განაცხადი უცხოურ ვალუტაში ნიმუშის შევსების შესახებ. უცხოური ვალუტის გადარიცხვის განაცხადის შევსების რეკომენდაციები
რეალური წესები არის მთავარი დოკუმენტი, რომელიც განსაზღვრავს გადარიცხვის განაცხადის შევსების წესსა და სისწორეს, გამიზნულია ბანკის თანამშრომლებისთვის საკონტროლო ფუნქციების შესასრულებლად და ემსახურება გადამცემი და მოპასუხე ბანკების დახმარებას.
გადარიცხვის განაცხადის ტექსტში ყველა დამატება და შესწორება, რომელიც დამოწმებულია უფლებამოსილი პირების ხელმოწერით, გადახდის გაგზავნამდე უნდა წარედგინოს ბანკს.
ძირითადი ტერმინები:
გადამრიცხველი - გადახდის ინიციატორი, გადამხდელი, სახსრების გამგზავნი;
ბენეფიციარი - სახსრების საბოლოო მიმღები;
ველი 32 "ვალუტა და გადარიცხვის თანხა"
გადარიცხვის თანხა 1. ციფრებში
2. სიტყვებით.
ვალუტის გადარიცხვა 1. ციფრებში (ვალუტის კოდი)
2. სიტყვებით
მაგალითი:
10 000 – 54 აშშ დოლარი (ათი ათასი 54/100 აშშ დოლარი)
ველი 50 "მთარგმნელი"- აუცილებელი ველი. შევსებულია ლათინურადგადამცემის სახელი და მისამართი, TIN და/ან დაბადების თარიღი და ადგილი (ამისთვის პირები), KIO (არარეზიდენტებისთვის). საბაჟო ორგანოებისთვის თანხების გადარიცხვისას ასევე აუცილებელია მიეთითოს გადამცემის OKPO.
ველი 56 "შუამავალი ბანკი" - შევსებულია ლათინურად, სურვილისამებრ ველი. იგი ივსება, თუ ხელშეკრულების პირობების მიხედვით, გადახდა უნდა განხორციელდეს კონკრეტული კორესპონდენტი ბანკის მეშვეობით, ან ქვემოთ აღწერილ შემთხვევებში.
ველი 57 "მოსარგებლის ბანკი" - შევსებულია ლათინურად, აუცილებელი ველი. ბენეფიციარის ბანკის დეტალები შეიძლება წარმოდგენილი იყოს სხვადასხვა ფორმატში. ბენეფიციარის ბანკი ყოველთვის არის ბანკი (ან ბანკის ფილიალი), სადაც ბენეფიციარი ფლობს განაცხადში მითითებულ ანგარიშს.
ბენეფიციარის ბანკის მონაცემები ჩაითვლება საკმარისად გადახდისათვის, თუ განაცხადი შეიცავს შემდეგ მონაცემებს:
ბენეფიციარის ბანკის (ბანკის ფილიალი) დასახელება;
ბენეფიციარის ბანკის (ბანკის ფილიალი) მისამართი;
Ქალაქი სოფელი;
სასურველია (და სასურველია) ბენეფიციარის ბანკის კოდი SWIFT სისტემაში, ან ბანკის კოდი ეროვნულ კლირინგ სისტემაში (თუ ისინი არსებობენ და ცნობილია გადამტანისთვის).
იმ შემთხვევებში, როდესაც ბენეფიციარის ბანკის იდენტიფიცირება შეუძლებელია BIC კოდით (CHIPS, FedWire, BLZ და ა.შ.), ხოლო გადახდა ხდება ბენეფიციარის ბანკის ეროვნული ვალუტის გარდა სხვა ვალუტაში, გადარიცხვის მოთხოვნის ველში 56 უნდა იყოს მითითებული. საკორესპონდენტო ბანკი, რომლის მეშვეობითაც ბენეფიციარის ბანკი იღებს გადახდებს განაცხადში გადამტანის მიერ მითითებულ ვალუტაში.
თუ ზემოაღნიშნულ შემთხვევაში კორესპონდენტი ბანკი არ არის მითითებული გადამცემის მიერ და ბანკის თანამშრომელი ვერ განსაზღვრავს მას დირექტორიების გამოყენებით, განცხადება უბრუნდება გადამტანს გადახდის ინსტრუქციების ბენეფიციართან დასაზუსტებლად.
SWIFT (S. W. I. F. T.) კოდის ფორმატი (ან BIC - ბანკის საიდენტიფიკაციო კოდი) - 8 ან 11 სიმბოლო. სიმბოლოების რაოდენობაში განსხვავება მითითებულიდან არის შეცდომა ბენეფიციარი ბანკის განსაზღვრისას და შეიძლება გახდეს განაცხადის გადამტანისთვის დაბრუნების საფუძველი, თუ არ არსებობს სხვა ზუსტი მონაცემები ბენეფიციარის ბანკის შესახებ განაცხადში.
ველი 59 "ბენეფიციარი"- შევსებულია ლათინურად, აუცილებელი ველი. მითითებულია ანგარიშის ნომერი და ბენეფიციარის სახელი და მისამართი. განაცხადში უნდა მიეთითოს ბენეფიციარის სახელი და მისამართი იმ ენაზე, რომელზედაც ისინი რეგისტრირებულია, შემოკლებების გარეშე. რუსეთის ფედერაციის რეზიდენტზე თანხების გადარიცხვის შემთხვევაში, ბენეფიციარის სახელი მიეთითება ლათინურად, ასევე TIN და/ან დაბადების თარიღი და ადგილი (ფიზიკური პირებისთვის), KIO (არარეზიდენტებისთვის). საბაჟო ორგანოებისთვის თანხების გადარიცხვისას ასევე აუცილებელია მიეთითოს ბენეფიციარის OKPO.
თუ ცნობილია ბენეფიციარის IBAN, ის უნდა იყოს მითითებული. ევროპის ქვეყნების ვალუტაში გადარიცხვისას IBAN-ის არარსებობამ შესაძლოა გამოიწვიოს გადახდის დაგვიანება და დამატებითი საკომისიო.
ველი 70 "გადაცემის მიზანი" - შევსებულია ლათინურადაქ შემქმნელი აწვდის ინფორმაციას ბენეფიციარს, რომელიც ეხმარება ამ უკანასკნელს ზუსტად დაადგინოს, რომ გადახდა ეკუთვნის კონკრეტულ ტრანზაქციას (კონტრაქტის ნომერი, ინვოისის ნომერი და ა.შ.). მიზანშეწონილია ამ ველის შევსება მოკლედ და ზუსტად, ზედმეტი დეტალების გარეშე - მაგალითად, არ გამოიყენოთ "დამატებითი" სიტყვები " იმპორტის გადახდაკონტრაქტი არა...".
ასევე რეკომენდირებულია მიუთითოთ საქონლისა და მომსახურების დასახელება, რომლისთვისაც ხდება გადახდა. ამ ინფორმაციის არარსებობა არ გამორიცხავს უცხოური ბანკის მიერ გადარიცხვის განხორციელების შესაძლებლობას, მაგრამ შეიძლება გამოიწვიოს ბანკებს შორის გადახდის და/ან მიმოწერის დაგვიანება, რამაც შეიძლება გამოიწვიოს გადამტანის მხრიდან დამატებითი ხარჯები.
ველი 71A "ხარჯები"- ვის ანგარიშზეა (თარჯიმანი, ბენეფიციარი, ნახევარში) გადარიცხვის ხარჯები.
ველი 72 "დამატებითი ინფორმაცია" - შევსებულია ლათინურად, სურვილისამებრ ველი. იგი გამოიყენება მაშინ, როდესაც საჭიროა ინფორმაციის გადაცემა, რომლის გადატანა შეუძლებელია სხვა სფეროებში.
თუ ამ ველში მითითებული ინფორმაცია არის ველის გაგრძელება, 59), მაშინ ხაზი უნდა დაიწყოს ნომრით 56 (შესაბამისად 57, 59).
ველი "ინფორმაცია ვალუტის კონტროლისთვის" - Რუსულადმითითებულია ვალუტის კონტროლის მიზნებისთვის საჭირო ინფორმაცია, მაგალითად - PSI, GTD და ა.შ. საბანკო გადამრიცხველებისთვის "ტრანსფერ-ბანკის" სისტემის გამოყენებით: ეს ერთადერთი ველია, რომელიც შეიძლება შეივსოს რუსულ ენაზე. ამ ველის სწორად შესავსებად უნდა გაითვალისწინოთ, რომ ეს ველი შეიცავს ორ სტრიქონს 256 სიმბოლოთი, ანუ სტრიქონები ეკრანიდან გადის.
არასასურველია სხვა ველებიდან ინფორმაციის დუბლირება - მაგალითად, არ არის აუცილებელი 70-ე პუნქტში და ამ ველში მითითება ხელშეკრულება, რომლის მიხედვითაც ხდება გადახდა.
1.2. თარგმანისთვის ფულიუცხოურ ვალუტაში კლიენტმა ბანკს შესასრულებლად უნდა წარუდგინოს შევსებული განაცხადის ფორმა უცხოური ვალუტის გადარიცხვისთვის (შემდგომში - განაცხადი). ფორმის ფორმატი შეესაბამება SWIFT სისტემის სტანდარტებს და ბანკის ანგარიშსწორების სისტემაში უცხოურ ვალუტაში გადახდების დამუშავების არსებულ ტექნოლოგიას.
1.3. განაცხადის ფორმა დაყოფილია სამ ბლოკად. პირველი ბლოკი შეიცავს გადამხდელის ინფორმაციას ბანკისთვის გადარიცხვის განხორციელების მითითებით. მეორე ბლოკი ივსება გადამხდელის შესახებ საკონტაქტო ინფორმაციით. მესამე ბლოკი შეიცავს ინფორმაციას ვალუტის კონტროლის მიზნებისთვის.
1.4. შევსების ვარიანტის შესარჩევად, შესაბამის ველში კეთდება ნიშანი „x“-ის სახით.
1.5. განაცხადში დაუშვებელია შემდეგი ნიშნები:
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .
1.6. აპლიკაციის ველები იყოფა სავალდებულო და არჩევით ველებად. თუ კლიენტი არ შეავსებს ერთ-ერთ მოთხოვნილ ველს მაინც, განცხადება ბანკის მიერ არ მიიღება შესასრულებლად.
1.7. თუ მითითებულია არასწორი (არასრული) ინფორმაცია გადამხდელის, ბენეფიციარის, ბენეფიციარის ბანკის (ბენეფიციარის ბანკის ფილიალი), შუამავალი ბანკის და გადარიცხვის მიზნის შესახებ, გადარიცხვა შეიძლება დაბრუნდეს განხორციელების გარეშე ან გადარიცხვა დაექვემდებაროს მიმოწერას საჭირო დეტალების გასარკვევად. , რაც გამოიწვევს მისი შესრულების შეფერხებას და დამატებით ხარჯებს. გამოძიების საკომისიო შეიძლება დააკისროს არა მხოლოდ კორესპონდენტმა ბანკებმა, არამედ სხვა ბანკებმაც, რომლებიც მონაწილეობენ გადახდაში. ბანკში არასწორი ან არასრული დეტალების წარდგენის შემთხვევაში, ბანკი არ არის პასუხისმგებელი გადარიცხვის დროზე.
1.8. განცხადება მიიღება შესასრულებლად, შედგენილი ერთ ეგზემპლარად, დამოწმებული ბეჭდით და უფლებამოსილი პირების ხელმოწერებით ხელმოწერის ნიმუშებისა და ბეჭდის ანაბეჭდის ბარათის შესაბამისად.
აპლიკაციის შევსების წესები
2.1.ველი 20 "გადახდის დავალება" - მითითებულია განაცხადის სერიული ნომერი. ველის ფორმატი ნომრისთვის არის არაუმეტეს 5 რიცხვითი სიმბოლო.
2.2.ველი 32A "თარიღი" - განაცხადის თარიღი - მიუთითეთ დღე, თვე, წელი ციფრებით YYMMDD ფორმატში. მაგალითი: 130610.
განაცხადი ძალაშია გაცემის დღიდან 10 კალენდარული დღის განმავლობაში (გამოცემის დღის გამოკლებით).
2.3.ველი 33B "ინსტრუქციული ვალუტა" – მიუთითეთ ვალუტა (ვალუტის ასო კოდი) 1 . ველის ზომა არის 3 ანბანური სიმბოლო. მაგალითი: აშშ დოლარი
2.4.ველი 33B "შეკვეთის თანხა" - გადარიცხვის თანხა მითითებულია ორი ათობითი ნიშნით. ველის ზომა არის 15 რიცხვითი სიმბოლო. მაგალითი: 5100,35 2
ველი "თანხა მეტყველებაში" - გადარიცხვის თანხა მითითებულია დიდი ასოებით. მთელი ნაწილითანხა სრულად არის გაშიფრული, ფრაქციული ნაწილი მითითებულია ფორმატში 00/100.
დასაშვებია ველის რუსულ ენაზე შევსება.
მაგალითი:
ხუთი ათას ასი აშშ დოლარი 35/100.
ციფრებში და სიტყვებში მითითებულ თანხაში შეუსაბამობის შემთხვევაში, ან როდესაც ვალუტის ასო-კოდი სიტყვებით არ შეესაბამება ვალუტის სახელს, აგრეთვე ვალუტის ოდენობასა და სახელწოდებაში შესწორებების არსებობის შემთხვევაში. , განცხადება აღსრულების თაობაზე არ მიიღება.
2.5.ველი 50 ფ "ᲛᲝᲗᲮᲝᲕᲜᲘᲡᲐᲛᲔᲑᲠ" – მიეთითება გადამხდელის სრული (ან შემოკლებით, ველის სიგრძის მიხედვით) სავაჭრო სახელი ინგლისური ენაბანკისთვის ადრე მიწოდებული ინფორმაციის შესაბამისი TIN ან KIO ნომერი, გადამხდელის ანგარიშის ნომერი, ადგილმდებარეობის მისამართი გადამხდელის წესდების შესაბამისად (ქუჩა, სახლი/შენობის ნომერი, ქალაქი, ქვეყანა, საფოსტო კოდი), როგორც. ასევე OKPO, თუ თანხები იგზავნება საბაჟო ორგანოებში, შემდეგი თანმიმდევრობით:
Ანგარიშის ნომერი,
მისამართი (სახელი ან ქუჩის ნომერი, სახლის ნომერი, ბინის ნომერი) - არაუმეტეს 33 სიმბოლო,
მდებარეობა (ქვეყნის კოდი 3 / ქალაქის სახელი (დამატებით, რეგიონი, რაიონი, საფოსტო კოდი შეიძლება მიეთითოს მძიმით გამოყოფილი) - არაუმეტეს 33 სიმბოლო,
TIN / KIO თუ შესაძლებელია.
ველის სიგრძე, TIN/KIO და გადამხდელის ანგარიშის ნომრის ჩათვლით, არ უნდა აღემატებოდეს 140 სიმბოლოს.
მაგალითი : 40702840304600000441
1/OAO STROYINVEST
2/ქ. ბოტევგრადსკაია, 85-33
3/RU/SARANSK,MORDOVIA,RU
2.6. ველი 56 "შუამავალი"
- შუამავალი ბანკის (Intermediary Bank) დეტალები მითითებულია სრულად, აბრევიატურების გარეშე. ეს ველი არჩევითია, თუმცა, თუ გადახდა განხორციელდება ბენეფიციარის ბანკის ეროვნული ვალუტისგან განსხვავებულ ვალუტაში, სასურველია განაცხადში მითითებული იყოს შუამავალი ბანკი, რომლის მეშვეობითაც ბენეფიციარის ბანკი იღებს თანხებს გადამხდელის მიერ მითითებულ ვალუტაში.
შუამავალი ბანკის დეტალები ჩაითვლება საკმარისად გადარიცხვისთვის, თუ განაცხადი შეიცავს შემდეგ მონაცემებს:
SWIFT შუამავალი ბანკის კოდი ან შუამავალი ბანკის კოდი ეროვნულ გადახდის სისტემაში (თუ ისინი ცნობილია გადამხდელისთვის). SWIFT ბანკის კოდი შედგება 8 ან 11 სიმბოლოსგან (ლათინური ასოებისა და რიცხვების კომბინაცია). ეროვნული გადახდის სისტემების კოდები მოცემულია წინამდებარე რეკომენდაციების დანართ No1-ში;
შუამავალი ბანკის სრული დასახელება (შუამავალი ბანკის ფილიალი);
შუამავალი ბანკის (შუამავალი ბანკის ფილიალი) მისამართი ქალაქისა და ქვეყნის მითითებით.
SWIFT კოდი 4,
ანგარიშის ნომერი (თუ ცნობილია) 5
სახელი - არაუმეტეს 33 სიმბოლო,
მისამართი (ქუჩის სახელი, სახლის ნომერი, ბინის ნომერი) - არაუმეტეს 33 სიმბოლო),
მდებარეობა (ქალაქი, ქვეყნის ან ქვეყნის კოდი, დამატებითი ინფორმაცია მძიმით გამოყოფილი) - სულ 33 სიმბოლო.
კორესპონდენტი ბანკის მონაცემების შევსების ვარიანტები:
თუ ამ სფეროში ინფორმაცია არ არის, ბანკი იტოვებს უფლებას დამოუკიდებლად აირჩიოს გადახდის მარშრუტი.
2.7. ველი 57 "ბენეფიციარი ბანკი"
– ბენეფიციარი ბანკი – ბანკი (ბანკის ფილიალი), სადაც იხსნება განცხადებაში მითითებული ანგარიში მიმღებისთვის. ეს ველი სავალდებულოა. სრულად, შემოკლების გარეშე მითითებულია ბენეფიციარის ბანკის მონაცემები. გადარიცხვისთვის საკმარისად ჩაითვლება ბენეფიციარის ბანკის მონაცემები, თუ განაცხადი შეიცავს შემდეგ მონაცემებს:
SWIFT კოდი ბენეფიციარის ბანკის ან ბანკის კოდი ეროვნულ გადახდის სისტემაში (თუ ისინი ცნობილია გადამხდელისთვის);
ბენეფიციარის ბანკის სრული დასახელება (ბენეფიციარის ბანკის ფილიალი);
ბენეფიციარის ბანკის მისამართი (ბენეფიციარის ბანკის ფილიალი) ქალაქისა და ქვეყნის მითითებით. ამერიკის შეერთებულ შტატებში გადარიცხვისას უნდა იყოს მითითებული სახელმწიფო;
შუამავალ ბანკში ბენეფიციარის ბანკის საკორესპონდენტო ანგარიშის ნომერი (თუ ეს ცნობილია გადამხდელისთვის) შუამავალი ბანკის რეკვიზიტების მითითების შემთხვევაში.
ბენეფიციარის ბანკის მონაცემების შევსების რამდენიმე ვარიანტი:
განაცხადში მითითებული SWIFT კოდის შეუსაბამობა ბანკის სახელთან ან/და მდებარეობასთან საერთაშორისო დირექტორიაში "The Bankers Almanach" (გამომცემლობა "Reed Business Information", დიდი ბრიტანეთი) მონაცემების შესაბამისად 6 , ასევე. როგორც SWIFT კოდის სიმბოლოების რაოდენობის შეუსაბამობა, არის საფუძველი გადამხდელთან განაცხადის დაბრუნების გარეშე, დეტალების გასარკვევად.
2.8. ველი 59 "RECIPIENT"
– მითითებულია უცხოურ ვალუტაში თანხის მიმღების დეტალები. ეს ველი სავალდებულოა. ველის სიგრძე 140 სიმბოლოა და თითოეული ცალკეული ხაზი არ უნდა აღემატებოდეს 35 სიმბოლოს. ამ ველში აუცილებელია ნათლად მიუთითოთ მიმღების დეტალები მკაცრი თანმიმდევრობით, კერძოდ:
ანგარიშის ნომერი ან IBAN რეკომენდაციების მე-2 დანართში მითითებულ ქვეყნებში გაგზავნილი გადარიცხვებისთვის;
მიმღების სრული სახელი;
მიმღების სრული მისამართი, მათ შორის სახელი ან ქუჩის ნომერი, სახლის ნომერი, ქალაქი და ქვეყანა.
ანგარიშის ნომერი (მიეთითება IBAN კოდი 7, თუ ის არ არის, მითითებულია ანგარიშის ნომერი),
სახელი,
მისამართი (ქუჩის სახელი, სახლის ნომერი, ბინის ნომერი),
მდებარეობა - (ქალაქი, ქვეყნის ან ქვეყნის კოდი, დამატებითი ინფორმაცია გამოყოფილი მძიმეებით),
გადასახადის გადამხდელის კოდი 8 .
მაგალითი: 828476
UNEX TRADING LIMITED
12, ბუჩქნარები, ჯორჯ ლეინი
ლონდონი, დიდი ბრიტანეთი
IBAN ნომერი (International Bank Account Number) არის ბანკში კლიენტის ანგარიშის ნომრის საერთაშორისო სტანდარტი, რომელიც მოიცავს: ქვეყნის კოდს, ბანკისა და მისი ფილიალის კოდს, კლიენტის ანგარიშის ნომერს ამ ბანკში 9 . ქვეყნების სია, სადაც IBAN ნომერი სავალდებულოა, მოცემულია ამ რეკომენდაციების დანართში No2.
შეგიძლიათ შეამოწმოთ IBAN-ის სისწორე შემდეგ საიტებზე ინტერნეტში:
http://www.paymentscouncil.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/
მაგალითი:
მიმღების (ქალაქი, ქვეყანა) სახელისა და მისამართის არარსებობის შემთხვევაში განცხადება არ მიიღება აღსრულების თაობაზე.
2.9.ველი 70 "ინფორმაცია გადახდის შესახებ"
– განკუთვნილია გადამხდელისთვის, მიუთითოს ინფორმაცია, რომელიც მიმღებს საშუალებას აძლევს დაადგინოს, ეკუთვნის თუ არა სახსრების გადარიცხვა კონკრეტულ ტრანზაქციას (საქონლის დასახელება, შესრულებული სამუშაო, გაწეული მომსახურება, ხელშეკრულების ნომერი და თარიღი, ხელშეკრულების ნომერი, ინვოისის ნომერი და ა.შ.) .
ეს ველი სავალდებულოა. ინფორმაცია მითითებულია მხოლოდ ინგლისურ ენაზე და განლაგებულია ოთხ სტრიქონზე 35 სიმბოლოთი. სიმბოლოების მაქსიმალური რაოდენობაა 140.
მაგალითი:
CTR 05/79-103 DD 2013/02/13, INVOICE 002003000456
2.10.ყუთი 71 "თქვენი საკომისიოები/ხარჯები"
- ექვემდებარება სავალდებულო შევსებას და მიზნად ისახავს გადამხდელს მიუთითოს მხარე, რომლის ხარჯზეც ხდება ხარჯები და იხდის გადარიცხვის საკომისიოს.
ჩვენი ხარჯებით (OUR) - გადამხდელი იხდის ბანკის საკომისიოს გადარიცხვისთვის;
მიმღების (BEN) ხარჯზე – ბანკის საკომისიო ჩამოიჭრება გადარიცხვის თანხა.
განაცხადები, რომელიც არ შეიცავს ნიშანს საკომისიოს დაკავების მეთოდზე, არ მიიღება შესასრულებლად.
2.11.ველი "კორესპონდენტი ბანკების ხარჯები"
– მიზნად ისახავს გადამხდელის მიერ მიუთითოს მხარე, რომლის ხარჯზეც ხდება გადარიცხვაში მონაწილე შუამავალი ბანკების ხარჯები და საკომისიოები.
კლიენტი აღნიშნავს ვარიანტის არჩევანს "x" ნიშნით:
ჩვენი ხარჯებით (OUR) – გადამხდელი იხდის შუამავალი ბანკების საკომისიოს გადარიცხვისთვის;
მიმღების (BEN) ხარჯზე – შუამავალი ბანკების საკომისიო ჩამოიჭრება გადარიცხვის თანხა.
თუ კლიენტი 71-ე ველში მიუთითებს ნიშანს გადამხდელის მიერ ბანკის საკომისიოს გადახდაზე, ხოლო ველში „კორესპონდენტი ბანკების ხარჯები“ შუამავალი ბანკების საკომისიოს გადარიცხვის თანხიდან დაკავების შესახებ, SHA კოდი არის. გამოიყენება MT 103 გადახდის დავალებაში.
2.12.ველი 72 "გამგზავნის ინფორმაცია მიმღებისთვის"
– გამოიყენება ბანკის მიერ გადახდის მონაწილე ბანკებისთვის განკუთვნილი ინფორმაციის გადასაცემად. ველის ზომაა 210 სიმბოლო. ველის შევსება არჩევითია.
ინფორმაცია შეიძლება განთავსდეს ექვს სტრიქონზე, პირველი ხაზი მიუთითებს კოდურ სიტყვას და 30 სიმბოლოს, მეორედან მეექვსემდე ხაზები შეიძლება შეიცავდეს 33 სიმბოლოს თითო სტრიქონზე.
დამატებითი ინფორმაცია შეიძლება იყოს:
კოდის სიტყვით /REC/ - Vozrozhdeniye Bank 10-ისთვის,
კოდის სიტყვით /ACC/ - ბენეფიციარის ბანკისთვის 11,
კოდის სიტყვით /INT/ - შუამავალი ბანკისთვის.
2.13.
ველი "გადარიცხვისთვის თანხა"
- მიუთითებს სახსრების გადარიცხვის მეთოდზე. გადარიცხვის მეთოდის არჩევას კლიენტი „x“-ით აღნიშნავს. ველის შევსება არჩევითია.
2.14.ველი "ჩვენი ხარჯით შეკვეთის შესრულებისას გთხოვთ, ჩამოწეროთ საკომისიო ჩვენი ანგარიშიდან No."
– მითითებულია გადამხდელის ანგარიშის ნომერი, საიდანაც ჩამოიჭრება გადარიცხვის საკომისიო.
ანგარიშის ნომერი შეიძლება განსხვავდებოდეს "შეკვეთით" ველში მითითებული ანგარიშის ნომრისგან.
2.15.BUSINESS MANAGER სფერო
- დადებულია საწარმოს ხელმძღვანელისა და მთავარი ბუღალტერის ხელნაწერი ხელმოწერები, რომლებიც დამოწმებულია ორგანიზაციის ბეჭდით.
იურიდიული პირი ან ინდივიდუალური მეწარმე ათავსებს ხელმოწერებსა და ორგანიზაციის ბეჭედს ხელმოწერისა და ბეჭდის ბარათის შესაბამისად.
2.16.დაბლოკვა საკონტაქტო ინფორმაციით
- მითითებულია სრული სახელი. უცხოურ ვალუტაში თანხის გადარიცხვის საკითხის გადაწყვეტაზე უფლებამოსილი კლიენტის წარმომადგენელი და მისი საკონტაქტო ტელეფონის ნომერი. მონაცემები შეიძლება დაემატოს ელექტრონული ფოსტის მისამართით.
ბენეფიციარის ბანკის ციფრული ქვეყნის კოდი მითითებულია 12 .
2.17.დაბლოკეთ ინფორმაცია ვალუტის კონტროლისთვის:
2.17.1 მიუთითეთ სავალუტო ტრანზაქციის ტიპის კოდი მოქმედი სავალუტო კანონმდებლობის შესაბამისად 13 ;
2.17.2 მიუთითეთ ბანკის მიერ გაცემული ტრანზაქციის პასპორტის ნომერი. თუ გადარიცხვა დაკავშირებულია ხელშეკრულებით (სესხის ხელშეკრულებით) ანგარიშსწორებასთან, რომელიც არ საჭიროებს გარიგების პასპორტის გაცემას, ველი არ ივსება.
უცხოურ ვალუტაში გადარიცხვის განაცხადის ველების რეგისტრაციის წესები
1. Ძირითადი მოთხოვნებიუცხოურ ვალუტაში გადარიცხვის შესახებ განაცხადის შევსების შესახებ
უცხოურ ვალუტაში გადარიცხვის განაცხადის შევსებისას ნებადართულია ლათინური ანბანის ასოების, ინტერვალის, ციფრების და შემდეგი სიმბოლოების გამოყენება:
| ( | ) | , | . | ‘ | ? | : | - | + | / |
ველებში კირილიცისა და სხვა სიმბოლოების გამოყენება დაუშვებელია.
ყაზახეთისა და ჩინეთის დამატებითი მოთხოვნები ამ ქვეყნების ვალუტაში სახსრების გადარიცხვისას (ყაზახური ტენგე (KZT) და ჩინური იუანი (CNY) წარმოდგენილია მე-3 ნაწილში.
2. გადარიცხვის განაცხადის ველების შევსება
| ველი | ველის სახელი | შევსების წესები |
| № | გადარიცხვის აპლიკაცია № | მითითებულია გადარიცხვის განაცხადის სერიული ნომერი |
| თარიღი | მითითებულია გადარიცხვის განაცხადის თარიღი |
|
| 32A | თანხა და ვალუტა საჭიროა შევსება | მიუთითეთ გადახდის თანხა და ვალუტის კოდი |
| 50F | გადამხდელი საჭიროა შევსება | თანხის გადარიცხვის განმახორციელებელი კლიენტის დეტალები მითითებულია: კლიენტის ანგარიშის ნომერი, საიდანაც ხდება თანხების დებეტირება გადარიცხვისას; კლიენტის სახელი, სრული ან მოკლე, გათვალისწინებული კლიენტის შემადგენელი დოკუმენტებით; კლიენტის TIN (გადასახადის გადამხდელის საიდენტიფიკაციო ნომერი); Სრული მისამართი Ქალაქი სოფელი |
| 56A | Შუამავალი ბანკი | მითითებულია ბანკის დეტალები, რომელშიც ბენეფიციარის ბანკს აქვს საკორესპონდენტო ანგარიში (ველი 57A): |
| 57A | ბენეფიციარის ბანკი საჭიროა შევსება | მითითებულია ბანკის მონაცემები, რომელშიც ბენეფიციარს აქვს ანგარიში (ველი 59): SWIFT საერთაშორისო გადახდის სისტემის კოდი (შედგება 8 ან 11 სიმბოლოსგან) ან ეროვნული საკლირინგო კოდი; შუამავალ ბანკში ბენეფიციარის ბანკის საკორესპონდენტო ანგარიშის ნომერი (ასეთის არსებობის შემთხვევაში); ბენეფიციარის ბანკის დასახელება და მისამართი (თუ მითითებულია ეროვნული საკლირინგო კოდი). |
| 59 | ბენეფიციარი საჭიროა შევსება | ბენეფიციარის დეტალები მითითებულია: ანგარიშის ნომერი ბენეფიციარის ბანკში (ველი 57A); ევროგადახდების ზონის ქვეყნებში ბანკების კლიენტების სასარგებლოდ თანხების გადარიცხვისას, ანგარიშის ნომერი მითითებულია ფორმატშიIBAN. ქვეყნების ცხრილი მოცემულია მე-4 ნაწილში. კლიენტის სახელი ან ფიზიკური პირის სრული სახელი; ბენეფიციარის სრული მისამართი. |
| 70 | გადახდის მიზანი საჭიროა შევსება | ტრანსფერის შესახებ ინფორმაცია მითითებულია: გადარიცხვის მიზანი (საქონლის, მომსახურების, განათლების, ვაუჩერების, უძრავი ქონების და ა.შ. გადახდა); ხელშეკრულების ნომერი და თარიღი, ინვოისი. |
| 71 | თარგმანის ღირებულება საჭიროა შევსება | მითითებულია, ვისი ხარჯით იხდიან საკომისიოს გადარიცხვისას. ეს მიუთითებს ერთიკოდებიდან: BEN - გადარიცხვის ხარჯები ეკისრება გადახდის მიმღებს; ტრანსფერში მონაწილე ყველა ბანკის საკომისიო გამოიქვითება გადარიცხვის თანხიდან. SHA - გადარიცხვის ხარჯები ნაწილდება გადახდის გამგზავნსა და მიმღებს შორის, გადარიცხვაში მონაწილე ზოგიერთი ბანკის საკომისიო შეიძლება გამოიქვითოს გადარიცხვის თანხიდან. OUR - გადარიცხვის ხარჯები ეკისრება თანხების გამგზავნს. ზოგიერთ შემთხვევაში (გადარიცხვის მონაწილე ბანკებს შორის შეთანხმების გამო) გადარიცხვის საკომისიო შეიძლება გამოიქვითოს გადახდის თანხიდან. |
| 72 | დამატებითი ინფორმაცია ველი არჩევითია | აკონკრეტებს ინფორმაციას გადახდის დამუშავებაში ჩართული ბანკებისთვის. მითითებულია კოდი სიტყვა /FULLPAY/, რაც ნიშნავს, რომ კლიენტი სარგებლობს ბენეფიციარისთვის აშშ დოლარში გადარიცხვის გარანტირებული მიღების სერვისით სრული ოდენობით (გამოიყენება მხოლოდ კოდი სიტყვა OUR 71 ველში). |
3. დამატებითი მოთხოვნები ეროვნულ ვალუტაში გადარიცხვებისთვის (KZT,
CNY)
ტრანსფერებისთვისKZTსაჭირო:
- 59-ე ველში ბენეფიციარის ანგარიშის მითითება IBAN ფორმატში;
59-ე ველში ბენეფიციარის BIN/IIN მითითება;
გადახდის მიზნის კოდის მითითება (KNP) პირველი ხაზის დასაწყისშიველები 70. გადახდის დანიშნულების კოდების ცხრილი განთავსებულია ბმულზე http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;
ბენეფიციარის ბანკის SWIFT კოდის (ველი 57) დუბლირება 72 ველში.
ტრანსფერებისთვისCNYსაჭირო:
- გადახდის დანიშნულების კოდების მითითება ჩინეთში მდებარე ბენეფიციარების სასარგებლოდ (ბანკის მატერიკზე ჩინეთის კუთვნილების განმასხვავებელი ნიშანია ბანკის SWIFT კოდის ასოები CN) ველში 72. გადახდის დანიშნულების კოდების ცხრილი არის მითითებულია მე-5 ნაწილში.
SWIFT კოდის მითითება ფილიალიბენეფიციარის ბანკი ველში 57, თუ ბენეფიციარის ბანკი არის ჩინეთის ბანკის ფილიალი, მაგალითად:
57:ბკCHCნBJF30
BANK OF CHINA გუანგდონგის ფილიალი
გუანჯოუ ჩინეთი
- ბენეფიციარის ბანკის CNAPS (China National Advanced Payment System) კოდის მითითება ველში 57 (გარდა SWIFT კოდისა), თუ ბენეფიციარის ბანკი არ არის ჩინეთის ბანკი, მაგალითად:
57:/CN10231
1
762100
ICBკCNბJJSP
INDUSTRIAL AND COMERCIAL BANK OF CHINA 404 ZHONGSHAN ROAD
აღმოსავლეთ ნანჯინგი ჩინეთი
კოდები
SWIFT
და
CNAPS
უნდა მოითხოვოს ჩინეთში პარტნიორისგან
4. კოდის გამოყენებით ქვეყნებისა და ტერიტორიების სიაIBANსაერთაშორისო გადახდებისთვის
ქვეყანა
ქვეყანა
ნიშნები
მაგალითი
58
59
60
61
62
ვირჯინიის კუნძულები
| VG96VPVG0000012345678901 |
5. კოდების ცხრილი შესაბამისი გადახდის ფორმატებისთვის ქCNYდა ოპერაციების სია:
| ᲙᲝᲓᲘ | ოპერაცია და აღწერა |
| /PYTR/GOD/ | საქონლის გადახდა: საქონლის გადახდა, მათ შორის ინდივიდუალური მეწარმეების ტრანზაქციები, ნებისმიერი სახის შესყიდვები, გადახდა დოკუმენტური აკრედიტივით, ინკასოები, ავანსი და ა.შ. |
| /PYTR/RGOD/ /PYTR/PRGOD/ | საქონლის დაბრუნება (სრული) საქონლის დაბრუნება (ნაწილობრივი) |
| /PYTR/STR/ | მომსახურების გადახდა მომსახურების გადახდა, მათ შორის ინდივიდუალური მეწარმეების ოპერაციებისთვის, ნებისმიერი სახის მომსახურება (კომუნიკაციები, ტრანსპორტი, მშენებლობა, მონტაჟი, დაზღვევა, ფინანსური, კომპიუტერული, საბინაო და კომუნალური მომსახურება, ინფორმაცია, ქირა, ლიცენზირება, რეკლამა, აუდიტი, დაჯავშნა, სპორტი და გართობა, კვლევა, სამედიცინო, რეგისტრაცია და ა.შ.) |
| /PYTR/RSTR/ /PYTR/PRSTR/ | თანხის დაბრუნება სერვისებისთვის (სრული) მომსახურებისთვის თანხის დაბრუნება (ნაწილობრივი) |
| /PYTR/CTF/ | კაპიტალის ოპერაციები ოპერაციები არაფინანსური აქტივებით, კაპიტალის ცვლილებები (ზრდა/კლება), პირდაპირი ინვესტიციები, აქციონერთა ინვესტიციები, დაკრედიტება, ფასიანი ქაღალდები და ა.შ. |
| /PYTR/RCTF/ /PYTR/PRCTF/ | კაპიტალის ოპერაციების დაფარვა (სრული) კაპიტალის ოპერაციების დაფარვა (ნაწილობრივი) |
| /PYTR/OCA/ | სხვა ოპერაციები მიმდინარე ოპერაციები, მოგების გადარიცხვა, პრემიები, დივიდენდები, გადასახადები, სტიპენდიები, პენსიები და ა.შ. |
6. უცხოურ ვალუტაში გამავალი გადარიცხვების მოთხოვნების შესრულება.
(მოთხოვნა გადარიცხვის ბედის შესახებ/გადახდის დეტალების შეცვლა, მოთხოვნა გადარიცხვის გაუქმების შესახებ) ბანკის მიერ კლიენტის წერილობითი განცხადების საფუძველზე (ფორმა მოცემულია ქვემოთ).
განცხადება
კლიენტ-იურიდიული პირის უცხოურ ვალუტაში გამავალი ანგარიშსწორების თაობაზე გამოძიება
ანგარიში N ________________________________________________________________ (შემდგომში - ანგარიში)
კლიენტის სახელი _________________________________________________________________
□ გთხოვთ გააუქმოთ გადახდა.
□ გთხოვთ, სთხოვოთ ბენეფიციარის ბანკს თარიღი, რომელზედაც მოხდება ბენეფიციარის ანგარიშის ჩარიცხვა.
□ გთხოვთ, გაიგოთ ბანკების მიერ გადარიცხვის თანხიდან _________________________________________ დამატებითი საკომისიოს დაკავების მიზეზი.
□ გთხოვთ, შეცვალოთ გადახდის დეტალები შემდეგზე:
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Გადახდის დღე ________________________________________
ვალუტის კოდი და გადახდის თანხა (ციფრებში) ________________________________________________
PJSC "CHELINDBANK"-ის კომისია გამოძიების ჩასატარებლად, ასევე ამ განაცხადის გამოძიებაში მონაწილე მესამე ბანკების კომისიები, ასეთის არსებობის შემთხვევაში წარმოდგენილია:
□ გთხოვთ, ჩარიცხოთ ჩვენი ანგარიშის ნომერი ________________________________________________
□ გადახდის ვალდებულება
შეავსებს ბანკის თანამშრომელს:
კომისია დააკისრა:
______________________/______/ "____" _________ 20__
(სრული სახელი, ხელმოწერა, თარიღი)