrajini, a nakon prelaska granice “zaboravio” ga vratiti. Prema riječima očevidaca, došlo je čak i do golih pretresa.

Carina uzima dobro

U svakom slučaju, kada putujete izvan zemlje, morate biti sigurni u svoja zakonska prava, jer bi carinici mogli doći u iskušenje da podržavaju korupciju. Formalnih razloga za kašnjenje na granici uvijek ima puno, pogotovo ako prolazi noć, a putnici su u žurbi. Na primjer, možda vas neće prepoznati na fotografiji u putovnici, selektivno provjeriti vašu prtljagu i tako dalje.

Osim toga, carinici su često grubi prema turistima, smatrajući sebe policajcima, a sve one koji odlaze potencijalnim prekršiteljima. Sitnim zavrzlamama turisti pristaju na sitna podmićivanja, shvaćajući da je vrijeme skuplje, a stojeći u redu na carini mogu izgubiti kartu ako ih odvezu "do rasvjetljavanja okolnosti".

Koliko se novca može iznijeti prema postojećim zakonima

Uredba Narodne banke, kojom se carinici rukovode, kaže da se granica može prijeći s novčanim iznosom u protuvrijednosti od 10 tisuća eura pri usmenom prijavljivanju. To zapravo znači da samoinicijativno morate obavijestiti carinskog inspektora da prevozite, recimo, 8000 dolara.

Prema zakonu, danas je uz obveznu deklaraciju u Ukrajinu moguće izvoziti i uvoziti iznose veće od 10 tisuća eura.

Stav prema deklaraciji ovisi o namjeni korištenja sredstava. Stoga, ako ta sredstva planirate legalizirati u inozemstvu (primjerice otvaranje bankovnog računa), trebat će vam dokument koji potvrđuje podrijetlo novca.

Takav dokument obično je bankovni izvod ili kopija carinske deklaracije.

Pravni i ilegalni načini izvoza valute iz Ukrajine

Način izvoza - Trošak usluge, % od iznosa

Bankovni prijenos - 3%

Platna kartica - 2-3%

Putnički čekovi - 1,5-2%

Bez gotovine

Vozači kamiona po dogovoru

Kako prenijeti veliku količinu valute u drugu zemlju?

Poslovanje s valutom u našoj je zemlji još uvijek ograničeno zakonom. Mogući načini transferi ovise o namjeni za koju valutu prenosite u inozemstvo, kao i o iznosu samog transfera.

Dakle, prema Zakonu Ukrajine "O valuti i deviznom poslovanju", od veljače 2019., bez otvaranja računa i bez popratnih dokumenata, u inozemstvo se mogu prenositi samo iznosi do 150 000 UAH u protuvrijednosti godišnje.

Ako je iznos za prijenos velik, morat ćete dobiti e-licencu od NBU. Prilikom podnošenja zahtjeva za e-licencu, klijent svojoj servisnoj banci dostavlja dokumente koji potvrđuju svrhu prijenosa sredstava u inozemstvo, usklađenost obujma operacije s njegovim financijsko stanje te izvori podrijetla sredstava (imovina). Tako se u inozemstvo može prenijeti do 50 tisuća američkih dolara (u protuvrijednosti).

Prijenos se može izvršiti i uz pomoć računa otvorenog u banci i bez njega (pomoću sustava međunarodnih prijenosa novca - Western Union, Money Gram itd.). Prijenos preko računa je zahtjevniji - na kraju krajeva, morat ćete podnijeti zahtjev za otvaranje računa, potpisati ugovor itd. Međutim, ova će metoda koštati pošiljatelja manje od usluge međunarodnog prijenosa novca.

Ako trebate prebaciti novac u inozemstvo kako biste kasnije tamo koristili ta sredstva, banke će vam rado ponuditi jednostavnije i praktičnije načine za takav prijenos. Tako, primjerice, možete otvoriti kartični račun u banci, kreditirati ga potrebnim iznosom, a zatim ga podići u inozemstvu. U ovom slučaju nema ograničenja za izvoz valute u inozemstvo.

Naziv dokumenta:
Broj dokumenta:	508
Vrsta dokumenta:	Pismo Banke Rusije
Tijelo domaćina:	Banka Rusije
Status:	Neaktivan
Objavljeno:	Broj 63, 30.09.97 Bilten Banke Rusije
Datum prihvaćanja:	27. kolovoza 1997. godine
Datum početka na snazi:	30. rujna 1997. godine
Rok trajanja:	18. lipnja 2004
Datum revizije:	20. kolovoza 2002. godine

Postupak obavljanja deviznih transfera iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa

SREDIŠNJA BANKA RUSKE FEDERACIJE

Postupak obavljanja deviznih transfera iz
Ruska Federacija i Ruska Federacija bez
otvaranje tekućih deviznih računa

(s izmjenama i dopunama 20. kolovoza 2002.)

Ukinut od 18. lipnja 2004. na temelju
upute Banke Rusije od 15. lipnja 2004. N 1450-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Dokument s izmjenama i dopunama:
nalogom Banke Rusije od 24. listopada 1997. N 02-469;
(ruske novine, N 182, 26. rujna 2002.).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Odredba Banke Rusije br. 1412-U od 30. ožujka 2004. (na snazi ​​od 18. lipnja 2004.) utvrđuje da, prilikom obavljanja deviznih transakcija, fizička osoba rezident ima pravo izvršiti prijenos iz Ruske Federacije bez otvaranja bankovnog računa u ovlaštena banka stranoj valuti ili valuti Ruske Federacije u iznosu koji ne prelazi u ekvivalentu 5000 USD utvrđuje se korištenjem službenih tečajeva stranih valuta prema rublji koje je uspostavila Banka Rusije na datum upute ovlaštenoj banci da izvrši navedeni prijenos.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
. - Napomena "ŠIFRA".
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Devizni poslovi koje ovlaštene banke obavljaju u ime fizičkih osoba (rezidenata i nerezidenata) u skladu s ovim pismom iskazuju se u Dnevniku deviznih transfera izvršenih bez otvaranja tekućeg deviznog računa. Vidi Dodatak 2 Direktivi Banke Rusije br. 137-U od 15. siječnja 1998.
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Postupak isplate sredstava u stranoj valuti objašnjen je dopisom Banke Rusije broj 88-T od 10. ožujka 1999. godine.

____________________________________________________________________

I. Opće odredbe

1. "Postupak za obavljanje deviznih transfera iz Ruske Federacije i u Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa" (u daljnjem tekstu: "Postupak") utvrđuje pravila za obavljanje deviznih transfera bez otvaranja tekućih deviznih računa u ovlaštene banke u ime pojedinaca (rezidenata i nerezidenata) iz Ruske Federacije, kao i primanje od strane pojedinaca (rezidenata i nerezidenata) u Ruskoj Federaciji deviza prenesenih u njihovu korist iz inozemstva.

Postupak se ne odnosi na samostalne poduzetnike (rezidente i nerezidente). Pojedinačni poduzetnici prenose stranu valutu iz Ruske Federacije i primaju prenesenu stranu valutu u Rusku Federaciju u skladu s valutnim zakonodavstvom samo putem tekućih deviznih računa otvorenih kod ovlaštenih banaka.

Postupak se ne primjenjuje na prijenose pojedinaca u stranoj valuti iz Ruske Federacije i primitak pojedinaca u stranoj valuti prenesenoj u Rusku Federaciju, ako su ti prijenosi povezani s provedbom poduzetničkih aktivnosti, investicijskih aktivnosti ili stjecanjem prava na nekretnina.

Prijenos iz Ruske Federacije i primitak u Ruskoj Federaciji deviza u skladu s Postupkom obavlja se preko poslovne jedinice ovlaštene banke (podružnice ovlaštene banke) (u daljnjem tekstu: ovlaštena banka).

2. Prijenos deviza iz Ruske Federacije i primitak prebačene devize u Rusku Federaciju obavlja pojedinac (njegov predstavnik) uz predočenje putovnice ili drugog zamjenskog dokumenta kojim se dokazuje identitet pojedinca (a boravišna dozvola u Ruskoj Federaciji - za strane državljane i osobe bez državljanstva ako stalno borave na teritoriju Ruske Federacije, osobna iskaznica vojnika ili vojna iskaznica - za pripadnike vojske Ruske Federacije), predočenje naloga (molba ), drugi dokumenti u slučajevima utvrđenim ovim Postupkom, kao i punomoć prilikom donošenja ili primanja prijenosa od strane zastupnika.

3. Zahtjev za prijenos iz Ruske Federacije i primitak strane valute prenesene u Rusku Federaciju mora navesti:

Prezime, ime, patronim, identifikacijski dokument (broj, serija, tko i kada ga je izdao) pošiljatelja uplate (prilikom prijenosa iz Ruske Federacije);

Prezime, ime, patronim i puna adresa primatelja, identifikacijski dokument (broj, serija, tko i kada ga je izdao) primatelja (prilikom prijenosa u Rusku Federaciju);

Iznos prijenosa i svrha prijenosa sukladno Proceduri;

Datum i potpis osobe.

U nalogu (zahtjevu) za prijenos iz Ruske Federacije i primitku deviza koje je pojedinac prenio u Rusku Federaciju unosi se upis koji potvrđuje da taj prijenos nije povezan s provedbom poduzetničkih aktivnosti od strane pojedinca (na primjer , "valutna transakcija koja se obavlja nije povezana s provedbom poduzetničkih aktivnosti" ).

4. Kada fizička osoba dostavi dokumente koji ne ispunjavaju gore navedene uvjete, kao iu slučaju odbijanja dostavljanja dokumenata potrebnih u skladu s Procedurom, ovlaštena banka ne vrši prijenos (izdavanje) deviza.

5. Strana valuta prenesena u Rusku Federaciju u slučajevima i pod uvjetima predviđenim Postupkom, može biti ovlaštena banka:

a) izdaje se u gotovini;

b) u korist tekućeg deviznog računa primatelja transfera otvorenog kod ovlaštene banke.

6. Prilikom izdavanja transfera u gotovini u stranoj valuti, ovlaštena banka izdaje primatelju transfera potvrdu f.0406007, izdanu na način koji je utvrdila Banka Rusije, koja je osnova za izvoz gotovine u stranoj valuti u inozemstvo.

Istodobno, u odjeljku "Primljeno od strane klijenta" u retku 7 "Iznos (slovima)" potvrde f.0406007, napravljena je bilješka "primljeno doznakom iz inozemstva".

U slučaju da predstavnik fizičke osobe primi prenesenu stranu valutu u Ruskoj Federaciji, izdaje se potvrda f.0406007 na ime zastupane osobe na način propisan propisima Banke Rusije.

7. Stranu valutu prenesenu u Rusku Federaciju ovlaštena banka odobrava saldo računa 071 "Neplaćeni transferi iz inozemstva".

Ako je plaćanje prijenosa nemoguće zbog nepostojanja instrukcije za plaćanje korespondentne banke ili zbog nepojavljivanja primatelja prijenosa, devize prenesene u Rusku Federaciju ovlaštena banka vraća ne- rezidentnoj banci nakon 6 mjeseci od dana knjiženja deviza na saldo računa 071 "Neplaćeni transferi iz inozemstva".

II. Prijenos deviza iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju u ime i u korist fizičkih osoba nerezidenata

8. Gotovina u stranoj valuti može se prenijeti u Rusku Federaciju u korist fizičke osobe nerezidenta bez ograničenja iznosa.

9. Stranu valutu može prenijeti iz Ruske Federacije fizička osoba nerezident ako je nerezident prethodno:

a) prenio stranu valutu u Rusku Federaciju;

b) podigao efektivni strani novac sa svog tekućeg deviznog računa otvorenog kod ovlaštene banke;

c) kupio gotovinu u stranoj valuti u domaćoj tržište stranih valuta Ruska Federacija na način koji propisuje Banka Rusije;

d) uvezenu gotovinu u stranoj valuti u skladu s carinskim zakonodavstvom Ruske Federacije;

e) primljena deviza od prodaje platnih dokumenata u stranoj valuti ovlaštenoj banci na način koji je utvrdila Banka Rusije.

10. Prilikom prijenosa strane valute u gotovini ovlaštenoj banci potrebno je dostaviti jedan od sljedećih dokumenata:

a) potvrda f.0406007, izdana na način koji je utvrdila Banka Rusije, koja je osnova za izvoz gotovine u stranoj valuti u inozemstvo (u slučajevima navedenim u podstavcima "a", "b", "c", " e" stavka 9. Postupka);

b) isprava koju je izdalo carinsko tijelo kojom se potvrđuje uvoz gotovine strane valute od strane fizičke osobe nerezidenta (u slučaju navedenom u točki "d" stavka 9. Postupka).

Prijenos strane valute iz Ruske Federacije u skladu s klauzulom 9. Postupka provodi se u granicama iznosa navedenih u dokumentu koji je izdalo carinsko tijelo kojim se potvrđuje uvoz gotovine u stranoj valuti od strane fizičke osobe nerezidenta, ili u potvrdi f.0406007.

III. Prijenos deviza u Rusku Federaciju u korist fizičkih rezidenata i iz Ruske Federacije u korist fizičkih rezidenata

11. Primanje strane valute prenesene u Rusku Federaciju od strane fizičke osobe rezidenta može se izvršiti prilikom prijenosa strane valute u Rusku Federaciju:

Od strane fizičke osobe rezidenta u vlastito ime;

Od strane nerezidenta u ime fizičke osobe rezidenta;

Od strane fizičke osobe rezidenta u ime druge fizičke osobe rezidenta.

12. Kada pojedinac primi devize prenesene u Rusku Federaciju koje nisu povezane s poslovnim aktivnostima, kao i investicijskim aktivnostima ili stjecanjem prava na nekretnine, u zahtjevu za primanje deviza mora biti navedena osnova za prijenos ( donacija, otplata duga po ugovoru o kreditu i sl.).

Ako se, u skladu sa zakonodavstvom, sklapanje transakcije zahtijeva u pisanom obliku, tada po primitku strane valute od strane pojedinca prenesene u Rusku Federaciju, uz zahtjev za primanje strane valute, moraju se dostaviti relevantni dokumenti.

13. U skladu sa stavkom 6. članka 6. Zakona Ruske Federacije "O reguliranju valute i kontroli valute", fizičke osobe rezidenti imaju pravo na prijenos, izvoz i prosljeđivanje iz Ruske Federacije strane valute koja je prethodno prenesena, uvezena ili poslana u Ruske Federacije, podložno carinskim pravilima u granicama navedenim u deklaraciji ili drugom dokumentu koji potvrđuje prijenos, uvoz ili prijenos strane valute u Rusku Federaciju.
____________________________________________________________________
Savezni zakon br. 28-FZ od 27. veljače 2003. od 15. ožujka 2003. promijenio je postupak izvoza gotovine u stranoj valuti iz Ruske Federacije, utvrđen člancima 6. i 8. Zakona Ruske Federacije „O valutnoj regulaciji i Valutna kontrola” od 9. listopada 1992. N 3615- jedan . - Napomena "ŠIFRA".
____________________________________________________________________

U skladu sa stavkom 4. stavka "d" članka XXX Statuta Međunarodnog monetarnog fonda, fizička osoba rezident ima pravo na umjerene iznose privatnih transfera za tekuće troškove. Takav prijenos ne bi trebao biti vezan uz obavljanje poduzetničke djelatnosti, kao ni investicijske aktivnosti ili stjecanje prava na nekretninama. Transfer ne može premašiti 2.000 američkih dolara ili drugu stranu valutu koja je ekvivalentna ovom iznosu.

Uz takav prijenos fizička osoba rezident ovlaštenoj banci dostavlja potvrdu f.0406007 koja je osnova za iznošenje efektivnog stranog novca u inozemstvo. Navedeni prijenos fizička osoba rezident može izvršiti najviše jednom u jednom radnom danu putem ovlaštene banke (podružnice ovlaštene banke).

14. Prijenosi iz Ruske Federacije i primici u Ruskoj Federaciji strane valute za svrhe predviđene u podtočki 1.1.18, prvom stavku podtočke 1.1.19, podtočkama 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3. 3 -1.3.5 i 1.3.8 -1.3.14 Propisi Banke Rusije od 24. travnja 1996. N 39 „O postupku obavljanja određenih vrsta deviznih transakcija u Ruskoj Federaciji te o računovodstvu i izvješćivanju o određenim vrstama deviznih transakcija”, stupio na snagu nalogom Banke Rusije od 24. travnja 1996. N 02-94, s naknadnim izmjenama i dopunama, registriran u Ministarstvu pravosuđa Ruske Federacije 16. svibnja 1996., reg. N 1087 („Bilten Banke Rusije” od 29. svibnja 1996. N 24, od 30. rujna 1997. N 63, od 24. listopada 2001. N 64) (u daljnjem tekstu Uredba), može izvršiti rezident fizičke osobe putem ovlaštenih banaka bez otvaranja tekućeg deviznog računa.

U te svrhe fizička osoba rezident ovlaštenoj banci podnosi dokumente u skladu s podstavcima 8.1 i 8.2 Pravilnika i stavcima 2 i 3 Postupka, kao i prilikom prijenosa deviza iz Ruske Federacije, dokument kojim se potvrđuje prijenos, uvoz deviza u Rusku Federaciju, otkup gotovine deviza na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije, podizanje deviza sa svog deviznog računa otvorenog kod ovlaštene banke.

Transferi pojedinaca - rezidenata u stranoj valuti iz Ruske Federacije na njihove račune otvorene u stranim bankama na način koji je utvrdila Banka Rusije, te u Rusku Federaciju s ovih računa, predviđenih podstavkom 1.1.25 Pravilnika, mogu vršiti preko ovlaštenih banaka bez otvaranja tekućeg deviznog računa.

U tu svrhu fizička osoba rezident podnosi ovlaštenoj banci zahtjev iz podstavka 8.3. Uredbe; osobna isprava fizičke osobe - rezidenta; prilikom prijenosa deviza iz Ruske Federacije - dokument koji potvrđuje prijenos, uvoz deviza u Rusku Federaciju, kupnja deviza u gotovini na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije, podizanje deviza sa svog deviznog računa otvorenog kod ovlaštena banka; kao i dokument naveden podstavkom 3.2.3 Uputa Banke Rusije od 29. kolovoza 2001. N 100-I „O računima rezidentnih fizičkih osoba u bankama izvan Ruske Federacije”, registriran u Ministarstvu pravosuđa Ruske Federacije Federacija 14.09.2001., reg. N 2937 („Bilten Banke Rusije” od 19. rujna 2001. N 57-58) (u daljnjem tekstu: Uputa), ako je račun otvoren u skladu s Uputom.
(Klauzula s izmjenama i dopunama, stupila na snagu 6. listopada 2002. Direktivom Banke Rusije br. 1188-U od 20. kolovoza 2002.

IV. Postupak obrade dokumenata dostavljenih ovlaštenoj banci. Razdoblja čuvanja dokumenata

15. Punomoći koje fizičke osobe podnose za primanje transfera izdanih u inozemstvu moraju biti izvršene na propisani način.

Punomoć izdana na teritoriju Ruske Federacije sastavlja se u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije.

16. Preslike dokumenata koje se podnose ovlaštenoj banci sukladno stavku 12. Postupka moraju biti ovjerene na propisani način.

U slučajevima utvrđenim Postupkom, originalni dokumenti carinskih organa koji potvrđuju uvoz efektivnog stranog novca od strane fizičke osobe, potvrde f.

17. Prijevodi dokumenata na ruski jezik, dostavljeni u skladu s Postupkom, moraju biti ovjereni na propisani način.

18. Dokumenti koje pojedinac predaje ovlaštenoj banci u slučajevima predviđenim Procedurom stavljaju se u blagajničke dokumente dana.

..
____________________________________________________________________
Postupak primjene klauzule 18 pojašnjen je pismom Banke Rusije od 29. lipnja 1998. N 143-T.
____________________________________________________________________

19. Dokumenti predani ovlaštenoj banci moraju se čuvati u banci najmanje 5 godina od datuma prijenosa.

Stavak je postao nevažeći od 6. listopada 2002. - uputa Banke Rusije od 20. kolovoza 2002. N 1188-U ..

V. Računovodstvo i izvješćivanje o deviznom poslovanju u ovlaštenim bankama

____________________________________________________________________
Glava V. prestala je važiti 1. siječnja 1998. na temelju
nalog Banke Rusije od 24. listopada 1997. N 02-469. -
Vidi prethodno izdanje.
____________________________________________________________________

VI. Organizacija u ovlaštenim bankama računovodstva deviznih poslova i izvješćivanja o tim poslovima

23. Ovlaštene banke vode evidenciju o deviznim transakcijama koje obavljaju fizičke osobe rezidenti navedene u odjeljku III. ovog postupka.

24. Postupak za formiranje, uvjete i oblik izvješćivanja ovlaštenih banaka o deviznim transakcijama koje provode fizičke osobe rezidenti navedene u Odjeljku III. ovog Postupka utvrđuje Banka Rusije. od 6. listopada 2002. smatra se stavkom 25. ovog izdanja - uputa Banke Rusije od 20. kolovoza 2002. N 1188-U.
____________________________________________________________________

25. Za kršenje Postupka, ovlaštene banke bit će odgovorne u skladu s člankom 74. Saveznog zakona “O Središnjoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)” (stavak s izmjenama i dopunama, stupio na snagu 6. listopada 2002. Direktivom Banke Rusije od 20. kolovoza 2002. N 1188 -U.

Prvi zamjenik predsjednika
Središnja banka Ruske Federacije
S.V. Aleksašenko

Prilog br.1

____________________________________________________________________
Dodatak N 1 postao je nevažeći 1. siječnja 1998. na temelju
. -
Vidi prethodno izdanje.
____________________________________________________________________

Revizija dokumenta, uzimajući u obzir
izmjene i dopune
pripremio pravni
Biro "KODEKS"

Postupak za devizne transfere iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa (izmijenjen 20. kolovoza 2002.)

Naziv dokumenta:	Postupak za devizne transfere iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa (izmijenjen 20. kolovoza 2002.)
Broj dokumenta:	508
Vrsta dokumenta:	Pismo Banke Rusije
Tijelo domaćina:	Banka Rusije
Status:	Neaktivan
Objavljeno:	Računovodstvo i porezi N 6 - 1997 Poslovanje i banke, N 43, 1997 Broj 63, 30.09.97 Bilten Banke Rusije
Datum prihvaćanja:	27. kolovoza 1997. godine
Datum početka na snazi:	30. rujna 1997. godine
Rok trajanja:	18. lipnja 2004
Datum revizije:	20. kolovoza 2002. godine

Usluga prijenosa sredstava s kartice na karticu svakim je danom sve popularnija. Mnogi su već cijenili pogodnost ove usluge - novac gotovo odmah odlazi na karticu primatelja. U isto vrijeme, ovaj postupak košta ne tako veliki novac. Nije ni čudo da mnogi ljudi imaju pitanje, radi li ova usluga na međunarodnoj razini? Je li moguće na ovaj način poslati novac korisniku kartice iz bližeg i daljeg inozemstva?

Kako se karte SAD-a i Europe razlikuju od ruskih?

Najpopularniji sustavi plaćanja u svijetu su VISA i MasterCard. Kartice ovih platnih sustava u bilo kojoj zemlji potpuno su iste. Naravno, sada govorimo isključivo o tehničkoj strani i ne dotičemo se dizajna, banaka izdavatelja itd. U svakoj zemlji brojevi VISA kartica počinju s brojkom 4, a MasterCard - 5. Kartica bilo koje "nacionalnosti" sadrži 16 znamenki u svom broju.

Osim najpopularnijih sustava plaćanja, postoje manje uobičajeni: American Express (AmEx),
Diners Club, China UnionPay. Također postoje lokalni sustavi. Takve kartice su uobičajene unutar jedne zemlje, kao što je MIR kartica u Rusiji. U SAD-u je ovaj sustav Discovery. U Njemačkoj - GiroCard i GeldCard. U Belgiji - Bancontact. Dankort je u Danskoj.

Kako prenijeti novac s kartice Ruske Federacije na karticu druge države?

VISA i MasterCard kartice ne smatraju se uzalud najpopularnijim platnim karticama na svijetu. U gotovo svakoj zemlji sve nacionalne banke izdaju i prihvaćaju podatkovne kartice platnog prometa. Prijenos sredstava njima, zapravo, ne razlikuje se od prijenosa unutar zemlje. Međutim, postoje nijanse.

1. Budući da će sredstva biti odobrena u valuti kartice, potrebna je konverzija. Pretvorba nije besplatna usluga. Odnosno, prilikom prijenosa na karticu u drugoj valuti, trebali biste se sjetiti dodatne provizije.
2. Povećana naknada za prijenos. Neke banke mogu naplaćivati ​​veće naknade za prekogranične prijenose. To jest, umjesto 1-3% od iznosa bit će vam naplaćeno 2-4%. Točan iznos takve provizije bolje je provjeriti u banci koja je izdala vašu karticu. Obavezno pojasnite da je prijenos na karticu strane banke.
3. Nisu sve ruske banke u mogućnosti izvršiti takve prijenose. I ovu točku također treba razjasniti izravno s vašom bankom.

Postoje ograničenja minimalnog i maksimalnog iznosa prijenosa, kao i veličine provizije. Izravni prijenosi između različitih sustava plaćanja trenutno nisu mogući. Htjela bih vjerovati da je tako daleko.

Mnoge banke i prijenosni sustavi nude specijalizirane usluge. Brzina prijenosa sredstava je vrlo visoka:
za 20 minuta vaš će primatelj primiti novac. Ali provizije će biti prilično velike. Na primjer, Alfa-Bank će uslugu naplatiti 2% od iznosa + 40 rubalja (1,3 USD ili 1 EURO). Usluge trećih strana također vam omogućuju izvođenje takve operacije, ali ovdje se postavlja pitanje povjerenja u punom porastu: jeste li spremni dati podatke o svojoj kartici nepoznatoj službi s nepredvidivim rezultatom?

Ako uzmemo u obzir mogućnost prijenosa novca izravno na račun kartice strane banke, tada će to biti redoviti međunarodni prijenos. Sa svim svojim manama:

1. Ne pruža svaka banka u Rusiji mogućnost takvog prijenosa;
2. Postoje stroga ograničenja na minimum i maksimalne količine prijevod. Postoje i ograničenja za jednu transakciju (minimum i maksimum), kao i maksimalni limiti za dnevni i mjesečni iznos prijenosa.
3. Visoke provizije koje također imaju minimalna ograničenja.
4. Prijenos se vrši samo u nacionalnoj valuti zemlje primatelja. Odnosno, za Europu je to EURO, za SAD je to dolar.
5. Vrijeme prijenosa može biti do dva tjedna.

Prijenos sredstava vrši se preko međunarodnog SWIFT sustava na koji nisu sve banke spojene. Mnoge male regionalne financijske institucije ne smatraju potrebnim koristiti SWIFT. Stoga, ako odlučite prenijeti gotovinu na račun u stranoj banci, trebate se obratiti vodećima na tržištu: Sberbank, VTB, Alfa-Bank i drugim velikim sudionicima. A trošak takvog prijenosa u velikoj organizaciji bit će niži.

Koje su značajke prilikom prijenosa na kartice ukrajinskih banaka?

U vezi s poznatim političkim događajima i rastućim napetostima između Rusije i Ukrajine, očekuju se poteškoće s prijenosom novca. Sankcije, zatvaranje podružnica ruskih banaka, zabrana platnih sustava - sve to ne olakšava život običnom građaninu. Unatoč tome, usluge međunarodnih platnih sustava još uvijek rade. To jest, ako imate VISA ili MasterCard karticu, možete prenijeti card2card. Istina, vrijedi provjeriti s primateljem hoće li moći koristiti sredstva nakon kreditiranja. Ova se metoda ne razlikuje od prijenosa u bilo koju drugu zemlju: možete koristiti gore opisane usluge ili bankomat svoje banke izdavatelja (ako podržava prijenose s kartice na karticu).

Neke banke još uvijek pružaju mogućnost prijenosa novca pomoću podataka o računu. Nažalost, situacija se sada toliko brzo mijenja da je relevantnost ove informacije najbolje provjeriti na licu mjesta. Na primjer, u vrijeme pisanja ovog teksta neće biti moguće koristiti poslovnice Sberbanke za prijenos sredstava: ukrajinska vlada je uvela sankcije. Još uvijek možete kontaktirati Alfa-Bank, Citibank. Sankcije protiv njih još nisu planirane.

Naravno, postoje zaobilazna rješenja za nadopunjavanje stranih kartica. Uz pomoć elektroničkih novčanika, na primjer. Takva shema izgleda ovako:

1. Svoj elektronički novčanik (PayPal, Yandex.Wallet, Qiwi) dopunjavate gotovinom ili karticom.
2. Sljedeći korak je povlačenje sredstava na željenu karticu.

Među očitim nedostacima takvih metoda: velika količina utrošenog vremena i složenost samog kruga. I ne zaboravite provizije. Koristeći sličnu shemu, platit ćete najmanje tri puta:

1. za nadopunu računa;
2. za pretvorbu
3. za povlačenje sredstava.

Od pluseva se može navesti samo jedan: na kraju ćete prenijeti novac.

Provjerene usluge transfera u inozemstvo

Od provjerenih usluga prijenosa s kartice na karticu u inozemstvu možete sigurno koristiti https://paysend.com/ - prenosi novac na bilo koju karticu bilo gdje u svijetu.
Upotrijebi pozivni kod 40cc6f za dobivanje popusti za prijevod. Prilikom registracije na servis potrebno je kliknuti "Dodaj pozivni kod" i u polje unijeti 40cc6f, zatim kliknuti na dodaj i izvršiti uspješnu registraciju