Можливість здійснення фізичною особою безготівкових переказів у іноземній валютіпрямо залежить від цього, чи є така особа резидентом РФ з метою валютного регулирования. У свою чергу, резидентами визнаються громадяни РФ, за винятком тих, що постійно проживають або тимчасово перебувають (на підставі робочої або навчальної візи) в іноземній державі не менше року (пп. «а» п. 6 ч. 1 ст. 1 Закону від 10.12.2003 N 173-ФЗ).

Випадки, коли безготівкові перекази в іноземній валюті дозволені та заборонені

Перекази в іноземній валюті між резидентами та нерезидентами, а також між нерезидентами здійснюються без обмежень (ст. ст. 6 Закону N 173-ФЗ).

Перекази в іноземній валюті між резидентами заборонені, крім встановлених випадків, у тому числі (п. п. 12, 17 ч. 1 ст. 9 Закону N 173-ФЗ):

• переведення з РФ на користь фізосіб-резидентів на їхні рахунки у банках за межами території РФ, з дотриманням обмеження за сумою;
• переведення резидентом у РФ з рахунку у банку за межами території РФ на користь фізосіб-резидентів на їх рахунки в банках на території РФ;
• переведення зі своїх рахунків у банках біля РФ на користь є резидентами подружжя чи близьких родичів з їхньої рахунки у банках біля РФ чи її межами.

Також резиденти можуть здійснювати перекази іноземної валюти на власні рахунки в банках як на території РФ, так і за її межами. Обмежень за сумою у разі не встановлено.

Безготівкові перекази в іноземній валюті можна проводити як з рахунку, відкритого в банку, так і без відкриття такого рахунку.

Безготівкові перекази з рахунку, відкритого у банку

При здійсненні безготівкового переказу в іноземній валюті зі свого рахунку вам необхідно звернутися до банку, в якому у вас відкритий рахунок, та подати певні документи.

Так, вам потрібно буде пред'явити документ, що засвідчує вашу особу, та повідомити відомості про одержувача переказу (ПІБ, найменування та реквізити банку, в якому у одержувача відкрито рахунок, та номер рахунку одержувача). Крім того, вам потрібно подати документи, які у вас може запросити банк з метою здійснення валютного контролю, у тому числі (ч. 4 ст. 12 Закону N 173-ФЗ; п. 1 Вказівки Банку Росії від 20.07.2007 N 1868-У ):

1) при здійсненні переказу на суму, що перевищує 5 000 дол. США (або еквівалент за курсом Банку Росії на дату списання грошових коштів), - інформацію про підтвердження валютно-облікового статусу одержувача (що одержувач є нерезидентом). Банки самостійно визначають, у якому вигляді має бути надана така інформація. Це може бути, наприклад, копія паспорта громадянина іноземної держави одержувача або вказівку на нерезидентство одержувача у графі «Призначення платежу» платіжного документа;

2) при здійсненні переказу на свій рахунок у банку за межами території РФ - повідомлення, подане резидентом до податкового органу за місцем свого обліку, про відкриття цього рахунку з відміткою податкового органу про його прийняття. Вказане повідомлення подається лише при здійсненні першого перекладу. Надалі воно не потрібне;

3) при здійсненні переведення своєму чоловікові або близькому родичу — документи (їхні копії), що підтверджують спорідненість, зокрема паспорт громадянина, свідоцтва про народження або укладення шлюбу.

Зазначені документи не потрібні, якщо ви здійснюєте переказ своєму чоловікові або родичу на його рахунок, відкритий у банку за межами території РФ, на суму, що не перевищує 5 000 дол. США (або еквівалента за курсом Банку Росії на дату списання коштів).

Безготівкові перекази без відкриття рахунку

Безготівкові перекази без відкриття рахунку на адресу фізичних осіб здійснюються через грошові перекази.

Для їх здійснення необхідно переконатись у наявності пунктів обслуговування обраної системи в країні та місті присутності одержувача грошового переказу. Зазвичай, пунктами обслуговування є банки, із якими платіжні системи мають договірні відносини.

У пункті обслуговування платіжної системи потрібно пред'явити документ, що засвідчує вашу особу, та повідомити відомості про одержувача переказу (ПІБ одержувача переказу, країну, місто). Після внесення коштів у касу вам повідомлять контрольний код чи інший ідентифікатор переказу. Цю інформацію треба буде передати одержувачу переказу, щоб він зміг отримати кошти.

Переказ без відкриття банківського рахунку здійснюється у строк не більше трьох робочих днів з дня надання готівкових коштів для такого переказу (ч. 5 ст. 5 Закону від 27.06.2011 р. N 161-ФЗ).

При здійсненні переказу з РФ без відкриття банківського рахунку через уповноважений банк діє обмеження за сумою переказу. Так, переказ протягом одного операційного дня через один банк не може перевищувати суми, еквівалентної 5 000 дол. США за курсом Банку Росії на дату звернення для здійснення переказу (п. п. 5, 9 ч. 3 ст. 14 Закону N 173- ФЗ;Вказівка ​​Банку Росії від 30.03.2004 N 1412-У).

Зверніть увагу!

При введенні іноземною державою заборон щодо платіжних систем, оператори яких зареєстровані Банком Росії, безготівковий переказ без відкриття рахунку може здійснюватися з РФ до такої держави, якщо оператори платіжної системи, оператори послуг платіжної інфраструктури, іноземні організації (крім іноземних банків та кредитних організацій), виходячи з договорів із якими виробляється переклад, перебувають під контролем російських організацій (ч. 1, 2 ст. 19.1 Закону N 161-ФЗ).

Особливості переказу електронних коштів

Безготівковий переказ без відкриття банківського рахунку можливий також при переказі електронних коштів (далі – ЕРС) з використанням електронних платіжних систем (наприклад, WebMoney, Яндекс.Гроші та Qiwi). При цьому на перекази ЕРС в іноземній валюті поширюються вимоги валютного законодавства РФ (ч. 3 ст. 5, ч. 24 ст. 7 Закону N 161-ФЗ).

Довідка. Електронні кошти

Електронними називають такі кошти, які попередньо надані фізичною особою оператору ЕРС для виконання своїх грошових зобов'язань перед третіми особами та щодо яких ця фізична особа має право передавати розпорядження виключно з використанням електронних засобівплатежу (п. 18 ст. 3 Закону N 161-ФЗ).

У цьому випадку фізична особа може надавати кошти оператору ЕРС із використанням або без використання банківського рахунку. Також кошти на його користь можуть бути надані оператору ЕРС організаціями або ІП, якщо така можливість передбачена договором між фізичною особою та оператором ЕРС. У свою чергу, останній формує запис про розмір наданих йому коштів (ч. 2, 4 ст. 7 Закону N 161-ФЗ).

Переказ ЕРС на користь їх одержувачів зазвичай здійснюється на підставі розпорядження фізичної особи - платника, в окремих випадках - на вимогу одержувачів ЕРС. При цьому платники та одержувачі ЕРС можуть бути клієнтами як одного, так і кількох операторів ЕРС (ч. 7, 8 ст. 7 Закону N 161-ФЗ).

Як правило, переказ здійснюється шляхом одночасного прийняття оператором ЕРС розпорядження платника, зменшення його залишку ЕРС та збільшення залишку ЕРС одержувача коштів на суму переказу. Переказ із використанням спеціально призначеної для цього платіжної картки здійснюється у строк не більше трьох робочих днів після прийняття оператором ЕРС розпорядження платника. Коротший термін може бути передбачений договором між оператором ЕРС і платником або правилами платіжної системи. Після цього переказ ЕРС стає безвідкличний і грошові зобов'язання платника перед одержувачем ЕРС припиняються (п. 26 ст. 3 , ч. 10 , , , 17 ст. 7 Закону N 161-ФЗ).

Актуальне нині у багатьох питання: як перевести свої гроші за кордон? Наприклад, у країни ЄС, США чи Канади тощо. Які проблеми можуть виникнути і які є альтернативні варіанти?

Зрозуміло, що великі суми готівкою везти з собою через кордон ризиковано, та й проблеми з легалізацією потім на місці можуть виникнути.

З іншого боку, з безготівковими переказами за кордон і валютним контролем у Росії теж не все так легко, але…

Як зробити валютний переказ за кордон?

Припустимо, що рахунок у закордонному банку ви вже відкрили (що саме по собі не так вже й легко).

Далі нагадаю, що основною проблемою для росіян в даний час є той факт, що для того, щоб відправити кошти в іноземній валюті на власний валютний рахунок у закордонному банку, згідно зі статтею 24 ФЗ «Про валютному регулюванніі валютному контролі», вони мають повідомити податкові органи про відкриття рахунків поза Росії.

Після цього переказ коштів зі свого рахунку в російському банку ви можете здійснити тільки надавши в банк те повідомлення з візою податкової про прийняття його до відома (обліку).

Також наша держава нещодавно подбала про нас ще раз, прийнявши рішення про те, щоб росіяни звітували перед податковими органами про рух грошових коштів на своїх зарубіжних рахунках, щорічно надаючи засвідчені (у тому числі і нотаріально) довідки із зарубіжних банків. Незважаючи на те, які тимчасові та фінансові витрати обійдеться такий звіт кожному російському власнику іноземного рахунку.

Разом з тим, вихід є і досить простий.

Федеральним законом «Про валютне регулювання та валютний контроль» від 10.12.2003 N 173-ФЗ знято обмеження на валютні банківські переказиміж рахунками подружжя та близьких родичів.

Сума переказів при цьому не обмежується, але для їх здійснення необхідно подати документи, що підтверджують спорідненість (наприклад, копію свідоцтва про шлюб або свідоцтва про народження).

Стаття 9. Валютні операції між резидентами
1. Валютні операції між резидентами заборонені, крім:
…
17) переказів фізичними особами - резидентами іноземної валюти зі своїх рахунків, відкритих в уповноважених банках, на користь інших фізичних осіб - резидентів, які є їх подружжям або близькими родичами (родичами по прямій висхідній та низхідній лінії (батьками та дітьми, дідусем, дідусем, бабусею) ), повнорідними та неповнорідними (мають спільних батька або мати) братами та сестрами, усиновлювачами та усиновленими), на рахунки зазначених осіб, відкриті в уповноважених банках або в банках, розташованих за межами території Російської Федерації;
(П. 17 введений Федеральним законом від 05.07.2007 N 127-ФЗ, у ред. Федерального законувід 02.07.2013 N 155-ФЗ)
via www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

Банк Росії визначив список необхідних документів: крім паспорта клієнту може знадобитися свідоцтво про шлюб, свідоцтво про народження дітей чи усиновлення, свідоцтво про зміну імені Ілліча та встановлення батьківства тощо.

Деякі банки в таких випадках можуть попросити додатково (за своєю ініціативою для підстрахування), крім інших документів, надати, наприклад, документ про дарування, позики або т.п., які мають бути підписані відправником та одержувачем коштів.

Таким чином, резюмую:

Чоловік відкрив рахунок в іспанському банку. Подзвонив дружині, продиктував реквізити. Дружина сходила до банку зі свідоцтвом про шлюб і перевела зі свого валютного рахунку 200 тисяч доларів на рахунок чоловіка в Іспанії.

Син відкрив рахунок у банку у США. Переслав по емайл реквізити мамі. Мама сходила до банку з валютою та свідоцтвом про народження, поклала валюту на свій рахунок та перевела гроші на рахунок сина у США.

Вам не здається, що в цих ланцюжках якогось геморою не вистачає? Правильно, дружина та мама не ходили до податкової — вони не зобов'язані цього робити згідно із законом. Далі, я думаю, хід думок та дій вам зрозумілий.

Як не крути, а вивіз готівки для споживчих потреб — оптимальний варіант з погляду можливих трансакційних витрат. Адже що більше сума, яку проводять через банки чи системи переказів, то більше втрат.

Офіційні засоби вивезення валюти

Публічно банкіри радять вивозити гроші на платіжній картці, однак у неофіційних розмовах не відкидають можливих проблем. Наприклад, може статися так, що вашу карту проковтне іноземний банкомат і вам доведеться в чужій країні витратити багато часу, нервів і грошей, щоб повернути гроші. Навіть якщо вас минула така доля, все одно треба буде платити комісію за зняття готівки у банкоматі іноземного банку до 3% від суми.

Якщо ж ви вирішили взяти дорожні чеки, їх переведення в готівку буде коштувати 1,5% від суми.

Грошові перекази теж дороге задоволення, особливо якщо валюту переправляють регулярно.

Усі ці негативні моменти і провокують появу альтернативних шляхів вивезення грошей.

Згідно з ухвалою НБУ від 2 січня 2019 року № 3, з лютого 2019 року фізичні особи, незалежно від статусу резидент/нерезидент, при в'їзді та виїзді зобов'язані на кордоні задекларувати валюту та банківські метали, які сумарно перевищують еквівалент 10 тис. євро (у суму входить готівка, що перевозиться, та банківські метали). Перерахунок сум готівкової валюти та вартості банківських металів у євро для перетину кордону проводять за офіційним курсом гривні до євро, встановленим НБУ, або за крос-курсом, визначеним згідно з офіційним курсом Нацбанку гривні до відповідних іноземних валют та банківських металів на день ввезення, вивезення чи пересилання готівкою, банківських металів.

Ризики неофіційних способів вивезення валюти

Нелегально через кордон вивозять гроші шофери-дальнобійники. Часто їх просто ховають у обшивці автотранспорту чи інших таємних місцях автобуса чи вантажівки. Такий спосіб вивезення валюти досить ризикований, оскільки у разі обшуку велика ймовірність втрати грошей.

Водії вигадали розумнішу схему — вони роздають кошти всім пасажирам автобуса в межах сум, дозволених до перевезення на одну особу (до 10 тис. євро). Але й у цьому випадку повністю усунути ризик вийде навряд. Були ситуації, коли пасажир просто брав гроші в Україні, а після перетину кордону «забув» їх повертати. За словами очевидців, доходило навіть до обшуків із роздяганням.

Митниця бере добро

У будь-якому випадку, виїжджаючи за межі країни, ви повинні твердо знати свої законні права, оскільки митники можуть піддатися спокусі підтримати корупцію. На кордоні завжди знайдеться маса формальних причин для затримки, якщо її проходження припадає на нічний час, а пасажири поспішають. Наприклад, вас можуть не впізнати на фотографії закордонного паспорта, вибірково перевірити багаж та інше.

Крім того, співробітники митниць часто грубо спілкуються з туристами, вважаючи себе правоохоронцями закону, а всіх, хто виїжджає, — потенційними порушниками. Дрібні причіпки призводять до того, що туристи згодні на невеликі хабарі, розуміючи, що час дорожчий, і простоявши в черзі на митниці, можуть втратити квиток, якщо їх висадять «до з'ясування обставин».

Скільки можна вивезти грошей згідно із існуючими законами

У Положенні Національного банку, яким керуються митники, йдеться про те, що кордон можна перетинати із сумою валюти, еквівалентною 10 тис. євро при усному її декларуванні. Фактично це означає, що ви з власної ініціативи повинні повідомити митного інспектора, що провозите, скажімо, $8 тис.

Відповідно до законодавства, на сьогоднішній день з обов'язковим декларуванням можна вивозити та ввозити в Україну суми понад 10 тис. євро.

Ставлення до декларування залежить від мети використання коштів. Тому, якщо планується легалізація цих коштів за кордоном (припустимо, відкриття рахунку в банку), вам знадобиться документ, що підтверджує походження грошей.

Таким документом зазвичай є довідка з банку чи копія митної декларації.

Легальні та нелегальні способи вивезення валюти з України

Спосіб вивезення - Вартість послуги, % від суми

Банківський переказ - 3%

Платіжна картка - 2-3%

Дорожні чеки - 1,5-2%

Готівка Безкоштовно

Шофери-дальнобійники Договірна

Як перевести велику суму валюти до іншої країни?

Операції з валютою в нашій країні поки що обмежені законодавчо. Можливі способипереказів залежать від мети, з якою Ви переказуєте валюту за кордон, а також суми самого переказу.

Так, згідно із Законом України "Про валюту та валютні операції" з лютого -2019 без відкриття рахунку та без підтверджуючих документів переказу за кордон підлягають лише суми до 150 тис.грн в еквіваленті на рік.

Якщо перекладу підлягає велика сума, для його здійснення Вам необхідно буде отримати е-ліцензію НБУ.При поданні заявки на отримання е-ліцензії клієнт надає своєму обслуговуючому банку документи, що підтверджують мету переказу коштів за кордон, відповідність обсягів операції своєму фінансового станута джерела походження коштів (активів). Таким чином, за кордон можна переводити до 50 тис. доларів США (в еквіваленті).

Переказ можна здійснити як за допомогою відкритого в банку рахунку, так і без нього (скориставшись системами міжнародних грошових переказів – Western Union, Money Gram та ін.). Переказ через рахунок трудомісткіший - адже Вам доведеться подати заяву на відкриття рахунку, підписати договір і т.д. Однак такий спосіб обійдеться відправнику дешевше, ніж послуга міжнародних переказів.

Якщо ж переказ грошей за кордон необхідний Вам для того, щоб у подальшому скористатися там цими коштами, то банки з радістю запропонують Вам простіші та зручніші способи здійснення такого переказу. Так, наприклад, Ви можете відкрити картковий рахунок у банку, зарахувати на нього необхідну Вам суму, а потім зняти її за кордоном. У такому разі, обмежень щодо вивезення валюти за кордон немає.

Назва документу:
Номер документа:	508
Вид документу:	Лист Банку Росії
Прийняв орган:	Банк Росії
Статус:	Недіючий
Опубліковано:	N 63, 30.09.97 Вісник Банку Росії
Дата прийняття:	27 серпня 1997
Дата початку дії:	30 вересня 1997
Дата закінчення дії:	18 червня 2004
Дата редакції:	20 серпня 2002

Порядок здійснення переказів іноземної валюти з Російської Федерації та до Російської Федерації без відкриття поточних валютних рахунків

ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ

Порядок здійснення переказів іноземної валюти
Російської Федерації та в Російську Федераціюбез
відкриття поточних валютних рахунків

(зі змінами на 20 серпня 2002 року)

Втратив чинність з 18 червня 2004 року на підставі
вказівки Банку Росії від 15 червня 2004 року N 1450-У
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Документ із змінами, внесеними:
наказом Банку Росії від 24 жовтня 1997 року N 02-469;
(російська газета, N 182, 26.09.2002).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Вказівкою Банку Росії від 30 березня 2004 року N 1412-У (набирає чинності з 18 червня 2004 року) встановлено, що при здійсненні валютних операцій фізична особа - резидент має право переказати з Російської Федерації без відкриття банківського рахунку в уповноваженому банку іноземну валюту або валюту Російської Федерації у сумі, що не перевищуєв еквіваленті 5000 доларів США, яка визначається з використанням офіційних курсів іноземних валют до рубля, встановлених Банком Росії на дату доручення уповноваженому банку на здійснення зазначеного переказу.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
. - Примітка "КОДЕКС".
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Валютні операції, що проводяться уповноваженими банками за дорученням фізичних осіб (резидентів та нерезидентів) відповідно до цього листа відображаються в Журналі обліку переказів іноземної валюти, які здійснюються без відкриття поточного валютного рахунку. Див додаток 2 до вказівки Банку Росії від 15 січня 1998 N 137-У.
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Порядок виплати коштів у іноземній валюті роз'яснено листом Банку Росії від 10 березня 1999 року N 88-Т.

____________________________________________________________________

I. Загальні положення

1. "Порядком здійснення переказів іноземної валюти з Російської Федерації та до Російської Федерації без відкриття поточних валютних рахунків" (далі за текстом "Порядок") встановлюються правила здійснення переказів в іноземній валюті без відкриття поточних валютних рахунків в уповноважених банках за дорученням фізичних осіб (резидентів) та нерезидентів) з Російської Федерації, а також отримання фізичними особами (резидентами та нерезидентами) у Російській Федерації іноземної валюти, переведеної на їх користь з-за кордону.

Порядок не поширюється на індивідуальних підприємців (резидентів та нерезидентів). Індивідуальні підприємці здійснюють переведення іноземної валюти з Російської Федерації та отримання переведеної іноземної валюти до Російської Федерації відповідно до валютного законодавства лише через поточні валютні рахунки, відкриті в уповноважених банках.

Порядок не поширюється на перекази фізичними особами іноземної валюти з Російської Федерації та отримання фізичними особами іноземної валюти, переведеної до Російської Федерації, якщо зазначені перекази пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, інвестиційної діяльності чи придбанням прав на нерухомість.

Переведення з Російської Федерації та отримання Російської Федерації іноземної валюти відповідно до Порядком здійснюється через операційний підрозділ уповноваженого банку (філії уповноваженого банку) (далі за текстом "уповноважений банк").

2. Переведення іноземної валюти з Російської Федерації та отримання переведеної іноземної валюти в Російську Федерацію здійснюється фізичною особою (його представником) при пред'явленні паспорта або іншого документа, що засвідчує особу фізичної особи (вид на проживання в Російській Федерації - для іноземних громадян та осіб без громадянства) , якщо вони постійно проживають на території Російської Федерації, посвідчення особи військовослужбовця або військовий квиток для військовослужбовців Російської Федерації), подання доручення (заяви), інших документів у випадках, встановлених Порядком, а також довіреності при здійсненні або отриманні перекладу представником.

3. У заяві на переведення з Російської Федерації та отримання переведеної до Російської Федерації іноземної валюти мають бути зазначені:

Прізвище, ім'я, по батькові, документ, що засвідчує особу (номер, серія, ким і коли видано) відправника платежу (при переведенні з Російської Федерації);

Прізвище, ім'я, по батькові та повну адресу одержувача платежу, документ, що засвідчує особу (номер, серія, ким і коли видано) одержувача платежу (при переведенні до Російської Федерації);

Сума переказу та мета переказу відповідно до Порядку;

Дата та підпис фізичної особи.

У дорученні (заяві) на переведення з Російської Федерації та отримання переведеної в Російську Федерацію іноземної валюти фізичною особою робиться запис, що підтверджує, що цей переказ не пов'язаний із здійсненням фізичною особою підприємницької діяльності (наприклад, "скоєна валютна операція не пов'язана із здійсненням підприємницької діяльності" ).

4. При поданні фізичною особою документів, які не відповідають вищевказаним вимогам, а також при відмові надати необхідні документи, уповноважений банк не здійснює переказ (видачу) іноземної валюти.

5. Іноземна валюта, переведена до Російської Федерації у випадках та за дотримання умов, передбачених Порядком, може бути уповноваженим банком:

а) видана готівкою;

б) зараховано на поточний валютний рахунок переказоодержувача, відкритий в уповноваженому банку.

6. При видачі переказу готівковою іноземною валютою уповноважений банк видає перекладоодержувачу довідку ф.0406007, оформлену в порядку, встановленому Банком Росії, яка є підставою для вивезення готівкової іноземної валюти за кордон.

При цьому в розділі "Отримано клієнтом" у рядку 7 "Сума (прописом)" довідки ф.0406007 робиться відмітка "отримано з переказу з-за кордону".

У разі отримання переведеної іноземної валюти до Російської Федерації представником фізичної особи довідка ф.0406007 видається на ім'я подається у порядку, встановленому нормативними актами Банку Росії.

7. Іноземна валюта, переведена до Російської Федерації, зараховується уповноваженим банком на балансовий рахунок 071 "Невиплачені перекази з-за кордону".

За неможливості виплати переказу у зв'язку з відсутністю платіжної інструкції банку-кореспондента або у зв'язку з неявкою переказоодержувача іноземна валюта, переведена до Російської Федерації, повертається уповноваженим банком банку-нерезиденту після закінчення 6 місяців з дати зарахування іноземної валюти на балансовий рахунок 071 -за кордону".

ІІ. Переведення іноземної валюти з Російської Федерації та в Російську Федерацію за дорученням та на користь фізичних осіб-нерезидентів

8. Готівкова іноземна валюта може бути переведена до Російської Федерації на користь фізичної особи-нерезидента без обмеження суми.

9. З Російської Федерації фізичною особою-нерезидентом іноземна валюта може бути переведена у разі, якщо нерезидент раніше:

а) перевів іноземну валюту до Російської Федерації;

б) зняв готівкову іноземну валюту зі свого поточного валютного рахунку, відкритого в уповноваженому банку;

в) купив готівкову іноземну валюту на внутрішньому валютному ринкуРосійської Федерації у порядку, встановленому Банком Росії;

г) ввіз готівкову іноземну валюту з дотриманням митного законодавства Російської Федерації;

буд) отримав іноземну валюту від продажу платіжних документів у іноземній валюті уповноваженому банку порядку, встановленому Банком Росії.

10. При здійсненні переказу готівкової іноземної валюти до уповноваженого банку має бути представлений один із наступних документів:

а) довідка ф.0406007, оформлена у порядку, встановленому Банком Росії, яка є підставою для вивезення готівкової іноземної валюти за кордон (у випадках, зазначених у підпунктах "а", "б", "в", "д" пункту 9 Порядку) ;

б) оформлений митним органом документ, що підтверджує ввезення фізичною особою-нерезидентом готівкової іноземної валюти (у разі, зазначеному у підпункті "г" пункту 9 Порядку).

Переведення іноземної валюти з Російської Федерації відповідно до пункту 9 Порядку здійснюється в межах сум, зазначених в оформленому митним органом документі, що підтверджує ввезення фізичною особою-нерезидентом готівкової іноземної валюти, або у довідці ф.0406007.

ІІІ. Переведення іноземної валюти до Російської Федерації на користь фізичних осіб-резидентів та з Російської Федерації за дорученням фізичних осіб-резидентів

11. Отримання фізичною особою-резидентом іноземної валюти, переведеної до Російської Федерації, може бути здійснено під час переведення іноземної валюти до Російської Федерації:

Фізичною особою-резидентом на своє ім'я;

нерезидентом на ім'я фізичної особи-резидента;

Фізичною особою-резидентом на ім'я іншої фізичної особи-резидента.

12. При отриманні фізичною особою переведеної в Російську Федерацію іноземної валюти, не пов'язаної із провадженням підприємницької діяльності, а також інвестиційної діяльності або придбанням прав на нерухоме майно, у заяві на отримання іноземної валюти має бути зазначено підставу переказу (дарування, погашення боргу за договором позики і т.д.).

Якщо відповідно до законодавства вчинення правочину потрібне у письмовій формі, то при отриманні фізичною особою переведеної в Російську Федерацію іноземної валюти на додаток до заяви на отримання іноземної валюти мають бути подані відповідні документи.

13. Фізичні особи-резиденти відповідно до пункту 6 статті 6 Закону Російської Федерації "Про валютне регулювання та валютний контроль" мають право перекладати, вивозити і пересилати з Російської Федерації раніше переведену, ввезену або переслану до Російської Федерації іноземну валюту за дотримання митних правил межах, зазначених у декларації чи іншому документі, що підтверджує переведення, ввезення або пересилання іноземної валюти до Російської Федерації.
____________________________________________________________________
Федеральним законом від 27 лютого 2003 року N 28-ФЗ з 15 березня 2003 року змінено порядок вивезення готівкової іноземної валюти з Російської Федерації, встановлений статтями 6 та 8 Закону Російської Федерації "Про валютне регулювання та валютний контроль" від 9 жовтня 1992 року N 3615- 1 . - Примітка "КОДЕКС".
____________________________________________________________________

Відповідно до пункту 4 абзацу "d" статті ХХХ Статей Угоди Міжнародного Валютного Фонду фізична особа-резидент має право здійснювати помірні суми приватних переказів на поточні витрати. Такий переклад не повинен бути пов'язаний із провадженням підприємницької діяльності, а також інвестиційної діяльності або придбанням прав на нерухоме майно. Здійснення переказу не може перевищувати 2000 доларів США або іншої іноземної валюти, еквівалентної цій сумі.

При такому переведенні фізична особа-резидент подає до уповноваженого банку довідку ф.0406007, яка є підставою для вивезення готівкової іноземної валюти за кордон. Зазначений переказ може бути здійснений фізичною особою-резидентом не більше одного разу на один операційний день через уповноважений банк (філія уповноваженого банку).

14. Перекази з Російської Федерації та отримання в Російській Федерації іноземної валюти на цілі, передбачені підпунктом 1.1.18, абзацом першим підпункту 1.1.19, підпунктами 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3.3 -1.3. 1.3.8 -1.3.14 Положення Банку Росії від 24 квітня 1996 року N 39 "Про порядок проведення в Російській Федерації деяких видів валютних операцій та про облік та подання звітності з деяких видів валютних операцій", введеного в дію наказом Банку Росії від 24 квітня 1996 року N 02-94, з наступними змінами та доповненнями, зареєстрованим у Міністерстві юстиції Російської Федерації 16 травня 1996 року, реєстр. N 1087 ("Вісник Банку Росії" від 29 травня 1996 N 24, від 30 вересня 1997 N 63, від 24 жовтня 2001 N 64) (далі за текстом - Положення), можуть бути здійснені фізичними особами - резидентами через уповноважені банки без відкриття поточного валютного рахунку.

З цією метою фізична особа - резидент подає до уповноваженого банку документи відповідно до підпунктів 8.1 та 8.2 Положення та пунктів 2 та 3 Порядку, а також при переведенні іноземної валюти з Російської Федерації документ, що підтверджує переказ, ввезення іноземної валюти до Російської Федерації, придбання готівкової іноземної валюти на внутрішньому валютному ринку Російської Федерації, зняття іноземної валюти зі свого валютного рахунку, відкритого в уповноваженому банку.

Перекази фізичних осіб - резидентів іноземної валюти з Російської Федерації на їх рахунки, відкриті в іноземних банках у порядку, встановленому Банком Росії, та до Російської Федерації з цих рахунків, передбачені підпунктом 1.1.25 Положення, можуть бути здійснені через уповноважені банки без відкриття поточного валютного рахунки.

З цією метою фізична особа-резидент подає до уповноваженого банку заяву, передбачену підпунктом 8.3 Положення; документ, що засвідчує особу фізичної особи – резидента; при переведенні іноземної валюти з Російської Федерації - документ, що підтверджує переведення, ввезення іноземної валюти в Російську Федерацію, придбання готівкової іноземної валюти на внутрішньому валютному ринку Російської Федерації, зняття іноземної валюти зі свого валютного рахунку, відкритого в уповноваженому банку; а також документ, передбачений підпунктом 3.2.3 Інструкції Банку Росії від 29 серпня 2001 N 100-І "Про рахунки фізичних осіб - резидентів у банках за межами Російської Федерації", зареєстрованої в Міністерстві юстиції Російської Федерації 14 вересня 2001, реєстр. N 2937 ("Вісник Банку Росії" від 19 вересня 2001 N 57-58) (далі за текстом - Інструкція), якщо рахунок відкритий відповідно до Інструкції.
(Пункт у редакції, введеної в дію з 6 жовтня 2002 року, зазначенням Банку Росії від 20 серпня 2002 року N 1188-У

IV. Порядок оформлення документів, що подаються до уповноваженого банку. Термін зберігання документів

15. Представлені фізичними особами довіреності на одержання переказів, видані за кордоном, мають бути оформлені в установленому порядку.

Довіреність, видана біля Російської Федерації, оформляється відповідно до законодавством Російської Федерації.

16. Копії документів, що подаються до уповноваженого банку відповідно до пункту 12 Порядку, мають бути засвідчені в установленому порядку.

У випадках, встановлених Порядком, до уповноваженого банку повинні подаватися оригінали оформлених митними органами документів, що підтверджують ввезення фізичною особою готівкової іноземної валюти, довідок ф.0406007, оформлених у порядку, встановленому Банком Росії, що є підставою для вивезення готівкової іноземної валюти.

17. Переклади документів російською мовою, що подаються відповідно до Порядку, повинні бути засвідчені в установленому порядку.

18. Документи, що подаються фізичною особою до уповноваженого банку у випадках, передбачених Порядком, поміщаються до касових документів дня.

..
____________________________________________________________________
Порядок застосування пункту 18 роз'яснено листом Банку Росії від 29 червня 1998 N 143-Т.
____________________________________________________________________

19. Документи, подані до уповноваженого банку, повинні зберігатися у банку не менше 5 років з дати здійснення переказу.

Абзац втратив чинність з 6 жовтня 2002 року - вказівку Банку Росії від 20 серпня 2002 року N 1188-У.

V. Ведення обліку та звітності щодо валютних операцій в уповноважених банках

____________________________________________________________________
Розділ V втратив чинність з 1 січня 1998 року на підставі
наказу Банку Росії від 24 жовтня 1997 року N 02-469. -
Попередню редакцію.
____________________________________________________________________

VI. Організація в уповноважених банках обліку валютних операцій та звітність за вказаними операціями

23. Уповноважені банки ведуть облік валютних операцій, що проводяться фізичними особами - резидентами, зазначених у Розділі III цього Порядку.

24. Порядок формування, строки та форма подання уповноваженими банками звітності про проведені фізичними особами - резидентами валютні операції, зазначені у Розділі III цього Порядку, встановлюються Банком Росії. з 6 жовтня 2002 року вважається пунктом 25 цієї редакції - зазначення Банку Росії від 20 серпня 2002 року N 1188-У.
____________________________________________________________________

25. За порушення Порядку уповноважені банки несуть відповідальність відповідно до статті 74 Федерального закону "Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)" (пункт у редакції, введеній у дію з 6 жовтня 2002 року зазначенням Банку Росії від 20 серпня 2002 року N 1188 -У.

Перший заступник Голови
Центрального банку Російської Федерації
С.В.Олексашенко

Додаток N 1

____________________________________________________________________
Додаток N 1 втратив чинність з 1 січня 1998 року на підставі
. -
Попередню редакцію.
____________________________________________________________________

Редакція документа з урахуванням
змін та доповнень
підготовлена ​​юридичним
бюро "КОДЕКС"

Порядок здійснення переказів іноземної валюти з Російської Федерації та до Російської Федерації без відкриття поточних валютних рахунків (зі змінами на 20.08.2002) (втратив чинність з 18.06.2004 на підставі вказівки Банку Росії від 15.06.2004 N 1450-У)

Назва документу:	Порядок здійснення переказів іноземної валюти з Російської Федерації та до Російської Федерації без відкриття поточних валютних рахунків (зі змінами на 20.08.2002) (втратив чинність з 18.06.2004 на підставі вказівки Банку Росії від 15.06.2004 N 1450-У)
Номер документа:	508
Вид документу:	Лист Банку Росії
Прийняв орган:	Банк Росії
Статус:	Недіючий
Опубліковано:	Бухгалтерський облік та податки N 6 - 1997 рік Бізнес та банки, N 43, 1997 рік N 63, 30.09.97 Вісник Банку Росії
Дата прийняття:	27 серпня 1997
Дата початку дії:	30 вересня 1997
Дата закінчення дії:	18 червня 2004
Дата редакції:	20 серпня 2002

Послуга переказу коштів з картки на картку з кожним днем ​​стає все популярнішою. Багато хто вже оцінив зручність цього сервісу – гроші надходять на картку одержувача практично миттєво. При цьому ця процедура стоїть не таких великих грошей. Не дивно, що у багатьох постає питання, чи працює цей сервіс на міжнародному рівні? Чи можна відправити у такий спосіб гроші власнику картки з ближнього та далекого зарубіжжя?

Чим карти США та Європи відрізняються від російських?

Найпопулярніші платіжні системи світу – це VISA та MasterCard. Карти цих платіжних систем у будь-якій країні абсолютно однакові. Звичайно, ми зараз говоримо виключно про технічну сторону і не торкаємося дизайну, банків-емітентів тощо. У будь-якій країні номери карток VISA починаються на цифру 4, а MasterCard – на 5. Мапа будь-якої «національності» містить 16 цифр у своєму номері.

Крім найпопулярніших платіжних систем існують менш поширені: American Express (AmEx),
Diners Club, China UnionPay. Також є ще й локальні системи. Такі карти поширені не більше однієї країни, як, наприклад, карта СВІТ у Росії. У США такою системою є Discovery. У Німеччині – GiroCard та GeldCard. У Бельгії – Bancontact. Dankort – у Данії.

Як переказати гроші з карти РФ на карту іншої держави?

Карти VISA та MasterCard не дарма вважаються найпопулярнішими платіжними картками у світі. Практично у країні карти даних платіжних систем випускають і приймають все національні банки. Переказ коштів на них, по суті, нічим не відрізняється від переказу всередині країни. Втім, є й нюанси.

1. Оскільки зарахування коштів буде здійснено у валюті картки, необхідно конвертувати. Конвертація – послуга не безкоштовна. Тобто при переказі на картку в іншій валюті слід пам'ятати про додаткову комісію.
2. Підвищена комісія за переказ. Деякі банки можуть стягувати підвищену комісію за транскордонні перекази. Тобто замість 1-3% суми з вас візьмуть 2-4%. Точний розмір такої комісії краще уточнити у банку, який випустив вашу картку. Обов'язково слід уточнити, що переказ на картку закордонного банку.
3. Не всі російські банки мають можливість здійснити такі перекази. І цей момент також необхідно уточнити безпосередньо у вашому банку.

Існують обмеження як за мінімальною та максимальною сумою переказу, так і за розміром комісії. Прямі перекази між різними платіжними системами зараз неможливі. Хочеться вірити, що поки що.

Багато банків та системи переказів пропонують спеціалізовані послуги. Швидкість переказу коштів дуже висока: у
а через 20 хвилин ваш адресат отримає гроші. Але й комісії будуть чималими. Наприклад, Альфа-банк візьме за послугу 2% від суми + 40 рублів (1,3 USD або 1 ЄВРО). Сторонні послуги теж дозволяють провести таку операцію, але тут вже на повне зростання постає питання довіри: ви готові повідомити дані своєї картки невідомому сервісу з непередбачуваним результатом?

Якщо розглядати можливість переказу грошей безпосередньо на рахунок картки іноземного банку, це буде звичайний міжнародний переказ. З усіма його мінусами:

1. Не кожен банк у Росії надає можливість здійснити такий переказ;
2. Є жорсткі обмеження у мінімальних та максимальних сумахперекладу. Діють як ліміти на одиничну операцію (мінімальний та максимальний), так і максимальні обмеження на денну та місячну суму переказів.
3. Високі комісії, які мають мінімальні обмеження.
4. Переказ здійснюється лише у національній валюті країни одержувача. Тобто для Європи – це ЄВРО, США – долар.
5. Термін перекладу може сягати двох тижнів.

Перерахування коштів здійснюється через міжнародну систему SWIFT, до якої не всі банки підключені. Багато невеликих регіональних фінансових організацій не вважають за необхідне користуватися SWIFT. Тому, якщо ви вирішите переказати готівку на рахунок у закордонному банку, варто звернутися до лідерів ринку: Ощадбанк, ВТБ, Альфа-банк та інших великих учасників. Та й вартість такого переведення у великій організації буде нижчою.

Які особливості при переказі на карти українських банків?

У зв'язку з відомими політичними подіями та наростанням напруженості між Росією та Україною очікувано виникають складнощі та з грошовими переказами. Санкції, закриття філій російських банків, заборона платіжних систем – все це не полегшує життя звичайному громадянину. Проте сервіси міжнародних платіжних систем досі працюють. Тобто, маючи картку VISA або MasterCard, можна зробити переклад card2card. Щоправда, варто уточнити в одержувача, чи зможе він скористатися коштами після зарахування. Цей спосіб нічим не відрізняється від переказу в будь-яку іншу країну: можна скористатися сервісами, описаними вище або банкоматом свого банку-емітента (якщо він підтримує перекази з картки на картку).

Деякі банки, як і раніше, надають можливість переказати гроші за реквізитами рахунку. На жаль, ситуація зараз настільки швидко змінюється, що актуальність цієї інформації краще уточнювати на місці. Наприклад, на момент написання статті скористатися для переказу коштів відділеннями Ощадбанку не вийде: уряд України запровадив санкції. Поки що можна звернутися до Альфа-банку, Сітібанку. Санкції проти них вводити поки що не планується.

Звісно, ​​є й обхідні способи поповнення іноземних карток. За допомогою електронних гаманців, наприклад. Така схема виглядає приблизно так:

1. Ви поповнюєте електронний гаманець (PayPal, Yandex.Гаманець, Qiwi) готівкою або за допомогою картки.
2. Наступним етапом ви виводите кошти на потрібну картку.

Серед очевидних недоліків таких способів: велика кількість витраченого часу та складність самої схеми. І не забуваємо про комісії. Використовуючи таку схему, ви заплатите мінімум тричі:

1. за поповнення рахунку;
2. за конвертацію;
3. за виведення коштів.

З плюсів можна назвати тільки один: зрештою гроші ви переведете.

Перевірені послуги перекладів за кордон

З перевірених сервісів переказів з карти на карту можна для закордону можна сміливо користуватися https://paysend.com/ — переказує гроші на будь-яку карту в будь-якій точці світу.
Використовуйте Інвайт код 40cc6fдля отримання знижкиза переклад. При реєстрації на сервісі потрібно натиснути «Додати інвайт код» та ввести 40cc6f у поле, далі натиснути додати та зробити успішну реєстрацію