個人による現金以外の送金の可能性 外国通貨通貨規制の目的で、そのような人物がロシア連邦の居住者であるかどうかに直接依存します。 同様に、ロシア連邦の市民は居住者として認められますが、少なくとも 1 年間外国に永住または一時的に (就労ビザまたは留学ビザに基づいて) 居住している人は例外です (サブパラグラフ「a」のパラグラフ6、パート1、10.12.2003 N 173-FZの法律の第1条）。

現金以外の外貨送金が認められる場合と認められない場合

居住者と非居住者の間、および非居住者間の外貨の送金は、制限なしで行われます (第 6 条、法律 N 173-FZ)。

居住者間の外貨の送金は、次のような確立された場合を除き、禁止されています (法 N 173-FZ の第 12 条、第 17 条、第 1 部、第 9 条)。

• ロシア連邦からロシア連邦の領土外の銀行の口座への居住者の有利な送金。ただし、金額の制限が適用されます。
• ロシア連邦の居住者による、ロシア連邦の領土外の銀行の口座から、ロシア連邦の領土内の銀行の口座への居住者の個人への送金。
• 居住者である配偶者または近親者のために、ロシア連邦の領土内の銀行口座から、ロシア連邦の領土内または海外の銀行口座に送金します。

また、居住者は、ロシア連邦と海外の両方で、自分の銀行口座に外貨を送金することができます。 この場合、金額に制限はありません。

外貨での非現金送金は、銀行に開設された口座からでも、そのような口座を開設しなくても行うことができます。

銀行に開設した口座からのキャッシュレス送金

口座から外貨を現金以外で送金する場合は、口座のある銀行に連絡し、特定の書類を提出する必要があります。

そのため、身元を証明する書類を提示し、送金の受取人に関する情報 (名前、受取人が口座を持っている銀行の名前と詳細、および受取人の口座番号) を提供する必要があります。 さらに、通貨管理を実行する目的で銀行がお客様に要求する可能性のある書類を提出する必要があります。これには、(法律 N 173-FZ の第 12 条の第 4 部、07.20 日付のロシア銀行指令の第 1 項) が含まれます。 2007 N 1868-U ):

1) 5,000 米ドル (または引き落とし日のロシア銀行の為替レートでの相当額) を超える金額の送金を行う場合 お金）、 — 受取人の通貨会計ステータス（受取人が非居住者であること）の確認に関する情報。 銀行は、そのような情報をどのような形式で提供する必要があるかを独自に決定します。 これは、たとえば、受取人の外国の市民のパスポートのコピー、または支払文書の「支払目的」列の受取人の非居住の表示である可能性があります。

2) ロシア連邦の領土外の自分の銀行口座に送金する場合、居住者がこの口座の開設時に登録場所の税務当局に提出した通知と、税務当局からの通知受け入れ。 この通知は、最初の転送時にのみ提出されるものとします。 将来的には必須ではありません。

3) 配偶者または近親者に譲渡する場合 - 親族関係を確認する書類 (そのコピー)、特に市民のパスポート、出生証明書または結婚証明書。

これらの書類は、5,000 米ドル (またはロシア銀行の為替レートでの相当額) を超えない金額で、ロシア連邦の領域外の銀行で開設された配偶者または親戚の口座に送金する場合は必要ありません。資金の引き落とし日に）。

口座開設不要のキャッシュレス送金

個人への口座開設を伴わない現金以外の送金は、送金システムを通じて行われます。

それらを実装するには、送金の受取人が存在する国と都市に、選択したシステムのサービスポイントがあることを確認する必要があります。 原則として、サービスポイントは、支払いシステムが契約関係にある銀行です。

支払いシステムのサービス ポイントでは、身元を証明する書類を提示し、送金の受取人に関する情報 (送金の受取人の氏名、国、都市) を提供する必要があります。 レジで資金を入金すると、管理コードまたはその他の送金 ID が提供されます。 この情報は、資金を受け取ることができるように、送金の受取人に転送する必要があります。

銀行口座を開設しない送金は、そのような送金のための現金の提供日から 3 営業日以内に実行されます (27.06.2011 N 161-FZ の法律の第 5 条の第 5 部)。

ロシア連邦から公認銀行を通じて銀行口座を開設せずに送金する場合も、送金金額に制限があります。 したがって、1 つの銀行を介した 1 営業日以内の送金は、送金申請日のロシア銀行の為替レートで 5,000 米ドルに相当する金額を超えることはできません (法第 5 条、第 9 条、第 3 条、第 14 条)。 N 173-FZ; 2004 年 3 月 30 日付けのロシア銀行の指示 N 1412-U)。

ノート！

ロシア銀行に運営者が登録されている決済システムを外国が禁止する場合、決済システム運営者、決済インフラサービスプロバイダー、外国の組織（外国銀行および 信用機関)、転送が行われた契約に基づいて、ロシアの組織の管理下にある (パート1、大さじ2。 法律 N 161-FZ の 19.1)。

電子マネー送金の特徴

また、電子決済システム（WebMoney、Yandex.Money、Qiwiなど）を利用した電子マネー（以下、EMF）の送金では、銀行口座を開設することなくキャッシュレス送金が可能です。 同時に、ロシア連邦の通貨法の要件 (法律 N 161-FZ の第 5 条の第 3 部、第 7 条の第 24 部) は、外貨での EMF の転送に適用されます。

参照。 電子マネー

電子資金とは、第三者への金銭的義務を履行するために、個人が EMF オペレーターに以前に提供した資金であり、この個人は、電子資金を使用してのみ注文を転送する権利を有します。 電子的手段支払い （アートのパラグラフ18。 法律 N 161-FZ の 3)。

この場合、個人は、銀行口座を使用するかどうかに関係なく、EMF オペレーターに資金を提供できます。 また、個人と EMF オペレーターとの間の合意によってそのような機会が提供される場合、組織または個人の起業家は、彼に有利な資金を EMF オペレーターに提供することができます。 次に、後者は彼に提供された資金の額に関する記録を形成します（法律N 161-FZのパート2、4、第7条）。

受信者に有利なEMFの転送は、通常、EMFの受信者の要求に応じて、個人（場合によっては支払者）の注文に基づいて実行されます。 同時に、EMF の支払者と受信者は、1 つまたは複数の EMF オペレーターのクライアントになることができます (法律 N 161-FZ のパート 7、8、第 7 条)。

原則として、送金は、EMFオペレーターによる支払人の注文を同時に受け入れ、そのEMF残高を減らし、送金金額だけ受取人のEMF残高を増やすことによって実行されます。 このために特別に設計された支払いカードを使用した送金は、EMF オペレーターが支払人の注文を受け入れてから 3 営業日以内に行われます。 EMFオペレーターと支払者の間の合意、または支払システムの規則によって、より短い期間が提供される場合があります。 その後、EMF の譲渡は取消不能となり、EMF の受領者に対する支払者の金銭的義務は終了します (法 N 161-FZ の第 26 条、第 3 条、第 10 条、第 17 条、第 7 条)。

現在、多くの人にとって話題になっている質問は次のとおりです。海外にお金を送金する方法は? たとえば、EU、米国、カナダなどの国へ。この場合、どのような問題が発生する可能性があり、代替オプションは何ですか?

多額の現金を国境を越えて運ぶのは危険であることは明らかであり、後でその場での合法化の問題も発生する可能性があります。

一方、海外への非現金送金とロシアでの通貨管理では、すべてがそれほど簡単ではありませんが、それでも...

海外送金の方法は？

すでに外国の銀行に口座を開設しているとしましょう (それ自体はそれほど簡単ではありません)。

さらに、現在のロシア人にとっての主な問題は、連邦法第24条に従って、外国銀行の自分の外貨口座に外貨で資金を送金するという事実であることを思い出させてください。 通貨規制および通貨管理」、彼らはロシア国外での口座開設について税務当局に通知する義務があります。

その後、ロシアの銀行の口座から資金を送金するには、銀行に、それを考慮に入れること（会計）についての税務ビザと同じ通知を提供する必要があります。

また、私たちの州は最近、ロシア人が外国口座の資金の動きについて税務当局に報告し、外国銀行からの認証済み（公証済みを含む）証明書を毎年提供することを決定することで、再び私たちの面倒を見てくれました。 時間と経済的コストに関係なく、そのようなレポートは、外国口座のロシア人所有者ごとに費用がかかります。

ただし、非常に簡単な方法があります🙂。

2003 年 12 月 10 日付連邦法「通貨規制および通貨管理について」N 173-FZ 外国為替の制限 銀行振込配偶者と近親者の口座間.

送金の金額は制限されていませんが、その実施には、親族関係を確認する書類（結婚証明書や出生証明書のコピーなど）を提供する必要があります。

第9条 居住者間の通貨取引
1. 以下の場合を除き、居住者間の通貨取引は禁止されています。
…
17) 個人による送金 - 他の個人のために認可された銀行で開設された口座からの外貨の居住者 - 居住者の配偶者または近親者 (直系の親戚 (親子、祖父、祖母、孫) ) 、純血および半血（共通の父または母を持つ）兄弟姉妹、養父母および養子）、認可された銀行またはロシア連邦の領土外にある銀行に開設されたこれらの人の口座へ。
(第 17 条は、2007 年 7 月 5 日の連邦法第 127-FZ 号により導入され、改正されたもの) 連邦法 2013 年 7 月 2 日付け N 155-FZ)
www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html経由

ロシア銀行は、必要な書類のリストを決定しました。パスポートに加えて、クライアントは結婚証明書、出生または養子縁組証明書、名前の変更と父親の証明書などを必要とする場合があります。

このような場合、一部の銀行は、他の文書に加えて、たとえば、資金の送信者と受信者が署名する必要がある寄付、ローンなどの文書を提供するように（保険のための独自のイニシアチブで）追加的に要求する場合があります。 .

したがって、私は要約します：

夫はスペインの銀行に口座を開設しました。 私は妻に電話し、詳細を口述しました。 妻は結婚証明書を持って銀行に行き、20万ドルを外貨口座からスペインの夫の口座に送金しました。

息子はアメリカで銀行口座を開設しました。 詳細は母にメールしました。 母は通貨と出生証明書を持って銀行に行き、その通貨を自分の口座に入れ、米国にある息子の口座に送金しました。

この鎖の中にいくつかの痔核が欠けていると思いませんか?! そうです、妻と母親は税務署に行きませんでした-法律でこれを行う必要はありません。 さらに、思考と行動の過程はあなたには明らかだと思います。

何と言っても、消費者のニーズに応じた現金の輸出は、可能な取引コストの点で最良の選択肢です。 結局のところ、銀行や送金システムを通じて実行される金額が多ければ多いほど、損失は大きくなります。

通貨をエクスポートする公式の方法

公には、銀行員はクレジットカードでお金を引き出すように勧められていますが、非公式な会話では、起こりうる問題を排除するものではありません。 たとえば、カードが外国のATMに飲み込まれ、お金を返すために外国で多くの時間、神経、お金を費やさなければならない場合があります。 そのような運命を経たとしても、外国銀行のATMから現金を引き出すには、金額の3％までの手数料を支払う必要があります.

トラベラーズ チェックを利用する場合、現金化すると金額の 1.5% の費用がかかります。

特に通貨が定期的に送金される場合は、送金も高くつきます。

これらすべての否定的な側面は、お金を輸出するための代替方法の出現を引き起こします..

によると 2019 年 1 月 2 日付 NBU 決議第 3 号、2019年2月以降、居住者/非居住者のステータスに関係なく、個人は出入国時に国境で通貨と銀行の金属を申告する必要があり、合計で10,000ユーロ相当を超えます（金額には輸送された現金と銀行が含まれます金属）。 国境を越えるための現金通貨の金額とユーロでの銀行の金属の価値の再計算は、NBU によって確立されたグリブナからユーロへの公式為替レート、または国民の公式レートに従って決定されたクロス レートで実行されます。インポート、エクスポートまたは出荷の現金通貨、銀行の金属の日に関連する外貨と銀行の金属にグリブナの銀行。

通貨を非公式に輸出するリスク

違法に、トラックの運転手は国境を越えてお金を引き出します。 多くの場合、それらは車の内張りやバスやトラックの秘密の場所に隠されているだけです。 検索の場合、お金を失う可能性が高いため、通貨をエクスポートするこの方法は非常に危険です。

運転手はより合理的な計画を思いつきました - 彼らはバスのすべての乗客に1人あたりの輸送に許可された金額の制限内で資金を分配します（最大10,000ユーロ）。 しかし、この場合、リスクを完全に排除することはほとんど不可能です。 乗客が単にウクライナでお金を受け取り、国境を越えた後にそれを返すのを「忘れた」という状況がありました。 目撃者によると、それは捜索を剥奪することさえありました。

税関はよくかかります

いずれにせよ、国外に旅行するときは、税関職員が腐敗を支持する誘惑に駆られる可能性があるため、法的権利を確認する必要があります. 特に夜に通過し、乗客が急いでいる場合、国境での遅延には常に多くの正式な理由があります。 たとえば、パスポートの写真では認識されない場合や、荷物を選択的にチェックする場合などがあります。

さらに、税関職員は、自分自身を法執行官と見なし、潜在的な違反者として去るすべての人を考慮して、観光客に失礼になることがよくあります. ささいな些細なことで、観光客は少額の賄賂に同意するようになり、時間がかかることに気づき、税関の列に並んで、「状況が明らかになるまで」降ろされた場合、チケットを失う可能性があります。

既存の法律に従って、どれだけのお金を引き出すことができますか

税関職員の指針となる国立銀行の規則によると、口頭で申告した場合、1 万ユーロ相当の通貨で国境を越えることができます。 実際、これは、自分の意思で、税関検査官に、たとえば 8,000 ドルを輸送していることを通知しなければならないことを意味します。

法律によると、今日、必須の宣言により、1万ユーロを超える額をウクライナに輸出入することが可能です。

申告に対する姿勢は、資金の使途によって異なります。 したがって、これらの資金を海外で合法化する予定がある場合（銀行口座の開設など）、資金の出所を確認する書類が必要になります。

このような書類は通常、銀行取引明細書または税関申告書のコピーです。

ウクライナから通貨を輸出する合法的および違法な方法

輸出方法 - サービスの費用、金額の%

銀行振込 - 3%

支払いカード - 2-3%

トラベラーズチェック - 1.5-2%

キャッシュフリー

トラック運転手 交渉

多額の通貨を別の国に送金する方法は？

私たちの国での通貨を使用した操作は、依然として法律によって制限されています。 可能な方法送金は、送金自体の金額だけでなく、通貨を海外に送金する目的によっても異なります。

したがって、ウクライナの「通貨および外国為替操作に関する法律」に従って、2019 年 2 月から、口座を開設せず、裏付けとなる書類なしで、年間 150,000 UAH 相当額までしか国外に送金することができません。

送金する金額が大きい場合は、 NBU から電子ライセンスを取得します。電子ライセンスを申請するとき、クライアントは、海外送金の目的、操作量の遵守を確認する文書をサービス銀行に提供します。 財政状態資金源（資産）。 したがって、最大5万米ドル（相当額）を海外に送金できます。

送金は、銀行で開設された口座の助けを借りて行うことも、口座を使わずに行うこともできます（国際送金システム - Western Union、Money Gram などを使用）。 口座を介した送金はより労働集約的です - 結局のところ、口座開設の申請、契約への署名など​​を行う必要があります。 ただし、この方法は、国際送金のサービスよりも送信者にかかる費用が少なくなります。

これらの資金を後で使用するために海外に送金する必要がある場合、銀行はそのような送金を行うためのより簡単で便利な方法を喜んで提供します。 したがって、たとえば、銀行でカード口座を開設し、必要な金額を入金してから、海外で引き出すことができます。 この場合、通貨の海外への輸出に制限はありません。

ドキュメントの名前:
書類番号：	508
書類の種類:	ロシア銀行からの手紙
宿主本体:	ロシア銀行
状態：	非活性
公開:	第63号、30.09.97 ロシア銀行速報
受付日：	1997 年 8 月 27 日
有効開始日:	1997 年 9 月 30 日
有効期限：	2004 年 6 月 18 日
改訂日：	2002 年 8 月 20 日

当座預金口座を開設せずにロシア連邦からロシア連邦へ外貨送金を行う手順

ロシア連邦中央銀行

からの外貨送金の手順
ロシア連邦と ロシア連邦それなし
現在の外貨口座の開設

（平成14年8月20日改正）

2004年6月18日より廃止
2004 年 6 月 15 日付けのロシア銀行の指示 N 1450-U
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以下により修正された文書:
ロシア銀行の命令により、1997 年 10 月 24 日付 N 02-469;
(ロシアの新聞、N 182、26.09.2002)。

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2004 年 3 月 30 日付けのロシア銀行条例第 1412-U 号 (2004 年 6 月 18 日から有効) は、外国為替取引を行う場合、居住者は、ロシア連邦に銀行口座を開設することなく、ロシア連邦から送金する権利を有することを定めています。認可された銀行 を超えない外貨またはロシア連邦の通貨同等に 5000米ドル当該送金を行うための認可された銀行への指示の日にロシア銀行によって確立されたルーブルに対する外貨の公式為替レートを使用して決定されます。
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. - 「コード」に注意してください。
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この書簡に従って、個人 (居住者および非居住者) に代わって認定銀行によって実行される通貨操作は、現在の通貨口座を開設せずに行われた外貨送金のジャーナルに反映されます。 1998 年 1 月 15 日のロシア銀行指令 No. 137-U の付録 2 を参照してください。
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外貨での資金の支払い手順は、ロシア銀行からの 1999 年 3 月 10 日付の書簡 No. 88-T で説明されました。

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I. 一般条項

1. 「ロシア連邦からロシア連邦へ、当座通貨口座を開設せずに外貨を送金するための手順」（以下「手順」という）は、当座通貨口座を開設せずに外貨を送金するための規則を定めています。ロシア連邦の個人 (居住者および非居住者) に代わって承認された銀行、およびロシア連邦の個人 (居住者および非居住者) による、海外から送金された外貨の受け取り。

この手続きは、個人事業主（居住者および非居住者）には適用されません。 個々の起業家は、ロシア連邦から外貨を送金し、承認された銀行で開設された当座預金口座を通じてのみ、通貨法に従ってロシア連邦に送金された外貨を受け取ります。

この手順は、個人によるロシア連邦からの外貨の送金、および個人によるロシア連邦に送金された外貨の受領には適用されません。これらの送金が、起業活動、投資活動、または権利の取得の実施に関連している場合は、適用されません。不動産。

手順に従ったロシア連邦からの外貨の送金およびロシア連邦内での受け取りは、認可された銀行 (認可された銀行の支店) (以下、「認可された銀行」という) の営業単位を通じて行われます。

2. ロシア連邦からロシア連邦への外貨の送金および送金された外貨のロシア連邦への受け取りは、パスポートまたは個人の身元を証明するその他の代替文書 (代理人) の提示により、個人 (その代理人) によって実行されます。ロシア連邦での居住許可 - ロシア連邦の領土に恒久的に居住する外国人および無国籍者の場合、ロシア連邦の軍人の場合、軍人の身分証明書または軍の ID)、命令の提示 (申請書) ）、手順によって確立された場合のその他の文書、および代理人による送金を行ったり受け取ったりする場合の委任状。

3. ロシア連邦からの送金およびロシア連邦に送金された外貨の受領の申請には、以下を明記する必要があります。

支払いの送信者の姓、名前、父称、身分証明書（番号、シリーズ、発行者、発行時期）（ロシア連邦から送金する場合）;

受取人の姓、名、父称および完全な住所、受取人の身分証明書（番号、シリーズ、発行者および発行時期）（ロシア連邦に送金する場合）;

手順に従った送金の金額と送金の目的。

個人の日付と署名。

個人によるロシア連邦からの送金およびロシア連邦に送金された外貨の受領の注文（申請）では、この送金が個人による起業活動の実施に関連していないことを確認するエントリが作成されます（たとえば、 、「実行されている通貨取引は、起業活動の実施とは関係ありません」）。

4. 個人が上記の要件を満たさない書類を提出した場合、および手順に従って必要な書類の提出を拒否した場合、認定銀行は外貨を送金 (発行) しません。

5. 場合によってロシア連邦に送金される外貨は、手続きによって規定された条件に従い、認可された銀行である可能性があります。

a) 現金で発行される。

b) 承認された銀行で開設された送金受取人の現在の通貨口座に入金されます。

6. 外貨の現金で送金を行う場合、認可された銀行は送金の受取人に証明書 f.0406007 を発行します。この証明書は、ロシア銀行によって確立された方法で発行されます。これは、現金の外貨を海外に輸出するための基礎となります。

同時に、証明書f.0406007の7行目の「金額（言葉）」の「クライアントが受け取った」セクションに、「海外からの送金で受け取った」というメモが作成されます。

個人の代表者がロシア連邦で外貨の送金を受け取った場合、証明書 f.0406007 が、ロシア銀行の規則で規定された方法で代表者の名前で発行されます。

7. ロシア連邦に送金された外貨は、承認された銀行によって口座 071「海外からの未払い送金」に入金されます。

コルレス銀行の支払指示がない、または送金受取人の不在により送金の支払いが不可能な場合、ロシア連邦に送金された外貨は、承認された銀行によって非承認銀行に返還されます。外貨を残高口座 071「海外からの未払い送金」に入金した日から 6 か月後の居住者の銀行。

Ⅱ． 非居住者に代わって、ロシア連邦からロシア連邦への外貨の送金

8. 現金外貨は、金額を制限することなく、非居住者のためにロシア連邦に送金することができます。

9. 非居住者が以前に以下を行った場合、非居住者はロシア連邦から外貨を送金することができます。

a) ロシア連邦に外貨を送金した。

b) 認可された銀行に開設された当座預金口座から現金の外貨を引き出した。

c) 国内で外貨を現金で購入 外国為替市場ロシア銀行によって規定された方法でのロシア連邦;

d) ロシア連邦の関税法に準拠した外貨の輸入。

e) ロシア銀行によって確立された方法で、承認された銀行への外貨での支払い書類の販売から外貨を受け取った。

10. 外貨を現金で送金する場合、次のいずれかの書類を認定銀行に提出する必要があります。

a) ロシア銀行によって確立された方法で発行された証明書 f.0406007。これは、現金外貨を海外に輸出するための基礎となります (サブパラグラフ「a」、「b」、「c」、「」で指定された場合)。手順第 9 項の e") ;

b) 税関当局が発行した、非居住者による外貨の現金による輸入を確認する書類 (手続きのパラグラフ 9 のサブパラグラフ "d" で指定されている場合)。

手続きの第 9 条に基づくロシア連邦からの外貨の送金は、非居住者による現金外貨の輸入を確認する税関当局発行の文書に示されている金額の範囲内で行われます。証明書 f.0406007。

III. 居住者個人に有利なロシア連邦への外貨の送金、および居住者個人に代わってロシア連邦からの外貨の送金

11. ロシア連邦に送金された外貨の居住者による受け取りは、ロシア連邦に外貨を送金する際に行うことができます。

居住者自身の名前で。

居住者個人の名前で非居住者によって;

別の居住者の名前で居住者の個人によって。

12. 個人が事業活動、投資活動、または不動産の権利の取得に関連しないロシア連邦に送金された外貨を受け取る場合、外貨を受け取るための申請書は、送金の根拠を示さなければなりません (寄付、貸付契約に基づく債務の返済など）。

法律に従い、書面による取引の締結が必要な場合、個人がロシア連邦に送金された外貨を受け取った時点で、外貨を受け取るための申請書に加えて、関連する書類を提出する必要があります。

13. ロシア連邦法「通貨規制および通貨管理に関する」第 6 条第 6 項に従い、居住者個人は、以前にロシア連邦に送金、輸入、または送金された外貨をロシア連邦から送金、輸出、転送する権利を有します。ロシア連邦への外国通貨の移転、輸入、または移転を確認する宣言またはその他の文書で指定された制限内での税関規則に従います。
____________________________________________________________________
2003 年 2 月 27 日の連邦法第 28-FZ 号は、2003 年 3 月 15 日から、ロシア連邦法「通貨規制および1992 年 10 月 9 日の通貨管理」N 3615-1。 - 「コード」に注意してください。
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国際通貨基金協定の第 XXX 条の「d」項の第 4 項に従って、居住者の個人は、現在の費用に対して適度な金額の私的送金を行う権利を有します。 このような譲渡は、起業活動の実施、投資活動、または不動産の権利の取得に関連するものであってはなりません。 送金は、2,000 米ドルまたはこの金額に相当する他の外貨を超えることはできません。

このような送金では、居住者は認可された銀行に証明書 f.0406007 を提出します。これは、現金の外貨を海外に輸出するための基礎となります。 特定の送金は、認定銀行（認定銀行の支店）を通じて居住者が1営業日に1回まで行うことができます。

14. 第 1.1.18 節、第 1.1.19 節の第 1 節、第 1.1.21 節から第 1.1.24 節、第 1.3.1 節、第 1.3 節に規定された目的のための、ロシア連邦からの送金およびロシア連邦における外貨の受領。 3 -1.3.5 および 1.3.8 -1.3.14 1996 年 4 月 24 日付けのロシア銀行規則1996 年 4 月 24 日付けのロシア銀行の命令 N 02-94 により施行され、その後の変更と追加が行われ、1996 年 5 月 16 日にロシア連邦司法省に登録されました。 N 1087 (1996 年 5 月 29 日付 N 24、1997 年 9 月 30 日付 N 63、2001 年 10 月 24 日付 N 64 の「ロシア銀行の告示」) (以下「規則」という) は、居住者が実行できる。現在の通貨口座を開設せずに、承認された銀行を通じて個人。

これらの目的のために、居住者は、規則のサブパラグラフ8.1および8.2、ならびに手続きのパラグラフ2および3に従って、承認された銀行に書類を提出するだけでなく、ロシア連邦から外貨を送金する場合、送金を確認する書類、ロシア連邦への外貨の輸入、ロシア連邦の国内外国為替市場での現金外貨の購入、認可された銀行で開設された外貨口座からの外貨の引き出し。

規則のサブパラグラフ 1.1.25 に規定されている個人 - ロシア連邦からロシア銀行によって確立された方法で外国銀行に開設された口座への外貨の居住者、およびこれらの口座からロシア連邦への外貨の送金は、次のことができます。現在の通貨口座を開設せずに、承認された銀行を通じて行うことができます。

これらの目的のために、居住者の個人は、規則のサブパラグラフ 8.3 に規定されている申請書を認定銀行に提出します。 自然人の身分証明書 - 居住者; ロシア連邦から外貨を送金する場合 - 送金を確認する書類、ロシア連邦に外貨を輸入する、ロシア連邦の国内外国為替市場で外貨を現金で購入する、外国為替口座で開設された外貨口座から外貨を引き出す認可された銀行; ロシア連邦司法省に登録された、2001 年 8 月 29 日付 N 100-I「ロシア連邦外の銀行に居住する個人の口座について」ロシア銀行の指示書のサブパラグラフ 3.2.3 で規定されている文書2001 年 9 月 14 日の連邦、reg。 N 2937 (2001 年 9 月 19 日付「ロシア銀行速報」N 57-58) (以下、「指示」という)、口座が指示に従って開設された場合。
(2002 年 8 月 20 日付けのロシア銀行指令第 1188-U 号により 2002 年 10 月 6 日に施行された修正条項

IV. 認定銀行に提出された書類を処理する手順。 文書の保存期間

15. 海外で発行された送金を受け取るために個人によって提出された委任状は、所定の方法で作成されなければなりません。

ロシア連邦の領土で発行される委任状は、ロシア連邦の法律に従って作成されるものとする。

16. 手続きのパラグラフ 12 に従って認定銀行に提出された書類の写しは、所定の方法で証明されなければならない。

手順によって確立された場合、個人による現金外貨の輸入を確認する税関当局によって発行された原本、証明書 f.

17. 手続きに従って提出された文書のロシア語への翻訳は、所定の方法で証明されなければならない。

18. 手順で規定されている場合に個人が認定銀行に提出した書類は、その日の現金書類に入れられます。

..
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第 18 条の適用手順は、1998 年 6 月 29 日付のロシア銀行の書簡 N 143-T によって明確化されました。
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19. 認定銀行に提出された書類は、送金日から少なくとも 5 年間は銀行に保管する必要があります。

この段落は、2002 年 10 月 6 日から無効になりました - 2002 年 8 月 20 日付けのロシア銀行の指示 N 1188-U ..

V. 公認銀行における外国為替取引の会計と報告

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タイトル V は、以下に基づいて 1998 年 1 月 1 日に効力を失いました。
1997 年 10 月 24 日付けのロシア銀行の命令 N 02-469。 -
以前の版を参照してください。
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Ⅵ． 外国為替取引の会計処理およびこれらの取引に関する報告を行う公認銀行の組織

23. 承認された銀行は、本手順のセクション III で指定された居住者によって実行された通貨取引の記録を保持します。

24. この手順のセクション III で指定された居住者個人によって行われた外国為替取引に関する認定銀行による報告の作成、条件、および形式の手順は、ロシア銀行によって確立されます。 2002 年 10 月 6 日以降、この版のパラグラフ 25 と見なされます - 2002 年 8 月 20 日付けのロシア銀行の指示 N 1188-U.
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25. 手続きに違反した場合、認可された銀行は、「ロシア連邦中央銀行（ロシア銀行）に関する」連邦法第 74 条に従って責任を負うものとする。 2002 年 8 月 20 日のロシア銀行指令 N 1188 -U.

初代副会長
ロシア連邦中央銀行
S.V. アレクサシェンコ

付録1

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付録 N 1 は、以下に基づいて 1998 年 1 月 1 日に無効になりました。
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以前の版を参照してください。
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考慮した文書の改訂
変更と追加
法律で準備された
ビューロー「KODEKS」

当座預金口座を開設せずにロシア連邦からロシア連邦へ外貨送金を行う手順 (2002 年 8 月 20 日に修正)

ドキュメントの名前:	当座預金口座を開設せずにロシア連邦からロシア連邦へ外貨送金を行う手順 (2002 年 8 月 20 日に修正)
書類番号：	508
書類の種類:	ロシア銀行からの手紙
宿主本体:	ロシア銀行
状態：	非活性
公開:	会計と税金 N 6 - 1997 ビジネスと銀行、N 43、1997 第63号、30.09.97 ロシア銀行速報
受付日：	1997 年 8 月 27 日
有効開始日:	1997 年 9 月 30 日
有効期限：	2004 年 6 月 18 日
改訂日：	2002 年 8 月 20 日

カードからカードへ資金を移動するサービスは、日々ますます人気が高まっています。 多くの人がこのサービスの便利さをすでに高く評価しています。お金はほぼ瞬時に受取人のカードに送られます。 同時に、この手順の費用はそれほどかかりません 大金. このサービスは国際的に機能しますか? この方法で、カード所有者に国内外から送金することはできますか?

アメリカとヨーロッパの地図はロシアの地図とどう違うのですか?

世界で最も普及している決済システムは VISA と MasterCard です。 どの国のこれらの決済システムのカードもまったく同じです。 もちろん、ここでは技術的な側面についてのみ話しているので、デザインや発行銀行などには触れません。どの国でも、VISA カードの番号は 4 から始まり、 MasterCard - 5. あらゆる「国籍」のカードの番号は 16 桁です。

最も一般的な決済システムに加えて、あまり一般的でない決済システムがあります: American Express (AmEx)、
ダイナースクラブ、中国銀聯。 また、 ローカル システム. このようなカードは、ロシアの MIR カードなど、1 つの国で一般的です。 米国では、このシステムは Discovery です。 ドイツ - GiroCard と GeldCard。 ベルギー - Bancontact。 Dankortさんはデンマークにいます。

ロシア連邦のカードから別の州のカードに送金する方法は?

VISA および MasterCard カードは、世界で最も人気のある支払いカードと考えられています。 ほぼすべての国で、支払いシステムのデータ カードが発行され、すべての国の銀行で受け入れられています。 実際、彼らへの資金の送金は、国内の送金と同じです。 ただし、ニュアンスがあります。

1. 資金はカードの通貨で入金されるため、換算が必要です。 変換は無料サービスではありません。 つまり、別の通貨のカードに送金する場合は、追加手数料について覚えておく必要があります。
2. 振込手数料値上げ。 銀行によっては、国境を越えた送金に高い手数料を請求する場合があります。 つまり、金額の 1 ～ 3% ではなく、2 ～ 4% が請求されます。 このような手数料の正確な金額は、カードを発行した銀行に確認することをお勧めします。 外国の銀行のカードへの送金であることを明確にしてください。
3. すべてのロシアの銀行がそのような送金を行えるわけではありません。 また、この点についても銀行に直接説明する必要があります。

送金の最小額と最大額、および手数料の額には制限があります。 現在、異なる支払いシステム間の直接送金はできません。 ここまでは信じたい。

多くの銀行や送金システムが専門的なサービスを提供しています。 資金の転送速度は非常に高速です。
20分以内に受取人がお金を受け取ります。 しかし、コミッションはかなり大きくなります。 たとえば、アルファ銀行は、金額の 2% + 40 ルーブル (1.3 米ドルまたは 1 ユーロ) をサービスに対して請求します。 サードパーティのサービスでもこのような操作を実行できますが、ここでは信頼の問題が完全に成長するにつれて発生します.未知のサービスにカードの詳細を提供して、予測できない結果をもたらす準備はできていますか?

外国の銀行カード口座に直接送金する可能性を考えると、これは通常の国際送金になります。 すべての短所：

1. ロシアのすべての銀行がそのような送金を行う機会を提供しているわけではありません。
2. 最低利用額には厳しい制限があります。 最高額翻訳。 1 回の取引には制限 (最小と最大) があり、1 日と 1 か月の転送量には最大の制限があります。
3. 最小限の制限もある高い手数料。
4. 送金は、受取人の国の通貨でのみ行われます。 つまり、ヨーロッパではユーロ、アメリカではドルです。
5. 転送時間は最大 2 週間です。

資金の移動は、すべての銀行が接続されているわけではない国際的な SWIFT システムを通じて行われます。 多くの小規模な地域金融機関は、SWIFT を使用する必要性を考慮していません。 したがって、外国銀行の口座に現金を送金することにした場合は、市場のリーダー、Sberbank、VTB、Alfa-Bank、およびその他の主要な参加者に連絡する必要があります。 そして、大規模な組織でのそのような転送のコストは低くなります。

ウクライナの銀行のカードに転送する際の機能は何ですか?

よく知られている政治的出来事と、ロシアとウクライナの間の緊張の高まりに関連して、送金に困難が生じることが予想されます。 制裁、ロシアの銀行の支店の閉鎖、支払いシステムの禁止 - これらすべてが一般市民の生活を楽にするものではありません。 それにもかかわらず、国際決済システムのサービスはまだ機能しています。 つまり、VISA または MasterCard カードがあれば、card2card を転送できます。 確かに、入金後に資金を使用できるかどうかを受取人に確認する価値があります。 この方法は、他の国への送金と同じです。上記のサービスまたは発行銀行の ATM (カードからカードへの送金をサポートしている場合) を使用できます。

一部の銀行は、口座の詳細を使用して送金する機能を引き続き提供しています。 残念ながら、状況は急速に変化しているため、この情報の関連性はその場で確認するのが最善です。 たとえば、執筆時点では、ズベルバンクの支店を使用して資金を送金することはできません。ウクライナ政府は制裁を課しています。 Alfa-Bank、Citibank には引き続きご連絡いただけます。 それらに対する制裁はまだ計画されていません。

もちろん、外国のカードを補充するための回避策があります。 たとえば、電子財布の助けを借りて。 このようなスキームは次のようになります。

1. 電子ウォレット (PayPal、Yandex.Wallet、Qiwi) を現金またはカードで補充します。
2. 次のステップは、目的のカードに資金を引き出すことです。

このような方法の明らかな欠点には、膨大な時間が費やされ、回路自体が複雑になることが挙げられます。 コミッションもお忘れなく。 同様のスキームを使用すると、少なくとも 3 回支払うことになります。

1. アカウントの補充のため;
2. 変換のために
3. 資金を引き出すため。

プラスのうち、名前を付けることができるのは1つだけです。最終的には、お金を送金します。

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