外貨サンプルの送金申請完了。 外貨送金申請書の記入に関する推奨事項
これらのルール が主要な文書ですは、送金申請書に記入する手順と正確性を決定するもので、銀行従業員が管理機能を実行することを目的としており、送金者および被申立銀行を支援するために提供されています。
送金申請書のテキストに対するすべての追加および修正は、権限のある人の署名によって証明され、支払いを行う前に銀行に提出する必要があります。
基本用語:
転送者 - 支払いの開始者、支払者、資金の送金者。
受益者 – 資金の最終受取人。
フィールド 32 「通貨と送金額」
振込金額 1. 数値
2.言葉で。
送金通貨1.数字(通貨コード)で見る
2.言葉で
例:
10,000 – 54 USD (10,000 54/100 米ドル)
フィールド50「翻訳者」- 必須フィールド。 ラテン語で埋め尽くされた、翻訳者の名前と住所、TIN、および/または日付と生年月日を示します( 個人)、KIO (非居住者向け)。 税関に資金を送金する場合には、送金者のOKPOを示す必要もあります。
フィールド56「仲介銀行」 - ラテン語で埋め尽くされた、オプションのフィールド。 契約条件に基づき、特定のコルレス銀行を通じて支払いを行う必要がある場合、または以下の場合に完了します。
フィールド57「受取人の銀行」 - ラテン語で埋め尽くされた, 必須フィールドです。 受取人の銀行詳細はさまざまな形式で提供できます。 受取人の銀行は常に、受取人が申請書に指定された口座を保有している銀行(または銀行支店)となります。
申請書に次のデータが含まれている場合、受取人の銀行詳細情報があれば支払いに十分であるとみなされます。
受取人の銀行名(支店名)
受取人の銀行(銀行支店)の住所。
都市、国。
SWIFT システムの受益者の銀行コード、または国内決済システムの銀行コード (存在し、送金者に知られている場合) が望ましい (および優先)。
受取人の銀行が BIC コード (CHIPS、FedWire、BLZ など) で識別できず、支払いが受取人の銀行の国内通貨以外の通貨で行われる場合、受取人の銀行のフィールド 56 を確認する必要があります。送金申請書には、送金者が申請書で指定した通貨で受取人の銀行が支払いを受け取るコルレス銀行が記載されています。
上記の場合において、送金人によってコルレス銀行が示されておらず、銀行員がディレクトリを使用してコルレス銀行を特定できない場合、受益者との支払い指示を明確にするために申請書が送金人に返送されます。
SWIFT (S. W. I. F. T.) コード形式 (または BIC – 銀行識別コード) – 8 文字または 11 文字。 指定された文字数との違いは、受取銀行の決定におけるエラーであり、申請書に受取銀行に関する正確な情報が他にない場合、申請書を送金人に返送する根拠となる可能性があります。
フィールド59「受益者」- ラテン語で埋め尽くされた, 必須フィールドです。 口座番号、受取人の名前と住所が表示されます。 受益者の名前と住所は、省略せずに、登録されている言語で申請書に記載する必要があります。 ロシア連邦の居住者への資金送金の場合、受取人の名前はラテン文字で表示され、TIN および/または生年月日および出生地(個人の場合)、KIO(非居住者の場合)も表示されます。 税関に資金を送金する際には、受取人のOKPOを示す必要もあります。
受取人の IBAN がわかっている場合は、それを示す必要があります。 ヨーロッパ通貨で送金する際に IBAN が存在しない場合、支払いの遅れや追加料金が発生する可能性があります。
欄70「譲渡の目的」 - ラテン系のアルファベットがいっぱいで、ここで、譲渡人は受益者に情報を提供し、受益者が支払いが特定の取引に属するものであることを正確に識別するのに役立ちます(契約番号、請求書番号など)。 このフィールドには、不必要な詳細を含めずに簡潔かつ正確に記入することをお勧めします。たとえば、「余分な」単語を使用しないでください。 輸入代金の支払い契約番号……」
また、支払いが行われる商品やサービスの名前を示すことも強くお勧めします。 この情報が存在しない場合でも、送金が外国銀行によって実行される可能性が排除されるわけではありませんが、支払いや銀行間の連絡に遅れが生じ、送金者の側に追加費用が発生する可能性があります。
フィールド 71A「経費」- 譲渡費用は誰の口座(譲渡人、受益者、折半)に帰属します。
フィールド 72「追加情報」 - ラテン語で埋め尽くされた、オプションのフィールド。 他の分野では伝えられない情報を伝える必要がある場合に使用されます。
このフィールドに示される情報がフィールド 59 の続きである場合、行は数字 56 (それぞれ 57、59) で始まる必要があります。
フィールド「通貨管理に関する情報」 - ロシア語で PSI、税関申告書など、通貨管理の目的に必要な情報が表示されます。Translator-Bank システムを使用する銀行送金者の場合、これがロシア語で入力できる唯一のフィールドです。 このフィールドに正しく入力するには、このフィールドには 256 文字の行が 2 行含まれている、つまり、行が画面を超えていることに留意する必要があります。
他のフィールドの情報を複製することはお勧めできません。たとえば、第 70 項とこのフィールドに支払いが行われた契約を示す必要はありません。
1.2. 翻訳用 お金外貨での場合、顧客は記入済みの送金申請書を銀行に提出して実行する必要があります。 外国通貨(以下「本アプリケーション」といいます)。 フォーム形式は SWIFT システム標準に準拠しており、 既存の技術当銀行の決済システムで外貨での支払いを処理します。
1.3. 申請フォームは 3 つのブロックに分かれています。 最初のブロックには、銀行への送金手順を含む支払者の情報が含まれています。 2 番目のブロックには、支払者の連絡先情報が入力されます。 3 番目のブロックには、通貨管理を目的とした情報が含まれています。
1.4. 塗りつぶしオプションを選択するには、対応するボックスに「x」の形のマークが付けられます。
1.5. アプリケーションでは次の記号は許可されません。
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .
1.6. アプリケーションフィールドは必須フィールドとオプションフィールドに分かれています。 顧客が必須フィールドの少なくとも 1 つを入力しない場合、アプリケーションは銀行によって実行のために受け入れられません。
1.7. 支払者、受取人、受取銀行(受取銀行の支店)、中継銀行、振込先等の情報に誤り(不備)があった場合、送金が実行されずに返送されるか、送金に関して必要な内容を確認するための対応をさせていただく場合がございます。 、実行の遅れや追加コストの発生につながります。 調査手数料はコルレス銀行だけでなく、支払いプロセスに関与する他の銀行からも請求される場合があります。 不正確または不完全な詳細が銀行に提出された場合、銀行は送金のタイミングについて責任を負いません。
1.8. 申請書は 1 部作成され、サンプル署名と印鑑のカードに基づいて権限のある人の印鑑と署名によって証明され、実行が認められます。
申請を完了するためのルール
2.1.フィールド 20「支払い命令」 – アプリケーションのシリアル番号が表示されます。 数値のフィールド形式は 5 文字以下のデジタル文字です。
2.2.フィールド 32A「日付」 – 申請書の作成日 – 日、月、年を YYMMDD 形式の数字で示します。 例: 130610.
申請書の有効期限は、作成日から 10 暦日です (作成日はカウントしません)。
2.3.フィールド 33B 「注文通貨」 – 通貨が表示されます(通貨の文字コード) 1. フィールドのサイズは英字 3 文字です。 例: 米ドル
2.4.フィールド 33B 「注文金額」 – 転送金額は小数点以下第 2 位で表示されます。 フィールドのサイズは 15 文字です。 例: 5100,35 2
フィールド「文字数」 – 送金額は大文字で表示されます。 全体の部分金額は全額復号化され、小数部分は 00/100 の形式で示されます。
ロシア語でフィールドに記入することは許可されています。
例:
5,100 米ドル 35/100。
数字と文字で表示された金額に相違があった場合、通貨の文字コードと文字での通貨名が一致していない場合、および金額や通貨名に訂正があった場合、アプリケーションの実行は受け付けられません。
2.5.フィールド50 F "命令により" – 支払者の完全な(またはフィールドの長さに応じて省略された)法人名を記載します。 英語、以前に銀行、INN または KIO 番号、支払者の口座番号、支払者の憲章に基づく所在地の住所 (番地、家/建物の番号、都市、国、郵便番号)、および OKPO に提供された情報に対応します。資金が税関に送金される場合、次の順序で行われます。
口座番号、
住所 (名前または番地、家番号、アパート番号) – 33 文字以内、
所在地 (国番号 3 / 都市名 (さらに地域、地区、郵便番号もカンマで区切って指定可能) – 33 文字以内、
可能であればINN/KIO。
INN/KIO および支払者のアカウント番号を含むフィールドの長さは 140 文字を超えることはできません。
例 : 40702840304600000441
1/OAO ストロイインベスト
2/str. ボテフグラツカヤ、85-33
3/RU/サランスク、モルドビア、RU
2.6. フィールド56「仲介者」
– 仲介銀行(Intermediary Bank)の詳細は省略せずに完全に表示されます。 このフィールドは記入する必要はありませんが、受取人の銀行の国内通貨以外の通貨で支払いが行われる場合は、受取人の銀行がその通貨で資金を受け取る仲介銀行をアプリケーションに示すことが望ましいです。支払者が指定したもの。
アプリケーションに次のデータが含まれている場合、仲介者の銀行詳細は送金を行うのに十分であるとみなされます。
中継銀行の SWIFT コード、または国内決済システムの中継銀行のコード (支払者が知っている場合)。 銀行の SWIFT コードは 8 文字または 11 文字 (ラテン文字と数字の組み合わせ) で構成されています。 国内決済システムのコードは、これらの勧告の付録 No. 1 に記載されています。
中継銀行の正式名称(中継銀行の支店)。
都市と国を示す中継銀行(中継銀行の支店)の住所。
SWIFTコード4、
口座番号 (わかっている場合) 5
名前 - 33 文字以内、
住所 (番地、番地、アパート番号) – 33 文字以内)、
場所 (都市、国、または国コード、カンマで区切られた追加情報) – 合計 33 文字。
コルレス銀行の詳細を入力するためのオプション:
このフィールドに情報がない場合、銀行は独自に支払いルートを選択する権利を留保します。
2.7. フィールド57「受取人の銀行」
– 受益銀行 – 受益者が申請書で指定された口座を開設した銀行(銀行支店)。 この項目は必須です。 受取人の銀行の詳細は省略せずに完全に表示されます。 アプリケーションに次のデータが含まれている場合、受取人の銀行詳細情報が送金に十分であるとみなされます。
受取人の銀行の SWIFT コードまたは国内決済システムの銀行コード (支払者が知っている場合)。
受取人の銀行の正式名称(受取人の銀行の支店)。
都市と国を示す受取人の銀行(受取人の銀行の支店)の住所。 米国への転送の場合は、州を示す必要があります。
仲介銀行の詳細を指定する場合、受取人の銀行と仲介銀行のコルレス口座の番号(支払人が知っている場合)。
受取人の銀行詳細を入力するためのいくつかのオプション:
申請書に指定された SWIFT コードと、国際ディレクトリ「The Bankers Almanach」(英国「Reed Business Information」発行)のデータに基づく銀行の名前および/または所在地 6 との不一致。 SWIFT コードの文字数の不一致は、詳細を明確にするための実行を行わずに、申請書を支払者に返送する理由となります。
2.8. フィールド 59「受信者」
– 外貨での資金の受取人の詳細が表示されます。 この項目は必須です。 フィールドの長さは 140 文字で、各行は 35 文字を超えてはなりません。 このフィールドでは、受信者の詳細を厳密な順序で明確に示す必要があります。つまり、次のとおりです。
推奨事項の付録 2 に指定されている国に送金される場合の口座番号または IBAN。
受信者のフルネーム。
受信者の完全な住所(番地または番地、番地、都市、国を含む)。
口座番号 (IBAN コード 7 が表示されます。それがない場合は口座番号が表示されます)、
名前、
住所(番地、番地、アパート番号)、
場所 - (都市、国、または国コード、カンマで区切られた追加情報)、
納税者コード8。
例: 828476
ユーネックス・トレーディング・リミテッド
12、ザ・シュラベリーズ、ジョージ・レーン
ロンドン、イギリス
IBAN 番号 (国際銀行口座番号) は、顧客の銀行口座番号の国際標準であり、国コード、銀行とその支店のコード、この銀行の顧客口座番号 9 が含まれます。 IBAN 番号が必要な国のリストは、これらの推奨事項の付録 No. 2 に記載されています。
IBAN が正しいかどうかは、次のインターネット サイトで確認できます。
http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/
例:
受取人の名前と住所 (都市、国) が存在しない場合、申請は受理されません。
2.9.フィールド 70「支払い情報」
– 支払者が、資金の送金が特定の取引に属するものであることを識別できる情報 (商品名、実施された作業、提供されたサービス、契約番号と日付、契約番号、請求書番号など) を示すことを目的としています。 。
この項目は必須です。 情報は英語のみで表示され、各行 35 文字の 4 行に記載されています。 最大文字数は 140 文字です。
例:
CTR 05/79-103 DD 2013/02/13、請求書 002003000456
2.10.フィールド 71「あなたの手数料/経費」
– 必須の記入が必要であり、支払者が経費の支払いと送金手数料の支払いを行う当事者を示すことを目的としています。
弊社 (OUR) の費用負担 – 支払者は銀行の送金手数料を支払います。
受取人(BEN)の負担で – 銀行の手数料が送金金額から差し引かれます。
手数料の差し引き方法が記載されていない申請は受け付けません。
2.11.フィールド「コルレス銀行コスト」
– 支払者が、送金に関わる仲介銀行のコストと手数料が負担される当事者を示すことを目的としています。
クライアントはオプションの選択に「x」を付けます。
当社負担 (OUR) – 支払者は、送金のために仲介銀行から手数料を支払います。
受取人の負担 (BEN) – 中継銀行からの手数料が送金金額から差し引かれます。
クライアントがフィールド 71 に支払人による銀行手数料の支払いに関するメモを示し、フィールド「コルレス銀行のコスト」に送金金額からの仲介銀行の手数料の控除に関するメモを指定した場合、 支払い命令 MT 103 は SHA コードを使用します。
2.12.フィールド 72 「送信者から受信者への情報」
– 支払いに関与する銀行向けの情報を銀行が送信するために使用されます。 フィールドのサイズは 210 文字です。 フィールドへの入力はオプションです。
情報は 6 行に配置でき、最初の行はコードワードと 30 文字を示し、2 行目から 6 行目は各行に 33 文字を示します。
追加情報が意図されている場合があります:
コードワード /REC/ を使用 - 銀行 Vozrozhdenie 10 の場合、
コードワード /ACC/ - 受取人の銀行 11 の場合、
コードワード /INT/ - 中間銀行の場合。
2.13.
「送金金額」フィールド
– は資金の送金方法を示します。 クライアントは、選択した転送方法に「x」を付けます。 フィールドへの入力はオプションです。
2.14.フィールド「当社の費用負担で注文を実行する場合、当社の口座番号から手数料を控除してください。」
– は、送金手数料が引き落とされる支払者の口座番号を示します。
口座番号は「注文別」欄に指定した口座番号と異なる場合があります。
2.15.フィールド「エンタープライズマネージャー」
– 企業の責任者および会計主任の手書きの署名が押されており、組織の印鑑によって証明されます。
法人または個人事業主は、署名・捺印カード見本に従って組織の署名・捺印を行います。
2.16.連絡先情報を使ってブロックする
– フルネームを示します。 外貨での資金送金の問題を解決する権限を与えられた顧客の代表者とその連絡先電話番号。 データには電子メール アドレスが追加される場合があります。
受取銀行12のデジタル国コードが示される。
2.17.通貨管理のための情報を含むブロック:
2.17.1 は、現在の通貨法 13 に従った通貨取引の種類のコードを示します。
2.17.2は当銀行が発行する取引パスポートの番号を示します。 送金が取引パスポートを必要としない契約(ローン契約)に基づく決済に関連する場合、このフィールドは入力されません。
外貨送金申請書の項目作成規則
1. 一般的な要件外貨送金申請書記入時
外貨送金申請書に記入する場合、ラテンアルファベット、スペース、数字、および以下の記号を使用することができます。
( | ) | , | . | ‘ | ? | : | - | + | / |
フィールド内でのキリル文字およびその他の文字の使用は許可されません。
追加の要件カザフスタンと中国がこれらの国の通貨で資金を送金する場合(カザフスタンゲ(KZT)と中国人民元(CNY)はセクション3に記載されています。
2. 譲渡申請書の記入欄
分野 | フィールド名 | 記入規則 |
№ | 譲渡申請 № | 転送アプリケーションのシリアル番号が表示されます |
日付 | 譲渡申請日が記載されています |
|
32A | 金額と通貨 必須 | 支払い金額と通貨コードを指定します |
50階 | 支払者 必須 | 資金移動を行うクライアントの詳細が表示されます。 送金中に資金が引き落とされる顧客の口座番号。 クライアントの構成書類に規定されているクライアントの名前(フルまたはショート)。 顧客の TIN (納税者識別番号); 完全な住所 都市、国 |
56A | 仲介銀行 | 受取人の銀行 (フィールド 57A) がコルレス口座を持っている銀行の詳細が表示されます。 |
57A | 受取人の銀行 必須 | 受取人 (フィールド 59) が口座を持っている銀行の詳細が表示されます。 SWIFT 国際決済システム コード (8 文字または 11 文字で構成) または 国内清算コード。 受益者の銀行と仲介銀行のコルレス口座番号(存在する場合)。 受取人の銀行の名前と住所 (国内決済コードが示されている場合)。 |
59 | 受益者 必須 | 受益者の詳細が表示されます。 受取人の銀行口座番号 (フィールド 57A); ユーロ決済圏の国の銀行の顧客のために資金を送金する場合、口座番号は次の形式で表示されます。IBAN。 国の表はセクション 4 に記載されています。 顧客の名前または個人のフルネーム。 受取人の完全な住所。 |
70 | 支払いの目的 必須 | 転送に関する情報を指定します。 送金の目的(商品、サービス、トレーニング、旅行、不動産などの支払い)。 契約書、請求書の番号と日付。 |
71 | 翻訳費用 必須 | 送金時に手数料が誰の費用で支払われるかが表示されます。 この場合に示されるのは、 1つコードワードから: BEN - 送金費用は受取人が負担します。 送金に参加するすべての銀行の手数料が送金金額から差し引かれます。 SHA - 送金費用は送金者と支払いの受取人で分割されます。送金に参加する一部の銀行の手数料が送金金額から差し引かれる場合があります。 当社 - 送金費用は資金の送金者が負担します。 場合によっては(送金に参加する銀行間の協定により)、送金手数料が支払い金額から差し引かれる場合があります。 |
72 | 追加情報 フィールドはオプションです | 支払い処理に関与する銀行向けの情報を提供します。 コードワード /FULLPAY/ が表示されます。これは、クライアントが受取人への米ドルでの送金の全額受け取りを保証するサービスを利用することを意味します (フィールド 71 に示されるコードワード OUR とともにのみ使用されます)。 |
3. 国内通貨での送金に関する追加要件 (KZT,
人民元)
への転送によるとKZT必要:
- フィールド 59 の IBAN 形式での受取人の口座の表示。
フィールド 59 に受取人の BIN/IIN を指定します。
支払目的コード(KNP)の指定 最初の行の先頭にフィールド 70. 支払い目的コードの表はリンクにあります。 http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;
受取人の銀行 SWIFT コード (フィールド 57) がフィールド 72 に複製されています。
への転送によると人民元必要:
- フィールド 72 に、中国本土の受取人に有利な支払目的コードを表示します (銀行の中国本土との提携の特徴は、銀行の SWIFT コードに CN の文字が含まれていることです)。支払目的コードの表はセクション 5 に示されています。 。
SWIFTコードの指定 支店受取人の銀行が中国銀行の支店の場合、フィールド 57 に受取人の銀行を入力します。例:
57:BKCHCNBJF30
中国銀行広東支店
中国広州
- 受取人の銀行が中国銀行でない場合、フィールド 57 に受取人の銀行の CNAPS (China National Advanced Payment System) 支払システム コードを表示します (SWIFT コードに加えて)。例:
57:/CN10231
1
762100
ICBKCNBJJSP
中国工商銀行 中山路404号
中国南京東部
コード
迅速
そして
CNAPS
中国のパートナーにリクエストする必要があります
4. コードを使用している国と地域のリストIBAN国際支払いの場合
国
国
兆候
例
58
59
60
61
62
ヴァージン諸島
VG96VPVG0000012345678901 |
5. 対応する支払い形式のコードの表人民元そして操作のリスト:
コード | 操作と説明 |
/PYTR/神/ | 商品代金のお支払い: 個人起業家の取引、あらゆる性質の購入、書面信用状に基づく支払い、回収、前払いなどを含む商品の支払い。 |
/PYTR/RGOD/ /PYTR/PRGOD/ | 商品代金の返金(全額) 商品代金の返金(一部) |
/PYTR/STR/ | サービスの支払い 個人起業家の経営を含むサービス、あらゆる性質のサービス(通信、輸送、建設、設置、保険、金融、コンピュータ、住宅および公共サービス、情報、家賃、ライセンス、広告、監査、予約、スポーツおよびエンターテイメント、科学研究、医療、登録など) |
/PYTR/RSTR/ /PYTR/PRSTR/ | サービス代金の返金(全額) サービス代金の返金(一部) |
/PYTR/CTF/ | 資本取引 非金融資産との取引、資本金の増減(増減)、直接投資、株主出資、貸付、 有価証券等 |
/PYTR/RCTF/ /PYTR/PRCTF/ | 資本取引代金の返還(全額) 資本取引代金の返還(一部) |
/PYTR/OCA/ | その他の操作 現在の運営、利益の移転、賞与、配当、税金、奨学金、年金など。 |
6. 外貨による送金リクエストの履行。
(お振込み・お支払い内容の変更・お振込みの取消しのお申込み)は、お客様からの書面によるお申込み(下記様式)に基づいて当銀行が承ります。
声明
顧客法人の外貨での出金に関する調査を実施するため
アカウント N ________________________________________________________________(以下、「アカウント」といいます)
顧客名________________________________________________________________
□ 支払いをキャンセルしてください。
□ 受取人の口座に入金された日については、受取人の銀行にお問い合わせください。
□ 銀行が送金金額から_____________の追加手数料を徴収する理由を調べてください。
□ お支払い情報を以下に変更してください。
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
支払期日 ________________________________________
通貨コードと支払い金額 (数字)_______________________________________________________
調査を実施するための PJSC "CHELINDBANK" の委員会、およびこの申請の調査に参加している第三銀行の委員会 (存在する場合):
□ 口座番号____________________________________________からお振り込みください。
□ 支払いを約束します
銀行員が記入します:
手数料が帳消しになりました:
____________/____________/ 「____」____________20__
(フルネーム、署名、日付)