JSC "ธนาคารพาณิชย์ร่วมทุน" พันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ ธนาคารพันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ ธนาคารพันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ

North-East Alliance เป็นธนาคารขนาดเล็กในมอสโกที่ก่อตั้งขึ้นด้วยหุ้นในปี 1995 เพื่อให้บริการแก่อุตสาหกรรมการป้องกันประเทศและคอมเพล็กซ์น้ำมันและก๊าซ ปัจจุบันให้บริการแก่บริษัทต่างๆ ที่ดำเนินงานด้านตัวกลางทางการเงินและไม่ดึงดูดเงินทุนจากผู้ฝากเงิน ผู้ถือหุ้นหลักคือห้า LLCs

ธนาคารให้ความร่วมมืออย่างแข็งขันกับลูกค้าองค์กรโดยให้การรับประกันแก่ลูกค้าเพื่อวัตถุประสงค์ต่างๆ:

1. บริษัทและผู้ประกอบการรายบุคคลที่ทำงานตามคำสั่งของรัฐบาลเพื่อวัตถุประสงค์ในการเข้าร่วมประกวดราคาและทำสัญญาภายใต้หมายเลข 44-FZ, 223-FZ, 185-FZ จำนวนค่าตอบแทนขั้นต่ำสำหรับการออกการรับประกันคือ 2,300 รูเบิล
2. สำหรับผู้เข้าร่วม FEA การรับประกันสำหรับ FCS ซึ่งรับประกันภาระหน้าที่ในการชำระภาษีศุลกากร ธนาคารรวมอยู่ในรายชื่อสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตให้ออกหนังสือค้ำประกันดังกล่าว เพื่อสนับสนุนบริการควบคุมทางศุลกากร ธนาคารออกการรับประกัน:

• ผู้นำเข้าผลิตภัณฑ์ยาสูบและแอลกอฮอล์เพื่อให้แน่ใจว่ามีภาระผูกพันในการนำเข้าสินค้าเหล่านี้และใช้แสตมป์สรรพสามิตตามวัตถุประสงค์ที่ตั้งใจไว้

• เจ้าของคลังสินค้าจัดเก็บชั่วคราวและศุลกากรมีหน้าที่ในการชำระภาษีศุลกากร
• นายหน้าศุลกากรมีหน้าที่ในการชำระค่าธรรมเนียมศุลกากร
• ให้กับผู้มีส่วนร่วมในกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศทั้งหมดเกี่ยวกับภาระผูกพันในการชำระเงินในกรณีที่มีการปฏิบัติตามข้อผูกพันที่รอการตัดบัญชี

1. มีการรับประกันสำหรับ Federal Tax Service:

• หน่วยงานด้านภาษีในนามของผู้เสียภาษีหลักโดยใช้ขั้นตอนการสำแดงเพื่อขอคืนภาษีมูลค่าเพิ่มและรับประกันการคืนภาษีที่ชำระเกินงบประมาณ
• ผู้ผลิตสินค้าภาษีสรรพสามิต (ที่มีแอลกอฮอล์หรือแอลกอฮอล์) ที่ขายเพื่อเป็นประกันการชำระภาษีสรรพสามิตและยกเว้นการจ่ายเงินล่วงหน้า

1. การรับประกันเชิงพาณิชย์สำหรับภาระผูกพันที่เกิดจากข้อตกลง (สัญญา) สำหรับสินค้า บริการ งาน:

• ผู้ซื้อชำระเงินก่อนผู้ขาย
• ผู้ขายไปยังผู้ซื้อสำหรับภาระผูกพันในการจัดส่ง
• ผู้ขายให้ผู้ซื้อคืนเงินล่วงหน้าในส่วนที่ไม่ได้ใช้หรือเต็มจำนวน หากผู้ขายไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพัน

1. การรับประกันเพื่อสนับสนุน FS ที่ควบคุมตลาดเครื่องดื่มแอลกอฮอล์นั้นออกให้เพื่อเป็นหลักประกันภาระหน้าที่ในการใช้ตราประทับพิเศษของรัฐบาลกลางตามวัตถุประสงค์ที่ตั้งใจไว้ตามกฎหมาย

การรับประกันออนไลน์ตามกฎหมายหมายเลข 44-FZ, หมายเลข 185-FZ และหมายเลข 223-FZ

JSCB "SVA" มอบความสะดวกสบายให้กับลูกค้า การลงทะเบียนออนไลน์การรับประกันภายใต้ข้อตกลงที่ทำกับโครงสร้างในท้องถิ่นและของรัฐ (SVA Optima) และบริษัทการค้า (ธุรกิจ SVA ภาระผูกพันอื่นๆ)

CVA "ออปติมา"

ระยะเวลาไม่เกิน 750 วัน จำนวนเงินไม่เกิน 15 ล้านรูเบิล แอปพลิเคชันได้รับการพิจารณาโดยผู้เชี่ยวชาญของธนาคารไม่เกิน 3 ชั่วโมง ค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 2,300 รูเบิล ตามเงื่อนไขของสัญญาค้ำประกัน ไม่อนุญาตให้ลดมูลค่าสัญญาเป็นจำนวนน้อยกว่า 25% ของสูงสุดที่แจ้งไว้ เอกสารถูกเซ็นชื่อด้วยลายเซ็นดิจิทัล รายการเอกสารที่จำเป็น นำเสนอที่นี่.

วิธีการออกการรับประกัน

1. ส่งเอกสารธนาคารทางอีเมลกับ EDS และใบสมัครพร้อมคำยินยอมเข้าร่วมระเบียบการจัดการเอกสารอิเล็กทรอนิกส์
2. หลังจากได้รับความยินยอมจากธนาคารในการค้ำประกันให้จ่ายค่านายหน้า
3. ส่งข้อตกลงให้ผู้ค้ำประกันที่ลงนามด้วยลายเซ็นดิจิทัลที่ปรับปรุงแล้วและรับการรับประกันเอง

ลูกค้ายังสามารถส่งคำขอไปยังธนาคารโดยใช้แบบฟอร์มข้อเสนอแนะ เมื่อได้รับแล้ว เจ้าหน้าที่สินเชื่อจะติดต่อลูกค้าและช่วยกรอกเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด ส่งสแกนและต้นฉบับหนังสือค้ำประกัน

ธุรกิจ SVA

ภายใต้โครงการนี้ ธนาคารจะออกหนังสือค้ำประกันทุกประเภท รวมถึงหนังสือค้ำประกันเชิงพาณิชย์โดยไม่จำกัดระยะเวลา จำนวนเงินค้ำประกันอาจมากกว่า 15 ล้านรูเบิล จำนวนค่าตอบแทนขั้นต่ำคือ 2,300 รูเบิล ได้รับอนุญาตให้ได้รับเงินล่วงหน้าตามสัญญา และเป็นผลจากการประมูล ราคาจะลดลงจากมูลค่าสูงสุดทีละหุ้น การสมัครถือว่าอยู่ในเงื่อนไขที่ธนาคารและตัวการตกลงกัน เอกสารสำหรับโปรแกรมนี้ควรส่งตามรายการนี้

วิธีการได้รับ

1. ส่งรายการสัญญาที่คล้ายกันที่เสร็จสมบูรณ์ทางอีเมลไปยังธนาคาร งบดุล (แบบฟอร์มหมายเลข 1 และ 2) สำหรับปีและไตรมาสที่รายงานล่าสุด
2. หลังจากได้รับการอนุมัติจากธนาคารในการรับประกัน ให้ส่งสแกนเอกสารที่จำเป็นซึ่งลงนามด้วยลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ไปยังที่อยู่นี้ นอกจากนี้ยังจำเป็นต้องเข้าร่วมระเบียบการจัดการเอกสารอิเล็กทรอนิกส์
3. ขอรับสัญญาค้ำประกันจากธนาคารและชำระค่าตอบแทน
4. ส่งสัญญาค้ำประกันที่ลงนามกับ EDS ให้ธนาคาร จากนั้นรับต้นฉบับและสแกนหนังสือค้ำประกัน

คุณสามารถส่งคำขอการรับประกันเฉพาะผ่านแบบฟอร์มข้อเสนอแนะ เมื่อได้รับแล้วผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อและการค้ำประกันจะติดต่อลูกค้าและช่วยในการเตรียมเอกสารทั้งหมด

JSC "AKB" North-Eastern Alliance (SVA) เป็นธนาคารมอสโกขนาดเล็กในด้านสินทรัพย์ โดยมุ่งเน้นที่กิจกรรมการให้กู้ยืม นิติบุคคลโดยส่วนใหญ่ให้บริการตัวกลางทางการเงินและทำงานในตลาดหลักทรัพย์ ธนาคารไม่ได้รวมอยู่ในระบบประกันเงินฝากและไม่สนใจในการพัฒนาธุรกิจค้าปลีก

ธนาคารก่อตั้งขึ้นบนพื้นฐานหุ้นในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2537 ในขั้นต้น พันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือมุ่งเน้นไปที่การให้บริการองค์กรของอุตสาหกรรมการทหารและน้ำมันและก๊าซที่ซับซ้อน พลังงานและบริษัทให้เช่า ในปี 2000 บริษัทได้กลายเป็นบริษัทร่วมหุ้นและได้รับใบอนุญาตทั่วไปจากธนาคารแห่งรัสเซีย ในปี 2544 SVA ทำงานอย่างใกล้ชิดกับ St. Petersburg Promstroybank หรือใช้ทรัพยากรมากกว่านั้นแม้จะพิจารณาปัญหาของการควบรวมธนาคารบนพื้นฐานของสิ่งหลัง แต่พันธมิตรนี้ไม่ได้เกิดขึ้น ในปี 2545 Rosenergoatom และองค์กรอื่น ๆ ของอุตสาหกรรมนิวเคลียร์ได้เปิดบัญชีธนาคาร ควรสังเกตว่าอุตสาหกรรมนิวเคลียร์ในเวลานั้นอยู่ภายใต้การดูแลของรองนายกรัฐมนตรี Ilya Klebanov และจนถึงปี 2548 เจ้าของหลักของ North-Eastern Alliance เป็นประธานคณะกรรมการธนาคาร Sergei Kovanda ซึ่งเป็นของ วงกลมใกล้ชิดของ Klebanov ในปี 2548 Vladimir Zotov, Alexander Kondrashin และ Dmitry Chirakadze ซึ่งเป็นหุ้นส่วนของนักธุรกิจผู้เสียเกียรติ Mikhail Zhivilo ได้ซื้อหุ้นจำนวนมากของ SVA ซึ่งรวมถึงการมีส่วนร่วมในบริษัทผู้ถือหุ้น

ปัจจุบัน ผู้ถือหุ้นหลักของธนาคารคือบริษัทจำกัด 5 แห่ง ได้แก่ Kaffir, Tsvetmetrezerv, Finko, SV-Development และ Invest-Service (แต่ละบริษัทถือหุ้น 20%) ผู้รับประโยชน์สูงสุดของธนาคาร ได้แก่ Dmitry Chirakadze (18%) สมาชิกคณะกรรมการบริหาร Vyacheslav Lakhmostov (เคยดำรงตำแหน่งผู้บริหารหลายตำแหน่งในธนาคาร) และ Natalia Goncharova (คนละ 12.20%) Lyubov Orlova (8.71%) Sergey Kovanda ( 8, 28%), Timur Valiev (6.82%), Igor Potapov (4.64%), Ilya Khoroshikh (4.63%), Andrey Umansky และ Igor Aksenov (อย่างละ 4%), Sergey Semenov (3.93%) , Maxim Nesterov (1.09% ). อีก 11.5% ของหุ้นอยู่ในงบดุลของธนาคารเอง ในงบการเงินที่เปิดเผย Dmitry Chirakadze ประธานคณะกรรมการซึ่งปัจจุบันดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการทั่วไปของ CJSC Pravo.ru ถูกระบุว่าเป็นบุคคลที่มีอิทธิพลอย่างมีนัยสำคัญ

นอกจากสำนักงานใหญ่ที่ตั้งอยู่ในมอสโกแล้วธนาคารยังไม่มี ฝ่ายโครงสร้าง. ไม่ออกบัตรพลาสติกเนื่องจากไม่มีเครือข่ายตู้เอทีเอ็มของตัวเอง

ลูกค้าของธนาคารจะได้รับบริการดังต่อไปนี้: บริการชำระบัญชีและเงินสด, การให้ยืม (รวมถึงตั๋วสัญญาใช้เงินที่ออกโดยตั๋วสัญญาใช้เงินของ JSCB SVA, การซื้อแฟคตอริ่ง, สินเชื่อ SME), การทำธุรกรรมอื่น ๆ ด้วยตั๋วสัญญาใช้เงินของ JSCB SVA, การค้ำประกันธนาคาร, การวางเงินฟรีในเงินฝาก, นายหน้าและบริการรับฝากเงิน, เหรียญที่ทำจากของมีค่า โลหะ , การเก็บเงินสด , การทำธุรกรรมกับหลักทรัพย์ ฯลฯ ส่วนแบ่งของธุรกิจค้าปลีกในงบดุลของสถาบันการเงินมีน้อย ในบรรดาลูกค้าของธนาคารใน เวลาที่แตกต่างกัน Techsnabexport OJSC, Mashinostroitelny Zavod OJSC, NPK Uralvagonzavod OJSC, Rosdorleasing OJSC, Rosoboronexport Federal State Unitary Enterprise, Kazan Helicopter Plant OJSC, VNIIA im. N. L. Dukhov เป็นต้น ตามรายงานของ IFRS ผู้กู้หลักของธนาคารคือบริษัทที่ให้บริการทางการเงินและสื่อกลาง (37% ของสินเชื่อทั้งหมด) ส่วนแบ่งที่สำคัญของพอร์ตโฟลิโอ (16%) ยังคิดเป็นโดยผู้กู้จากอุตสาหกรรมการผลิต .

ธนาคารให้ความสำคัญกับการทำงานร่วมกับลูกค้าองค์กรและไม่พัฒนาธุรกิจค้าปลีก ตั้งแต่ปี 2548 พันธมิตรตะวันออกเฉียงเหนือไม่มีสิทธิ์ในการระดมทุน บุคคลเพราะไม่ได้สมัครเข้าร่วมระบบประกันเงินฝาก.

ตั้งแต่เดือนเมษายน 2560 สินทรัพย์สุทธิของธนาคารลดลง 6.1% (0.5 พันล้านรูเบิล) และภายในวันที่ 1 เมษายน 2560 มีจำนวน 7.5 พันล้านรูเบิล ในส่วนที่ไม่โต้ตอบของยอดคงเหลือในช่วงเวลาที่กำหนดมีการลดลง เงินทุนของตัวเองธนาคาร (-12.4% หรือ 0.4 พันล้านรูเบิล) ธนาคารยังได้แลกตั๋วสัญญาใช้เงินส่วนสำคัญของตนในการหมุนเวียน (-88.2% หรือ 0.1 พันล้านรูเบิล) สถาบันการเงินส่วนใหญ่ชำระคืนหนี้สินในหนี้สินโดยการขายพอร์ตหลักทรัพย์บางส่วนรวมถึงการลดพอร์ตสินเชื่อ (-19.7% หรือ 0.8 พันล้านรูเบิล) ในเวลาเดียวกัน ธนาคารได้เพิ่มปริมาณการลงทุนในสินทรัพย์อื่นๆ (+22.8% หรือ 0.4 พันล้านรูเบิล) และกองทุนที่มีสภาพคล่องสูง (+148.3% หรือ 0.1 พันล้านรูเบิล)

หนี้สินของธนาคารกระจายตัวไม่ดีตามแหล่งดึงดูด มากกว่า 44% แสดงโดยตราสารทุน กองทุนขององค์กรและองค์กร (ทั้งยอดดุลบัญชีเดินสะพัดและเงินฝากเป็นระยะเวลาหนึ่งถึงสามปี) จำนวน 21.3% ตั๋วเงินที่ออกใน รวมกันน้อยกว่า 1% ส่วนที่เหลือของหนี้สินส่วนใหญ่แสดงเป็นเงินสำรอง ฐานลูกค้ามีขนาดเล็ก มูลค่าการซื้อขายในบัญชีลูกค้าเฉลี่ย 3-4 พันล้านรูเบิลต่อเดือนโดยเพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในวันที่รายไตรมาส (สูงถึง 10 พันล้านรูเบิล)

สินทรัพย์สุทธิส่วนใหญ่อยู่ในพอร์ตสินเชื่อ (44.52%) อีกร้อยละ 28.27 และ 12.96 เป็นสินทรัพย์อื่นและการลงทุนในหลักทรัพย์ ตามลำดับ สินเชื่อระหว่างธนาคารที่ออกและสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงรวมกันคิดเป็นประมาณ 6% ของสินทรัพย์สุทธิ สถาบันสินเชื่อ.

ในฐานะส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ 44.5% สร้างพอร์ตสินเชื่อ ซึ่งเกือบทั้งหมดแสดงโดยสินเชื่อที่ออกให้กับลูกค้าองค์กร สินเชื่อส่วนใหญ่เป็นระยะกลางและระยะยาว ธนาคารมีลักษณะของหนี้ที่ค้างชำระขั้นต่ำ (0.8% ณ วันที่รายงาน คงที่ในการเปลี่ยนแปลง) โดยมีการตั้งสำรองสินเชื่อในระดับที่สูงมาก (39.5% ลดลงตามการเปลี่ยนแปลง) เป็นที่น่าสังเกตว่าระดับหลักประกันที่ต่ำมากสำหรับพอร์ตสินเชื่อ - 9.2%

เงินลงทุนในสินทรัพย์อื่นคิดเป็น 28.3% ของสินทรัพย์สุทธิของธนาคาร และส่วนใหญ่แสดงโดยการอ้างสิทธิ์ในการดำเนินงานอื่น ๆ และเงินทุนในการชำระบัญชี ในขณะที่ควรสังเกตว่าพอร์ตของสินทรัพย์อื่นถูกกันไว้มากกว่า 87% พอร์ตหลักทรัพย์มีสัดส่วนประมาณ 13% ของสินทรัพย์สุทธิ ส่วนหลักของหลักทรัพย์ประกอบด้วยพอร์ตการซื้อขายหุ้นของผู้ออกหลักทรัพย์ในรัสเซีย ในขณะเดียวกันก็มีการสร้างเงินสำรองสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นสำหรับพอร์ตโฟลิโอ (เกือบหนึ่งในสี่ของปริมาณ) เอกสารที่เหลือเป็นพันธบัตรของธนาคารรัสเซียและ OFZ การหมุนเวียนรายเดือนของธุรกรรม REPO นั้นน้อยมาก ปริมาณของยอดคงเหลือที่มีสภาพคล่องสูงคือส่วนแบ่งขั้นต่ำในสินทรัพย์สุทธิ - 2.6% ซึ่งสอดคล้องกับส่วนแบ่งที่ต่ำของยอดดุลบัญชีเดินสะพัดในหนี้สินและเกือบ การขาดงานทั้งหมดในยอดคงเหลือของเงินฝากของบุคคลที่มีความเสี่ยงในการถอนออกก่อนกำหนด

ในตลาดของสินเชื่อและเงินฝากระหว่างธนาคาร CBA ทำหน้าที่เป็นเจ้าหนี้สุทธิ และมูลค่าการซื้อขายของสินเชื่อระหว่างธนาคารที่วางไว้เมื่อเร็ว ๆ นี้อยู่ระหว่าง 6.8 พันล้านถึง 20.1 พันล้านรูเบิล ณ วันที่รายงาน ปริมาณเงินกู้ทั้งหมดได้ฝากไว้กับธนาคารรัสเซียเป็นเวลาสูงสุด 30 วัน ธนาคารมีความกระตือรือร้นในการดำเนินการ ธุรกรรมสกุลเงินผลประกอบการในเดือนมีนาคม 2560 เกิน 16.0 พันล้านรูเบิล

ตามการรายงานภายใต้ RAS ณ สิ้นปี 2559 ธนาคารประสบผลขาดทุนสุทธิจำนวน 107.7 ล้านรูเบิล (ในปี 2558 ตัวบ่งชี้เดียวกันคือ 662.8 ล้านรูเบิล) ในเวลาเดียวกัน ธนาคารสิ้นสุดไตรมาสแรกของปี 2560 ด้วยกำไรสุทธิ 239.3 ล้านรูเบิล สาเหตุหลักของผลลัพธ์ทางการเงินที่เป็นลบในปี 2558-2559 คือค่าใช้จ่ายสูงของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการก่อตัวของเงินสำรองสำหรับผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นและผลขาดทุนสุทธิจากการดำเนินงานด้วยหลักทรัพย์

คณะกรรมการ: Dmitry Chirakadze (ประธาน), Yuri Mamchur, Inna Dvoretskaya, Sergey Semenov, Vladimir Zotov

องค์กรปกครอง: Vasily Golovinsky (ประธาน), Galina Bobrysheva, Olga Kalaida

Alexander Kudryavtsev นักวิเคราะห์การธนาคาร

จาก 21.08.2017 ใบอนุญาตสำหรับการดำเนินการของ การดำเนินงานด้านการธนาคารจากสถาบันสินเชื่อ Joint Stock Commercial Bank "พันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ" ( การร่วมทุน) JSCB "SVA" (JSC) (หมายเลข 2768 มอสโก) จากงบการเงิน ณ วันที่ 1 สิงหาคม 2560 สถาบันสินเชื่ออยู่ในอันดับที่ 250 ในระบบธนาคารพาณิชย์ในด้านสินทรัพย์ สหพันธรัฐรัสเซีย. ธนาคารไม่ได้เป็นสมาชิกของระบบประกันเงินฝาก

JSCB "SVA" (JSC) กลายเป็นว่าไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันที่มีต่อเจ้าหนี้ได้ทันท่วงที ซึ่งเกี่ยวข้องกับกิจกรรมของธนาคารที่ก่อให้เกิดมาตรการป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) และภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของธนาคาร เจ้าหนี้

รูปแบบธุรกิจของ JSCB "SVA" (JSC) มุ่งเน้นไปที่การให้บริการผลประโยชน์ของเจ้าของและมีลักษณะเป็นเชลยที่เด่นชัด การให้สินเชื่อที่มีความเสี่ยงสูงแก่ผู้กู้ที่เกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมกับผู้รับผลประโยชน์สูงสุดของสถาบันสินเชื่อและการไม่ดำเนินกิจกรรมจริงได้นำไปสู่การก่อตัวของสินทรัพย์ "ด้อยคุณภาพ" จำนวนมากในงบดุลของสถาบันสินเชื่อ ในเวลาเดียวกัน ธนาคารประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตที่ยอมรับได้ต่ำเกินไปอย่างเป็นระบบ และหลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับการก่อตัวของเงินสำรองสำหรับความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งเพียงพอกับความเสี่ยงที่ยอมรับผ่านการแปลงสินทรัพย์ "ทางเทคนิค"

ธนาคารแห่งรัสเซียได้ใช้มาตรการตอบโต้การกำกับดูแลกับ JSCB SVA (JSC) ซ้ำแล้วซ้ำอีก ซึ่งส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการสำรองเพิ่มเติมสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในสินทรัพย์ต่างๆ

การขาดความตั้งใจในส่วนของเจ้าของธนาคารที่จะใช้มาตรการที่แท้จริงเพื่อรักษาเสถียรภาพของฐานะทางการเงินเป็นพยานถึงความไร้ประโยชน์ของกิจกรรมต่อไปของสถาบันสินเชื่อ ภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว ธนาคารแห่งรัสเซียตัดสินใจถอน JSCB SVA (JSC) ออกจากตลาดบริการธนาคาร

การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียนั้นเกี่ยวข้องกับความล้มเหลวของสถาบันสินเชื่อในการปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย เนื่องจากมีการสมัครซ้ำภายในหนึ่งปีของมาตรการที่กำหนดโดยรัฐบาลกลาง กฎหมาย "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" โดยคำนึงถึงการมีอยู่ของภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของเจ้าหนี้

ตามคำสั่งหมายเลข OD-2377 ของธนาคารแห่งรัสเซีย ลงวันที่ 21 สิงหาคม 2017 ฝ่ายบริหารชั่วคราวได้รับการแต่งตั้งให้เป็น JSCB SVA (JSC) จนกว่าจะได้รับการแต่งตั้งตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ว่าด้วยการล้มละลาย (ล้มละลาย)" ของการล้มละลาย ผู้ดูแลผลประโยชน์หรือการแต่งตั้งตามข้อ 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ของผู้ชำระบัญชี อำนาจของผู้บริหารสถาบันสินเชื่อตาม กฎหมายของรัฐบาลกลางถูกระงับ.

27.12.2019 :

การตัดสินใจ ศาลอนุญาโตตุลาการของมอสโกลงวันที่ 29 พฤศจิกายน 2017 กรณีหมายเลข А40-178542 / 2017-66-228 JSCB SVA (JSC) (ต่อไปนี้จะเรียกว่าธนาคาร) (OGRN 1027739267390, TIN 7707288837, ที่อยู่การลงทะเบียน: 127055, Moscow, st. Sushchevskaya , 16, อาคาร 3) ถูกประกาศล้มละลาย (ล้มละลาย) และการดำเนินคดีล้มละลายได้เปิดขึ้นกับเขา หน้าที่ของผู้ดูแลทรัพย์สินที่ล้มละลายได้รับมอบหมายให้เป็นองค์กรของรัฐ "สำนักงานประกันเงินฝาก" (ต่อไปนี้จะเรียกว่าหน่วยงาน)

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกลงวันที่ 27 พฤศจิกายน 2019 ระยะเวลาสำหรับการดำเนินคดีล้มละลายกับธนาคารได้ขยายออกไปอีกหกเดือน เซสชันของศาลเพื่อพิจารณารายงานของผู้จัดการมรดกที่ล้มละลายมีกำหนดในวันที่ 27 พฤษภาคม 2020

ที่อยู่สำหรับส่งจดหมาย: 127055, Moscow, st. เลสนายา 59 ปี อาคาร 2

ตามข้อกำหนดของวรรค 4 ของศิลปะ 61.1. กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 127-FZ ลงวันที่ 26 ตุลาคม 2545“ ในการล้มละลาย (ล้มละลาย)” หน่วยงานเผยแพร่ข้อมูลเกี่ยวกับการออกคำสั่งศาลโดยพิจารณาจากผลการพิจารณาของแอปพลิเคชันสำหรับการประกาศธุรกรรมที่ไม่ถูกต้อง

1. เมื่อวันที่ 25 เมษายน 2019 กรรมาธิการการล้มละลายได้ส่งคำขอไปยังศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเพื่อให้ข้อตกลงการชดเชยหมายเลข Topaz เป็นโมฆะ" ภายใต้สัญญาเงินกู้หมายเลข 66/17-k ลงวันที่ 24 เมษายน 2017

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเมื่อวันที่ 17 ธันวาคม 2019 คำร้องของผู้ดูแลการล้มละลายเป็นที่พึงพอใจ ข้อตกลงที่ระบุได้รับการประกาศเป็นโมฆะและผลที่ตามมาของความไม่ถูกต้องถูกนำมาใช้ในรูปแบบของการกู้คืนจาก Topaz LLC เพื่อประโยชน์ของธนาคาร ของตั๋วสัญญาใช้เงินที่มีมูลค่าเล็กน้อยรวม 14,550,000 รูเบิล รวมถึงการคืนสิทธิ์ในการเรียกร้องภายใต้สัญญาเงินกู้ของธนาคารให้กับ Topaz LLC

2. เมื่อวันที่ 21 สิงหาคม 2018 ผู้ดูแลการล้มละลายได้ส่งคำขอไปยังศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเพื่อให้การดำเนินการของธนาคารเป็นโมฆะในวันที่ 27 และ 28 กรกฎาคม 2017 สำหรับการหักจากบัญชีการชำระเงินของ Invest-Service LLC ที่เปิดกับธนาคาร เงินในจำนวน 3,130,364.06 รูเบิล

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกลงวันที่ 21 มกราคม 2019 โดยไม่เปลี่ยนแปลงโดยคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการแห่งที่เก้าเมื่อวันที่ 25 มีนาคม 2019 คำขอของผู้ดูแลการล้มละลายถูกปฏิเสธ

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการของเขตมอสโกเมื่อวันที่ 13 มิถุนายน 2019 คำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเมื่อวันที่ 21 มกราคม 2019 และคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการแห่งที่เก้าเมื่อวันที่ 25 มีนาคม 2019 ถูกยกเลิก ข้อพิพาทแยกต่างหาก ถูกส่งมาให้พิจารณาใหม่

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเมื่อวันที่ 17 ธันวาคม 2019 คำร้องของผู้จัดการมรดกที่ล้มละลายเป็นที่พอใจ การดำเนินการของธนาคารในวันที่ 27 และ 28 กรกฎาคม 2017 ถูกประกาศว่าเป็นโมฆะ Invest-Service LLC เพื่อสนับสนุนกองทุนธนาคารในจำนวน RUB 3,130,364.06 รวมถึงการคืนหนี้ของธนาคารให้กับ Invest-Service LLC ในจำนวนที่กำหนด

3. เมื่อวันที่ 17 สิงหาคม 2018 กรรมาธิการการล้มละลายได้ส่งคำขอไปยังศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกเพื่อให้การดำเนินการของธนาคารเป็นโมฆะในวันที่ 14, 15, 16 และ 17 สิงหาคม 2017 สำหรับการหักเงินจากบัญชีตัวแทนของธนาคารเพื่อสนับสนุนกองทุน REGIONGAZHOLDING JSC ใน จำนวน RUB 78,704,234.51

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการกรุงมอสโกลงวันที่ 22 กุมภาพันธ์ 2019 คำร้องของผู้ดูแลการล้มละลายของธนาคารได้รับความพึงพอใจบางส่วน การดำเนินการของธนาคารในวันที่ 15, 16 และ 17 สิงหาคม 2017 ถูกประกาศว่าไม่ถูกต้องและผลที่ตามมาจากความไม่ถูกต้องของพวกเขาถูกนำไปใช้ใน รูปแบบการกู้คืนจาก REGIONGAZHOLDING JSC เพื่อสนับสนุนกองทุนธนาคารในจำนวนรวม 72,585,988.73 รูเบิล ตลอดจนการคืนหนี้ของธนาคารให้กับ REGIONGAZHOLDING JSC ในจำนวนที่กำหนด ใบสมัครของผู้ดูแลทรัพย์สินล้มละลายที่เหลือถูกปฏิเสธ

ตามคำตัดสินของศาลอนุญาโตตุลาการแห่งมอสโกเมื่อวันที่ 17 ธันวาคม 2019 คำร้องของผู้ดูแลการล้มละลายของธนาคารได้รับความพึงพอใจบางส่วน การดำเนินการของธนาคารในวันที่ 14 สิงหาคม 2017 ถูกประกาศว่าไม่ถูกต้องและผลที่ตามมาจากความไม่ถูกต้องนั้นถูกนำมาใช้ในแบบฟอร์ม ของการกู้คืนจาก REGIONGAZHOLDING JSC เพื่อประโยชน์ของธนาคารจำนวน 6 118,245.78 รูเบิล รวมทั้งการคืนหนี้ของธนาคารให้กับ JSC "REGIONGAZHOLDING" ในจำนวนที่กำหนด

ธนาคารพาณิชย์ร่วมหุ้น "พันธมิตรภาคตะวันออกเฉียงเหนือ" (บริษัท ร่วมหุ้น)

ในการเพิกถอนใบอนุญาตการธนาคารจากองค์กรเครดิต North-East Alliance และการแต่งตั้งผู้บริหารชั่วคราว

ตามคำสั่งหมายเลข OD-2376 ของ Bank of Russia ลงวันที่ 21 สิงหาคม 2017 จากวันที่ 21 สิงหาคม 2017 ใบอนุญาตการธนาคารของสถาบันเครดิต Joint Stock Commercial Bank North-Eastern Alliance (บริษัท ร่วมหุ้น) JSCB SVA (JSC) คือ เพิกถอน (ทะเบียนเลขที่ 2768 เมืองมอสโก) ตามข้อมูลการรายงาน ณ วันที่ 1 สิงหาคม 2017 สถาบันสินเชื่ออยู่ในอันดับที่ 250 ในระบบธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียในด้านสินทรัพย์ ธนาคารไม่ได้เป็นสมาชิกของระบบประกันเงินฝาก

JSCB "SVA" (JSC) กลายเป็นว่าไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันที่มีต่อเจ้าหนี้ได้ทันท่วงที ซึ่งเกี่ยวข้องกับกิจกรรมของธนาคารที่ก่อให้เกิดมาตรการป้องกันการล้มละลาย (ล้มละลาย) และภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของธนาคาร เจ้าหนี้

รูปแบบธุรกิจของ JSCB "SVA" (JSC) มุ่งเน้นไปที่การให้บริการผลประโยชน์ของเจ้าของและมีลักษณะเป็นเชลยที่เด่นชัด การให้สินเชื่อที่มีความเสี่ยงสูงแก่ผู้กู้ที่เกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมกับผู้รับผลประโยชน์สูงสุดของสถาบันสินเชื่อและการไม่ดำเนินกิจกรรมจริงได้นำไปสู่การก่อตัวของสินทรัพย์ "ด้อยคุณภาพ" จำนวนมากในงบดุลของสถาบันสินเชื่อ ในเวลาเดียวกัน ธนาคารประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตที่ยอมรับได้ต่ำเกินไปอย่างเป็นระบบ และหลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับการก่อตัวของเงินสำรองสำหรับความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งเพียงพอกับความเสี่ยงที่ยอมรับผ่านการแปลงสินทรัพย์ "ทางเทคนิค"

ธนาคารแห่งรัสเซียได้ใช้มาตรการตอบโต้การกำกับดูแลกับ JSCB SVA (JSC) ซ้ำแล้วซ้ำอีก ซึ่งส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการสำรองเพิ่มเติมสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในสินทรัพย์ต่างๆ

การขาดความตั้งใจในส่วนของเจ้าของธนาคารที่จะใช้มาตรการที่แท้จริงเพื่อรักษาเสถียรภาพของฐานะทางการเงินเป็นพยานถึงความไร้ประโยชน์ของกิจกรรมต่อไปของสถาบันสินเชื่อ ภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว ธนาคารแห่งรัสเซียตัดสินใจถอน JSCB SVA (JSC) ออกจากตลาดบริการธนาคาร

การตัดสินใจของธนาคารแห่งรัสเซียนั้นเกี่ยวข้องกับความล้มเหลวของสถาบันสินเชื่อในการปฏิบัติตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมการธนาคารรวมถึงกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย เนื่องจากมีการสมัครซ้ำภายในหนึ่งปีของมาตรการที่กำหนดโดยรัฐบาลกลาง กฎหมาย "ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)" โดยคำนึงถึงการมีอยู่ของภัยคุกคามที่แท้จริงต่อผลประโยชน์ของเจ้าหนี้

ตามคำสั่งหมายเลข OD-2377 ของธนาคารแห่งรัสเซีย ลงวันที่ 21 สิงหาคม 2017 ฝ่ายบริหารชั่วคราวได้รับการแต่งตั้งให้เป็น JSCB SVA (JSC) จนกว่าจะได้รับการแต่งตั้งตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ว่าด้วยการล้มละลาย (ล้มละลาย)" ของการล้มละลาย ผู้ดูแลผลประโยชน์หรือการแต่งตั้งตามข้อ 23.1 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" ของผู้ชำระบัญชี อำนาจของผู้บริหารองค์กรเครดิตถูกระงับตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง