ความเป็นไปได้ของการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดโดยบุคคลใน สกุลเงินต่างประเทศขึ้นอยู่กับว่าบุคคลดังกล่าวเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียโดยตรงเพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมสกุลเงินหรือไม่ ในทางกลับกัน พลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียได้รับการยอมรับว่าเป็นผู้อยู่อาศัย ยกเว้นผู้ที่พำนักถาวรหรือพำนักชั่วคราว (ตามวีซ่าทำงานหรือเพื่อการศึกษา) ในต่างประเทศเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปี (อนุวรรค "a" วรรค 6 ส่วนที่ 1 มาตรา 1 ของกฎหมาย 10.12.2003 N 173-FZ)

กรณีที่อนุญาตและห้ามการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดในสกุลเงินต่างประเทศ

การโอนเป็นสกุลเงินต่างประเทศระหว่างผู้มีถิ่นพำนักและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ เช่นเดียวกับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ จะดำเนินการโดยไม่มีข้อจำกัด (มาตรา 6 กฎหมาย N 173-FZ)

ห้ามโอนเป็นสกุลเงินต่างประเทศระหว่างผู้อยู่อาศัย ยกเว้นกรณีที่จัดตั้งขึ้น รวมถึง (ข้อ 12,, 17, ส่วนที่ 1, มาตรา 9 ของกฎหมาย N 173-FZ):

• โอนจากสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อสนับสนุนบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ไปยังบัญชีของตนในธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่ จำกัด
• โอนโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีในธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อสนับสนุนบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ไปยังบัญชีของตนในธนาคารในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย
• โอนเงินจากบัญชีธนาคารของตนในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อประโยชน์ของคู่สมรสหรือญาติสนิทที่อาศัยอยู่ในบัญชีธนาคารของตนในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียหรือต่างประเทศ

นอกจากนี้ ผู้อยู่อาศัยสามารถโอนเงินต่างประเทศไปยังบัญชีธนาคารของตนเองทั้งในสหพันธรัฐรัสเซียและต่างประเทศ ไม่มีข้อจำกัดเกี่ยวกับจำนวนเงินในกรณีนี้

การโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดในสกุลเงินต่างประเทศสามารถทำได้ทั้งจากบัญชีที่เปิดกับธนาคารและโดยไม่ต้องเปิดบัญชีดังกล่าว

การโอนเงินแบบไม่ใช้เงินสดจากบัญชีที่เปิดกับธนาคาร

เมื่อทำการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดในสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีของคุณ คุณต้องติดต่อธนาคารที่คุณมีบัญชีและส่งเอกสารบางอย่าง

ดังนั้น คุณจะต้องแสดงเอกสารพิสูจน์ตัวตนของคุณและให้ข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับการโอน (ชื่อ ชื่อและรายละเอียดของธนาคารที่ผู้รับมีบัญชีและหมายเลขบัญชีของผู้รับ) นอกจากนี้ คุณจะต้องส่งเอกสารที่ธนาคารอาจร้องขอจากคุณเพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมสกุลเงิน ซึ่งรวมถึง (ส่วนที่ 4 ของมาตรา 12 ของกฎหมาย N 173-FZ; ข้อ 1 ของคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซีย ลงวันที่ 07.20 น. 2007 N 1868-U ):

1) เมื่อทำการโอนเงินเกิน 5,000 เหรียญสหรัฐ (หรือเทียบเท่าตามอัตราแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งรัสเซีย ณ วันที่ทำการหักเงิน เงิน) — ข้อมูลเกี่ยวกับการยืนยันสถานะการบัญชีสกุลเงินของผู้รับ (ที่ผู้รับไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) ธนาคารกำหนดอย่างอิสระว่าควรให้ข้อมูลดังกล่าวในรูปแบบใด ตัวอย่างเช่นอาจเป็นสำเนาหนังสือเดินทางของพลเมืองต่างประเทศของผู้รับหรือข้อบ่งชี้การไม่พำนักของผู้รับในคอลัมน์ "วัตถุประสงค์ในการชำระเงิน" ของเอกสารการชำระเงิน

2) เมื่อทำการโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารของตนเองนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียการแจ้งเตือนที่ส่งโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ไปยังหน่วยงานด้านภาษี ณ สถานที่ที่ลงทะเบียนในการเปิดบัญชีนี้พร้อมข้อความจากหน่วยงานด้านภาษีเกี่ยวกับ การยอมรับ การแจ้งเตือนนี้จะต้องส่งในเวลาที่มีการโอนครั้งแรกเท่านั้น ในอนาคตไม่จำเป็น

3) เมื่อทำการโอนไปยังคู่สมรสหรือญาติสนิทของคุณ - เอกสาร (สำเนา) ยืนยันเครือญาติโดยเฉพาะหนังสือเดินทางสูติบัตรหรือทะเบียนสมรสของพลเมือง

ไม่จำเป็นต้องใช้เอกสารเหล่านี้หากคุณทำการโอนเงินให้คู่สมรสหรือญาติของบัญชีที่เปิดกับธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียเป็นจำนวนเงินไม่เกิน 5,000 ดอลลาร์สหรัฐ (หรือเทียบเท่าตามอัตราแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งรัสเซีย) ณ วันที่หักเงิน)

โอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชี

การโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีให้กับบุคคลนั้นดำเนินการผ่านระบบการโอนเงิน

สำหรับการใช้งานจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีจุดบริการของระบบที่เลือกในประเทศและเมืองที่มีผู้รับการโอนเงิน ตามกฎแล้วจุดบริการคือธนาคารที่ระบบการชำระเงินมีความสัมพันธ์ตามสัญญา

ที่จุดบริการของระบบการชำระเงิน คุณจะต้องแสดงเอกสารยืนยันตัวตนของคุณและให้ข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับการโอน (ชื่อเต็มของผู้รับการโอน ประเทศ เมือง) หลังจากฝากเงินที่โต๊ะเงินสด คุณจะได้รับรหัสควบคุมหรือตัวระบุการโอนเงินอื่นๆ ข้อมูลนี้จะต้องถูกโอนไปยังผู้รับการโอนเพื่อให้เขาสามารถรับเงินได้

การโอนโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารจะดำเนินการภายในระยะเวลาไม่เกินสามวันทำการนับจากวันที่จัดเตรียมเงินสดสำหรับการโอนดังกล่าว (ส่วนที่ 5 ของข้อ 5 ของกฎหมาย 27.06.2011 N 161-FZ)

เมื่อทำการโอนเงินจากสหพันธรัฐรัสเซียโดยไม่เปิดบัญชีธนาคารผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาต จะมีการจำกัดจำนวนเงินที่โอนด้วย ดังนั้นการโอนเงินภายในหนึ่งวันทำการผ่านธนาคารแห่งหนึ่งต้องไม่เกินจำนวนเงินเทียบเท่า 5,000 ดอลลาร์สหรัฐ ณ อัตราแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งรัสเซีย ณ วันที่สมัครโอน (ข้อ 5, 9, ส่วนที่ 3, มาตรา 14 ของกฎหมาย N 173- FZ คำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 30.03.2004 N 1412-U)

บันทึก!

เมื่อรัฐต่างประเทศสั่งห้ามระบบการชำระเงินที่ผู้ประกอบการลงทะเบียนกับธนาคารแห่งรัสเซียการโอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสามารถดำเนินการจากสหพันธรัฐรัสเซียไปยังสถานะดังกล่าวได้หากผู้ประกอบการระบบการชำระเงินผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินต่างประเทศ องค์กร (ยกเว้นธนาคารต่างประเทศและ สถาบันสินเชื่อ) บนพื้นฐานของข้อตกลงที่ทำการโอนอยู่ภายใต้การควบคุมขององค์กรรัสเซีย (ส่วนที่ 1, 2 ช้อนโต๊ะ ล. 19.1 ของกฎหมาย N 161-FZ)

คุณสมบัติของการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์

การโอนเงินแบบไม่ใช้เงินสดโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารก็สามารถทำได้เช่นกันเมื่อโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์ (ต่อไปนี้จะเรียกว่า EMF) โดยใช้ระบบการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ (เช่น WebMoney, Yandex.Money และ Qiwi) ในเวลาเดียวกัน ข้อกำหนดของกฎหมายเกี่ยวกับสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย (ส่วนที่ 3 ของข้อ 5, ส่วนที่ 24 ของข้อ 7 ของกฎหมาย N 161-FZ) มีผลบังคับใช้กับการโอน EMF เป็นสกุลเงินต่างประเทศ

อ้างอิง. เงินอิเล็กทรอนิกส์

กองทุนอิเล็กทรอนิกส์คือกองทุนดังกล่าวที่บุคคลทั่วไปมอบให้กับผู้ให้บริการ EMF ก่อนหน้านี้เพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินต่อบุคคลที่สามและในส่วนที่บุคคลนี้มีสิทธิ์ในการโอนคำสั่งซื้อโดยใช้เฉพาะ วิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์การชำระเงิน (วรรค 18 ของศิลปะ 3 ของกฎหมาย N 161-FZ)

ในกรณีนี้ บุคคลสามารถให้เงินแก่ผู้ดำเนินการ EMF โดยใช้บัญชีธนาคารหรือไม่ก็ได้ นอกจากนี้ องค์กรหรือผู้ประกอบการแต่ละรายสามารถมอบเงินทุนให้กับผู้ดำเนินการ EMF ได้ หากมีโอกาสดังกล่าวมาจากข้อตกลงระหว่างบุคคลและผู้ประกอบการ EMF ในทางกลับกัน คนหลังจะสร้างบันทึกเกี่ยวกับจำนวนเงินที่จ่ายให้กับเขา (ตอนที่ 2, 4, บทความ 7 ของกฎหมาย N 161-FZ)

การโอน EMF เพื่อประโยชน์ของผู้รับมักจะดำเนินการตามคำสั่งของบุคคล - ผู้ชำระเงิน ในบางกรณี - ตามคำขอของผู้รับ EMF ในเวลาเดียวกัน ผู้จ่ายและผู้รับ EMF สามารถเป็นลูกค้าของผู้ให้บริการ EMF หนึ่งรายหรือหลายราย (ส่วนที่ 7, 8, มาตรา 7 ของกฎหมาย N 161-FZ)

ตามกฎแล้ว การโอนจะดำเนินการโดยยอมรับคำสั่งของผู้ชำระเงินโดยผู้ดำเนินการ EMF พร้อมกัน ลดยอดดุล EMF และเพิ่มยอดดุล EMF ของผู้รับตามจำนวนที่โอน การโอนเงินโดยใช้บัตรชำระเงินที่ออกแบบมาเป็นพิเศษสำหรับการดำเนินการนี้จะดำเนินการภายในระยะเวลาไม่เกินสามวันทำการหลังจากที่ผู้ดำเนินการ EMF ยอมรับคำสั่งของผู้ชำระเงิน ระยะเวลาที่สั้นลงอาจถูกกำหนดโดยข้อตกลงระหว่างผู้ดำเนินการ EMF และผู้ชำระเงิน หรือตามกฎของระบบการชำระเงิน หลังจากนั้นการโอน EMF จะเพิกถอนไม่ได้และภาระผูกพันทางการเงินของผู้ชำระเงินไปยังผู้รับ EMF จะสิ้นสุดลง (ข้อ 26 มาตรา 3 ส่วนที่ 10 ,,, 17 มาตรา 7 ของกฎหมาย N 161-FZ)

คำถามเฉพาะสำหรับหลายๆ คนในตอนนี้คือ วิธีการโอนเงินของคุณไปต่างประเทศ? ตัวอย่างเช่น กับประเทศในสหภาพยุโรป สหรัฐอเมริกา หรือแคนาดา เป็นต้น ในกรณีนี้อาจเกิดปัญหาอะไรขึ้นได้บ้าง และมีทางเลือกอื่นอย่างไร?

เป็นที่ชัดเจนว่ามีความเสี่ยงที่จะพกเงินสดจำนวนมากข้ามพรมแดน และปัญหากับการถูกกฎหมายในภายหลังก็อาจเกิดขึ้นได้เช่นกัน

ในทางกลับกัน ด้วยการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดไปต่างประเทศและการควบคุมสกุลเงินในรัสเซีย ทุกอย่างก็ไม่ง่ายนัก แต่ถึงกระนั้น ...

วิธีการโอนเงินไปต่างประเทศ?

สมมติว่าคุณได้เปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศแล้ว (ซึ่งในตัวเองไม่ใช่เรื่องง่าย)

นอกจากนี้ ให้ฉันเตือนคุณว่าปัญหาหลักของรัสเซียในปัจจุบันคือความจริงที่ว่าในการส่งเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศไปยังบัญชีสกุลเงินต่างประเทศของตนเองในธนาคารต่างประเทศ ตามมาตรา 24 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ใน การควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” พวกเขามีหน้าที่ต้องแจ้งหน่วยงานภาษีเกี่ยวกับการเปิดบัญชีนอกรัสเซีย

หลังจากนั้นคุณสามารถโอนเงินจากบัญชีของคุณในธนาคารรัสเซียโดยแจ้งธนาคารพร้อมวีซ่าภาษีเกี่ยวกับการพิจารณาบัญชี (การบัญชี) เท่านั้น

นอกจากนี้ รัฐของเราได้ดูแลเราอีกครั้งเมื่อเร็ว ๆ นี้โดยตัดสินใจว่าชาวรัสเซียรายงานต่อหน่วยงานด้านภาษีเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของเงินทุนในบัญชีต่างประเทศของพวกเขาโดยให้ใบรับรองที่ได้รับการรับรอง (รวมถึงการรับรอง) จากธนาคารต่างประเทศเป็นประจำทุกปี โดยไม่คำนึงถึงเวลาและค่าใช้จ่ายทางการเงิน รายงานดังกล่าวจะทำให้เจ้าของบัญชีชาวรัสเซียแต่ละคนเสียค่าใช้จ่าย

อย่างไรก็ตาม มีทางออกและค่อนข้างง่าย 🙂

กฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ลงวันที่ 10 ธันวาคม 2546 N 173-FZ ข้อจำกัดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ โอนเงินผ่านธนาคารระหว่างบัญชีของคู่สมรสและญาติสนิท.

จำนวนเงินที่โอนไม่ จำกัด แต่สำหรับการดำเนินการจำเป็นต้องจัดเตรียมเอกสารยืนยันเครือญาติ (เช่นสำเนาทะเบียนสมรสหรือสูติบัตร)

ข้อ 9. การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย
1. ห้ามทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย ยกเว้น:
…
17) การโอนโดยบุคคล - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตเพื่อสนับสนุนบุคคลอื่น - ผู้อยู่อาศัยที่เป็นคู่สมรสหรือญาติสนิท (ญาติในสายตรงขึ้นและลง (พ่อแม่และลูกปู่ย่าตายายและหลาน ) , พี่น้องเลือดเต็มและเลือดผสม (มีพ่อหรือแม่ร่วมกัน) พ่อแม่บุญธรรมและบุตรบุญธรรม) ในบัญชีของบุคคลเหล่านี้ที่เปิดในธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือในธนาคารที่ตั้งอยู่นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย
(ข้อ 17 ได้รับการแนะนำโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 127-FZ ลงวันที่ 5 กรกฎาคม 2550 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติม กฎหมายของรัฐบาลกลางลงวันที่ 02.07.2013 N 155-FZ)
ผ่าน www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

ธนาคารแห่งรัสเซียได้กำหนดรายการเอกสารที่จำเป็น: นอกเหนือจากหนังสือเดินทางแล้ว ลูกค้าอาจต้องมีทะเบียนสมรส สูติบัตรหรือการรับบุตรบุญธรรม ใบรับรองการเปลี่ยนชื่อและความเป็นบิดา เป็นต้น

บางธนาคารในกรณีดังกล่าวอาจขอเพิ่มเติม (ตามความคิดริเริ่มของตนเองสำหรับการประกันภัย) นอกเหนือจากเอกสารอื่น ๆ เพื่อจัดเตรียมเช่น เอกสารการบริจาค เงินกู้ ฯลฯ ซึ่งต้องลงนามโดยผู้ส่งและผู้รับเงิน .

ดังนั้นฉันจึงสรุป:

สามีเปิดบัญชีในธนาคารสเปน ฉันโทรหาภรรยา บอกรายละเอียด ภรรยาไปที่ธนาคารพร้อมทะเบียนสมรสและโอนเงิน 200,000 ดอลลาร์จากบัญชีสกุลเงินต่างประเทศของเธอไปยังบัญชีของสามีในสเปน

ลูกชายเปิดบัญชีธนาคารในสหรัฐอเมริกา ส่งรายละเอียดไปให้แม่แล้ว แม่ไปที่ธนาคารพร้อมสกุลเงินและสูติบัตร ใส่สกุลเงินในบัญชีของเธอและโอนเงินไปยังบัญชีของลูกชายของเธอในสหรัฐอเมริกา

คุณไม่คิดว่ามีริดสีดวงทวารอยู่ในโซ่เหล่านี้หรือไม่! ถูกต้อง ภรรยาและแม่ไม่ได้ไปที่สำนักงานสรรพากร - พวกเขาไม่จำเป็นต้องทำเช่นนี้ตามกฎหมาย นอกจากนี้ ฉันคิดว่าแนวทางของความคิดและการกระทำนั้นชัดเจนสำหรับคุณ

ไม่ว่าใครจะพูดอะไร การส่งออกเงินสดเพื่อความต้องการของผู้บริโภคเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดในแง่ของต้นทุนการทำธุรกรรมที่เป็นไปได้ ท้ายที่สุด ยิ่งจำนวนเงินที่ดำเนินการผ่านธนาคารหรือระบบการโอนเงินมากเท่าใด การสูญเสียก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น

วิธีอย่างเป็นทางการในการส่งออกสกุลเงิน

ในที่สาธารณะ ขอแนะนำให้นายธนาคารนำเงินออกจากบัตรชำระเงิน แต่ในการสนทนาที่ไม่เป็นทางการ จะไม่ยกเว้นปัญหาที่อาจเกิดขึ้น ตัวอย่างเช่น อาจเกิดขึ้นได้ว่าบัตรของคุณถูกตู้เอทีเอ็มของต่างประเทศกลืนกิน และคุณต้องใช้เวลา ความกังวล และเงินจำนวนมากในต่างประเทศเพื่อคืนเงิน แม้ว่าคุณจะผ่านชะตากรรมดังกล่าวไปแล้ว คุณยังต้องจ่ายค่าคอมมิชชันสำหรับการถอนเงินสดจาก ATM ของธนาคารต่างประเทศสูงถึง 3% ของจำนวนเงิน

หากคุณตัดสินใจที่จะใช้เช็คเดินทาง การขึ้นเงินสดจะมีค่าใช้จ่าย 1.5% ของจำนวนเงินทั้งหมด

การโอนเงินก็มีราคาแพงเช่นกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากมีการส่งสกุลเงินเป็นประจำ

แง่ลบทั้งหมดเหล่านี้กระตุ้นให้เกิดทางเลือกอื่นในการส่งออกเงิน.

ตาม มติ NBU ครั้งที่ 3 ลงวันที่ 2 มกราคม 2019ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ 2019 บุคคลโดยไม่คำนึงถึงสถานะผู้มีถิ่นที่อยู่/ไม่มีถิ่นที่อยู่ จะต้องประกาศสกุลเงินและโลหะของธนาคารที่ชายแดนเมื่อเข้าและออก ซึ่งรวมกันแล้วเกิน 10,000 ยูโร (จำนวนเงินรวมเงินสดที่ขนส่งและธนาคาร โลหะ) การคำนวณใหม่ของจำนวนเงินที่เป็นเงินสดและมูลค่าของโลหะธนาคารในสกุลเงินยูโรสำหรับการข้ามพรมแดนจะดำเนินการที่ Hryvnia อย่างเป็นทางการเพื่ออัตราแลกเปลี่ยนเงินยูโรที่กำหนดโดย NBU หรือที่อัตราข้ามที่กำหนดตามอัตราอย่างเป็นทางการของชาติ ธนาคารแห่งฮรีฟเนียไปยังสกุลเงินต่างประเทศที่เกี่ยวข้องและโลหะของธนาคารในวันที่นำเข้า ส่งออกหรือจัดส่ง สกุลเงินเงินสด โลหะการธนาคาร

ความเสี่ยงของการส่งออกสกุลเงินอย่างไม่เป็นทางการ

คนขับรถบรรทุกขนเงินข้ามพรมแดนอย่างผิดกฎหมาย มักถูกซ่อนไว้อย่างเรียบง่ายในซับในของยานพาหนะหรือสถานที่ลับอื่นๆ บนรถบัสหรือรถบรรทุก วิธีการส่งออกสกุลเงินนี้ค่อนข้างเสี่ยง เนื่องจากในกรณีของการค้นหา มีความเป็นไปได้สูงที่จะสูญเสียเงิน

ผู้ขับขี่มีรูปแบบที่สมเหตุสมผลมากขึ้น - พวกเขาแจกจ่ายเงินทุนให้กับผู้โดยสารทุกคนในรถบัสภายในขอบเขตของจำนวนเงินที่อนุญาตสำหรับการขนส่งต่อคน (มากถึง 10,000 ยูโร) แต่ในกรณีนี้ แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะขจัดความเสี่ยงให้หมดสิ้น มีบางสถานการณ์ที่ผู้โดยสารเพียงแค่รับเงินในยูเครนและหลังจากข้ามพรมแดน "ลืม" เพื่อส่งคืน ตามคำให้การของผู้เห็นเหตุการณ์ มันถึงกับตัดทอนการค้นหา

ศุลกากรใช้ได้ดี

ไม่ว่าในกรณีใด เมื่อเดินทางออกนอกประเทศ คุณต้องมั่นใจในสิทธิตามกฎหมายของคุณ เนื่องจากเจ้าหน้าที่ศุลกากรอาจถูกล่อลวงให้สนับสนุนการทุจริต มีเหตุผลที่เป็นทางการมากมายสำหรับความล่าช้าที่ชายแดนเสมอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากผ่านไปในตอนกลางคืน และผู้โดยสารก็รีบร้อน ตัวอย่างเช่น คุณอาจไม่เป็นที่รู้จักในรูปถ่ายหนังสือเดินทาง เลือกตรวจสอบกระเป๋าเดินทางของคุณ และอื่นๆ

นอกจากนี้ เจ้าหน้าที่ศุลกากรมักไม่สุภาพต่อนักท่องเที่ยว โดยพิจารณาว่าตนเองเป็นเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย และผู้ที่เดินทางออกไปทั้งหมดอาจเป็นผู้ฝ่าฝืน คนโง่เง่าเล็กน้อยชักจูงนักท่องเที่ยวให้ตกลงที่จะรับสินบนเล็กน้อย โดยตระหนักว่าเวลานั้นแพงกว่า และยืนอยู่ในแถวที่ด่านศุลกากร พวกเขาอาจทำตั๋วหายหากพวกเขาถูกส่งออกไป "จนกว่าสถานการณ์จะชัดเจน"

เงินออกได้เท่าไหร่ตามกฎหมายที่มีอยู่

ระเบียบของธนาคารแห่งชาติซึ่งเจ้าหน้าที่ศุลกากรได้รับคำแนะนำกล่าวว่าสามารถข้ามพรมแดนด้วยจำนวนเงินที่เทียบเท่ากับ 10,000 ยูโรเมื่อประกาศด้วยวาจา อันที่จริง นี่หมายความว่าคุณต้องแจ้งผู้ตรวจการศุลกากรว่าคุณกำลังขนส่ง 8,000 ดอลลาร์ตามความคิดริเริ่มของคุณเอง

ตามกฎหมายในวันนี้ด้วยการประกาศบังคับ เป็นไปได้ที่จะส่งออกและนำเข้าไปยังยูเครนจำนวนกว่า 10,000 ยูโร

ทัศนคติต่อการประกาศขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของการใช้เงิน ดังนั้น หากคุณวางแผนที่จะทำให้เงินเหล่านี้ถูกกฎหมายในต่างประเทศ (เช่น การเปิดบัญชีธนาคาร) คุณจะต้องมีเอกสารยืนยันที่มาของเงิน

เอกสารดังกล่าวมักจะเป็นใบแจ้งยอดจากธนาคารหรือสำเนาใบขนสินค้า

วิธีการที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมายในการส่งออกสกุลเงินจากยูเครน

วิธีการส่งออก - ค่าบริการ % ของจำนวนเงิน

โอนเงินผ่านธนาคาร - 3%

บัตรชำระเงิน - 2-3%

เช็คเดินทาง - 1.5-2%

เงินสดฟรี

คนขับรถบรรทุก

วิธีการโอนเงินจำนวนมากไปยังประเทศอื่น?

การดำเนินการกับสกุลเงินในประเทศของเรายังคงถูกจำกัดโดยกฎหมาย วิธีที่เป็นไปได้การโอนขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ที่คุณโอนสกุลเงินไปต่างประเทศ เช่นเดียวกับจำนวนเงินที่โอนเอง

ดังนั้น ตามกฎหมายของประเทศยูเครน "ในการดำเนินการเกี่ยวกับสกุลเงินและการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ 2019 เป็นต้นไป โดยไม่ต้องเปิดบัญชีและไม่มีเอกสารประกอบ สามารถโอนย้ายต่างประเทศได้ไม่เกิน UAH 150,000 ต่อปีเท่านั้น

หากจำนวนเงินที่จะโอนมีมาก คุณจะต้อง รับใบอนุญาตอิเล็กทรอนิกส์จาก NBUเมื่อสมัคร e-license ลูกค้าให้เอกสารยืนยันวัตถุประสงค์ในการโอนเงินไปต่างประเทศกับธนาคารที่ให้บริการของเขา การปฏิบัติตามปริมาณการดำเนินการกับของเขา ฐานะการเงินและแหล่งที่มาของเงินทุน (ทรัพย์สิน) ดังนั้นสามารถโอนไปต่างประเทศได้มากถึง 50,000 ดอลลาร์สหรัฐ (เทียบเท่า)

การโอนเงินสามารถทำได้ทั้งโดยใช้บัญชีที่เปิดกับธนาคารและไม่มีบัญชี (โดยใช้ระบบการโอนเงินระหว่างประเทศ - Western Union, Money Gram เป็นต้น) การโอนผ่านบัญชีนั้นใช้แรงงานมาก - คุณจะต้องสมัครเปิดบัญชี ลงนามในข้อตกลง ฯลฯ อย่างไรก็ตาม วิธีนี้จะทำให้ผู้ส่งเสียค่าบริการน้อยกว่าบริการโอนเงินระหว่างประเทศ

หากคุณต้องการโอนเงินไปต่างประเทศเพื่อใช้เงินเหล่านี้ในภายหลัง ธนาคารยินดีที่จะเสนอวิธีการโอนเงินที่ง่ายและสะดวกยิ่งขึ้นแก่คุณ ตัวอย่างเช่น คุณสามารถเปิดบัญชีบัตรในธนาคาร เติมเงินด้วยจำนวนเงินที่คุณต้องการ แล้วถอนออกในต่างประเทศ ในกรณีนี้ไม่มีข้อจำกัดในการส่งออกสกุลเงินไปต่างประเทศ

ชื่อเอกสาร:
หมายเลขเอกสาร:	508
ประเภทของเอกสาร:	จดหมายจากธนาคารแห่งรัสเซีย
โฮสต์ร่างกาย:	ธนาคารแห่งรัสเซีย
สถานะ:	ไม่ใช้งาน
ที่ตีพิมพ์:	ลำดับที่ 63, 30.09.97 แถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย
วันที่รับ:	27 สิงหาคม 1997
วันที่เริ่มต้นมีผล:	30 กันยายน 1997
วันหมดอายุ:	18 มิถุนายน 2547
วันที่แก้ไข:	20 สิงหาคม 2545

ขั้นตอนการโอนเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและสหพันธรัฐรัสเซียโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบัน

ธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย

ขั้นตอนการโอนเงินต่างประเทศจาก
สหพันธรัฐรัสเซียและ สหพันธรัฐรัสเซียปราศจาก
การเปิดบัญชีเงินตราต่างประเทศในปัจจุบัน

(แก้ไขเพิ่มเติมเมื่อ 20 สิงหาคม 2545)

ยกเลิกตั้งแต่ 18 มิถุนายน 2547 บนพื้นฐานของ
คำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 15 มิถุนายน 2547 N 1450-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
เอกสารที่แก้ไขโดย:
ตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 24 ตุลาคม 1997 N 02-469;
(หนังสือพิมพ์รัสเซีย, N 182, 26.09.2002).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
คำสั่งธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 1412-U ลงวันที่ 30 มีนาคม 2547 (มีผลตั้งแต่วันที่ 18 มิถุนายน 2547) กำหนดว่าเมื่อทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่มีสิทธิ์โอนจากสหพันธรัฐรัสเซียโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารใน ธนาคารที่ได้รับอนุญาต เงินตราต่างประเทศหรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียในจำนวนไม่เกินเทียบเท่า 5000 USDกำหนดโดยใช้อัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการของสกุลเงินต่างประเทศเทียบกับรูเบิลที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียในวันที่มีคำสั่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเพื่อทำการโอนดังกล่าว
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
. - หมายเหตุ "รหัส"
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
การดำเนินการเกี่ยวกับสกุลเงินที่ดำเนินการโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตในนามของบุคคล (ผู้มีถิ่นที่อยู่และไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) ตามจดหมายนี้จะแสดงอยู่ในวารสารการโอนเงินต่างประเทศที่ทำโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบัน ดูภาคผนวก 2 ของคำสั่ง Bank of Russia ฉบับที่ 137-U ลงวันที่ 15 มกราคม 1998
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

ขั้นตอนการเบิกจ่ายเงินในสกุลเงินต่างประเทศได้อธิบายไว้ในจดหมายฉบับที่ 88-T ลงวันที่ 10 มีนาคม 2542 จากธนาคารแห่งรัสเซีย

____________________________________________________________________

I. บทบัญญัติทั่วไป

1. "ขั้นตอนการโอนเงินตราต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและไปยังสหพันธรัฐรัสเซียโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบัน" (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "ขั้นตอน") กำหนดกฎสำหรับการโอนเป็นสกุลเงินต่างประเทศโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบันใน ธนาคารที่ได้รับอนุญาตในนามของบุคคล (ผู้มีถิ่นที่อยู่และไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) จากสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงใบเสร็จรับเงินโดยบุคคล (ผู้มีถิ่นที่อยู่และไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) ในสหพันธรัฐรัสเซียของสกุลเงินต่างประเทศที่โอนจากต่างประเทศ

ขั้นตอนนี้ใช้ไม่ได้กับผู้ประกอบการแต่ละราย ผู้ประกอบการแต่ละรายโอนสกุลเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและรับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียตามกฎหมายว่าด้วยสกุลเงินผ่านบัญชีสกุลเงินปัจจุบันที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น

ขั้นตอนนี้ใช้ไม่ได้กับการโอนโดยบุคคลที่เป็นสกุลเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับโดยบุคคลที่มีการโอนสกุลเงินต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย หากการโอนเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการดำเนินกิจกรรมของผู้ประกอบการ กิจกรรมการลงทุน หรือการได้มาซึ่งสิทธิ อสังหาริมทรัพย์

การโอนจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับเงินตราต่างประเทศในสหพันธรัฐรัสเซียตามขั้นตอนดำเนินการผ่านหน่วยปฏิบัติการของธนาคารที่ได้รับอนุญาต (สาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาต) (ต่อไปนี้จะเรียกว่า "ธนาคารที่ได้รับอนุญาต")

2. การโอนเงินตราต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับเงินตราต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียนั้นดำเนินการโดยบุคคล (ตัวแทนของเขา) เมื่อแสดงหนังสือเดินทางหรือเอกสารทดแทนอื่น ๆ ที่พิสูจน์ตัวตนของบุคคล (a ใบอนุญาตผู้พำนักในสหพันธรัฐรัสเซีย - สำหรับชาวต่างชาติและบุคคลไร้สัญชาติหากพวกเขาอาศัยอยู่อย่างถาวรในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย บัตรประจำตัวของทหารหรือบัตรประจำตัวทหาร - สำหรับข้าราชการของสหพันธรัฐรัสเซีย) การนำเสนอคำสั่ง (ใบสมัคร) ) เอกสารอื่น ๆ ในกรณีที่กำหนดโดยขั้นตอนรวมถึงหนังสือมอบอำนาจเมื่อทำหรือรับโอนโดยตัวแทน

3. คำขอโอนจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับเงินตราต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียต้องระบุ:

นามสกุล, ชื่อ, นามสกุล, เอกสารแสดงตน (หมายเลข, ชุด, โดยใครและเมื่อออก) ของผู้ส่งการชำระเงิน (เมื่อโอนจากสหพันธรัฐรัสเซีย);

นามสกุล, ชื่อ, นามสกุลและที่อยู่เต็มของผู้รับเงิน, เอกสารแสดงตน (หมายเลข, ชุด, โดยใครและเมื่อออก) ของผู้รับเงิน (เมื่อโอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย);

จำนวนเงินโอนและวัตถุประสงค์ของการโอนตามขั้นตอน

วันที่และลายเซ็นของบุคคล

ในคำสั่ง (แอปพลิเคชัน) สำหรับการโอนจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับเงินตราต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียโดยบุคคล รายการที่ยืนยันว่าการโอนนี้ไม่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการของกิจกรรมผู้ประกอบการโดยบุคคล (เช่น , "ธุรกรรมสกุลเงินที่ดำเนินการไม่เกี่ยวข้องกับการดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการ" )

4. เมื่อบุคคลส่งเอกสารที่ไม่ตรงตามข้อกำหนดข้างต้นรวมทั้งในกรณีที่ปฏิเสธที่จะให้เอกสารที่จำเป็นตามขั้นตอนธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะไม่โอน (ออก) เงินตราต่างประเทศ

5. สกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียในกรณีและภายใต้เงื่อนไขที่กำหนดโดยขั้นตอนอาจเป็นธนาคารที่ได้รับอนุญาต:

ก) ออกเป็นเงินสด

b) โอนเข้าบัญชีสกุลเงินปัจจุบันของผู้รับโอนที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต

6. เมื่อทำการโอนเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะออกใบรับรอง f.0406007 ให้กับผู้รับโอนซึ่งออกในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับการส่งออกเงินสดเงินตราต่างประเทศในต่างประเทศ

ในเวลาเดียวกัน ในส่วน "ได้รับโดยลูกค้า" ในบรรทัดที่ 7 "จำนวนเงิน (เป็นคำพูด)" ของใบรับรอง f.0406007 บันทึก "ได้รับโดยการโอนจากต่างประเทศ"

ในกรณีที่ตัวแทนของบุคคลได้รับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนในสหพันธรัฐรัสเซีย ใบรับรอง f.0406007 จะออกในนามของบุคคลที่เป็นตัวแทนในลักษณะที่กำหนดโดยกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย

7. สกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียจะถูกโอนโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตไปยังบัญชียอดคงเหลือ 071 "การโอนเงินที่ค้างชำระจากต่างประเทศ"

หากไม่สามารถชำระเงินโอนได้เนื่องจากไม่มีคำสั่งการชำระเงินของธนาคารตัวแทนหรือเนื่องจากการไม่ปรากฏของผู้รับโอน สกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียจะถูกส่งคืนโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตไปยังผู้ที่ไม่ใช่ ธนาคารที่มีถิ่นที่อยู่หลังจาก 6 เดือนนับจากวันที่เครดิตสกุลเงินต่างประเทศไปยังบัญชียอดคงเหลือ 071 "การโอนเงินที่ค้างชำระจาก - ต่างประเทศ"

ครั้งที่สอง การโอนเงินตราต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและสหพันธรัฐรัสเซียในนามของและเพื่อช่วยเหลือบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่

8. เงินสด สกุลเงินต่างประเทศสามารถโอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียให้กับบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ได้โดยไม่ จำกัด จำนวน

9. บุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่สามารถโอนสกุลเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียได้หากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ก่อนหน้านี้:

ก) โอนเงินตราต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย

b) ถอนเงินสดสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีสกุลเงินปัจจุบันที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต;

ค) ซื้อเงินสดเงินตราต่างประเทศในประเทศ ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศสหพันธรัฐรัสเซียในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย

d) นำเข้าเงินสดสกุลเงินต่างประเทศตามกฎหมายศุลกากรของสหพันธรัฐรัสเซีย;

จ) ได้รับสกุลเงินต่างประเทศจากการขายเอกสารการชำระเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตในลักษณะที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนด

10. ในการโอนเงินตราต่างประเทศเป็นเงินสด จะต้องส่งเอกสารอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้ไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต:

ก) ใบรับรอง f.0406007 ออกในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับการส่งออกเงินสดสกุลเงินต่างประเทศในต่างประเทศ (ในกรณีที่ระบุไว้ในอนุวรรค "a", "b", "c", " e" ของวรรค 9 ของขั้นตอน) ;

b) เอกสารที่ออกโดยหน่วยงานศุลกากรซึ่งยืนยันการนำเข้าโดยบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ของสกุลเงินต่างประเทศเป็นเงินสด (ในกรณีที่ระบุไว้ในอนุวรรค "d" ของวรรค 9 ของขั้นตอน)

การโอนเงินตราต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียตามข้อ 9 ของขั้นตอนดำเนินการภายในขอบเขตของจำนวนเงินที่ระบุในเอกสารที่ออกโดยหน่วยงานศุลกากรที่ยืนยันการนำเข้าเงินสดสกุลเงินต่างประเทศโดยบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่หรือ ในใบรับรอง f.0406007

สาม. การโอนเงินตราต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อประโยชน์ของผู้มีถิ่นที่อยู่และจากสหพันธรัฐรัสเซียในนามของบุคคลที่มีถิ่นพำนัก

11. ใบเสร็จรับเงินของผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียสามารถทำได้เมื่อโอนสกุลเงินต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย:

โดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ในนามของตนเอง

โดยผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในนามของบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่

โดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ในนามของบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่อื่น

12. เมื่อบุคคลได้รับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียที่ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจตลอดจนกิจกรรมการลงทุนหรือการได้มาซึ่งสิทธิในอสังหาริมทรัพย์ การสมัครรับสกุลเงินต่างประเทศจะต้องระบุพื้นฐานสำหรับการโอน ( การบริจาค การชำระหนี้ตามสัญญาเงินกู้ เป็นต้น)

หากตามกฎหมายกำหนดให้ต้องมีการสรุปธุรกรรมเป็นลายลักษณ์อักษรเมื่อได้รับสกุลเงินต่างประเทศที่โอนไปยังสหพันธรัฐรัสเซียนอกเหนือจากการสมัครรับสกุลเงินต่างประเทศแล้วจะต้องส่งเอกสารที่เกี่ยวข้อง

13. ตามวรรค 6 ของข้อ 6 ของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่มีสิทธิในการโอน ส่งออก และส่งต่อจากสหพันธรัฐรัสเซีย เงินตราต่างประเทศที่โอน นำเข้า หรือส่งไปก่อนหน้านี้ สหพันธรัฐรัสเซียภายใต้กฎศุลกากรภายในขอบเขตที่ระบุไว้ในประกาศหรือเอกสารอื่น ๆ ยืนยันการโอน นำเข้าหรือโอนเงินตราต่างประเทศไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย
____________________________________________________________________
กฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 28-FZ เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2546 ตั้งแต่วันที่ 15 มีนาคม 2546 ได้เปลี่ยนขั้นตอนการส่งออกสกุลเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งกำหนดโดยมาตรา 6 และ 8 ของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย "ในระเบียบสกุลเงินและ การควบคุมสกุลเงิน” วันที่ 9 ตุลาคม 1992 N 3615- หนึ่ง - หมายเหตุ "รหัส"
____________________________________________________________________

ตามวรรค 4 ของวรรค "d" ของข้อ XXX ของข้อความตกลงของกองทุนการเงินระหว่างประเทศ บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่มีสิทธิที่จะทำการโอนเงินส่วนตัวในปริมาณปานกลางสำหรับค่าใช้จ่ายในปัจจุบัน การโอนดังกล่าวไม่ควรเกี่ยวข้องกับการดำเนินกิจกรรมของผู้ประกอบการ เช่นเดียวกับกิจกรรมการลงทุนหรือการได้มาซึ่งสิทธิในอสังหาริมทรัพย์ การโอนเงินต้องไม่เกิน 2,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือสกุลเงินต่างประเทศอื่นที่เทียบเท่ากับจำนวนนี้

ด้วยการโอนดังกล่าว บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่จะต้องยื่นใบรับรอง f.0406007 ต่อธนาคารที่ได้รับอนุญาต ซึ่งเป็นพื้นฐานสำหรับการส่งออกเงินสดสกุลเงินต่างประเทศไปต่างประเทศ การโอนที่ระบุสามารถทำได้โดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ไม่เกินหนึ่งครั้งในหนึ่งวันทำการผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาต (สาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาต)

14. การโอนจากสหพันธรัฐรัสเซียและการรับเงินตราต่างประเทศในสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อวัตถุประสงค์ที่กำหนดไว้ในข้อย่อย 1.1.18 วรรคหนึ่งของข้อย่อย 1.1.19 ข้อย่อย 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3 3 -1.3.5 และ 1.3.8 -1.3.14 ระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 24 เมษายน 2539 N 39 "ในขั้นตอนการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศบางประเภทในสหพันธรัฐรัสเซียและการบัญชีและการรายงานบางประเภท ของธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ” ซึ่งมีผลบังคับใช้ตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซีย ลงวันที่ 24 เมษายน 2539 N 02-94 โดยมีการเปลี่ยนแปลงและเพิ่มเติมในภายหลัง ซึ่งจดทะเบียนกับกระทรวงยุติธรรมของสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 16 พฤษภาคม 2539 ทะเบียน N 1087 (“Bulletin of the Bank of Russia” ลงวันที่ 29 พฤษภาคม 1996 N 24 ลงวันที่ 30 กันยายน 1997 N 63 ลงวันที่ 24 ตุลาคม 2544 N 64) (ต่อไปนี้จะเรียกว่าระเบียบ) สามารถทำได้โดยผู้มีถิ่นที่อยู่ บุคคลผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาตโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบัน

เพื่อวัตถุประสงค์เหล่านี้ บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ส่งเอกสารไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตตามอนุวรรค 8.1 และ 8.2 ของระเบียบและวรรค 2 และ 3 ของขั้นตอนรวมถึงเมื่อโอนสกุลเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียเอกสารยืนยันการโอน การนำเข้าเงินตราต่างประเทศเข้าสู่สหพันธรัฐรัสเซีย, การซื้อเงินสดสกุลเงินต่างประเทศในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศของสหพันธรัฐรัสเซีย, การถอนเงินตราต่างประเทศจากบัญชีสกุลเงินต่างประเทศที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต

การโอนบุคคล - ผู้มีถิ่นพำนักในสกุลเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีที่เปิดในธนาคารต่างประเทศในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียและไปยังสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีเหล่านี้ตามวรรคย่อย 1.1.25 ของระเบียบ ทำผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาตโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบัน

เพื่อวัตถุประสงค์เหล่านี้ บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ส่งใบสมัครไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตตามวรรคย่อย 8.3 ของระเบียบ เอกสารแสดงตนของบุคคลธรรมดา - ผู้อยู่อาศัย เมื่อโอนเงินตราต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซีย - เอกสารยืนยันการโอน, นำเข้าสกุลเงินต่างประเทศเข้าสู่สหพันธรัฐรัสเซีย, ซื้อสกุลเงินต่างประเทศเป็นเงินสดในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศของสหพันธรัฐรัสเซีย, ถอนเงินตราต่างประเทศจากบัญชีสกุลเงินต่างประเทศของตนที่เปิดด้วย ธนาคารผู้มีอำนาจ; เช่นเดียวกับเอกสารที่กำหนดโดยอนุวรรค 3.2.3 ของคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 29 สิงหาคม 2544 N 100-I “ในบัญชีของบุคคลผู้มีถิ่นที่อยู่ในธนาคารนอกสหพันธรัฐรัสเซีย” ซึ่งจดทะเบียนกับกระทรวงยุติธรรมของรัสเซีย สหพันธ์ เมื่อวันที่ 14 กันยายน 2544 ทะเบียน N 2937 (“แถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย” ลงวันที่ 19 กันยายน 2544 N 57-58) (ต่อไปนี้จะเรียกว่าคำสั่ง) หากเปิดบัญชีตามคำแนะนำ
(ข้อที่แก้ไขเพิ่มเติมมีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 6 ตุลาคม 2545 โดย Bank of Russia Directive No. 1188-U ลงวันที่ 20 สิงหาคม 2545

IV. ขั้นตอนการประมวลผลเอกสารที่ส่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต ระยะเวลาเก็บรักษาเอกสาร

15. หนังสือมอบอำนาจที่ส่งโดยบุคคลเพื่อรับการโอนที่ออกในต่างประเทศจะต้องดำเนินการในลักษณะที่กำหนด

หนังสือมอบอำนาจที่ออกในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียจะถูกร่างขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

16. สำเนาเอกสารที่ส่งไปยังธนาคารผู้มีอำนาจตามวรรค 12 ของขั้นตอนต้องได้รับการรับรองในลักษณะที่กำหนด

ในกรณีที่กำหนดโดยขั้นตอน เอกสารต้นฉบับที่ออกโดยเจ้าหน้าที่ศุลกากรยืนยันการนำเข้าเงินสดสกุลเงินต่างประเทศโดยบุคคล ใบรับรอง f.

17. การแปลเอกสารเป็นภาษารัสเซียที่ส่งตามขั้นตอนต้องได้รับการรับรองในลักษณะที่กำหนด

18. เอกสารที่ส่งโดยบุคคลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตในกรณีที่กำหนดโดยขั้นตอนจะถูกวางไว้ในเอกสารเงินสดของวัน

..
____________________________________________________________________
ขั้นตอนการใช้ข้อ 18 ได้รับการชี้แจงโดยจดหมายของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 29 มิถุนายน 2541 N 143-T
____________________________________________________________________

19. เอกสารที่ยื่นต่อธนาคารผู้มีอำนาจต้องเก็บไว้ในธนาคารเป็นเวลาอย่างน้อย 5 ปี นับแต่วันที่โอน

วรรคนี้ไม่ถูกต้องตั้งแต่วันที่ 6 ตุลาคม 2545 - คำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 20 สิงหาคม 2545 N 1188-U ..

V. การบัญชีและการรายงานธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในธนาคารที่ได้รับอนุญาต

____________________________________________________________________
หัวข้อ V หยุดมีผลในวันที่ 1 มกราคม 1998 บนพื้นฐานของ
คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซีย ลงวันที่ 24 ตุลาคม 1997 N 02-469 -
ดูฉบับที่แล้ว
____________________________________________________________________

หก. องค์กรในธนาคารการบัญชีรับอนุญาตสำหรับธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการรายงานเกี่ยวกับธุรกรรมเหล่านี้

23. ธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะเก็บบันทึกการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ดำเนินการโดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ตามที่ระบุไว้ในส่วนที่ III ของกระบวนการนี้

24. ขั้นตอนในการจัดทำข้อกำหนดและรูปแบบการรายงานโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ดำเนินการโดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ตามที่ระบุไว้ในส่วนที่ III ของกระบวนการนี้กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ตั้งแต่วันที่ 6 ตุลาคม 2545 ถือว่าเป็นวรรค 25 ของฉบับนี้ - คำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 20 สิงหาคม 2545 N 1188-U
____________________________________________________________________

25. สำหรับการละเมิดขั้นตอนธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะต้องรับผิดตามมาตรา 74 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย)” (ย่อหน้าที่แก้ไขมีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 6 ตุลาคม 2545 โดยคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียเมื่อวันที่ 20 สิงหาคม 2545 N 1188 -U

รองประธานคนแรก
ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย
S.V. Aleksashenko

ภาคผนวกที่ 1

____________________________________________________________________
ภาคผนวก N 1 ไม่ถูกต้องเมื่อวันที่ 1 มกราคม 1998 บนพื้นฐานของ
. -
ดูฉบับที่แล้ว
____________________________________________________________________

การแก้ไขเอกสารโดยคำนึงถึง
การเปลี่ยนแปลงและเพิ่มเติม
จัดทำโดยกฎหมาย
สำนัก "โกเดกส์"

ขั้นตอนการโอนเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและสหพันธรัฐรัสเซียโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบัน (แก้ไขเมื่อวันที่ 20 สิงหาคม 2545)

ชื่อเอกสาร:	ขั้นตอนการโอนเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียและสหพันธรัฐรัสเซียโดยไม่ต้องเปิดบัญชีสกุลเงินปัจจุบัน (แก้ไขเมื่อวันที่ 20 สิงหาคม 2545)
หมายเลขเอกสาร:	508
ประเภทของเอกสาร:	จดหมายจากธนาคารแห่งรัสเซีย
โฮสต์ร่างกาย:	ธนาคารแห่งรัสเซีย
สถานะ:	ไม่ใช้งาน
ที่ตีพิมพ์:	การบัญชีและภาษี N 6 - 1997 ธุรกิจและธนาคาร N 43, 1997 ลำดับที่ 63, 30.09.97 แถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย
วันที่รับ:	27 สิงหาคม 1997
วันที่เริ่มต้นมีผล:	30 กันยายน 1997
วันหมดอายุ:	18 มิถุนายน 2547
วันที่แก้ไข:	20 สิงหาคม 2545

บริการโอนเงินจากบัตรไปยังบัตรกำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นทุกวัน หลายคนชื่นชมความสะดวกสบายของบริการนี้แล้ว - เงินจะเข้าบัตรของผู้รับเกือบจะในทันที ในเวลาเดียวกัน ขั้นตอนนี้มีค่าใช้จ่ายไม่เช่นนั้น เงินก้อนใหญ่. ไม่น่าแปลกใจที่หลายคนมีคำถามว่า บริการนี้ใช้ได้ในระดับสากลหรือไม่? เป็นไปได้ไหมที่จะส่งเงินด้วยวิธีนี้ไปยังผู้ถือบัตรจากทั้งในและต่างประเทศ?

แผนที่ของสหรัฐอเมริกาและยุโรปแตกต่างจากแผนที่ของรัสเซียอย่างไร

ระบบการชำระเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลกคือ VISA และ MasterCard บัตรของระบบการชำระเงินเหล่านี้ในประเทศใด ๆ เหมือนกันทุกประการ แน่นอนว่าตอนนี้เรากำลังพูดถึงเฉพาะด้านเทคนิคและไม่ได้แตะต้องการออกแบบ ธนาคารผู้ออกบัตร ฯลฯ ในประเทศใด ๆ หมายเลขบัตร VISA จะเริ่มต้นด้วยหมายเลข 4 และ MasterCard - 5. บัตร "สัญชาติ" ใด ๆ มีตัวเลข 16 หลัก

นอกจากระบบการชำระเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดแล้ว ยังมีระบบที่ใช้กันทั่วไปน้อยกว่า ได้แก่ American Express (AmEx)
ไดเนอร์สคลับ ไชน่า ยูเนี่ยนเพย์ นอกจากนี้ยังมี ระบบท้องถิ่น. บัตรดังกล่าวพบได้ทั่วไปในประเทศเดียว เช่น บัตร MIR ในรัสเซีย ในสหรัฐอเมริกา ระบบนี้คือ Discovery ในเยอรมนี - GiroCard และ GeldCard ในเบลเยียม - แบนคอนแทค Dankort อยู่ที่ เดนมาร์ก

วิธีการโอนเงินจากบัตรของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัตรของรัฐอื่น?

บัตร VISA และ MasterCard ไม่ถือเป็นบัตรชำระเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก ในเกือบทุกประเทศ ธนาคารออกและยอมรับบัตรข้อมูลระบบการชำระเงิน อันที่จริงการโอนเงินให้พวกเขาก็ไม่ต่างจากการโอนเงินภายในประเทศ อย่างไรก็ตามมีความแตกต่าง

1. เนื่องจากเงินจะถูกโอนเข้าในสกุลเงินของบัตร จึงจำเป็นต้องทำการแปลง การแปลงไม่ใช่บริการฟรี นั่นคือเมื่อโอนไปยังบัตรในสกุลเงินอื่น คุณควรจำเกี่ยวกับค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติม
2. ค่าโอนเพิ่ม. ธนาคารบางแห่งอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นสำหรับการโอนเงินข้ามพรมแดน นั่นคือแทนที่จะเป็น 1-3% ของจำนวนเงินที่คุณจะถูกเรียกเก็บเงิน 2-4% จำนวนค่าคอมมิชชั่นที่แน่นอนนั้นควรตรวจสอบกับธนาคารที่ออกบัตรของคุณ ให้แน่ใจว่าได้ชี้แจงว่าการโอนเงินไปยังบัตรของธนาคารต่างประเทศ
3. ธนาคารรัสเซียบางแห่งไม่สามารถโอนเงินดังกล่าวได้ และประเด็นนี้จำเป็นต้องชี้แจงโดยตรงกับธนาคารของคุณ

มีข้อจำกัดทั้งจำนวนเงินโอนขั้นต่ำและสูงสุด ตลอดจนขนาดของค่าคอมมิชชั่น ขณะนี้ไม่สามารถโอนเงินโดยตรงระหว่างระบบการชำระเงินต่างๆ ได้ ฉันอยากจะเชื่อจนถึงตอนนี้

ธนาคารและระบบการโอนเงินหลายแห่งให้บริการเฉพาะทาง ความเร็วในการโอนเงินสูงมาก:
ภายใน 20 นาที ผู้รับของคุณจะได้รับเงิน แต่ค่าคอมมิชชั่นจะค่อนข้างมาก ตัวอย่างเช่น Alfa-Bank จะเรียกเก็บเงิน 2% ของจำนวนเงิน + 40 rubles (1.3 USD หรือ 1 EURO) สำหรับบริการ บริการของบุคคลที่สามยังช่วยให้คุณดำเนินการดังกล่าวได้ แต่คำถามเกี่ยวกับความไว้วางใจก็เพิ่มขึ้นอย่างเต็มรูปแบบ: คุณพร้อมที่จะให้รายละเอียดบัตรของคุณกับบริการที่ไม่รู้จักพร้อมผลลัพธ์ที่คาดเดาไม่ได้หรือไม่?

หากเราพิจารณาถึงความเป็นไปได้ในการโอนเงินโดยตรงไปยังบัญชีบัตรธนาคารต่างประเทศ นี่จะเป็นการโอนเงินระหว่างประเทศแบบปกติ ด้วยข้อเสียทั้งหมด:

1. ไม่ใช่ทุกธนาคารในรัสเซียที่ให้โอกาสในการโอนเงิน
2. มีข้อ จำกัด ที่รุนแรงเกี่ยวกับขั้นต่ำและ จำนวนเงินสูงสุดการแปล มีทั้งข้อจำกัดในการทำธุรกรรมครั้งเดียว (ขั้นต่ำและสูงสุด) และขีดจำกัดสูงสุดสำหรับจำนวนการโอนรายวันและรายเดือน
3. ค่าคอมมิชชั่นสูงที่มีขีดจำกัดขั้นต่ำเช่นกัน
4. การโอนจะดำเนินการในสกุลเงินประจำชาติของประเทศผู้รับเท่านั้น นั่นคือ สำหรับยุโรป มันคือยูโร สำหรับสหรัฐอเมริกา มันคือดอลลาร์
5. เวลาในการโอนอาจนานถึงสองสัปดาห์

การโอนเงินดำเนินการผ่านระบบ SWIFT ระหว่างประเทศ ซึ่งไม่ใช่ทุกธนาคารที่เชื่อมต่อ สถาบันการเงินขนาดเล็กในภูมิภาคหลายแห่งไม่คิดว่าจำเป็นต้องใช้ SWIFT ดังนั้น หากคุณตัดสินใจที่จะโอนเงินเข้าบัญชีในธนาคารต่างประเทศ คุณควรติดต่อผู้นำตลาด: Sberbank, VTB, Alfa-Bank และผู้เข้าร่วมรายใหญ่อื่นๆ และค่าใช้จ่ายในการโอนในองค์กรขนาดใหญ่จะลดลง

คุณสมบัติเมื่อโอนไปยังบัตรของธนาคารยูเครนคืออะไร?

ในการเชื่อมต่อกับเหตุการณ์ทางการเมืองที่รู้จักกันดีและความตึงเครียดที่เพิ่มขึ้นระหว่างรัสเซียและยูเครน ความยากลำบากจะเกิดขึ้นกับการโอนเงิน การลงโทษ, การปิดสาขาของธนาคารรัสเซีย, การห้ามใช้ระบบการชำระเงิน - ทั้งหมดนี้ไม่ได้ทำให้ชีวิตง่ายขึ้นสำหรับพลเมืองธรรมดา อย่างไรก็ตาม ระบบการชำระเงินระหว่างประเทศยังคงให้บริการอยู่ นั่นคือ การมีบัตร VISA หรือ MasterCard คุณสามารถโอน card2card ได้ จริงอยู่ ควรตรวจสอบกับผู้รับว่าเขาจะสามารถใช้เงินได้หรือไม่หลังจากให้เครดิต วิธีนี้ไม่แตกต่างจากการโอนเงินไปยังประเทศอื่น: คุณสามารถใช้บริการที่อธิบายข้างต้นหรือ ATM ของธนาคารผู้ออกบัตรของคุณ (หากรองรับการโอนเงินระหว่างบัตร)

บางธนาคารยังคงให้ความสามารถในการโอนเงินโดยใช้รายละเอียดบัญชี น่าเสียดายที่สถานการณ์กำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ซึ่งทำให้สามารถตรวจสอบความเกี่ยวข้องของข้อมูลได้ทันที ตัวอย่างเช่น ในขณะที่เขียน จะไม่สามารถใช้สาขา Sberbank เพื่อโอนเงิน: รัฐบาลยูเครนได้กำหนดมาตรการคว่ำบาตร คุณยังสามารถติดต่อ Alfa-Bank, Citibank ยังไม่มีการวางแผนการคว่ำบาตรต่อพวกเขา

แน่นอนว่ามีวิธีแก้ปัญหาสำหรับการเติมบัตรต่างประเทศ ด้วยความช่วยเหลือของกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์เช่น โครงการดังกล่าวมีลักษณะดังนี้:

1. คุณเติมเงินในกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ (PayPal, Yandex.Wallet, Qiwi) ด้วยเงินสดหรือบัตร
2. ขั้นตอนต่อไปคือการถอนเงินไปยังบัตรที่ต้องการ

ท่ามกลางข้อเสียที่เห็นได้ชัดของวิธีการดังกล่าว: ใช้เวลาเป็นจำนวนมากและความซับซ้อนของวงจรเอง และอย่าลืมค่าคอมมิชชั่น การใช้รูปแบบที่คล้ายกัน คุณจะต้องจ่ายอย่างน้อยสามครั้ง:

1. สำหรับการเติมเต็มบัญชี
2. สำหรับการแปลง
3. สำหรับการถอนเงิน

ข้อดี มีได้เพียงชื่อเดียวเท่านั้น: ในที่สุด คุณจะโอนเงิน

พิสูจน์บริการโอนเงินไปต่างประเทศ

จากบริการโอนเงินระหว่างบัตรที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว คุณสามารถใช้ https://paysend.com/ ในต่างประเทศได้อย่างปลอดภัย โดยจะโอนเงินไปยังบัตรใดก็ได้ในโลก
ใช้รหัสเชิญ 40cc6fเพื่อรับ ส่วนลดสำหรับการแปล เมื่อลงทะเบียนกับบริการ คุณต้องคลิก "เพิ่มรหัสเชิญ" และป้อน 40cc6f ลงในช่อง จากนั้นคลิกเพิ่มและทำการลงทะเบียนให้สำเร็จ