Posibilitatea de a efectua transferuri fără numerar de către o persoană fizică în moneda straina depinde direct de dacă o astfel de persoană este rezidentă a Federației Ruse în scopul reglementării valutare. La rândul lor, cetățenii Federației Ruse sunt recunoscuți ca rezidenți, cu excepția celor care locuiesc permanent sau rezidenți temporar (pe baza unei vize de muncă sau de studii) într-un stat străin timp de cel puțin un an (subparagraful „a”, paragraful 6, partea 1, articolul 1 din Legea din 10.12.2003 N 173-FZ).

Cazurile în care transferurile fără numerar în valută sunt permise și interzise

Transferurile în valută între rezidenți și nerezidenți, precum și între nerezidenți, se efectuează fără restricții (articolul 6, Legea N 173-FZ).

Transferurile în valută străină între rezidenți sunt interzise, ​​cu excepția cazurilor stabilite, inclusiv (clauzele 12,, 17, partea 1, articolul 9 din Legea N 173-FZ):

• transferul din Federația Rusă în favoarea persoanelor rezidente în conturile acestora în băncile din afara teritoriului Federației Ruse, sub rezerva limitei sumei;
• transfer de către un rezident în Federația Rusă dintr-un cont într-o bancă din afara teritoriului Federației Ruse în favoarea persoanelor rezidente în conturile acestora la băncile de pe teritoriul Federației Ruse;
• transferul din conturile bancare ale cuiva de pe teritoriul Federației Ruse în favoarea soților sau rudelor apropiate care sunt rezidenți în conturile lor bancare pe teritoriul Federației Ruse sau în străinătate.

De asemenea, rezidenții pot efectua transferuri în valută străină în propriile conturi bancare atât în ​​Federația Rusă, cât și în străinătate. Nu există restricții cu privire la sumă în acest caz.

Transferurile fără numerar în valută pot fi efectuate atât dintr-un cont deschis la o bancă, cât și fără deschiderea unui astfel de cont.

Transferuri fără numerar dintr-un cont deschis la o bancă

Când efectuați un transfer fără numerar în valută străină din contul dvs., trebuie să contactați banca la care aveți un cont și să prezentați anumite documente.

Așadar, va trebui să prezentați un document care să ateste identitatea dumneavoastră și să furnizați informații despre destinatarul transferului (numele, numele și detaliile băncii în care destinatarul are cont și numărul de cont al destinatarului). În plus, va trebui să depuneți documente pe care banca le poate solicita de la dvs. în scopul exercitării controlului valutar, inclusiv (partea 4 a articolului 12 din Legea N 173-FZ; clauza 1 din Directiva Băncii Rusiei din 07.20. 2007 N 1868-U ):

1) la efectuarea unui transfer pentru o sumă care depășește 5.000 USD (sau echivalentul la cursul de schimb al Băncii Rusiei la data debitării Bani), — informații privind confirmarea situației contabile valutare a destinatarului (că destinatarul este un nerezident). Băncile stabilesc în mod independent sub ce formă ar trebui furnizate astfel de informații. Aceasta poate fi, de exemplu, o copie a pașaportului unui cetățean al unui stat străin al destinatarului sau o indicație a nereședinței beneficiarului în coloana „Scopul plății” a documentului de plată;

2) la efectuarea unui transfer către propriul cont bancar în afara teritoriului Federației Ruse, o notificare depusă de un rezident la autoritatea fiscală la locul înregistrării sale la deschiderea acestui cont, cu o notă de la autoritatea fiscală privind acceptare. Această notificare va fi transmisă numai la momentul primului transfer. În viitor, nu este necesar;

3) la efectuarea unui transfer către soțul sau ruda apropiată - documente (copii ale acestora) care confirmă rudenia, în special pașaportul unui cetățean, certificatele de naștere sau de căsătorie.

Aceste documente nu sunt necesare dacă efectuați un transfer către soțul dumneavoastră sau în legătură cu contul acestuia deschis la o bancă din afara teritoriului Federației Ruse pentru o sumă care nu depășește 5.000 USD (sau echivalentul la cursul de schimb al Băncii Rusiei la data debitării fondurilor).

Transferuri fără numerar fără a deschide un cont

Transferurile fără numerar fără deschiderea unui cont către persoane fizice sunt efectuate prin sisteme de transfer de bani.

Pentru implementarea lor, este necesar să vă asigurați că există puncte de service ale sistemului selectat în țara și orașul de prezență al destinatarului transferului de bani. De regulă, punctele de service sunt bănci cu care sistemele de plată au o relație contractuală.

La punctul de service al sistemului de plată, va trebui să prezentați un document care să ateste identitatea dumneavoastră și să furnizați informații despre destinatarul transferului (numele complet al destinatarului transferului, țara, orașul). După depunerea fondurilor la casierie, vi se va da un cod de control sau alt identificator de transfer. Aceste informații vor trebui să fie transferate destinatarului transferului, astfel încât acesta să poată primi fondurile.

Un transfer fără deschiderea unui cont bancar se efectuează într-o perioadă de cel mult trei zile lucrătoare de la data furnizării numerarului pentru un astfel de transfer (partea 5 a articolului 5 din Legea din 27.06.2011 N 161-FZ).

Când efectuați un transfer din Federația Rusă fără a deschide un cont bancar printr-o bancă autorizată, există și o limită a sumei transferului. Astfel, un transfer în termen de o zi lucrătoare printr-o bancă nu poate depăși suma echivalentă cu 5.000 de dolari SUA la cursul de schimb al Băncii Rusiei la data solicitării transferului (clauzele 5, 9, partea 3, articolul 14 din Lege). N 173- FZ; Instrucțiunea Băncii Rusiei din 30.03.2004 N 1412-U).

Notă!

Atunci când un stat străin impune interdicții asupra sistemelor de plată ai căror operatori sunt înregistrați la Banca Rusiei, un transfer fără numerar fără deschiderea unui cont poate fi efectuat din Federația Rusă către un astfel de stat dacă operatorii de sisteme de plată, furnizorii de servicii de infrastructură de plată, străini organizații (cu excepția băncilor străine și organizatii de credit), pe baza acordurilor cu care se face transferul, sunt sub controlul organizațiilor ruse ( partea 1, 2 linguri. 19.1 din Legea N 161-FZ).

Caracteristicile transferului electronic de bani

Un transfer fără numerar fără deschiderea unui cont bancar este posibil și atunci când transferați bani electronici (denumit în continuare EMF) folosind sisteme de plată electronică (de exemplu, WebMoney, Yandex.Money și Qiwi). În același timp, cerințele legislației valutare a Federației Ruse (partea 3 a articolului 5, partea 24 a articolului 7 din Legea N 161-FZ) se aplică transferurilor de EMF în valută străină.

Referinţă. Bani electronici

Fondurile electronice sunt astfel de fonduri care sunt furnizate anterior de către o persoană operatorului EMF pentru a-și îndeplini obligațiile monetare față de terți și pentru care această persoană are dreptul de a transfera ordine exclusiv folosind mijloace electronice plata ( paragraful 18 al art. 3 din Legea N 161-FZ).

În acest caz, o persoană poate furniza fonduri operatorului EMF cu sau fără utilizarea unui cont bancar. De asemenea, fondurile în favoarea sa pot fi furnizate operatorului EMF de către organizații sau antreprenori individuali, dacă o astfel de oportunitate este prevăzută de acordul dintre persoana fizică și operatorul EMF. La rândul său, acesta din urmă formează o înregistrare a sumei fondurilor care i-au fost furnizate (părțile 2, 4, articolul 7 din Legea N 161-FZ).

Transferul EMF în favoarea destinatarilor acestora se efectuează de obicei pe baza unui ordin al unei persoane - plătitorul, în unele cazuri - la cererea destinatarilor EMF. În același timp, plătitorii și destinatarii EMF pot fi clienți fie ai unuia, fie ai mai multor operatori EMF (părțile 7, 8, articolul 7 din Legea N 161-FZ).

De regulă, transferul se efectuează prin acceptarea simultană a ordinului plătitorului de către operatorul EMF, reducându-i soldul EMF și majorând soldul EMF al destinatarului cu valoarea transferului. Transferul folosind un card de plată special conceput pentru aceasta se efectuează într-o perioadă de cel mult trei zile lucrătoare după ce operatorul EMF acceptă ordinul plătitorului. O perioadă mai scurtă poate fi prevăzută printr-un acord între operatorul EMF și plătitor sau prin regulile sistemului de plăți. După aceea, transferul FME devine irevocabil și obligațiile bănești ale plătitorului față de beneficiarul FEM încetează (clauza 26, articolul 3, partea 10,,, 17, articolul 7 din Legea N 161-FZ).

O întrebare de actualitate pentru mulți acum este: cum să vă transferați banii în străinătate? De exemplu, către țările UE, SUA sau Canada etc. Ce probleme pot apărea în acest caz și care sunt opțiunile alternative?

Este clar că este riscant să transporti cantități mari de numerar peste graniță și pot apărea și probleme cu legalizarea la fața locului.

Pe de altă parte, cu transferurile fără numerar în străinătate și controlul valutar în Rusia, totul nu este, de asemenea, atât de ușor, dar cu toate acestea ...

Cum se face un transfer valutar în străinătate?

Să presupunem că ți-ai deschis deja un cont la o bancă străină (ceea ce în sine nu este atât de ușor).

În plus, permiteți-mi să vă reamintesc că principala problemă pentru ruși în prezent este faptul că, pentru a trimite fonduri în valută străină în contul lor în valută străină într-o bancă străină, în conformitate cu articolul 24 din Legea federală „Cu privire la reglementarea valutarăși control valutar”, sunt obligați să informeze autoritățile fiscale despre deschiderea de conturi în afara Rusiei.

După aceea, puteți transfera fonduri din contul dvs. într-o bancă rusă numai furnizând băncii aceeași notificare cu o viză fiscală despre luarea în considerare (contabilitate).

De asemenea, statul nostru a avut recent grijă de noi, hotărând ca rușii să raporteze autorităților fiscale cu privire la mișcarea fondurilor în conturile lor din străinătate, furnizând anual certificate certificate (inclusiv notariale) de la bănci străine. Indiferent de timp și de costurile financiare, un astfel de raport va costa fiecare proprietar rus al unui cont străin.

Cu toate acestea, există o cale de ieșire și destul de simplă 🙂.

Legea federală „Cu privire la reglementarea și controlul valutar” din 10 decembrie 2003 N 173-FZ restricții privind schimburile străine transferuri bancareîntre conturile soților și rudelor apropiate.

Suma transferurilor nu este limitată, dar pentru implementarea lor este necesar să se furnizeze documente care confirmă rudenia (de exemplu, o copie a certificatului de căsătorie sau a certificatului de naștere).

Articolul 9. Tranzacții valutare între rezidenți
1. Tranzacțiile valutare între rezidenți sunt interzise, ​​cu excepția:
…
17) transferuri de către persoane fizice - rezidenți în valută din conturile lor deschise la băncile autorizate în favoarea altor persoane fizice - rezidenți care sunt soții sau rude apropiate acestora (rude în linie directă ascendentă și descendentă (părinți și copii, bunic, bunica și nepoți) , puri și semisânge (având un tată sau o mamă comună) frați și surori, părinți adoptivi și copii adoptați), în conturile acestor persoane deschise în băncile autorizate sau în băncile situate în afara teritoriului Federației Ruse;
(Clauza 17 a fost introdusă prin Legea federală nr. 127-FZ din 5 iulie 2007, cu modificările ulterioare lege federala din 02.07.2013 N 155-FZ)
prin intermediul www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

Banca Rusiei a stabilit lista documentelor necesare: pe lângă un pașaport, un client poate avea nevoie de un certificat de căsătorie, un certificat de naștere sau de adopție, un certificat de schimbare a numelui și de paternitate etc.

Unele bănci în astfel de cazuri pot solicita suplimentar (din proprie inițiativă pentru asigurare), pe lângă alte documente, să furnizeze, de exemplu, un document de donație, împrumut etc., care trebuie să fie semnat de expeditorul și destinatarul fondurilor. .

Astfel, rezum:

Soțul și-a deschis un cont la o bancă spaniolă. Mi-am sunat soția, am dictat detaliile. Soția a mers la bancă cu un certificat de căsătorie și a transferat 200 de mii de dolari din contul ei în valută în contul soțului ei din Spania.

Fiul și-a deschis un cont bancar în Statele Unite. I-am trimis detaliile pe e-mail mamei mele. Mama a mers la bancă cu valută și certificat de naștere, a băgat moneda în contul ei și a transferat banii în contul fiului ei din Statele Unite.

Nu crezi că din aceste lanțuri lipsesc niște hemoroizi?! Așa e, soția și mama nu s-au dus la fisc - nu sunt obligați să facă acest lucru prin lege. În plus, cred că cursul gândurilor și acțiunilor vă este clar.

Orice s-ar spune, exportul de numerar pentru nevoile consumatorilor este cea mai bună opțiune în ceea ce privește posibilele costuri de tranzacție. La urma urmei, cu cât suma efectuată prin bănci sau sisteme de transfer este mai mare, cu atât pierderea este mai mare.

Modalități oficiale de a exporta valută

Public, bancherii sunt sfătuiți să scoată bani pe un card de plată, dar în conversațiile informale nu exclud posibile probleme. De exemplu, se poate întâmpla ca cardul tău să fie înghițit de un bancomat străin și să fii nevoit să petreci mult timp, nervi și bani într-o țară străină pentru a returna banii. Chiar dacă ai trecut de o astfel de soartă, tot va trebui să plătești un comision pentru retragerea de numerar de la un bancomat al unei bănci străine până la 3% din sumă.

Dacă decideți să luați cecuri de călătorie, încasarea acestora va costa 1,5% din sumă.

Transferurile de bani sunt, de asemenea, costisitoare, mai ales dacă moneda este trimisă în mod regulat.

Toate aceste aspecte negative provoacă apariția unor modalități alternative de export de bani..

Conform Hotărârea BNU nr. 3 din 2 ianuarie 2019, din februarie 2019, persoanele fizice, indiferent de statutul de rezident/nerezident, sunt obligate să declare valuta și metalele bancare la frontieră la intrare și ieșire, care în total depășesc echivalentul a 10 mii euro (suma include numerarul transportat și banca metale). Recalcularea sumelor de valută în numerar și a valorii metalelor bancare în euro pentru trecerea frontierei se efectuează la cursul oficial de schimb hrivna în euro stabilit de BNU sau la cursul încrucișat determinat conform cursului oficial al Naționalului. Banca a hrivnei la valute străine relevante și metale bancare în ziua de import, export sau de transport de numerar valută, metale bancare.

Riscurile modalităților neoficiale de a exporta valută

În mod ilegal, șoferii de camion scot bani peste graniță. Adesea sunt pur și simplu ascunse în căptușeala vehiculelor sau în alte locuri secrete pe un autobuz sau un camion. Această metodă de a exporta valută este destul de riscantă, deoarece, în cazul unei căutări, există o probabilitate mare de a pierde bani.

Șoferii au venit cu o schemă mai rezonabilă - distribuie fonduri tuturor pasagerilor autobuzului în limita sumelor permise pentru transport de persoană (până la 10 mii de euro). Dar, în acest caz, cu greu este posibil să eliminați complet riscul. Au fost situații în care un pasager a acceptat pur și simplu bani în Ucraina, iar după ce a trecut granița „a uitat” să-i returneze. Potrivit martorilor oculari, s-a ajuns chiar la percheziții dezvârlite.

Vama ia bine

În orice caz, atunci când călătorești în afara țării, trebuie să fii sigur de drepturile tale legale, întrucât vameșii pot fi tentați să susțină corupția. Există întotdeauna o mulțime de motive formale pentru o întârziere la graniță, mai ales dacă aceasta trece noaptea, iar pasagerii se grăbesc. De exemplu, este posibil să nu fiți recunoscut în fotografia de pașaport, să vă verificați selectiv bagajele și așa mai departe.

În plus, vameșii sunt adesea nepoliticoși cu turiștii, considerându-se ofițeri ai legii și toți cei care pleacă drept potențiali contravenienți. Necazurile mărunte îi determină pe turiști să accepte mită mică, realizând că timpul este mai scump și, stând la coadă la vamă, își pot pierde biletul dacă sunt lăsați „până când circumstanțele sunt clarificate”.

Câți bani pot fi scoși conform legilor în vigoare

Regulamentul Băncii Naţionale, după care se ghidează vameşii, spune că frontiera poate fi trecută cu suma de valută echivalentă cu 10 mii de euro la declararea verbală. De fapt, asta înseamnă că tu, din proprie inițiativă, trebuie să informezi inspectorul vamal că transporti, să zicem, 8.000 de dolari.

Conform legislației, astăzi, cu declarație obligatorie, se pot exporta și importa în Ucraina sume de peste 10 mii de euro.

Atitudinea față de declarație depinde de scopul utilizării fondurilor. Prin urmare, dacă intenționați să legalizați aceste fonduri în străinătate (de exemplu, deschiderea unui cont bancar), veți avea nevoie de un document care să confirme proveniența banilor.

Un astfel de document este de obicei un extras de cont bancar sau o copie a declarației vamale.

Modalități legale și ilegale de a exporta valută din Ucraina

Metoda de export - Costul serviciului, % din suma

Transfer bancar - 3%

Card de plată - 2-3%

Cecuri de călătorie - 1,5-2%

Numerar gratuit

Șoferii de camion Negociat

Cum se transferă o sumă mare de monedă într-o altă țară?

Operațiunile cu valută în țara noastră sunt încă limitate de lege. Modalitati posibile transferurile depind de scopul pentru care transferați valuta în străinătate, precum și de valoarea transferului în sine.

Astfel, conform Legii Ucrainei „Cu privire la operațiunile valutare și valutare”, din februarie 2019, fără deschiderea unui cont și fără documente justificative, în străinătate pot fi transferate doar sume de până la 150.000 UAH în echivalent pe an.

Dacă suma de transferat este mare, va trebui obțineți o licență electronică de la BNU. Atunci când solicită o licență electronică, clientul pune la dispoziție băncii sale de servicii documente care confirmă scopul transferului de fonduri în străinătate, conformitatea volumului operațiunii cu starea financiarași sursele de proveniență a fondurilor (active). Astfel, până la 50 de mii de dolari SUA (în echivalent) pot fi transferați în străinătate.

Transferul se poate face atât cu ajutorul unui cont deschis la bancă, cât și fără acesta (folosind sistemele de transferuri internaționale de bani - Western Union, Money Gram etc.). Transferul printr-un cont necesită mai multă muncă - la urma urmei, va trebui să aplicați pentru deschiderea unui cont, să semnați un acord etc. Cu toate acestea, această metodă îl va costa pe expeditor mai puțin decât serviciul de transferuri internaționale de bani.

Dacă trebuie să transferați bani în străinătate pentru a utiliza ulterior aceste fonduri acolo, atunci băncile vor fi bucuroși să vă ofere modalități mai simple și mai convenabile de a efectua un astfel de transfer. Deci, de exemplu, puteți deschide un cont de card într-o bancă, îl puteți credita cu suma de care aveți nevoie și apoi îl puteți retrage în străinătate. În acest caz, nu există restricții privind exportul de valută în străinătate.

Numele documentului:
Numarul documentului:	508
Tip de document:	Scrisoare de la Banca Rusiei
Organismul gazdă:	Banca Rusiei
Stare:	Inactiv
Publicat:	Nr. 63, 30.09.97 Buletinul Băncii Rusiei
Data acceptarii:	27 august 1997
Data de începere efectivă:	30 septembrie 1997
Data expirării:	18 iunie 2004
Data revizuirii:	20 august 2002

Procedura de efectuare a transferurilor de valută din Federația Rusă și către Federația Rusă fără a deschide conturi în valută curentă

BANCA CENTRALA A FEDERATIEI RUSA

Procedura de efectuare a transferurilor valutare din
Federația Rusă și Federația Rusă fără
deschiderea de conturi curente în valută

(modificat la 20 august 2002)

Abrogat de la 18 iunie 2004 în temeiul
instrucțiuni ale Băncii Rusiei din 15 iunie 2004 N 1450-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Document modificat de:
prin ordinul Băncii Rusiei din 24 octombrie 1997 N 02-469;
(ziar rusesc, N 182, 26.09.2002).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Ordonanța Băncii Rusiei nr. 1412-U din 30 martie 2004 (în vigoare din 18 iunie 2004) stabilește că, atunci când efectuează tranzacții valutare, o persoană fizică rezidentă are dreptul de a transfera din Federația Rusă fără a deschide un cont bancar în o bancă autorizată valută străină sau moneda Federației Ruse într-o sumă care nu depășeșteîn echivalent 5000 USD determinate folosind cursurile de schimb oficiale ale valutelor străine față de ruble stabilite de Banca Rusiei la data instrucțiunii către banca autorizată de a efectua transferul menționat.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
. - Notați „COD”.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Operațiunile valutare efectuate de băncile autorizate în numele persoanelor fizice (rezidente și nerezidente) în conformitate cu prezenta scrisoare sunt reflectate în Jurnalul de transferuri valutare efectuate fără deschiderea unui cont curent în valută. Vezi Anexa 2 la Directiva Băncii Rusiei nr. 137-U din 15 ianuarie 1998.
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Procedura de debursare a fondurilor în valută străină a fost explicată prin scrisoarea nr. 88-T din 10 martie 1999 de la Banca Rusiei.

____________________________________________________________________

I. Dispoziţii generale

1. „Procedura de efectuare a transferurilor de valută din Federația Rusă și către Federația Rusă fără deschiderea de conturi în valută curentă” (denumită în continuare „Procedura”) stabilește regulile pentru efectuarea de transferuri în valută străină fără deschiderea de conturi în valută curentă în băncile autorizate în numele persoanelor fizice (rezidenți și nerezidenti) din Federația Rusă, precum și primirea de către persoane fizice (rezidenți și nerezidenti) în Federația Rusă a valutei străine transferate în favoarea lor din străinătate.

Procedura nu se aplică întreprinzătorilor individuali (rezidenți și nerezidenți). Antreprenorii individuali transferă valută străină din Federația Rusă și primesc valută străină transferată în Federația Rusă în conformitate cu legislația valutară numai prin conturi în valută curentă deschise la bănci autorizate.

Procedura nu se aplică transferurilor de valută străină de către persoane fizice din Federația Rusă și primirii de către persoane fizice a valutei străine transferate în Federația Rusă, dacă aceste transferuri sunt legate de implementarea activităților antreprenoriale, activități de investiții sau achiziționarea de drepturi la imobiliare.

Transferul din Federația Rusă și primirea în Federația Rusă a valutei străine în conformitate cu Procedura se efectuează prin unitatea de operare a unei bănci autorizate (filiala unei bănci autorizate) (denumită în continuare „bancă autorizată”).

2. Transferul de valută străină din Federația Rusă și primirea valutei străine transferate în Federația Rusă se efectuează de către o persoană fizică (reprezentantul său) la prezentarea unui pașaport sau a unui alt document de înlocuire care dovedește identitatea unei persoane (un permis de ședere în Federația Rusă - pentru cetățenii străini și apatrizii dacă locuiesc permanent pe teritoriul Federației Ruse, o carte de identitate a unui militar sau un act de identitate militar - pentru militarii din Federația Rusă), prezentarea unui ordin (cerere) ), alte documente în cazurile stabilite prin Procedură, precum și o împuternicire la efectuarea sau primirea unui transfer de către un reprezentant.

3. Cererea de transfer din Federația Rusă și primirea de valută străină transferată în Federația Rusă trebuie să specifice:

Numele, numele, patronimul, actul de identitate (număr, serie, de către cine și când a fost emis) al expeditorului plății (la transferul din Federația Rusă);

Numele, numele, patronimul și adresa completă a beneficiarului plății, actul de identitate (număr, serie, de către cine și când a fost eliberat) al beneficiarului (la transferul în Federația Rusă);

Valoarea transferului și scopul transferului în conformitate cu Procedura;

Data și semnătura persoanei.

În ordinul (cererea) pentru transferul din Federația Rusă și primirea de valută străină transferată în Federația Rusă de către o persoană, se face o înregistrare care confirmă că acest transfer nu are legătură cu implementarea activităților antreprenoriale de către persoană (de exemplu , „tranzacția valutară care se efectuează nu are legătură cu implementarea activităților antreprenoriale” ).

4. Atunci când o persoană depune documente care nu îndeplinesc cerințele de mai sus, precum și în cazul refuzului de a furniza documentele solicitate în conformitate cu Procedura, banca autorizată nu transferă (emite) valută străină.

5. Valuta străină transferată către Federația Rusă în cazurile și în condițiile prevăzute de Procedură, poate fi o bancă autorizată:

a) emis în numerar;

b) creditat în contul valutar curent al destinatarului transferului deschis la o bancă autorizată.

6. La emiterea unui transfer în numerar în valută, banca autorizată eliberează destinatarului transferului un certificat f.0406007, eliberat în modul stabilit de Banca Rusiei, care stă la baza exportului numerar de valută străină în străinătate.

Totodată, la rubrica „Primit de client” la rândul 7 „Suma (în cuvinte)” din certificatul f.0406007 se realizează nota „primit prin virament din străinătate”.

În cazul în care un reprezentant al unei persoane primește o valută străină transferată în Federația Rusă, se emite un certificat f.0406007 pe numele persoanei reprezentate în modul prevăzut de reglementările Băncii Rusiei.

7. Valuta străină transferată în Federația Rusă va fi creditată de banca autorizată pentru a echilibra contul 071 „Transferuri neplătite din străinătate”.

Dacă este imposibil să plătiți transferul din cauza absenței instrucțiunii de plată a băncii corespondente sau din cauza neprezentării destinatarului transferului, valuta străină transferată în Federația Rusă este returnată de către banca autorizată către non- bancă rezidentă după 6 luni de la data creditării valutei în soldul contului 071 „Transferuri neachitate din -străinătate”.

II. Transferul de valută străină din Federația Rusă și către Federația Rusă în numele și în favoarea persoanelor fizice nerezidente

8. Numerar valuta străină poate fi transferată în Federația Rusă în favoarea unei persoane fizice nerezidente, fără limitarea sumei.

9. Valuta străină poate fi transferată din Federația Rusă de către o persoană fizică nerezidentă dacă nerezidentul anterior:

a) a transferat valută străină în Federația Rusă;

b) a retras numerar valută străină din contul său în valută curent deschis la o bancă autorizată;

c) a cumpărat valută străină în numerar în interior piata valutara Federația Rusă în modul prescris de Banca Rusiei;

d) a importat numerar valută străină în conformitate cu legislația vamală a Federației Ruse;

e) a primit valută străină din vânzarea documentelor de plată în valută străină către o bancă autorizată în modul stabilit de Banca Rusiei.

10. La efectuarea unui transfer de valută în numerar, unul dintre următoarele documente trebuie depus la o bancă autorizată:

a) certificat f.0406007, eliberat în modul stabilit de Banca Rusiei, care stă la baza exportului de valută străină numerar în străinătate (în cazurile specificate la subparagrafele „a”, „b”, „c”, „ e" din paragraful 9 din Procedură);

b) un document eliberat de autoritatea vamală prin care se confirmă importul de către o persoană fizică nerezidentă a valutei străine în numerar (în cazul specificat la subparagraful „d” al paragrafului 9 din Procedură).

Transferul de valută străină din Federația Rusă în conformitate cu clauza 9 din Procedură se efectuează în limitele sumelor indicate în documentul emis de autoritatea vamală care confirmă importul de valută străină în numerar de către o persoană fizică nerezidentă sau în certificatul f.0406007.

III. Transferul de valută străină către Federația Rusă în favoarea persoanelor rezidente și din Federația Rusă în numele persoanelor rezidente

11. Primirea de către o persoană fizică rezidentă a valutei străine transferate în Federația Rusă poate fi efectuată atunci când se transferă valută străină în Federația Rusă:

De către o persoană fizică rezidentă în nume propriu;

De către un nerezident pe numele unei persoane fizice rezidente;

De către o persoană fizică rezidentă pe numele altei persoane fizice rezidente.

( donație, rambursarea datoriilor în baza unui contract de împrumut etc.).

Dacă, în conformitate cu legislația, încheierea unei tranzacții este necesară în scris, atunci la primirea de către o persoană a unei valute străine transferate în Federația Rusă, în plus față de cererea de primire a valutei, trebuie depuse documentele relevante.

13. În conformitate cu paragraful 6 al articolului 6 din Legea Federației Ruse „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar”, persoanele rezidente au dreptul de a transfera, exporta și retransmite din Federația Rusă valută străină transferată anterior, importată sau trimisă către Federația Rusă, sub rezerva normelor vamale, în limitele specificate în declarație sau alt document care confirmă transferul, importul sau transferul de valută străină către Federația Rusă.
____________________________________________________________________
Legea federală nr. 28-FZ din 27 februarie 2003, din 15 martie 2003, a modificat procedura de export de valută străină numerar din Federația Rusă, stabilită prin articolele 6 și 8 din Legea Federației Ruse „Cu privire la reglementarea valutară și Controlul valutar” din 9 octombrie 1992 N 3615- one . - Notați „COD”.
____________________________________________________________________

În conformitate cu paragraful 4 al paragrafului "d" al articolului XXX din Statutul Fondului Monetar Internațional, o persoană fizică rezidentă are dreptul să efectueze sume moderate de transferuri private pentru cheltuieli curente. Un astfel de transfer nu ar trebui să fie legat de implementarea activităților antreprenoriale, precum și de activități de investiții sau de achiziție de drepturi asupra proprietăților imobiliare. Transferul nu poate depăși 2.000 de dolari SUA sau altă valută echivalentă cu această sumă.

Cu un astfel de transfer, o persoană fizică rezidentă depune la banca autorizată un certificat f.0406007, care stă la baza exportului de valută străină în numerar în străinătate. Transferul specificat poate fi efectuat de o persoană fizică rezidentă nu mai mult de o dată într-o zi lucrătoare printr-o bancă autorizată (filiala unei bănci autorizate).

14. Transferuri din Federația Rusă și primire în Federația Rusă de valută străină în scopurile prevăzute la subclauza 1.1.18, primul paragraful al subclauzei 1.1.19, subclauzele 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3. 3 -1.3.5 și 1.3.8 -1.3.14 Reglementările Băncii Rusiei din 24 aprilie 1996 N 39 „Cu privire la procedura de efectuare a anumitor tipuri de tranzacții valutare în Federația Rusă și la contabilitate și raportare pentru anumite tipuri a tranzacțiilor valutare”, pusă în vigoare prin ordinul Băncii Rusiei din 24 aprilie 1996 N 02-94, cu modificările și completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiției al Federației Ruse la 16 mai 1996, reg. N 1087 („Buletinul Băncii Rusiei” din 29 mai 1996 N 24, din 30 septembrie 1997 N 63, din 24 octombrie 2001 N 64) (denumit în continuare Regulament), poate fi realizat de către rezident. persoane fizice prin bănci autorizate fără a deschide un cont curent în valută.

În aceste scopuri, o persoană rezidentă depune documente băncii autorizate în conformitate cu subparagrafele 8.1 și 8.2 din Regulamente și paragrafele 2 și 3 din Procedură, precum și atunci când transferă valută străină din Federația Rusă, un document care confirmă transferul, importul de valută în Federația Rusă, achiziționarea de valută străină în numerar pe piața valutară internă a Federației Ruse, retragerea valutei din contul său în valută deschis la o bancă autorizată.

Transferurile persoanelor fizice - rezidenți în valută străină din Federația Rusă în conturile lor deschise în bănci străine în modul stabilit de Banca Rusiei și către Federația Rusă din aceste conturi, prevăzute la paragraful 1.1.25 din Regulamente, pot se fac prin banci autorizate fara deschiderea de conturi in valuta curenta.

În aceste scopuri, o persoană fizică rezidentă depune la o bancă autorizată o cerere prevăzută la paragraful 8.3 din Regulament; un act de identitate al unei persoane fizice - rezident; la transferul valutei străine din Federația Rusă - un document care confirmă transferul, importul valutei străine în Federația Rusă, cumpărarea valutei străine în numerar pe piața valutară internă a Federației Ruse, retragerea valutei din contul în valută deschis cu un banca autorizata; precum și documentul prevăzut la subparagraful 3.2.3 din Instrucțiunile Băncii Rusiei din 29 august 2001 N 100-I „Cu privire la conturile persoanelor fizice rezidente în bănci din afara Federației Ruse”, înregistrat la Ministerul Justiției al Rusiei Federația din 14 septembrie 2001, reg. N 2937 („Buletinul Băncii Rusiei” din 19 septembrie 2001 N 57-58) (denumită în continuare Instrucțiune), dacă contul este deschis în conformitate cu Instrucțiunea.
(Clauza astfel cum a fost modificată, pusă în vigoare la 6 octombrie 2002 prin Directiva Băncii Rusiei nr. 1188-U din 20 august 2002

IV. Procedura de procesare a documentelor depuse la o bancă autorizată. Perioadele de păstrare a documentelor

15. Procurile depuse de persoane fizice pentru a primi transferuri emise în străinătate trebuie să fie executate în modul prescris.

O procură eliberată pe teritoriul Federației Ruse se întocmește în conformitate cu legislația Federației Ruse.

16. Copiile documentelor depuse la banca autorizată în conformitate cu paragraful 12 din Procedură trebuie să fie certificate în modul prescris.

În cazurile stabilite prin Procedură, documentele originale eliberate de autoritățile vamale care confirmă importul de valută numerar de către o persoană fizică, certificate f.

17. Traducerile documentelor în limba rusă, prezentate în conformitate cu Procedura, trebuie să fie certificate în modul prescris.

18. Documentele depuse de o persoană fizică la o bancă autorizată în cazurile prevăzute de Procedură se introduc în documentele de numerar ale zilei.

..
____________________________________________________________________
Procedura de aplicare a clauzei 18 a fost clarificată prin scrisoarea Băncii Rusiei din 29 iunie 1998 N 143-T.
____________________________________________________________________

19. Documentele depuse la banca autorizata trebuie pastrate in banca cel putin 5 ani de la data transferului.

Alineatul a devenit invalid din 6 octombrie 2002 - instrucțiunea Băncii Rusiei din 20 august 2002 N 1188-U ..

V. Contabilitatea si raportarea tranzactiilor valutare in bancile autorizate

____________________________________________________________________
Titlul V și-a încetat efectele la 1 ianuarie 1998 în temeiul
ordinul Băncii Rusiei din 24 octombrie 1997 N 02-469. -
Vezi ediția anterioară.
____________________________________________________________________

VI. Organizarea in bancile autorizate a contabilitatii tranzactiilor valutare si raportarii asupra acestor tranzactii

23. Băncile autorizate țin evidența tranzacțiilor valutare efectuate de persoanele fizice rezidente specificate în Secțiunea a III-a a prezentei proceduri.

24. Procedura de formare, termenii și forma de raportare de către băncile autorizate cu privire la tranzacțiile valutare efectuate de persoanele fizice rezidente specificate în Secțiunea III a acestei proceduri sunt stabilite de Banca Rusiei. din 6 octombrie 2002, este considerat a fi paragraful 25 al acestei ediții - instrucțiunea Băncii Rusiei din 20 august 2002 N 1188-U.
____________________________________________________________________

25. Pentru încălcarea Procedurii, băncile autorizate sunt răspunzătoare în conformitate cu articolul 74 din Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)” (paragraful astfel cum a fost modificat, intrat în vigoare la 6 octombrie 2002). prin Directiva Băncii Rusiei din 20 august 2002 N 1188 -U.

Prim-vicepreședinte
Banca Centrală a Federației Ruse
S.V. Aleksasenko

Anexa nr. 1

____________________________________________________________________
Anexa N 1 a devenit invalidă la 1 ianuarie 1998 pe baza
. -
Vezi ediția anterioară.
____________________________________________________________________

Revizuirea documentului, luând în considerare
modificări și completări
întocmit de legal
Biroul „KODEKS”

Procedura de efectuare a transferurilor de valută străină din Federația Rusă și către Federația Rusă fără a deschide conturi curente în valută (modificată la 20 august 2002)

Numele documentului:	Procedura de efectuare a transferurilor de valută străină din Federația Rusă și către Federația Rusă fără a deschide conturi curente în valută (modificată la 20 august 2002)
Numarul documentului:	508
Tip de document:	Scrisoare de la Banca Rusiei
Organismul gazdă:	Banca Rusiei
Stare:	Inactiv
Publicat:	Contabilitate si impozite N 6 - 1997 Afaceri și bănci, N 43, 1997 Nr. 63, 30.09.97 Buletinul Băncii Rusiei
Data acceptarii:	27 august 1997
Data de începere efectivă:	30 septembrie 1997
Data expirării:	18 iunie 2004
Data revizuirii:	20 august 2002

Serviciul de transfer de fonduri de la card la card devine din ce în ce mai popular în fiecare zi. Mulți au apreciat deja comoditatea acestui serviciu - banii merg aproape instantaneu pe cardul destinatarului. În același timp, această procedură nu costă așa ceva multi bani. Nu e de mirare că mulți oameni au o întrebare, funcționează acest serviciu la nivel internațional? Este posibil să trimiți bani în acest mod unui deținător de card din străinătate apropiată și îndepărtată?

Cum diferă hărțile SUA și Europei de cele rusești?

Cele mai populare sisteme de plată din lume sunt VISA și MasterCard. Cardurile acestor sisteme de plată din orice țară sunt exact aceleași. Desigur, acum vorbim exclusiv despre latura tehnică și nu atingem designul, băncile emitente etc. În orice țară, numerele cardurilor VISA încep cu cifra 4 și MasterCard - 5. Un card de orice „naționalitate” conține 16 cifre în numărul său.

Pe lângă cele mai populare sisteme de plată, există și altele mai puțin obișnuite: American Express (AmEx),
Diners Club, China UnionPay. Există și sisteme locale. Astfel de carduri sunt comune într-o singură țară, cum ar fi cardul MIR în Rusia. În SUA, acest sistem este Discovery. În Germania - GiroCard și GeldCard. În Belgia - Bancontact. Dankort este în Danemarca.

Cum se transferă bani de pe un card al Federației Ruse pe un card al unui alt stat?

Cardurile VISA și MasterCard nu sunt în zadar considerate cele mai populare carduri de plată din lume. În aproape fiecare țară, cardurile de date ale sistemului de plată sunt emise și acceptate de toate băncile naționale. Transferul de fonduri către ei, de fapt, nu este diferit de transferul în interiorul țării. Cu toate acestea, există nuanțe.

1. Deoarece fondurile vor fi creditate în moneda cardului, este necesară conversia. Conversia nu este un serviciu gratuit. Adică, atunci când transferați pe un card în altă monedă, ar trebui să vă amintiți despre comisionul suplimentar.
2. Taxa de transfer crescută. Unele bănci pot percepe comisioane mai mari pentru transferurile transfrontaliere. Adică, în loc de 1-3% din sumă vei fi taxat cu 2-4%. Valoarea exactă a unui astfel de comision este mai bine să verificați la banca care a emis cardul. Asigurați-vă că ați clarificat că transferul pe cardul unei bănci străine.
3. Nu toate băncile rusești sunt capabile să facă astfel de transferuri. Și acest punct trebuie, de asemenea, clarificat direct cu banca dvs.

Există restricții atât cu privire la sumele minime și maxime de transfer, cât și la mărimea comisionului. Transferurile directe între diferite sisteme de plată nu sunt în prezent posibile. As vrea sa cred pana acum.

Multe bănci și sisteme de transfer oferă servicii specializate. Viteza de transfer de fonduri este foarte mare:
în 20 de minute destinatarul tău va primi banii. Dar comisioanele vor fi destul de mari. De exemplu, Alfa-Bank va percepe 2% din sumă + 40 de ruble (1,3 USD sau 1 EURO) pentru serviciu. Serviciile de la terți vă permit și să efectuați o astfel de operațiune, dar aici se pune problema încrederii în plină creștere: sunteți gata să furnizați detaliile cardului unui serviciu necunoscut cu un rezultat imprevizibil?

Dacă luăm în considerare posibilitatea de a transfera bani direct într-un cont de card bancar străin, atunci acesta va fi un transfer internațional obișnuit. Cu toate minusurile sale:

1. Nu orice bancă din Rusia oferă posibilitatea de a efectua un astfel de transfer;
2. Există restricții severe asupra minimului și sume maxime traducere. Există atât limite pentru o singură tranzacție (minimă și maximă), cât și limite maxime pentru suma zilnică și lunară a transferurilor.
3. Comisioane mari care au și limite minime.
4. Transferul se efectuează numai în moneda națională a țării destinatarului. Adică pentru Europa este EURO, pentru SUA este dolarul.
5. Timpul de transfer poate fi de până la două săptămâni.

Transferul de fonduri se realizează prin sistemul internațional SWIFT, la care nu sunt conectate toate băncile. Multe instituții financiare regionale mici nu consideră că este necesară utilizarea SWIFT. Prin urmare, dacă decideți să transferați numerar într-un cont într-o bancă străină, ar trebui să contactați liderii pieței: Sberbank, VTB, Alfa-Bank și alți participanți importanți. Și costul unui astfel de transfer într-o organizație mare va fi mai mic.

Care sunt caracteristicile la transferul pe cardurile băncilor ucrainene?

În legătură cu binecunoscutele evenimente politice și cu tensiunea tot mai mare dintre Rusia și Ucraina, sunt de așteptat să apară dificultăți cu transferurile de bani. Sancțiuni, închiderea sucursalelor băncilor rusești, interzicerea sistemelor de plată - toate acestea nu fac viața mai ușoară unui cetățean obișnuit. Cu toate acestea, serviciile sistemelor internaționale de plăți încă funcționează. Adică, având un card VISA sau MasterCard, poți transfera card2card. Adevărat, merită să verificați cu destinatarul dacă va putea folosi fondurile după creditare. Această metodă nu este diferită de un transfer în orice altă țară: puteți utiliza serviciile descrise mai sus sau un bancomat al băncii emitente (dacă acceptă transferuri card-la-card).

Unele bănci oferă încă posibilitatea de a transfera bani folosind detaliile contului. Din păcate, situația se schimbă acum atât de rapid încât relevanța acestor informații este cel mai bine verificată pe loc. De exemplu, la momentul redactării acestui articol, nu va fi posibil să folosiți sucursalele Sberbank pentru a transfera fonduri: guvernul ucrainean a impus sancțiuni. Puteți contacta în continuare Alfa-Bank, Citibank. Sancțiunile împotriva lor nu sunt încă planificate.

Desigur, există soluții pentru reumplerea cardurilor străine. Cu ajutorul portofelelor electronice, de exemplu. O astfel de schemă arată astfel:

1. Vă reumpleți portofelul electronic (PayPal, Yandex.Wallet, Qiwi) în numerar sau cu un card.
2. Următorul pas este retragerea fondurilor pe cardul dorit.

Printre dezavantajele evidente ale unor astfel de metode: o cantitate mare de timp petrecut și complexitatea circuitului în sine. Și nu uitați de comisioane. Folosind o schemă similară, veți plăti de cel puțin trei ori:

1. pentru completarea contului;
2. pentru conversie
3. pentru retragerea de fonduri.

Dintre plusuri, doar unul poate fi numit: la final, vei transfera banii.

Servicii dovedite de transfer în străinătate

Dintre serviciile dovedite de transfer card la card, puteți utiliza în siguranță https://paysend.com/ în străinătate - transferă bani pe orice card oriunde în lume.
Folosește codul de invitație 40cc6f pentru obtinerea reduceri pentru traducere. Când vă înregistrați la serviciu, trebuie să faceți clic pe „Adăugați un cod de invitație” și să introduceți 40cc6f în câmp, apoi faceți clic pe adăugare și să faceți o înregistrare cu succes