بروکر Sberbank: بررسی ها. خدمات کارگزاری: شرایط

در جلسه سهامداران در 26 مه 2017، رئیس Sberbank German Gref برنامه Sberbank Investor را ارائه کرد. این بانکدار نحوه خرید سهام Sberbank را "فقط با چند کلیک" نشان داد. قیمت سهم 175.97 روبل روی صفحه نشان داده شد، گرف دکمه "خرید" را فشار داد و اوراق به حساب وی واریز شد. برای سرمایه گذاران، این برنامه در ماه ژوئن در دسترس قرار گرفت.

افتتاح حساب

برای افتتاح حساب کارگزاری، باید آن را در وب سایت Sberbank یا در خود برنامه پر کنید. قرارداد در دفتر امضا می شود. برای 12 میلیونمین مسکو، یک حساب کارگزاری فقط می تواند در آن باز شود. ژرمن گرف گفت که افتتاح حساب از راه دور در برنامه است. خوشبختانه ما قبلاً یک حساب کارگزاری باز داشتیم، بنابراین لازم نیست یک هفته منتظر باز شدن آن باشیم.

ما Sberbank Investor را در iPhone 5S دانلود کرده ایم (برنامه اندروید تا پایان جولای برنامه ریزی شده است). لاگین شماره قرارداد است و رمز عبور باید از خدمات پشتیبانی دریافت شود. در آنجا فقط پس از گزارش کد از جدول سرمایه گذار داده می شود. کارت رمز در خانه بود، بنابراین ورود باید یک روز به تعویق بیفتد.

روز بعد با پشتیبانی تماس گرفتیم، بعد از 10 دقیقه رمز آمد.

چه چیزی می توانید بخرید

از طریق اپلیکیشن می توانید سهام، اوراق قرضه و ETF خریداری کنید. در برگه ها نمودارهایی با معاملات جاری، اخبار مربوط به اوراق بهادار و ایده های سرمایه گذاری وجود دارد. برای سرمایه گذاران تازه کار، شش سوال برای تعیین اهداف و دریافت مشاوره در مورد خرید اوراق بهادار وجود دارد.

برنامه کاربردی چگونه کار می کند

مشاهده اکانت باعث پشیمانی شد. به مدت شش ماه، 12 بلوک سهام 11٪ قیمت (6312.2 روبل) از دست دادند. اما سازندگان برنامه، البته، در این مورد مقصر نیستند. تنها سهام MTS و Rostovenergosbyt در معرض خطر قرار گرفتند. دومی با قیمت 0.289 روبل خریداری شد. در هر قطعه، و به 0.459 روبل افزایش یافت. تصمیم بر این شد که آنها را بفروشیم تا سود حاصل شود.

هنگامی که سهام را برای فروش قرار می دهیم، برنامه به طور خودکار 2٪ است. سرویس مطبوعاتی Sberbank گفت که تفاوت 2٪ اجازه می دهد تا "با درجه بالایی از احتمال خرید یک سهم با بهترین قیمت." در عین حال اپلیکیشن این قابلیت را دارد که هزینه های خود را نیز تعیین کند.

برای درخواست، باید کد را از پیامک وارد کنید. وقتی برنامه توسط آلمانی گرف نشان داده شد، کد مورد نیاز نبود. نکته منفی این است که برنامه کمیسیون فروش اوراق بهادار را نشان نمی دهد، همانطور که در پایانه تجاری Quik اتفاق می افتد.

برنامه در حین اجرا چندین بار از کار افتاد. با وجود قیمت پایین بلوک سهام Rostovenergosbyt، درخواست فروش بلوک اوراق بهادار راضی نشد. برنامه نیز در این مورد مقصر نیست - هیچ تقاضایی وجود نداشت.

کمیسیون ها و مزایا

هنگام خرید تا 50 هزار روبل. کارگزار 0.165٪ از مبلغ معامله را کمیسیون می گیرد. به عنوان مثال، از 10 هزار روبل. معلوم می شود 16.5 روبل. اگر سهام را به قیمت 100 میلیون روبل خریداری کنید، 0.006٪ برای خدمات نگه داشته می شود. کمیسیون دیگری توسط بورس مسکو گرفته می شود - 0.01٪. از 10 هزار روبل. 1 مالش است.

مزیت این برنامه امکان تجارت از یک حساب سرمایه گذاری فردی (IIA) است که به سرمایه گذاران مزایای مالیاتی می دهد (اگر حساب به مدت سه سال باز باشد، می توانید 13٪ را برگردانید).

این برنامه به شما امکان می دهد از حساب خود پول برداشت کنید. برای انجام این کار، منوی مناسب را در قسمت "حساب های من" انتخاب کنید. انتقال پول در طول روز انجام می شود. برداشت به حساب Sberbank رایگان است. «اگر مشتری جزئیات یک بانک شخص ثالث را مشخص کرده باشد، در این صورت کمیسیون برای انتقال بین بانکی امکان پذیر است. اما این کمیسیون کارگزار نیست، "سرویس مطبوعاتی Sberbank توضیح داد. با توجه به، انتقال به حساب در بانک دیگر 2٪ هزینه خواهد داشت، اما نه کمتر از 50 روبل.

تست سرمایه گذاری Tinkoff

سرویس Tinkoff-Bank برای خرید اوراق بهادار در اکتبر 2016 راه اندازی شد. در ابتدا فقط در بانکداری اینترنتی کار می کرد (سپس آن را دقیق ساختیم). برنامه بعد از 5 ماه ظاهر شد.

افتتاح حساب

Tinkoff Bank تنها به عنوان یک واسطه عمل می کند. خدمات کارگزاری توسط BCS Broker ارائه می شود. حساب از راه دور باز می شود. برای این کار پر می شود و سپس پیک اسنادی را برای امضا می آورد. سرویس مطبوعاتی Tinkoff Bank گفت: "بیشتر مشتریان ما یک حساب کارگزاری را در 1-2 روز باز می کنند، در موارد نادر ممکن است بیشتر طول بکشد."

چه چیزی می توانید بخرید

سرمایه‌گذاران می‌توانند عمدتاً «بلو چیپس» (سهام و اوراق قرضه شرکت‌های بزرگی که در بورس‌های مسکو، لندن و نیویورک معامله می‌شوند و در شاخص‌های این بورس‌ها قرار می‌گیرند) خریداری کنند. نقطه ضعف برنامه این است که همه اوراق بهادار شرکت هایی که در بورس معامله می شوند در آنجا نمایندگی نمی شوند - فقط تعداد کمی. به عنوان مثال، خرید Rostovenergosbyt غیرممکن است که طی شش ماه 59 درصد رشد کرده است. سرمایه گذاری Tinkoff دسترسی به بورس را فراهم نمی کند، این یک سوپرمارکت مالی است که در آن اوراق بهادار به قیمت فعلی فروخته می شود. پس از ارسال سفارش خرید یا فروش، قیمت نیز می تواند افزایش یا کاهش یابد.

مزایا شامل توانایی خرید ETF (صندوقی متشکل از مجموعه ای از سهام - به عنوان مثال، اوراق بهادار موجود در شاخص بورس MICEX مسکو) است که یکی از قابل اعتمادترین سرمایه گذاری ها در نظر گرفته می شود. اخبار و ایده هایی برای خرید سهام وجود دارد.

برنامه کاربردی چگونه کار می کند

ما قبلاً یک حساب کارگزاری برای کار با برنامه افتتاح کرده ایم. به یاد دارید که از آن در یک نمایش واقعی استفاده کردیم؟ سرمایه گذاری Tinkoff از سه بخش تشکیل شده است: پورتفولیو، کاتالوگ اوراق بهادار و تجزیه و تحلیل.

هنگامی که در برنامه قرار گرفتیم، نمی توانستیم بفهمیم که آیا سبد اوراق بهادار رشد کرده یا کاهش یافته است - این به سادگی ارزش اوراق بهادار خریداری شده را نشان می دهد. از نظر روانشناسی، این ممکن است خوب باشد (معمولاً پورتفولیو سقوط می کند که باعث غم و اندوه و ناامیدی می شود). اما از نقطه نظر طراحی، این البته یک حذف بزرگ است.

برای آزمایش، تصمیم گرفتیم سهام Yandex را بفروشیم. هنگام فروش، کارگزار صادقانه در مورد کمیسیون هشدار داد. عملیات موفقیت آمیز بود. اما مشخص نبود که پول کجا رفته است: هیچ کدام در ستون "پرتفولیو" وجود نداشت، آنها نیز به کارت واریز نشده بودند. سرویس پشتیبانی همچنین نتوانست بگوید این پول کجاست و درخواست تجدیدنظر را پذیرفت. بانک به مدت 12 روز با این مشکل برخورد کرد. در مقطعی، خدمات پشتیبانی از وضعیت فعلی خشمگین شد (پول از بین رفته است، کسی نمی تواند دوره بازگشت را نام ببرد). بانک 1000 روبل به عنوان غرامت برای ناراحتی ایجاد شده پیشنهاد کرد.

پایان نامه حکایتی بود. معلوم شد که پول در ابتدا به حساب واریز شده و تمام این مدت آنجا بوده است. اما رابط کاربری برنامه به گونه ای است که درک محل نمایش وجوه رایگان در حساب کارگزاری بسیار دشوار است.

سعی کنید محل نمایش پول فروش سهام را پیدا کنید.

سرویس پشتیبانی توضیح داد که زمان زیادی برای رسیدگی صرف شده است زیرا مشکلاتی در داخل سیستم وجود دارد که تعداد سهام خریداری شده را نشان می دهد و سرویس پشتیبانی فکر می کند که شکایات مربوط به این مشکل است.

کمیسیون ها و مزایا

کمیسیون 0.3٪ برای هر عملیات دریافت می شود، اما نه کمتر از 99 روبل، که گران تر از Sberbank است. اما این یک کمیسیون مشترک است - یک کارگزار و یک مبادله. یکی دیگر از معایب قابل توجه در مقایسه با Sberbank عدم امکان باز کردن یک IIS است که به معنای پاداش مالیاتی از دست رفته است. سرویس مطبوعاتی Tinkoff Bank می گوید که برنامه هایی برای استفاده از IIS وجود دارد، اما زمان دقیق آن را مشخص نمی کنند.

پول از برنامه را می توان به کارت برداشت. اگر کمتر از ۷۵ درصد مبلغ را از حساب کارگزاری برداشت کنید، باید فوراً بیایند. اگر کل مبلغ را برداشت کنید، مدت اعتبار 2 روز خواهد بود. خوشبختانه این معاملات مشمول کارمزد نمی شوند.

مقایسه برنامه ها

نوع خدمات/پرداخت	سرمایه گذار Sberbank	سرمایه گذاری Tinkoff
افتتاح حساب کارگزاری	حضوری در شعبه بانک	از طریق اینترنت، قرارداد با پیک آورده می شود
سیستم های عامل
اوراق بهادار موجود	سهام روسیه، برخی از اوراق قرضه و صندوق های روسیه و بین المللی	سهام روسیه و بین المللی، ETF، اوراق قرضه، ارز
کمیسیون کارگزار برای خرید/فروش سهام		0.3٪، اما نه کمتر از 99 روبل.
کمیسیون کارگزار برای خرید / فروش سهام روسیه به مبلغ 10 هزار روبل.
کمیسیون کارگزار برای خرید / فروش سهام روسیه به مبلغ 100 هزار روبل.
کارمزد نگهداری حساب دپو (اوراق بهادار در آنجا ذخیره می شود)	149 روبل. در هر ماه (در صورت وجود معاملات در طول ماه)
کمیسیون برای برداشت پول به کارت بانکی	0 مالش. / 2% (اگر حساب در بانک دیگری باشد)

نتیجه گیری

1. افتتاح حساب با Tinkoff Investments آسان تر از Sberbank است - لازم نیست جایی بروید. تمام اسناد به یک مکان مناسب آورده می شود.
2. کمیسیون Sberbank Investor کمتر از Tinkoff Investments است.
3. در "سرمایه گذاری Tinkoff" می توانید برخی از سهام شرکت های روسی و خارجی را خریداری کنید، در "Sberbank Investor" - فقط سهام روسی، اما هر سهامی که در بورس مسکو فهرست شده است.
4. برنامه Sberbank Investor بر روی یک پلت فرم کار می کند و تا کنون صاحبان دستگاه های اپل می توانند از آن استفاده کنند. Tinkoff Investor برای iOS و Android قابل دانلود است.
5. Sberbank طراحی برنامه کاربردی بسیار قابل درک و راحت تری دارد - می توانید ببینید که آیا سرمایه گذاری شما در حال رشد است یا خیر. انجام این کار در Tinkoff Investor غیرممکن است.

به روز رسانی 09/06/2019.

روند ثابتی در بازار به سمت ساده سازی دسترسی مشتریان به صرافی وجود دارد. کارگزاران پیشرو سعی می کنند روند افتتاح حساب کارگزاری و معاملات را تا حد امکان راحت و قابل درک کنند. و البته Sberbank، بزرگترین کارگزار، نیز از این قاعده مستثنی نیست.

قبلا برای انعقاد قرارداد خدمات کارگزاری و امانت داری مراجعه به دفتر الزامی بود اما اکنون بدون خروج از منزل به صورت آنلاین انجام می شود. چند سال پیش انجام یک تراکنش بدون تسلط بر برنامه QUIK غیرممکن بود که رابط کاربری آن مبتدیان را می ترساند و فرآیند نصب و پیکربندی این ترمینال تمام تمایل به سرمایه گذاری را از بین می برد.

در حال حاضر، بسیاری از کارگزاران برنامه های کاربردی تلفن همراه راحت و بصری دارند که همه می توانند آن را درک کنند. تبلیغاتی ترین آنها از Tinkoff Broker است، اما Alfa-Bank، Otkritie، VTB و غیره محصولات مشابهی دارند. موضوع مقاله امروز برنامه موبایل Sberbank Investor خواهد بود.

ما مکانیسم افتتاح حساب کارگزاری با Sberbank، پر کردن آن، خرید اوراق بهادار و ارز و برداشت را در نظر خواهیم گرفت. پولبه یک حساب بانکی ما همچنین در مورد برخی از ویژگی های یک حساب سرمایه گذاری فردی با Sberbank صحبت می کنیم، کمیسیون ها را تجزیه و تحلیل می کنیم و مزایا و معایب را شناسایی می کنیم. به عنوان مثال، ما 1000 دلار با استفاده از برنامه سرمایه گذار Sberbank خریداری خواهیم کرد.

قبل از مطالعه مقاله، تجدید خاطره نظرات سایر کارگزاران مفید خواهد بود: (خرید ارز از طریق QUIK در نظر گرفته شد)، (خرید ارز با استفاده از ترمینال آلفا دایرکت)، (خرید OFZ از طریق webQUIK) و همچنین مانند اپلیکیشن موبایل Tinkoff Investments.

حساب کارگزاری در Sberbank. مزایای

1 سهولت افتتاح حساب کارگزاری با Sberbank.

ساده ترین راه برای افتتاح حساب کارگزاری با Sberbank از طریق Sberbank Online است. دکمه "باز کردن حساب کارگزاری" در بخش "سایر" - "خدمات کارگزاری" پنهان است:

در مرحله بعد، بازارهای مورد علاقه خود را انتخاب می کنیم: سهام (برای خرید / فروش سهام، اوراق قرضه، ETF، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، رسید سپرده گذاری)، ارز (برای خرید / فروش دلار و یورو) و مشتقات (برای خرید / فروش آتی و اختیار معامله). این بازار پرخطر محسوب می شود، بنابراین مبتدیان نباید فوراً به آنجا صعود کنند).

بهتر است تمام کادرها را علامت بزنید، حتی اگر در حال حاضر به چیزی نیاز ندارید، ناگهان بعداً به آن نیاز خواهید داشت. Sberbank در صورت عدم وجود تراکنش، هیچ هزینه خدماتی ندارد.

سپس باید یکی از دو تعرفه "سرمایه گذاری" یا "مستقل" را انتخاب کنید، اتصال هر دو طرح تعرفه رایگان است. تعرفه "سرمایه گذاری" دارای یک کمیسیون واحد برای معاملات در بخش سهام بورس مسکو با 0.3٪ است. در تعرفه "مستقل"، کمیسیون معاملات کمتر است، با گردش مالی تا 50،000 روبل در روز، 0.165٪ خواهد بود، با گردش مالی 50،000 تا 500،000 روبل. - 0.125٪، با گردش مالی بالا، کمیسیون حتی کمتر است. صاحبان تعرفه "سرمایه گذاری" برای فرصت اشتراک در بررسی های تحلیلی تیم Sberbank کمیسیون افزایش می دهند. کمیسیون معاملات در بازار مشتقه (0.5 روبل در هر قرارداد و 10 روبل برای بسته شدن اجباری یک موقعیت) و در بخش ارز (0.3٪) برای هر دو تعرفه یکسان است:

به روز رسانی: 1398/04/16
از اول آوریل، Sberbank به میزان قابل توجهی کمیسیون معاملات در بورس مسکو را با تعرفه "مستقل" کاهش داده است. اکنون با گردش مالی روزانه تا 1 میلیون روبل. کمیسیون برای معامله در بخش سهام 0.06٪ با گردش مالی 1 میلیون روبل خواهد بود. تا 50 میلیون روبل - 0.035٪. در بخش ارز، کمیسیون از 0.3٪ به 0.2٪ کاهش یافت.

هر دو تعرفه دارای کمیسیون برای سپرده گذاری (برای ذخیره اوراق بهادار) هستند که 149 روبل در ماه است. (در صورت وجود معاملات خرید یا فروش اوراق بهادار در یک ماه معین شارژ می شود؛ اگر چنین معاملاتی در بازار سهام وجود نداشته باشد، کارمزدی وجود ندارد).

به روز رسانی: 09/06/2019
از سپتامبر، Sberbank لغو کارمزد خدمات سپرده گذاری 149 روبل در ماه را اعلام کرده است:

من طرح "خود میزبان" را انتخاب کردم. در مرحله بعد باید حساب های برداشت وجه از حساب کارگزاری را مشخص کنید. برای این منظور، بهتر است حساب های پس انداز را در Sberbank Online باز کنید، که می توانید وجوه را بدون کارمزد، بدون سپرده و بدون محدودیت مبالغ برداشت کنید. همچنین می‌توانید حساب‌های کارت را مشخص کنید و قبل از پرداخت، به طور مستقل وجه را به حساب‌های پس‌انداز منتقل کنید. برداشت وجوه از حساب کارگزاری به حساب های سایر بانک ها با Sberbank اجرا نمی شود:

در مرحله بعدی، می توانید Sberbank را از استفاده از اوراق بهادار خود برای معاملات یک شبه منع کنید، یعنی. آنها را به بانک وام ندهید. در صورت اجازه، ما درآمد اضافی تا 2٪ در سال دریافت خواهیم کرد:

من متذکر شدم که علاقه ای به دریافت درآمد اضافی ندارم، اجازه دهید مدارکم نزد من باشد. در صورت ورشکستگی یک کارگزار، هیچ اتفاقی برای اوراقی که در سپرده گذاری هستند نمی افتد، فقط باید به سپرده گذاری دیگری منتقل شوند، اما با اوراقی که به کارگزار قرض داده شد، همه چیز بسیار پیچیده تر خواهد شد. . در این صورت، باید به عنوان بخشی از روند ورشکستگی، اوراق خود را خراش دهید و این امکان وجود دارد که دیگر آنها را نبینید. با این حال، احتمال ورشکستگی Sberbank به صفر می رسد.

استفاده از وجوه قرض گرفته شده یک کارگزار برای معاملات اغلب منجر به تخلیه سپرده می شود. من توصیه می کنم فقط از وجوه شخصی برای معاملات استفاده کنید، بدون اهرم، بنابراین کادر "من می خواهم از وجوه قرض گرفته شده برای بازار سهام استفاده کنم" را علامت نزنید:

Sberbank پیشنهاد می کند همزمان باز شود (IIS). من قبلاً آن را با یک کارگزار دیگر باز کرده ام و یک نفر می تواند فقط یک IIS داشته باشد، بنابراین اشاره کردم که در Sberbank به IIS نیازی ندارم:

سپس داده های شخصی را بررسی می کنیم (آنها به طور خودکار جایگزین می شوند)، هدف از افتتاح حساب کارگزاری را نشان می دهیم (به عنوان مثال، "پس انداز" یا "دریافت درآمد اضافی") و تأیید می کنیم که ما فقط مقیم مالیاتی فدراسیون روسیه هستیم. . سپس باید بر روی دکمه "ارسال برنامه" کلیک کنید و با رمز عبور پیامک تأیید کنید:

اکنون فقط باید منتظر ماند، Sberbank قول می دهد که یک حساب کارگزاری را ظرف 2 روز کاری باز کند:

روز بعد، Sberbank پیامکی مبنی بر باز بودن حساب کارگزاری ارسال کرد و کد توافق نامه را ارائه کرد (که ورودی برای ورود به برنامه سرمایه گذار Sberbank خواهد بود)، پیامک دوم یک رمز عبور موقت دریافت کرد.

2 پایانه تجارت رایگان.

می توانید برنامه QUIK را روی رایانه شخصی خود نصب کنید:

شما نمی توانید هیچ چیز را نصب کنید و از نسخه مرورگر webQUIK از هر رایانه ای استفاده کنید:

می توانید از برنامه موبایل QUIK استفاده کنید:

امروز، ما به برنامه تلفن همراه Sberbank Investor علاقه مند خواهیم شد، که به طور ویژه برای مبتدیان طراحی شده است (فقط 28 صفحه طول می کشد، جایی که بیشتر تصاویر در آن قرار می گیرند). هیچ ترفند نصبی وجود ندارد، فقط باید برنامه را از Google Play دانلود کنید یا اپ استور. هنگامی که برای اولین بار وارد سیستم می شوید، باید رمز عبور ارسال شده را به رمز عبور خود تغییر دهید، رمز ورود رمز قرارداد است.

زیبایی کارگزار Sberbank این است که تمام روش های ارسال سفارشات رایگان است و شما می توانید حداقل از همه آنها به طور همزمان استفاده کنید.

3 پر کردن سریع حساب کارگزاری.

می توانید حساب کارگزاری خود را با روبل در Sberbank Online پر کنید، اما برای پر کردن آن با ارز خارجی باید به شعبه بروید:

تکمیل حساب کارگزاری در بانک اینترنتی Sber از بخش "سایر" - "خدمات کارگزار" انجام می شود (در همان مکانی که برای افتتاح حساب کارگزاری درخواست دادیم).

ما می خواهیم دلار برای روبل بخریم، بنابراین در ستون "Marketplace" باید یک بازار ارز وجود داشته باشد، مقدار تکمیل در مورد ما 68000 روبل است، عملیات باید با استفاده از رمز عبور پیام کوتاه تایید شود:

4 خرید ارز / اوراق بهادار با کمک سرمایه گذار Sberbank.

برنامه "Sberbank Investor" را باز کنید. در بخش "حساب های من" (آیکون کیف پول باید در پایین صفحه فعال باشد)، می بینیم که 68000 روبل ما است. قبلاً اعتبار داده شده است (فقط چند دقیقه از تکمیل مجدد می گذرد).

روی نماد "بازار" (در کنار نماد "حساب های من") کلیک می کنیم و بخشی جلوی ما باز می شود که در آن تمام معاملات در صرافی انجام می شود (در تصویر زیر قسمت "تبلیغات" فعال است) . ما به ارز نیز علاقه مند هستیم، بنابراین روی این تب کلیک می کنیم.

ما به دلار و به سرعت نیاز داریم، بنابراین روی ابزار USDRUB_TOD کلیک می‌کنیم (هنگام معامله در USDRUB_TOM، ارز فقط در روز کاری بعدی تحویل داده می‌شود):

ما قیمت فعلی مبادله را می بینیم - 65.6625 روبل. در هر دلار، روی «خرید» کلیک کنید:

هنگامی که بر روی دکمه "فروش" یا "خرید" در هر ابزاری کلیک می کنید (نه تنها روی ارز، بلکه هنگام تلاش برای انجام معاملات با سهام، اوراق قرضه، ETF و غیره). سیستم از پیامک رمز عبور می خواهد (بنابراین به طور تصادفی معامله با کلیک کردن در مکان اشتباه کار نخواهد کرد، علاوه بر این، امنیت افزایش می یابد).

بالاخره به مرحله نهایی رسیدیم. برای اینکه تراکنش خرید ارز با قیمت فعلی مبادله انجام شود، کادر «با بازار» را علامت بزنید (سفارش با حاشیه 0.3 درصد قیمت فعلی انجام می شود، اما همچنان با بهترین قیمت انجام می شود. این کار در صورت نوسانات اندک قیمت انجام می شود، در حالی که ما تمام داده ها را وارد می کنیم، در بازار سهام، سهام 2٪ گرفته می شود. اگر این چک باکس علامت نخورده باشد، می توانید قیمت سفارش خود را تعیین کنید، زمانی که قیمت بازار به آن رسید، تراکنش کامل می شود.

تعداد لات های مورد نیاز خود را نشان می دهیم (حداقل 1 لات، که مربوط به 1000 واحد ارزی است، در مورد ما 1000 دلار است) و روی "خرید" کلیک کنید، سپس عملیات را تایید کنید.

این همه است، معامله ما با قیمت فعلی مبادله 65.66 روبل انجام شد. برای یک دلار، یعنی ما 1000 دلار به قیمت 65660 روبل خریدیم.

سازوکار خرید اوراق بهادار هیچ تفاوتی با خرید ارز ندارد. معاملات و سفارش‌ها را می‌توانید در بخش «سفارش‌ها» مشاهده کنید (آیکون ساعت در پایین صفحه باید فعال باشد):

کمیسیون معمول برای تراکنش در بخش ارز 0.3٪ + 25 روبل است (کمیسیون مبادله برای یک معامله کمتر از 50 لات است). تا 31 مارس، Sberbank کمیسیون 0.3٪ خود را می بخشد. در نتیجه، خرید ارز برای ما 25 روبل کمیسیون صرافی هزینه داشت (68000 روبل بود، ما 65660 برای ارز خارجی خرج کردیم، 25 روبل در کمیسیون مبادله، 2315 روبل باقی ماند):

نرخ خرید واقعی 65.685 روبل بود. در هر دلار، اگر کمیسیون 0.3٪ (197 روبل) را نیز در نظر بگیریم که از آوریل 2019 معتبر خواهد بود، نرخ واقعی 65.882 روبل خواهد بود. برای 1 دلار

معلوم شد که بسیار سودآورتر از خرید ارز در شعبه Sberbank است (در آن زمان نرخ ارز 67.17 بود):

در IIS Sberbank، می توانید مطمئن شوید که کوپن ها و سود سهام نه به خود IIS، بلکه بلافاصله به یک حساب بانکی واریز می شود.

8 قابلیت اطمینان کارگزار.

بیمه DIA برای وجوه موجود در حساب های کارگزاری اعمال نمی شود، بنابراین بهتر است کارگزاران قابل اعتماد را انتخاب کنید. البته، هیچ معیار عینی قابلیت اطمینان وجود ندارد، اما در حال حاضر باور اینکه ممکن است برای Sberbank اتفاقی بیفتد، بسیار دشوار است.

"پول کلان" به Sberbank اعتماد دارد، جالب است که به خط سپرده Sberbank برای مشتریان ممتاز اضافی نگاه کنید، جایی که حداقل مقدارسپرده 300،000،000 روبل است.

9 تعداد زیادی شعبه Sberbank.

این خدمات کارگزاری است که فقط در این کشور انجام می شود برخی از دفاتر Sberbank، با این حال ، برای پر کردن معمول حساب کارگزاری و همچنین برداشت وجوه ، هر شعبه Sberbank مناسب است.

10 موجودی حساب کارگزاری توسط Sberbank Premier حساب می شود.

از پاییز 2018، به منظور برآورده کردن معیارهای بسته رایگان (مزایای اصلی مجوزهای نامحدود به سالن های تجاری تحت برنامه Priority Pass و بیمه رایگان برای کل خانواده هنگام سفر با هم، از جمله سفرهای اطراف روسیه) است. حساب کارگزاری افتتاح شده با Sberbank نیز در نظر گرفته می شود (از جمله IIS). مبالغ لازم برای مسکو حداقل 2.5 میلیون روبل است. یا معادل آن در ارز خارجیدر آخرین روز ماه، برای مناطق - 1.5 میلیون روبل.

حساب کارگزاری در Sberbank. ایرادات

1 کارمزد تراکنش بالا و خدمات نگهداری.

کمیسیون Sberbank برای معاملات با گردش مالی کم کمی بالا است، در واقع به دلیل آن است که همه شکایات اصلی را از کارگزار دارند. به عنوان مثال، VTB برای معامله در بازار سهام 0.0413٪ کمیسیون دارد (+ 105 روبل در ماه برای سپرده گذار در صورت وجود معاملات و 1 لات سهام VTB، اگر سهام VTB وجود نداشته باشد، 150 روبل خواهد بود. . / ماه) در مقابل 0.165-0.125٪ برای Sberbank (+ 149 روبل در ماه، که در آن معاملات در بازار سهام وجود داشت، برای انبار)، برای PSB - 0.05٪ (+ از پاییز 2018، کمیسیون کمی برای جبران خسارت خدمات سپرده گذاران سطح بالاتر، به طور متوسط ​​چندین روبل در ماه است)، برای آلفا - 0.06٪ (+ 0.04٪ در سال برای سپرده گذار)، برای Otkritie 0.057٪ (+ 10 روبل در ماه برای سپرده گذار، + وجود دارد. همچنین کمیسیون برای دارایی های کمتر از 50000 روبل). Tinkoff Broker در تعرفه سرمایه گذار دارای کمیسیون 0.3٪ + 99 روبل در ماه است که در آن معاملات انجام شده است.

برای خرید ارز از Sberbank، باید 0.3٪، از PSB برای خرید ارز خارجی به مبلغ بیش از معادل 100000 روبل پرداخت کنید. کمیسیون 0.1٪ تعیین شده است، برای Otkritie با نرخ تبدیل، کمیسیون 0.03875٪ + 0.02٪ برای برداشت ارز به حساب بانکی است.

به روز رسانی: 1398/04/16
از آوریل 2019، Sberbank نرخ های کاملا رقابتی برای خدمات کارگزاری داشته است، البته من می خواهم کمی پایین تر باشد.

اکنون با گردش مالی روزانه تا 1 میلیون روبل. کمیسیون برای معامله در بخش سهام 0.06٪ با گردش مالی 1 میلیون روبل خواهد بود. تا 50 میلیون روبل - 0.035٪. در بخش ارز، کمیسیون از 0.3٪ به 0.2٪ کاهش یافت.

به روز رسانی: 09/06/2019
از سپتامبر 2019، کمیسیون سپرده گذاری 149 روبل در ماه. لغو شده است.

2 عملکرد ناپایدار برنامه سرمایه گذار Sberbank.

مشابه برنامه Tinkoff Investments، پایداری برنامه سرمایه‌گذار Sberbank نیز چیزهای زیادی را برای شما به ارمغان می‌آورد، اگرچه هنوز هم چنین بررسی‌هایی در مورد Sberbank نسبت به Tinkoff به مراتب کمتر است. اصولاً در جریان تحرکات جدی در بازار مشکلات مشاهده می شود.

QUIK ثابت در Sberbank نیز ممکن است کند شود:

3 خدمات پشتیبانی ضعیف

تصمیم گرفتم در برنامه Sberbank Investor یک سوال ساده در چت پشتیبانی بنویسم، اما تا پایان روز پاسخی دریافت نکردم. تماس با خدمات پشتیبانی نیز ناموفق بود، من فقط از 20 دقیقه گوش دادن به موسیقی و منتظر پاسخ اپراتور خسته شدم. با قضاوت بر اساس بررسی ها، من تنها کسی نیستم که مشکلات مشابهی دارد:

4 دسترسی به صرافی سنت پترزبورگ وجود ندارد.

خرید سهام خارجی در بورس سن پترزبورگ از طریق کارگزار Sberbank امکان پذیر نخواهد بود، Sber دسترسی به این سایت را فراهم نمی کند.

5 در برنامه Sberbank Investor هیچ لیوان مظنه ای وجود ندارد.

برنامه Sberbank Investor، البته، برای مبتدیان طراحی شده است، اما چه کسی گفته است که مبتدیان نیازی به دیدن لیوان مظنه ها هنگام انجام معاملات ندارند؟ اگر برای خرید سهام بسیار نقدشونده این مهم نیست، برای اوراق قرضه به سادگی لازم است حجم عرضه و تقاضا ارزیابی شود. در غیر این صورت، اگر نیاز به خرید حجم زیادی دارید، معامله می تواند با قیمت های بسیار ناخوشایند انجام شود، زیرا به سادگی وجود نخواهد داشت مقدار مورد نیازمقالات و برنامه های کاربردی که "برای یک احمق" قرار داده شده اند، کار خواهند کرد.

با این حال، در Sberbank همیشه می توانید دفترچه سفارش را در ترمینال دیگری مشاهده کنید، به عنوان مثال، webQUIK. Tinkoff مشتریان خود را اینطور خراب نمی کند، چیزی به جز برنامه سرمایه گذاری Tinkoff وجود ندارد.

6 شما نمی توانید اوراق قرضه یورو را از طریق ترمینال خریداری کنید.

در پایانه معاملاتی Sberbank، نمی توانید اوراق قرضه یورو را در بورس مسکو خریداری کنید، که 1 لات برابر با 1000 دلار است (به عنوان مثال، اوراق قرضه اروپایی Rus-28، VEB، می توانید اطلاعات بیشتری در مورد آنها در مقاله بخوانید). Sber خرید اوراق قرضه یورو را فقط در بازار فرابورس پیشنهاد می کند.

7 تحمیل مدیریت اعتماد.

یک حساب کارگزاری خود مدیریت از طریق Sberbank Online یا در داخل باز می شود دفاتر ویژه Sberbank، در شعب عادی یک مدیریت اعتماد از Sberbank Asset Management برای شما صادر می شود، حتی اگر بگویید که نیاز به یک حساب کارگزاری با مدیریت شخصی دارید.

نتیجه

در شهرهای بزرگ، رقابت Sberbank با دیگر کارگزاران دشوار است، کمیسیون های معمول Sberbank برای معاملات و خدمات سپرده گذاری، حتی با وجود کاهش آنها از 1 آوریل 2019، هنوز بالاتر است. اما در شهرهای کوچک، Sberbank رقبای کمی دارد، به خصوص در هنگام سرمایه گذاری. مقادیر زیاد . کارگزار Sberbank برای استراتژی خرید و فراموش کردن مناسب است.

برنامه تلفن همراه Sberbank Investor به نظر من بسیار راحت و کاربردی بود.

وقتی برای اولین بار برنامه را باز می کنیم، سیستم مشتاقانه ما را تشویق می کند که بدون دانش حرفه ای سرمایه گذاری کنیم:

سهولت ظاهری افتتاح حساب کارگزاری و انجام معاملات این توهم را ایجاد می کند که فقط باید چیزی را به سلیقه خود بخرید یا از ایده سرمایه گذاری پیروی کنید - و ثروت بی سابقه ای در انتظار ما است.

به بازار مشتقه بروید. تماشای برخی وبینارها با موضوع سرمایه گذاری که تقریباً توسط هر کارگزاری برگزار می شود نیز مفید خواهد بود. دوره های رایگان یا کم هزینه گاهی توسط سرمایه گذاران خصوصی و با تجربه برگزار می شود (می توانید آنها را در وب سایت مدرسه سرمایه گذاری بیابید. "دایره قرمز").

امیدوارم مقاله من برای شما مفید بوده باشد، در مورد تمام توضیحات و اضافات در نظرات بنویسید.

در ارتباط با مسدود شدن تلگرام، یک آینه کانال در TamTam (یک پیام رسان از گروه Mail.ru با عملکرد مشابه) ایجاد شد: www.tt.me/hranidengi .

عضویت در تلگرام در TamTam مشترک شوید

مشترک شوید تا از همه تغییرات مطلع شوید :)

نظرات ارائه شده توسط HyperComments

پنجمین سوارکار آخرالزمان , 30/01/2019

عملکرد برنامه

سلام خانم ها و آقایان.
اگر قبل از انتخاب یک پلت فرم معاملاتی برای معاملات تلفن همراه دچار دوگانگی هستید و تمایل دارید ابزاری به عنوان سرمایه گذار Sberbank را انتخاب کنید، بررسی ذهنی من را بخوانید.
من چندین ماه است که از برنامه استفاده می کنم و آن را یکی از بدترین ها برای تجارت موبایل و عملیاتی می دانم.
شرایط قرارداد به طور هماهنگ با سایر تجمیع کنندگان متفاوت نیست. همچنین یک سپرده گذار، یک کارگزار تایید شده است و به عنوان یک عامل مالیاتی عمل می کند. بله، وقتی مالیات بر درآمد شخصی هنگام برداشت وجه از شما کسر می شود، ناراحت نشوید.
سلامتی:
1. عملکرد کم برنامه، بارگذاری و تاخیر در مراحل مختلف.
2. نقل قول سازها گاهی با تاخیر انجام می شود.
3. شکست های مداوم هنگام اتصال به سرویس، اگر می خواهید کاغذ بفروشید، به احتمال زیاد نمی توانید به سرعت معامله را ببندید.
4. پس از مشاهده نمودارها در موقعیت افقی، رابط را به حالت عمودی بر نمی گرداند. شما باید برنامه را دوباره بارگذاری کنید.
5. انتخاب تنها ناشران فهرست شده در MOEX، عدم وجود NASDAQ به معنای عدم وجود سهام خارجی است.
6. هنگام برداشت وجه، پنجره "سرویس در روزهای هفته از ساعت 10:00 تا 17:50 به وقت مسکو در دسترس است" اغلب ظاهر می شود و آن را به "دیگر" می اندازد، این در یک روز هفته، ساعت 16:00 است.
7. بدون سابقه تراکنش.
8. بدون سابقه حساب.
9. خبری از ابزار نیست.
من دوست دارم برای هر مورد از بررسی خود شواهدی را ضمیمه کنم، اما راهی برای پیوست کردن فایل ها وجود ندارد. اینها مشاهدات ذهنی من در طول چندین ماه استفاده از این پلت فرم معاملاتی است.
شاید روزی این مشکل برطرف شود.
با تشکر از توجه شما.

پاسخ توسعه دهنده،

عصر بخیر! با تشکر از بازخورد شما. عذر خواهی کردن. ما روی تثبیت برنامه کار می کنیم.

WinnorOkOmo، 07/11/2017

خب غیر واقعیه!

فقط از دفعه 10 وارد میشه بقیه وقتا پسورد میزنی و صبر میکنی تا حوصله سر بری، دانلود بی پایان!
باز هم وارد کردن رمز عبور. خب قرن بیست و یکم! در SBOL می توانید از چرخ دستی یا کد 5 رقمی استفاده کنید، اما در اینجا فقط یک رمز عبور وجود دارد. می کشد ((
اگر بین وای فای به اینترنت موبایل یا برعکس انتقالی وجود داشته باشد، یا اگر در اینترنت موبایل باشد که برای مدتی مثلاً در آسانسور ناپدید می شود، هنگ می کند.

پاسخ توسعه دهنده،

عصر بخیر. در واقع، برخی از مشتریان در روز سه شنبه برای ورود به برنامه با مشکل مواجه شدند. مشکل بومی سازی شده است. از اینکه به زحمت افتادید پوزش میخواهیم. تاچ آیدی در نسخه های بعدی بهبود خواهد یافت. تیم Sberbank

با Sberbank سرمایه گذاری کنید و بالاترین کیفیت خدمات و معاملات عالی را دریافت کنید.

چند نوع پول درآوردن را امتحان کرده اید سال گذشته? یک، خوب، حداکثر دو. به عنوان یک قاعده، اکثر ما حتی به این واقعیت فکر نمی کنیم که نه تنها از کار معمولی خود، بلکه از فعالیت در سایت های شخص ثالث نیز می توان سود دریافت کرد. اینترنت و تمام امکانات آن مانند شرط بندی، پوکر آنلاین یا کار پاره وقت بلافاصله به ذهن می رسد. اما، علاوه بر فعالیت های پیش پا افتاده، یک شاخه کامل از اقتصاد نیز وجود دارد که به شما امکان می دهد با استفاده از سرمایه مالی درآمد جدی کسب کنید. این در مورد سرمایه گذاری است وجوه خوددر ابزارهای مالی مختلف در این مقاله به شما در مورد خدمات کارگزاری Sberbank خواهیم گفت که در چه مواردی می توانید سرمایه گذاری کنید و با چه برنامه هایی این کار انجام می شود.

IIS - چیست؟

IIS (حساب سرمایه گذار انفرادی) یک حساب بانکی است که به شما امکان استفاده از خدمات کارگزاری و خرید کلیه ابزارهای مالی موجود را می دهد.تفاوت اصلی بین IIA و حساب کارگزاری معمولی امکان دریافت کسر مالیات 13٪ از مبلغ وجوه سپرده شده است.

شرایط افتتاح حساب سرمایه گذاری فردی:

- واحد پول -روبل روسیه؛
- حداکثر سهم - 1000000 روبل؛
- حداقل دوره سرمایه گذاری - 3 سال؛
- بدون برداشت جزئی وجوه؛
- یک IIS برای هر مشتری

حساب سرمایه گذاری فردی را می توان در دو نوع افتتاح کرد:

1. IIS با کسر مشارکت:در این نوع IIS، می توانید تا 52 هزار روبل از ایالت کسر مالیات دریافت کنید. برای دریافت کسر مالیات، باید درآمد مشمول مالیات با نرخ 13 درصد داشته باشید. درآمد می تواند از سرمایه گذاری یا فقط حقوق باشد. برای مبلغ سهم، کسر مالیات بر درآمد شخصی تا 52 هزار روبل (13٪ از 400000 روبل) ارائه می شود.
2. IIS با کسر درآمد:این نوع IIA به شما امکان می دهد در کل دوره قرارداد مالیات بر درآمد دریافتی از عملیات سرمایه گذاری را پرداخت نکنید. و در پایان قرارداد برای نگهداری از IIS در سه سال، شما قادر خواهید بود برای کل مبلغ درآمد کسر مالیات بر درآمد شخصی دریافت کنید.

اگر IIS قبل از انقضای سه سال بسته شود، حقوق مربوط به مزایا باطل می شود.

مزایا و معایب IIS

مزایای اصلی یک حساب سرمایه گذاری فردی عبارتند از:

1. بازپرداخت 13 درصد مالیات بر درآمدیک بار در سال یا بعد از سه سال، بسته به نوع IIS انتخاب شده؛
2. امکان معامله در اوراق بهادارکه به شما امکان می دهد درآمد بیشتری کسب کنید؛
3. امکان انباشت وجوه حتی پس از پایان دوره سه ساله.

معایب IIS:

1. ریسک سرمایه گذاری:اگر بدون دانش لازم سعی کنید از ابزارهای مالی مختلف درآمد کسب کنید، به احتمال زیاد فقط پولی را که پس انداز کرده اید از دست خواهید داد.
2. مسدود کردن حساب برای سه سال:هنگام افتتاح حساب ، وجوه را نمی توان به مدت سه سال از آن برداشت کرد ، تنها گزینه فسخ قرارداد با بانک است.
3. کمیسیون کارگزاری:هنگام افتتاح حساب سرمایه گذاری و سرمایه گذاری، قطعاً با پورسانت یک کارگزار - واسطه بین شما و بازارهای بورس مواجه خواهید شد. میزان پورسانت به نوع معاملات انجام شده بستگی دارد. می توانید تعرفه های خدمات کارگزاری Sberbank را در پیوند پیدا کنید.
   

در چه چیزی می توانید سرمایه گذاری کنید؟

کل مکانیسم سرمایه گذاری به شرح زیر است: شما مجموعه خاصی از اوراق بهادار را در یک سبد واحد جمع آوری می کنید و سپس بسته به افزایش یا کاهش قیمت، این اوراق را می فروشید یا می خرید. Sberbank دسترسی به بازار سهام، بازار مشتقات، بازار فرابورس و بازار ارزو به شما امکان داد و ستد می دهد انواع مختلفمقالات ارزشمند:

1. سهام شرکت‌های روسی اوراق بهاداری هستند که به مالک آنها اجازه می‌دهند در مدیریت شرکت شرکت کنند و به صورت سود سهام سود دریافت کنند.
   ویژگی های کلیدی:
   - شرکت با فروش سهام خود وجوه جدیدی را برای توسعه تجارت خود جذب می کند.
   - سرمایه گذار با خرید سهام، مالک شرکت می شود و ادعا می کند که بخشی از سود خود را به صورت سود سهام دریافت می کند.
   - درآمد را می توان نه تنها به عنوان سود سهام، بلکه از مابه التفاوت ارزش بازار سهام دریافت کرد که بسته به عوامل مختلف اقتصادی و غیراقتصادی تمایل به تغییر دارد.
   
2. سهام شرکت های خارجی. Sberbank به مشتریان خود تجارت در بازار فرابورس را ارائه می دهد، جایی که آنها می توانند سهام شرکت های بزرگ بین المللی مانند اپل، فیس بوک، گوگل و غیره را خریداری کنند. بازار خارج از بورس شامل یک معامله مستقیم بین خریدار و فروشنده بدون میانجیگری یک کارگزار است.
   
3. اوراق قرضه اوراق بهاداری هستند که یک شرکت یا دولت را موظف می کنند تا در مدت معینی درآمد و سود معینی را به سرمایه گذار بپردازند. درآمد سرمایه گذار از مجموع درآمد کوپنی انباشته برای مدت نگهداری اوراق و مابه التفاوت قیمت خرید و فروش اوراق تشکیل می شود.
   ویژگی های کلیدی:
   - برای شرکت صادرکننده، اوراق قرضه راه دیگری برای جمع آوری وجوه اضافی است.
   - برای یک سرمایه گذار، اوراق قرضه به ناشر است که بعداً در ازای آن پاداش دریافت می کند.
   زمان معامله: 10:00-18:50 به وقت مسکو.
4. ETF (صندوق قابل معامله در بورس) - صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورسوقتی یک سهم ETF خریداری می کنید، در یک شرکت یا شرکت خاص سرمایه گذاری نمی کنید، بلکه در کل صنعت سرمایه گذاری می کنید. به عنوان مثال، هنگام خرید یک سهم در ETF FXIT، در سهامی سرمایه گذاری می کنید که بخشی از بخش فناوری اطلاعات ایالات متحده است که شامل شرکت هایی مانند اپل، مایکروسافت، ویزا و غیره می شود.
   مزایای ETF:
   - فرصت سرمایه گذاری در بازارهای خارجی در حین اقامت در روسیه.
   - ابزارهای در دسترس برای هر سرمایه گذار، حتی بدون دانش خاص.
   - سرمایه گذاری در روبل و ارز خارجی: امکان کسب درآمد اضافی از تفاوت در نرخ ارز.
   - آستانه ورودی پایین: قیمت سهام ETF - از 500 روبل.
   - ابزار مایع با ساختار شفاف.
   - حداقل کمیسیون کارگزاری استاندارد.
   زمان معامله: 10:00-18:50 به وقت مسکو.
5. آتی و گزینه ها. قرارداد آتی توافقی است که در آن یکی از طرفین متعهد می شود مقدار معینی کالا را به دیگری تحویل دهد - هزینه آن را با قیمت از پیش تعیین شده بپردازد. قرارداد اختیار معامله - حق خرید یا فروش دارایی پایه (سهام، اوراق قرضه، شاخص ها، ارز، فلزات گرانبها) در یک زمان مشخص در آینده با قیمت ثابت.
   ویژگی های کلیدی:
   - مشتری از خطرات ناشی از تغییرات نامطلوب در قیمت دارایی پایه محافظت می شود.
   - امکان دریافت درآمد اضافی به دلیل تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش قرارداد.
   زمان معامله: 10:00-18:45 به وقت مسکو. - جلسه اصلی، 19:00 الی 23:50 - جلسه عصر.
6. اوراق قرضه یورو، اوراق قرضه دولتی یا شرکتی هستند که به ارزهای خارجی مختلف تقسیم می شوند. Sberbank به شما امکان می دهد آنها را در بازار خارج از بورس معامله کنید.
   مزایای اوراق قرضه یورو:
   - محافظت در برابر تضعیف روبل: خرید و فروش و پرداخت ها به ارز خارجی انجام می شود.
   - قابلیت اطمینان ثابت: درآمد کوپنی که حاکی از بازدهی بالقوه بالا با ریسک مناسب است.
   - قابلیت اطمینان: رتبه اعتبار شرکت های صادرکننده توسط آژانس های رتبه بندی بین المللی تایید شده است.
   زمان دریافت سفارشات: 9:30-18:40 به وقت مسکو.

Sberbank همچنین پورتفولیوهای جمع آوری شده در سطوح مختلف ریسک را برای در نظر گرفتن ارائه می دهد:

این پرتفوی شامل اوراق قرضه دولتی، اوراق قرضه سرمایه گذاری Sberbank، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، سهام ETF و سهام شرکت های روسی و خارجی است.

سیستم های معاملاتی

Sberbank از چندین نوع برنامه دسترسی به سیستم عامل های معاملاتی را باز می کند:

برنامه "سرمایه گذار Sberbank"

Sberbank Investor یک برنامه تلفن همراه است که دسترسی به مبادلات مختلف را فراهم می کند، جایی که خرید و فروش سهام و اوراق قرضه شرکت های مختلف روسی آسان است.ویژگی های برنامه:

• خرید و فروش سهام و اوراق قرضه در بازار سهام؛
• دسترسی به ایده های سرمایه گذاری بهترین تحلیلگران روسی؛
• پیگیری اخبار بازار و نتایج مالی خود؛
• فرصتی برای قبولی در آزمون Sberbank و تعیین نوع سرمایه گذار و غیره.

این برنامه در دو پلتفرم اصلی در دسترس است:
- برای iOS؛
- برای اندروید.

کنستانتین شولگا
مدیر توسعه تجارت کارگزار
"هنگام ایجاد برنامه، ما نه تنها به راحتی، بلکه در مورد امنیت نیز فکر می کنیم. اطلاعات مربوط به همه سرمایه گذاری ها محافظت می شود. و شما نمی توانید به طور تصادفی با کلیک بر روی دکمه اشتباه سهام بخرید. عملیات معاملاتی با یک کد اضافی از یک پیام کوتاه تأیید می شود. .
ما مطمئن هستیم که با خدمات جدید ما دنیای سرمایه گذاری برای همه نزدیک تر و قابل دسترس تر خواهد شد."

سریع

QUIK یک سیستم معاملات آنلاین است که مجموعه کاملی از ابزارهای لازم برای انجام معاملات و تحلیل فنی عمیق بازارها و فعالیت های خود را دارد.این برنامه هم به عنوان یک برنامه جداگانه در رایانه و هم به عنوان نسخه وب و هم به عنوان یک برنامه تلفن همراه برای iOS و Android در دسترس است.

مزایای سیستم QUIK:

• دسترسی کامل به معاملات بورس در بازارهای سهام و مشتقات از طریق ماژول های تایید شده ارائه می شود.
• QUIK سیستم های تحلیل فنی، پایگاه های داده، آرشیوها، سیستم های خبره و سیستم های حسابداری معاملات مشتری را ادغام می کند.
• کلیه اطلاعات مبادله و کلیه پذیرش سفارشات مشتری بصورت آنلاین انجام می شود، که در آن به دلیل ازدحام کانال های ارتباطی کمترین تاخیر ممکن است.

برای جلوگیری از دستیابی به حساب سرمایه گذاری شما در دستان اشتباه، Sberbank یک سیستم احراز هویت کاربر بسیار پیچیده در QUIK ایجاد کرده است. ما دو الگوریتم از اقدامات را در نظر خواهیم گرفت که اولین آنها خواهد بود احراز هویت دو مرحله ای با نام کاربری و رمز عبور.

این روش در صورتی کار خواهد کرد که هنگام انعقاد قرارداد کارگزاری با Sberbank، روش ارسال سفارشات را انتخاب کنید. "استفاده از احراز هویت دو مرحله ای."

1. کیت توزیع برنامه «QUIK» را دانلود کنید. می توانید آن را در پیوند پیدا کنید، برنامه Sberbank Investor را دانلود کنید یا به وب سایت https://webquik.sberbank.ru بروید؛
2. در فرمی که در پیوند با کیت توزیع پیدا خواهید کرد، کد توافق نامه، شماره تلفن همراه و کد تصویر فعلی را مشخص کنید.
3. منتظر پیامک از بانک با رمز موقت باشید.
4. برنامه یا برنامه "QUIK" را اجرا کنید و در پنجره مجوز، کد توافق نامه و رمز عبور موقت را از پیامک مشخص کنید.
5. برنامه در حال اجرا و آماده اجراست. هنگامی که برای اولین بار وارد سیستم می شوید، سیستم از شما می خواهد که رمز عبور موقت خود را به یک رمز عبور دائمی تغییر دهید.

احراز هویت دو مرحله ای نیز امکان پذیر است توسط کلیدها:

1. کیت توزیع "QUIK" را دانلود و نصب کنید.
2. در آرشیو علاوه بر فایل نصبی، برنامه تولید کلید KeyGen نیز وجود خواهد داشت. آن را اجرا کنید و کلیدهای عمومی (pubring.txk) و مخفی (secring.txk) تولید کنید.
3. در فرم ارائه شده توسط پیوند، باید کلید عمومی را که قبلاً ایجاد کرده اید بارگذاری کنید. در فرم، کد قرارداد و ایمیل را دقیقاً همانگونه که در قرارداد انجام شده است، قید کنید. زمان ثبت نام کلید نباید بیش از ده دقیقه باشد.
4. برنامه "QUIK" را اجرا کنید و نام کاربری و رمز عبوری که هنگام تولید کلیدها مشخص کرده اید را وارد کنید.
5. رمز یکبار مصرف پیامکی را وارد کنید. برنامه در حال اجرا و آماده اجراست.

چگونه یک حساب سرمایه گذاری فردی باز کنیم؟

IIS فقط می تواند باز شود شخصی- مقیم مالیاتی فدراسیون روسیه، که یک مشتری جدید یا موجود است که قراردادی را در مورد خدمات کارگزاری منعقد کرده است.

1. برای افتتاح حساب کارگزاری با استفاده از پیوند درخواست دهید یا با نزدیکترین دفتر Sberbank تماس بگیرید، جایی که آنها خدمات کارگزاری را به مردم ارائه می دهند.. با این دفاتر تماس بگیرید:
   - 900 - برای تماس از تلفن همراه. رایگان در قلمرو فدراسیون روسیه.
   - 8-800-555-55-50 - برای تماس از تلفن های همراه و ثابت. رایگان در قلمرو فدراسیون روسیه.
   - +7-495-500-55-50 - برای تماس از هر نقطه در جهان. مطابق با تعرفه شما پرداخت می شود.
2. یک متخصص شعبه Sberbank یک درخواست و یک پرسشنامه سرمایه گذار آماده می کند و شما باید آنها را امضا کنید.
3. در قسمت "تعرفه" با شرایط پرداخت هزینه ها و پرداخت پورسانت به بانک آشنا شوید.
4. پس از دریافت اعلان از بانک، پول یا اوراق بهادار را به IIS خود منتقل کنید.

چگونه کسر مالیات بگیریم؟

برای دریافت کسر مالیات از نوع A(برای مشارکت)، باید بسته اسناد زیر را به اداره مالیات ارائه دهید:

• اظهارنامه مالیاتی در فرم 3-NDFL در پایان دوره مالیاتی؛
• اسنادی مبنی بر دریافت مالیات بر درآمد 13٪ در پایان دوره مالیاتی.
• اسنادی که انتقال وجوه به IIS را تأیید می کند (ماده 219.1، بند 3 قانون مالیات فدراسیون روسیه).
• درخواستی برای بازپرداخت مالیات که مشخصات بانکی مالیات دهنده را نشان می دهد.

برای دریافت کسر مالیات برای نوع B (درآمد)، باید پس از سه سال یا بیشتر قرارداد نگهداری IIA را فسخ کنید و گواهی اداره مالیات مبنی بر عدم استفاده از کسر مالیات برای مشارکت در IIA در طول عمر حساب به کارگزار ارائه دهید. در این صورت، کارگزار به عنوان یک عامل مالیاتی عمل می کند و هنگام پرداخت وجوه، مالیات بر درآمد را کسر نمی کند.

بازخورد در مورد یک حساب سرمایه گذاری فردی

بررسی از otzovik.com گرفته شده است

مزایا: امکان بازپرداخت مالیات بر درآمد

معایب: بدون تضمین، بازدهی کم

"خب، هیچ راهی برای عبور از محصول سرمایه گذاری از Sberbank وجود ندارد - یک حساب سرمایه گذاری فردی. البته، بازگشت مالیات بر درآمد کسر شده از دستمزد بسیار فریبنده است. اما همه به طور رسمی درآمد ندارند و همه دستمزدهای رسمی بالایی ندارند. و پس از آن بازپرداخت مالیات محدودیت زمانی وجود دارد - برای دریافت آن، حساب باید حداقل 3 سال کار کند.
هنگام افتتاح حساب، یک درصد از مبلغ کارمزد دریافت می شود و سپس به صورت سه ماهه، 0.25 درصد دیگر، یعنی 1 درصد دیگر در سال دریافت می شود. شاید کسی از این موضوع خشمگین شود، اما این یک رویه کاملاً عادی برای شرکت‌های سرمایه‌گذاری است، من هیچ اشتباهی در آن نمی‌بینم.
از آنجایی که Sberbank هنوز به مدت سه سال بازده نمایی ندارد، فقط می توان بازگشت احتمالی تاریخچه حساب را برای کل زمان قبلی - کمی بیش از 2 سال - فرض کرد. و این بازده تا 60٪ در روبل برای سه سال با در نظر گرفتن بازگشت مالیات بر درآمد است.
من دوست نداشتم که این سرمایه گذاری ها توسط DIA بیمه نمی شوند. اگر چه، اگر اتفاقی برای Sberbank یا کشور ما بیفتد، همانطور که قبلاً در سال 1991 اتفاق افتاده است، هیچ آژانس بیمه سپرده سپرده های کسی را بر روی سپرده ها پس نمی دهد.
بیایید به طور خلاصه خلاصه کنیم:
درآمد احتمالی تا 60٪ در سه سال؛
سودآوری به روبل؛
تاریخچه این حساب از سال 2015;
بسته شدن زودهنگام ممکن است، اما با کاهش قابل توجه سود؛
عدم علاقه انباشته؛
فقدان ضمانت برای امنیت وجوه.
برای کسانی که دیگر فرصت های سرمایه گذاری را نمی شناسند، ممکن است ارزش آن را داشته باشد که توجه خود را به IIS از Sberbank معطوف کنید. خوب، من بسیار بیشتر مجذوب فرصت دریافت درآمد برای سه سال تا 80٪ در سال به ارز خارجی و مهمتر از همه، با تضمین ایمنی وجوه سرمایه گذاری شده هستم.
شرکت هایی وجود دارند که چیزهای جالب تر از آنچه Sberbank می تواند به ما ارائه دهد، با سابقه حساب تا 10 سال ارائه می دهند. بنابراین، قبل از سرمایه گذاری در IIS، ابتدا همه چیز را مطالعه کنید."

ما تمام اطلاعات اولیه در مورد ارائه یک حساب سرمایه گذاری فردی توسط Sberbank را به شما گفته ایم. در زیر پیشنهاد می کنیم با مدارک نصب و آموزش اولیه استفاده از پلتفرم معاملاتی QUIK آشنا شوید (پیوست)

در تابستان 2017، Sberbank برنامه تلفن همراه Sberbank Investor خود را برای IOS و Android معرفی کرد. توسعه دهندگان آن را به عنوان یک برنامه کاربردی برای سرمایه گذاران تازه کار قرار می دهند. اولین بار تقریباً به محض ظاهر شدن در Google Play آن را آزمایش کردم. خوشبختانه، چنین فرصتی وجود دارد، زیرا امکان ورود به برنامه در حالت نمایشی وجود دارد که به مدت 30 روز ارائه می شود. در این حالت می توانید قیمت ها را مشاهده کنید، می توانید در مزایده های آموزشی سفارش دهید. بار دوم - شش ماه بعد، زمانی که قبلا منتشر شد یک نسخه جدید. می خواهم فوراً یادآوری کنم که هر دو بار تأثیر منفی روی من گذاشتند. اما اول از همه.

اولین چیزی که می خواهم به آن توجه کنم راحتی و طراحی زیبا است. استفاده از این برنامه ساده و واضح است. همانطور که ژرمن گرف بیان کرد، "این برنامه کاملاً بصری است و هر شخصی که برای اولین بار آن را در دست بگیرد، می تواند معامله ای در بورس انجام دهد." موافقم. به نظر من، حتی بازنشستگان و کودکانی که می توانند بخوانند نیز با این کار کنار می آمدند.

این برنامه به شما امکان می دهد سهام شرکت های روسی، اوراق قرضه و ETF های معامله شده در بازار سهام بورس مسکو را خریداری کنید. البته تعداد آنها به اندازه QUIK نیست، اما برنامه در حال بهبود است و اوراق بهادار بیشتری وجود دارد. نمودارها و مظنه ها برای هر اوراق بهادار در دسترس هستند (حداقل قیمت، حداکثر قیمت و درصد تغییر برای دوره انتخابی). نمودار غیر اطلاعاتی است، فقط قیمت فعلی را نشان می دهد. بخشی از ایده های سرمایه گذاری وجود دارد.

در آنجا هیچ جفت ارز، فلزات گرانبها، آتی و گزینه ای پیدا نمی کنید. اگرچه همانطور که توسعه دهندگان قول داده اند، جفت ارز در نسخه بعدی اضافه خواهد شد.

متأسفانه، DOM در برنامه وجود ندارد و توسعه دهندگان قصد ندارند آن را اضافه کنند، زیرا، باز هم تاکید می کنم، برنامه برای سرمایه گذاران تازه کار است. به همین دلیل امکان ثبت سفارش توقف وجود ندارد.

یکی از بزرگترین مشکلات این اپلیکیشن نیاز به دریافت جدول کد (54 رمز عبور) در دفاتر کارگزاری است. چنین جدولی برای تجارت در برنامه Sberbank Investor در تلفن های هوشمند اندرویدی مورد نیاز است. بدون آن، شما به سادگی می توانید حساب های خود را مشاهده کنید، اما انجام معاملات برای خرید و فروش اوراق بهادار غیرممکن است، زیرا برنامه با وارد کردن کد از جدول کد این سرمایه گذار، از مجوز اضافی استفاده می کند. تا تابستان 2018، برنامه ریزی شده است که جداول کد را با یک تأیید پیامک مدرن جایگزین کنید.

دومین ایراد مهم دشواری ورود به برنامه و قطع ارتباط مکرر است. یا نام کاربری و رمز عبور نادرست است یا اتصال به سرور در دسترس نیست. توسعه‌دهندگان شش ماه است که عذرخواهی کرده‌اند و در تلاش هستند تا وضعیت را اصلاح کنند. اما رتبه این اپلیکیشن در شش ماه گذشته رشد چندانی نداشته است و بررسی های ناراضی کمتری وجود ندارد.

در حالی که این مشکل همچنان باقی است، من شخصا ترجیح می دهم از برنامه سرمایه گذار Sberbank استفاده نکنم، مهم نیست که چقدر زیبا، راحت و شهودی باشد. سرمایه گذاری یک فرآیند جدی است که با ریسک های مالی همراه است. و در این اپلیکیشن، در نامناسب ترین لحظه، زمانی که نیاز به فروش اوراق بهادار یا خرید با جذاب ترین قیمت دارید، این احتمال وجود دارد که حتی نتوانید آن را وارد کنید. به هر حال، پس از سه روز تلاش برای ورود به برنامه در حالت واقعی، این ایده را رها کردم، زیرا به سادگی حوصله کافی نداشتم.

به طور کلی، برای افرادی که به تازگی شروع به تسلط بر بازار سهام کرده اند، این یک برنامه کاملاً خوب، ساده، قابل درک و راحت خواهد بود. اما به دلیل جداول کد و مشکلات سرور، این مزایا از بین می روند.

بنابراین، وسوسه انگیز است که بررسی خود را با بیانیه یکی از کاربران به پایان برسانم، که امروز بسیار دقیق نظر من را بیان می کند: "اگر مادربزرگ هستید که گیج کرده اید و به جای سپرده گذاری در صرافی پول گذاشته اید، اینجا هستید."

همه سرمایه گذاری های موفق!

اسکرین شات های برنامه: