Posibilidad de realizar transferencias no dinerarias por parte de un particular en moneda extranjera depende directamente de si dicha persona es residente de la Federación de Rusia a efectos de la regulación monetaria. A su vez, los ciudadanos de la Federación de Rusia son reconocidos como residentes, con excepción de aquellos que residen permanentemente o temporalmente (sobre la base de una visa de trabajo o estudio) en un estado extranjero durante al menos un año (subpárrafo "a", párrafo 6, parte 1, artículo 1 de la Ley de 10.12.2003 N 173-FZ).

Casos en los que se permiten y prohíben las transferencias que no sean en efectivo en moneda extranjera

Las transferencias en moneda extranjera entre residentes y no residentes, así como entre no residentes, se realizan sin restricciones (artículo 6, Ley N 173-FZ).

Las transferencias en moneda extranjera entre residentes están prohibidas, excepto en los casos establecidos, incluidos (cláusulas 12, 17, parte 1, artículo 9 de la Ley N 173-FZ):

• transferencia desde la Federación Rusa a favor de personas físicas residentes a sus cuentas en bancos fuera del territorio de la Federación Rusa, sujeto al límite de la cantidad;
• transferencia por parte de un residente en la Federación Rusa de una cuenta en un banco fuera del territorio de la Federación Rusa a favor de personas físicas residentes a sus cuentas en bancos en el territorio de la Federación Rusa;
• transferencia desde cuentas bancarias propias en el territorio de la Federación Rusa a favor de cónyuges o parientes cercanos que sean residentes a sus cuentas bancarias en el territorio de la Federación Rusa o en el extranjero.

Además, los residentes pueden realizar transferencias de moneda extranjera a sus propias cuentas bancarias tanto en la Federación Rusa como en el extranjero. No hay restricciones en la cantidad en este caso.

Las transferencias que no sean en efectivo en moneda extranjera se pueden realizar tanto desde una cuenta abierta en un banco como sin abrir dicha cuenta.

Transferencias sin efectivo desde una cuenta abierta en un banco

Al realizar una transferencia que no sea en efectivo en moneda extranjera desde su cuenta, debe comunicarse con el banco donde tiene una cuenta y enviar ciertos documentos.

Por lo tanto, deberá presentar un documento que acredite su identidad y proporcionar información sobre el destinatario de la transferencia (nombre, nombre y detalles del banco en el que el destinatario tiene una cuenta y el número de cuenta del destinatario). Además, deberá presentar los documentos que el banco puede solicitarle con el fin de ejercer el control de divisas, incluidos (parte 4 del artículo 12 de la Ley N 173-FZ; cláusula 1 de la Directiva del Banco de Rusia de fecha 20.07.2019). 2007 N 1868-U):

1) al realizar una transferencia por un monto superior a USD 5,000 (o el equivalente al tipo de cambio del Banco de Rusia en la fecha de débito Dinero), — información sobre la confirmación del estado contable de divisas del destinatario (que el destinatario es un no residente). Los bancos determinan de forma independiente en qué forma se debe proporcionar dicha información. Esto puede ser, por ejemplo, una copia del pasaporte de un ciudadano de un estado extranjero del destinatario o una indicación de la no residencia del destinatario en la columna "Propósito del pago" del documento de pago;

2) al realizar una transferencia a la propia cuenta bancaria fuera del territorio de la Federación Rusa, una notificación presentada por un residente a la autoridad fiscal en el lugar de su registro en la apertura de esta cuenta con una nota de la autoridad fiscal en su aceptación. Esta notificación se presentará únicamente en el momento de la primera transferencia. En el futuro, no se requiere;

3) al realizar una transferencia a su cónyuge o pariente cercano: documentos (copias de los mismos) que confirmen el parentesco, en particular el pasaporte de un ciudadano, certificados de nacimiento o matrimonio.

Estos documentos no son necesarios si está realizando una transferencia a su cónyuge o pariente a su cuenta abierta en un banco fuera del territorio de la Federación Rusa por un monto que no exceda los USD 5,000 (o el equivalente al tipo de cambio del Banco de Rusia en la fecha de adeudo de los fondos).

Transferencias sin efectivo sin abrir una cuenta

Las transferencias no monetarias sin apertura de cuenta a personas físicas se realizan a través de sistemas de transferencia de dinero.

Para su implementación, es necesario asegurarse de que existan puntos de servicio del sistema seleccionado en el país y ciudad de presencia del destinatario de la transferencia de dinero. Por regla general, los puntos de servicio son bancos con los que los sistemas de pago tienen una relación contractual.

En el punto de servicio del sistema de pago, deberá presentar un documento que acredite su identidad y proporcionar información sobre el destinatario de la transferencia (nombre completo del destinatario de la transferencia, país, ciudad). Después de depositar fondos en la caja, se le dará un código de control u otro identificador de transferencia. Esta información deberá transferirse al destinatario de la transferencia para que pueda recibir los fondos.

Una transferencia sin abrir una cuenta bancaria se lleva a cabo dentro de un período de no más de tres días hábiles a partir de la fecha de provisión de efectivo para dicha transferencia (parte 5 del artículo 5 de la Ley del 27.06.2011 N 161-FZ).

Al realizar una transferencia desde la Federación Rusa sin abrir una cuenta bancaria a través de un banco autorizado, también existe un límite en el monto de la transferencia. Por lo tanto, una transferencia dentro de un día hábil a través de un banco no puede exceder el monto equivalente a 5,000 dólares estadounidenses al tipo de cambio del Banco de Rusia en la fecha de solicitud de la transferencia (cláusulas 5, 9, parte 3, artículo 14 de la Ley N 173- FZ; Instrucción del Banco de Rusia de fecha 30.03.2004 N 1412-U).

¡Nota!

Cuando un estado extranjero impone prohibiciones a los sistemas de pago cuyos operadores están registrados en el Banco de Rusia, se puede realizar una transferencia sin efectivo sin abrir una cuenta desde la Federación Rusa a dicho estado si los operadores del sistema de pago, proveedores de servicios de infraestructura de pago, extranjeros organizaciones (excepto bancos extranjeros y organizaciones de crédito), sobre la base de los acuerdos con los que se realiza la transferencia, están bajo el control de organizaciones rusas ( parte 1, 2 cucharadas. 19.1 de la Ley N 161-FZ).

Características de la transferencia electrónica de dinero

Una transferencia sin efectivo sin abrir una cuenta bancaria también es posible cuando se transfiere dinero electrónico (en adelante, EMF) utilizando sistemas de pago electrónico (por ejemplo, WebMoney, Yandex.Money y Qiwi). Al mismo tiempo, los requisitos de la legislación monetaria de la Federación Rusa (parte 3 del artículo 5, parte 24 del artículo 7 de la Ley N 161-FZ) se aplican a las transferencias de EMF en moneda extranjera.

Referencia. Dinero electrónico

Los fondos electrónicos son aquellos fondos que son proporcionados previamente por un individuo al operador de EMF para cumplir con sus obligaciones monetarias con terceros y con respecto a los cuales este individuo tiene derecho a transferir órdenes utilizando exclusivamente medios electronicos pago ( el apartado 18 del art. 3 de la Ley N 161-FZ).

En este caso, una persona puede proporcionar fondos al operador de EMF con o sin usar una cuenta bancaria. Además, los fondos a su favor pueden ser proporcionados al operador de EMF por organizaciones o empresarios individuales, si tal oportunidad está prevista por el acuerdo entre el individuo y el operador de EMF. A su vez, este último forma un registro sobre la cantidad de fondos que se le proporcionaron (partes 2, 4, artículo 7 de la Ley N 161-FZ).

La transferencia de los EMF a favor de sus destinatarios se suele realizar sobre la base de una orden de un particular -el pagador, en algunos casos- a petición de los destinatarios de los EMF. Al mismo tiempo, los pagadores y destinatarios de EMF pueden ser clientes de uno o varios operadores de EMF (partes 7, 8, artículo 7 de la Ley N 161-FZ).

Como regla general, la transferencia se lleva a cabo aceptando simultáneamente la orden del pagador por parte del operador EMF, reduciendo su saldo EMF y aumentando el saldo EMF del destinatario por el monto de la transferencia. La transferencia mediante una tarjeta de pago especialmente diseñada para ello se realiza en un plazo no superior a tres días hábiles desde que el operador de EMF acepta el pedido del pagador. Un período más corto puede estar previsto por un acuerdo entre el operador de EMF y el pagador, o por las reglas del sistema de pago. Después de eso, la transferencia del EMF se vuelve irrevocable y se extinguen las obligaciones monetarias del pagador con el receptor del EMF (cláusula 26, artículo 3, parte 10, 17, artículo 7 de la Ley N 161-FZ).

Una pregunta de actualidad para muchos ahora es: ¿cómo transferir su dinero al extranjero? Por ejemplo, a los países de la UE, USA o Canadá, etc. ¿Qué problemas pueden surgir en este caso y cuáles son las opciones alternativas?

Está claro que es arriesgado llevar grandes cantidades de dinero en efectivo a través de la frontera, y también pueden surgir problemas con la legalización más adelante en el acto.

Por otro lado, con las transferencias no monetarias al extranjero y el control de divisas en Rusia, tampoco todo es tan fácil, pero sin embargo...

¿Cómo hacer una transferencia de divisas al extranjero?

Digamos que ya ha abierto una cuenta en un banco extranjero (que en sí no es tan fácil).

Además, permítanme recordarles que el principal problema para los rusos en la actualidad es el hecho de que para enviar fondos en moneda extranjera a su propia cuenta en moneda extranjera en un banco extranjero, de conformidad con el Artículo 24 de la Ley Federal "Sobre regulación de la moneda y control de divisas”, están obligados a notificar a las autoridades fiscales sobre la apertura de cuentas fuera de Rusia.

Después de eso, puede transferir fondos de su cuenta en un banco ruso solo al proporcionarle al banco la misma notificación con una visa fiscal sobre tenerlo en cuenta (contabilidad).

Además, nuestro estado recientemente se ha ocupado de nosotros nuevamente al decidir que los rusos informen a las autoridades fiscales sobre el movimiento de fondos en sus cuentas extranjeras, proporcionando anualmente certificados certificados (incluso notariados) de bancos extranjeros. Independientemente del tiempo y los costos financieros, dicho informe le costará a cada propietario ruso de una cuenta extranjera.

Sin embargo, hay una salida y bastante simple 🙂.

Ley Federal "Sobre regulación y control de divisas" del 10 de diciembre de 2003 N 173-FZ restricciones de divisas transferencias bancarias entre cuentas de cónyuges y parientes cercanos.

La cantidad de transferencias no está limitada, pero para su implementación es necesario proporcionar documentos que confirmen el parentesco (por ejemplo, una copia del certificado de matrimonio o certificado de nacimiento).

Artículo 9. Transacciones de divisas entre residentes
1. Quedan prohibidas las transacciones de divisas entre residentes, salvo:
…
17) transferencias de personas físicas - residentes de divisas de sus cuentas abiertas en bancos autorizados a favor de otras personas físicas - residentes que sean sus cónyuges o parientes cercanos (familiares en línea ascendente y descendente directa (padres e hijos, abuelo, abuela y nietos) , hermanos y hermanas de pura sangre y mestizos (que tienen un padre o madre común), padres adoptivos e hijos adoptivos), a las cuentas de estas personas abiertas en bancos autorizados o en bancos ubicados fuera del territorio de la Federación Rusa;
(La cláusula 17 fue introducida por la Ley Federal N° 127-FZ del 5 de julio de 2007, modificada ley Federal de fecha 02.07.2013 N 155-FZ)
a través de www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

El Banco de Rusia ha determinado la lista de documentos requeridos: además del pasaporte, un cliente puede necesitar un certificado de matrimonio, un certificado de nacimiento o adopción, un certificado de cambio de nombre y paternidad, etc.

Algunos bancos en tales casos pueden solicitar adicionalmente (por su propia iniciativa para el seguro), además de otros documentos, proporcionar, por ejemplo, un documento de donación, préstamo, etc., que debe ser firmado por el remitente y el destinatario de los fondos. .

Así, resumo:

El marido abrió una cuenta en un banco español. Llamé a mi esposa, dicté los detalles. La esposa fue al banco con un certificado de matrimonio y transfirió 200 mil dólares de su cuenta en moneda extranjera a la cuenta de su esposo en España.

El hijo abrió una cuenta bancaria en los Estados Unidos. Envié los detalles por correo electrónico a mi mamá. Mamá fue al banco con moneda y un certificado de nacimiento, puso la moneda en su cuenta y transfirió el dinero a la cuenta de su hijo en los Estados Unidos.

¿No crees que faltan algunas hemorroides en estas cadenas? Así es, la esposa y la madre no fueron a la oficina de impuestos, no están obligadas a hacerlo por ley. Además, creo que el curso de los pensamientos y las acciones es claro para usted.

Independientemente de lo que se diga, la exportación de efectivo para las necesidades del consumidor es la mejor opción en términos de posibles costos de transacción. Después de todo, cuanto mayor sea la cantidad que se realice a través de bancos o sistemas de transferencia, mayor será la pérdida.

Formas oficiales de exportar moneda

En público, se aconseja a los banqueros que retiren dinero con una tarjeta de pago, pero en conversaciones informales no excluyen posibles problemas. Por ejemplo, puede pasar que tu tarjeta sea tragada por un cajero extranjero y tengas que gastar mucho tiempo, nervios y dinero en un país extranjero para devolver el dinero. Incluso si ha pasado por ese destino, aún tendrá que pagar una comisión por retirar efectivo de un cajero automático de un banco extranjero hasta el 3% del monto.

Si decides llevar cheques de viajero, cobrarlos te costará el 1,5% del importe.

Las transferencias de dinero también son costosas, especialmente si la moneda se envía regularmente.

Todos estos aspectos negativos provocan el surgimiento de formas alternativas de exportar dinero..

De acuerdo a Resolución NBU No. 3 del 2 de enero de 2019, desde febrero de 2019, las personas físicas, independientemente de su condición de residente o no residente, están obligadas a declarar en la frontera moneda y metales bancarios a la entrada y salida, que en total superan el equivalente a 10 mil euros (el monto incluye el efectivo transportado y los bancos rieles). El nuevo cálculo de las cantidades de dinero en efectivo y el valor de los metales bancarios en euros para cruzar la frontera se lleva a cabo al tipo de cambio oficial de hryvnia a euro establecido por la NBU, o al tipo de cambio cruzado determinado de acuerdo con el tipo oficial de National Banco de la hryvnia a las monedas extranjeras relevantes y metales bancarios el día de la importación, exportación o envío de moneda en efectivo, metales bancarios.

Riesgos de formas no oficiales de exportar divisas

Ilegalmente, los camioneros sacan dinero al otro lado de la frontera. A menudo, simplemente están escondidos en el revestimiento de los vehículos u otros lugares secretos en un autobús o camión. Este método de exportación de divisas es bastante arriesgado, ya que en caso de allanamiento hay una alta probabilidad de perder dinero.

Los conductores han ideado un esquema más razonable: distribuyen fondos a todos los pasajeros del autobús dentro de los límites de las cantidades permitidas para el transporte por persona (hasta 10 mil euros). Pero en este caso, es casi imposible eliminar completamente el riesgo. Hubo situaciones en las que un pasajero simplemente aceptó dinero en Ucrania y, después de cruzar la frontera, "olvidó" devolverlo. Según testigos presenciales, llegó incluso a cacheos al desnudo.

La aduana toma bien

En cualquier caso, cuando viaje fuera del país, debe estar seguro de sus derechos legales, ya que los funcionarios de aduanas pueden verse tentados a apoyar la corrupción. Siempre hay muchas razones formales para un retraso en la frontera, especialmente si pasa de noche y los pasajeros tienen prisa. Por ejemplo, es posible que no te reconozcan en la foto del pasaporte, que registres selectivamente tu equipaje, etc.

Además, los funcionarios de aduanas a menudo son groseros con los turistas, considerándose a sí mismos agentes de la ley y a todos los que se van como posibles infractores. Los pequeños inconvenientes llevan a los turistas a aceptar pequeños sobornos, al darse cuenta de que el tiempo es más caro y, al hacer cola en la aduana, pueden perder su boleto si los dejan "hasta que se aclaren las circunstancias".

¿Cuánto dinero se puede sacar de acuerdo con las leyes existentes?

El Reglamento del Banco de la Nación, por el que se guían los aduaneros, dice que se puede cruzar la frontera con la cantidad de moneda equivalente a 10 mil euros al declararlo oralmente. De hecho, esto significa que usted, por su propia iniciativa, debe informar al inspector de aduanas que está transportando, digamos, $8,000.

De acuerdo con la legislación, hoy, con declaración obligatoria, es posible exportar e importar a Ucrania cantidades superiores a 10 mil euros.

La actitud hacia la declaración depende del propósito de usar los fondos. Por lo tanto, si planea legalizar estos fondos en el extranjero (por ejemplo, abrir una cuenta bancaria), necesitará un documento que confirme el origen del dinero.

Dicho documento suele ser un extracto bancario o una copia de la declaración de aduana.

Formas legales e ilegales de exportar moneda de Ucrania

Método de exportación - Costo del servicio, % del monto

Transferencia bancaria - 3%

Tarjeta de pago - 2-3%

Cheques de viajero - 1.5-2%

Efectivo gratis

Camioneros Negociados

¿Cómo transferir una gran cantidad de moneda a otro país?

Las operaciones con divisas en nuestro país siguen limitadas por ley. formas posibles Las transferencias dependen del propósito para el cual transfiere la moneda al exterior, así como del monto de la transferencia en sí.

Por lo tanto, de acuerdo con la Ley de Ucrania "Sobre operaciones monetarias y de cambio de divisas", a partir de febrero de 2019, sin abrir una cuenta y sin documentos de respaldo, solo se pueden transferir al extranjero montos de hasta 150,000 UAH en equivalente por año.

Si el monto a transferir es grande, deberá obtener una licencia electrónica de la NBU. Al solicitar una licencia electrónica, el cliente proporciona a su banco de servicio los documentos que confirman el propósito de transferir fondos al extranjero, el cumplimiento del volumen de la operación con su condición financiera y fuentes de origen de los fondos (activos). Así, se pueden transferir al exterior hasta 50 mil dólares estadounidenses (en su equivalente).

La transferencia se puede realizar tanto con la ayuda de una cuenta abierta en el banco como sin ella (utilizando los sistemas de transferencias internacionales de dinero: Western Union, Money Gram, etc.). La transferencia a través de una cuenta requiere más mano de obra; después de todo, deberá solicitar la apertura de una cuenta, firmar un acuerdo, etc. Sin embargo, este método le costará al remitente menos que el servicio de transferencias internacionales de dinero.

Si necesita transferir dinero al extranjero para luego utilizar estos fondos allí, los bancos estarán encantados de ofrecerle formas más sencillas y convenientes de realizar dicha transferencia. Entonces, por ejemplo, puede abrir una cuenta de tarjeta en un banco, acreditarla con la cantidad que necesita y luego retirarla en el extranjero. En este caso, no existen restricciones a la exportación de divisas al extranjero.

Nombre del documento:
Número del Documento:	508
Tipo de documento:	Carta del Banco de Rusia
cuerpo anfitrión:	banco de rusia
Estado:	Inactivo
Publicado:	Nº 63, 30.09.97 Boletín del Banco de Rusia
Fecha de aceptación:	27 de agosto de 1997
Fecha de inicio efectiva:	30 de septiembre de 1997
Fecha de caducidad:	18 de junio de 2004
Fecha de revisión:	20 de agosto de 2002

El procedimiento para realizar transferencias de moneda extranjera desde la Federación de Rusia y hacia la Federación de Rusia sin abrir cuentas en moneda corriente

BANCO CENTRAL DE LA FEDERACIÓN DE RUSIA

El procedimiento para realizar transferencias en moneda extranjera desde
Federación Rusa y Federación Rusa sin que
apertura de cuentas corrientes en moneda extranjera

(modificado el 20 de agosto de 2002)

Derogado desde el 18 de junio de 2004 sobre la base de
instrucciones del Banco de Rusia del 15 de junio de 2004 N 1450-U
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Documento modificado por:
por orden del Banco de Rusia del 24 de octubre de 1997 N 02-469;
(periódico ruso, N 182, 26.09.2002).

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La Ordenanza del Banco de Rusia No. 1412-U del 30 de marzo de 2004 (vigente a partir del 18 de junio de 2004) establece que, al realizar transacciones de divisas, una persona física residente tiene derecho a realizar transferencias desde la Federación de Rusia sin abrir una cuenta bancaria en un banco autorizado moneda extranjera o la moneda de la Federación Rusa en una cantidad que no exceda en equivalente 5000 dolares determinado utilizando los tipos de cambio oficiales de las monedas extranjeras frente al rublo establecidos por el Banco de Rusia en la fecha de la instrucción al banco autorizado para realizar dicha transferencia.
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. - Nota "CÓDIGO".
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Las operaciones de divisas que realicen los bancos autorizados por cuenta de personas físicas (residentes y no residentes) de conformidad con la presente letra se reflejan en el Diario de transferencias de divisas realizadas sin apertura de cuenta corriente en divisas. Véase el Apéndice 2 de la Directiva del Banco de Rusia No. 137-U del 15 de enero de 1998.
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El procedimiento para el desembolso de fondos en moneda extranjera se explicó mediante la carta No. 88-T del 10 de marzo de 1999 del Banco de Rusia.

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I. Disposiciones generales

1. El "Procedimiento para realizar transferencias en moneda extranjera desde la Federación de Rusia y hacia la Federación de Rusia sin abrir cuentas en moneda corriente" (en adelante, el "Procedimiento") establece las reglas para realizar transferencias en moneda extranjera sin abrir cuentas en moneda corriente en bancos autorizados en nombre de personas físicas (residentes y no residentes) de la Federación Rusa, así como la recepción por parte de personas físicas (residentes y no residentes) en la Federación Rusa de divisas transferidas a su favor desde el extranjero.

El procedimiento no se aplica a los empresarios individuales (residentes y no residentes). Los empresarios individuales transfieren moneda extranjera de la Federación Rusa y reciben la moneda extranjera transferida a la Federación Rusa de acuerdo con la legislación monetaria solo a través de cuentas corrientes abiertas en bancos autorizados.

El procedimiento no se aplica a las transferencias de moneda extranjera por parte de personas físicas de la Federación Rusa y la recepción por parte de personas físicas de moneda extranjera transferidas a la Federación Rusa, si estas transferencias están relacionadas con la implementación de actividades empresariales, actividades de inversión o la adquisición de derechos de bienes raíces.

La transferencia desde la Federación Rusa y la recepción en la Federación Rusa de moneda extranjera de acuerdo con el Procedimiento se lleva a cabo a través de la unidad operativa de un banco autorizado (sucursal de un banco autorizado) (en adelante, el "banco autorizado").

2. La transferencia de moneda extranjera desde la Federación Rusa y la recepción de la moneda extranjera transferida a la Federación Rusa la realiza una persona (su representante) previa presentación de un pasaporte u otro documento sustituto que pruebe la identidad de una persona (un permiso de residencia en la Federación Rusa - para ciudadanos extranjeros y apátridas si residen permanentemente en el territorio de la Federación Rusa, una tarjeta de identidad de un militar o una identificación militar - para militares de la Federación Rusa), presentación de una orden (solicitud ), los demás documentos en los casos que establezca el Procedimiento, así como un poder cuando se realice o reciba una transferencia por medio de un representante.

3. La solicitud de transferencia desde la Federación Rusa y el recibo de moneda extranjera transferida a la Federación Rusa deben especificar:

Apellido, nombre, patronímico, documento de identidad (número, serie, por quién y cuándo se emitió) del remitente del pago (cuando se transfiere desde la Federación Rusa);

Apellido, nombre, patronímico y dirección completa del beneficiario, documento de identidad (número, serie, por quién y cuándo se emitió) del beneficiario (cuando se transfiere a la Federación Rusa);

El monto de la transferencia y el objeto de la transferencia de conformidad con el Procedimiento;

Fecha y firma del individuo.

En la orden (solicitud) de transferencia desde la Federación Rusa y recibo de moneda extranjera transferida a la Federación Rusa por un individuo, se realiza una entrada que confirma que esta transferencia no está relacionada con la implementación de actividades empresariales por parte del individuo (por ejemplo , "la transacción de divisas que se realiza no está relacionada con la implementación de actividades empresariales").

4. Cuando una persona presente documentos que no cumplan con los requisitos anteriores, así como en caso de negativa a proporcionar los documentos requeridos de conformidad con el Procedimiento, el banco autorizado no transfiere (emite) moneda extranjera.

5. La moneda extranjera transferida a la Federación Rusa en los casos y sujeto a las condiciones previstas por el Procedimiento, puede ser un banco autorizado:

a) emitido en efectivo;

b) acreditado a la cuenta en moneda corriente del destinatario de la transferencia abierta en un banco autorizado.

6. Al emitir una transferencia en efectivo en moneda extranjera, el banco autorizado emite al destinatario de la transferencia un certificado f.0406007, emitido de la manera establecida por el Banco de Rusia, que es la base para exportar efectivo en moneda extranjera al extranjero.

A su vez, en el apartado “Recibido por el cliente” en la línea 7 “Importe (en letras)” del certificado f.0406007, se hace la anotación “recibido por transferencia del exterior”.

En el caso de que un representante de un individuo reciba una moneda extranjera transferida en la Federación Rusa, se emite un certificado f.0406007 a nombre de la persona representada de la manera prescrita por las regulaciones del Banco de Rusia.

7. La moneda extranjera transferida a la Federación Rusa será acreditada por el banco autorizado en la cuenta de saldo 071 "Transferencias impagadas desde el exterior".

Si es imposible pagar la transferencia debido a la ausencia de la instrucción de pago del banco corresponsal o debido a la incomparecencia del destinatario de la transferencia, el banco autorizado devuelve la moneda extranjera transferida a la Federación de Rusia al no banco residente después de 6 meses a partir de la fecha de abono de la moneda extranjera a la cuenta de saldo 071 "Transferencias impagas desde el exterior".

II. Transferencia de moneda extranjera desde la Federación de Rusia y hacia la Federación de Rusia en nombre y en favor de personas físicas no residentes

8. Se puede transferir moneda extranjera en efectivo a la Federación Rusa a favor de una persona física no residente sin límite de cantidad.

9. La moneda extranjera puede ser transferida desde la Federación Rusa por un individuo no residente si el no residente previamente:

a) transfirió moneda extranjera a la Federación Rusa;

b) haya retirado efectivo en moneda extranjera de su cuenta corriente abierta en un banco autorizado;

c) compró divisas al contado en el mercado nacional mercado de divisas la Federación de Rusia en la forma prescrita por el Banco de Rusia;

d) moneda extranjera en efectivo importada de conformidad con la legislación aduanera de la Federación Rusa;

e) recibió moneda extranjera de la venta de documentos de pago en moneda extranjera a un banco autorizado en la forma establecida por el Banco de Rusia.

10. Al realizar una transferencia de moneda extranjera en efectivo, se deberá presentar en un banco autorizado uno de los siguientes documentos:

a) certificado f.0406007, emitido de la manera establecida por el Banco de Rusia, que es la base para la exportación de moneda extranjera en efectivo al extranjero (en los casos especificados en los subpárrafos "a", "b", "c", " e” del párrafo 9 del Procedimiento);

b) un documento emitido por la autoridad aduanera que confirme la importación por parte de una persona natural no residente de divisas en efectivo (en el caso previsto en el inciso “d” del numeral 9 del Procedimiento).

La transferencia de moneda extranjera desde la Federación de Rusia de conformidad con la cláusula 9 del Procedimiento se lleva a cabo dentro de los límites de los montos indicados en el documento emitido por la autoridad aduanera que confirma la importación de moneda extranjera en efectivo por parte de un individuo no residente, o en el certificado f.0406007.

tercero Transferencia de moneda extranjera a la Federación Rusa a favor de personas físicas residentes y desde la Federación Rusa a nombre de personas físicas residentes

11. La recepción por parte de una persona física residente de moneda extranjera transferida a la Federación Rusa puede llevarse a cabo al transferir moneda extranjera a la Federación Rusa:

Por una persona física residente en su propio nombre;

Por un no residente a nombre de una persona física residente;

Por una persona física residente a nombre de otra persona física residente.

12. Cuando un individuo recibe una moneda extranjera transferida a la Federación de Rusia que no está relacionada con actividades comerciales, así como actividades de inversión o la adquisición de derechos sobre bienes inmuebles, la solicitud para recibir moneda extranjera debe indicar la base de la transferencia ( donación, pago de deuda bajo un contrato de préstamo, etc.).

Si, de acuerdo con la legislación, se requiere la conclusión de una transacción por escrito, luego de que una persona reciba la moneda extranjera transferida a la Federación de Rusia, además de una solicitud para recibir moneda extranjera, se deben presentar los documentos correspondientes.

13. De conformidad con el párrafo 6 del Artículo 6 de la Ley de la Federación Rusa "Sobre la Regulación y el Control de la Moneda", las personas residentes tienen derecho a transferir, exportar y reenviar desde la Federación Rusa moneda extranjera previamente transferida, importada o enviada a la Federación Rusa, sujeto a las normas aduaneras dentro de los límites especificados en la declaración u otro documento que confirme la transferencia, importación o transferencia de moneda extranjera a la Federación Rusa.
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La Ley Federal No. 28-FZ del 27 de febrero de 2003, del 15 de marzo de 2003, cambió el procedimiento para exportar moneda extranjera en efectivo de la Federación Rusa, establecido por los Artículos 6 y 8 de la Ley de la Federación Rusa "Sobre Regulación de Moneda y Control de Divisas” del 9 de octubre de 1992 N 3615-uno. - Nota "CÓDIGO".
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De conformidad con el párrafo 4 del párrafo "d" del artículo XXX del Convenio Constitutivo del Fondo Monetario Internacional, una persona natural residente tiene derecho a realizar transferencias privadas de montos moderados para gastos corrientes. Tal transmisión no debe estar relacionada con la realización de actividades empresariales, así como con actividades de inversión o adquisición de derechos sobre bienes inmuebles. La transferencia no puede exceder los 2.000 dólares estadounidenses u otra moneda extranjera equivalente a este monto.

Con dicha transferencia, una persona física residente presenta al banco autorizado un certificado f.0406007, que es la base para exportar divisas en efectivo al exterior. La transferencia especificada puede ser realizada por un individuo residente no más de una vez en un día hábil a través de un banco autorizado (sucursal de un banco autorizado).

14. Transferencias desde la Federación Rusa y recibo en la Federación Rusa de moneda extranjera para los fines previstos en la subcláusula 1.1.18, párrafo uno de la subcláusula 1.1.19, subcláusulas 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3. 3 -1.3.5 y 1.3.8 -1.3.14 Regulaciones del Banco de Rusia del 24 de abril de 1996 N 39 “Sobre el procedimiento para realizar ciertos tipos de transacciones de divisas en la Federación Rusa y sobre contabilidad e informes sobre ciertos tipos de transacciones de divisas”, puesto en vigor por orden del Banco de Rusia de fecha 24 de abril de 1996 N 02-94, con modificaciones y adiciones posteriores, registrada en el Ministerio de Justicia de la Federación Rusa el 16 de mayo de 1996, reg. N 1087 ("Boletín del Banco de Rusia" de fecha 29 de mayo de 1996 N 24, de fecha 30 de septiembre de 1997 N 63, de fecha 24 de octubre de 2001 N 64) (en lo sucesivo, el Reglamento), puede ser realizado por residentes particulares a través de bancos autorizados sin necesidad de abrir una cuenta corriente en divisas.

Para estos fines, una persona física residente presenta documentos al banco autorizado de conformidad con los subpárrafos 8.1 y 8.2 del Reglamento y los párrafos 2 y 3 del Procedimiento, así como al transferir moneda extranjera desde la Federación de Rusia, un documento que confirme la transferencia, importación de moneda extranjera a la Federación Rusa, compra de moneda extranjera en efectivo en el mercado de divisas nacional de la Federación Rusa, retiro de moneda extranjera de su cuenta en moneda extranjera abierta en un banco autorizado.

Las transferencias de personas físicas - residentes de moneda extranjera de la Federación Rusa a sus cuentas abiertas en bancos extranjeros en la forma establecida por el Banco de Rusia, y a la Federación Rusa desde estas cuentas, previstas en el subpárrafo 1.1.25 del Reglamento, pueden hacerse a través de bancos autorizados sin necesidad de abrir una cuenta en moneda corriente.

Para estos efectos, una persona física residente presenta ante un banco autorizado la solicitud prevista en el numeral 8.3 del Reglamento; un documento de identidad de una persona física - un residente; al transferir moneda extranjera desde la Federación Rusa: un documento que confirma la transferencia, importar moneda extranjera a la Federación Rusa, comprar moneda extranjera en efectivo en el mercado de divisas nacional de la Federación Rusa, retirar moneda extranjera de la cuenta en moneda extranjera abierta con un banco autorizado; así como el documento estipulado por el subpárrafo 3.2.3 de las Instrucciones del Banco de Rusia del 29 de agosto de 2001 N 100-I "Sobre cuentas de personas físicas residentes en bancos fuera de la Federación Rusa", registrado en el Ministerio de Justicia de la Federación Rusa Federación el 14 de septiembre de 2001, reg. N 2937 (“Boletín del Banco de Rusia” del 19 de septiembre de 2001 N 57-58) (en lo sucesivo, la Instrucción), si la cuenta se abre de acuerdo con la Instrucción.
(Cláusula modificada, puesta en vigor el 6 de octubre de 2002 por la Directiva del Banco de Rusia No. 1188-U del 20 de agosto de 2002

IV. El procedimiento para procesar documentos presentados a un banco autorizado. Períodos de retención de documentos

15. Los poderes que presenten los particulares para recibir transferencias emitidas en el extranjero deberán otorgarse en la forma prescrita.

Un poder otorgado en el territorio de la Federación Rusa se redactará de conformidad con la legislación de la Federación Rusa.

16. Las copias de los documentos presentados al banco autorizado de conformidad con el párrafo 12 del Procedimiento deben ser certificadas en la forma prescrita.

En los casos que establezca el Procedimiento, los documentos originales emitidos por las autoridades aduaneras que acrediten la importación de divisas en efectivo por parte de una persona física, certificados f.

17. Las traducciones de documentos al ruso, presentadas de conformidad con el Procedimiento, deben estar certificadas en la forma prescrita.

18. Los documentos presentados por un particular a un banco autorizado en los casos previstos por el Procedimiento se colocan en los documentos de caja del día.

..
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El procedimiento para aplicar la cláusula 18 fue aclarado por la carta del Banco de Rusia del 29 de junio de 1998 N 143-T.
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19. Los documentos enviados al banco autorizado deben conservarse en el banco durante al menos 5 años a partir de la fecha de la transferencia.

El párrafo ha dejado de ser válido desde el 6 de octubre de 2002: instrucción del Banco de Rusia del 20 de agosto de 2002 N 1188-U.

V. Contabilidad y reporte de transacciones de divisas en bancos autorizados

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El Título V dejó de tener efecto el 1 de enero de 1998 en virtud de
orden del Banco de Rusia del 24 de octubre de 1997 N 02-469. -
Ver edición anterior.
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VI. Organización en bancos autorizados de contabilidad para transacciones de divisas e informes sobre estas transacciones

23. Los bancos autorizados llevarán registros de las transacciones de divisas realizadas por las personas físicas residentes especificadas en la Sección III de este Procedimiento.

24. El Banco de Rusia establece el procedimiento para la formación, los términos y la forma de los informes de los bancos autorizados sobre las transacciones de divisas realizadas por personas físicas residentes especificadas en la Sección III de este Procedimiento. desde el 6 de octubre de 2002, se considera que es el párrafo 25 de esta edición: la instrucción del Banco de Rusia del 20 de agosto de 2002 N 1188-U.
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25. Por la violación del Procedimiento, los bancos autorizados serán responsables de conformidad con el Artículo 74 de la Ley Federal "Sobre el Banco Central de la Federación de Rusia (Banco de Rusia)" (párrafo modificado, en vigor el 6 de octubre de 2002 por la Directiva del Banco de Rusia del 20 de agosto de 2002 N 1188 -U.

Vicepresidente primero
Banco Central de la Federación Rusa
SV Aleksashenko

Apéndice No. 1

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El Apéndice N 1 dejó de ser válido el 1 de enero de 1998 sobre la base de
. -
Ver edición anterior.
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Revisión del documento, teniendo en cuenta
cambios y adiciones
preparado por la ley
Oficina "KODEKS"

El procedimiento para realizar transferencias de moneda extranjera desde la Federación de Rusia y hacia la Federación de Rusia sin abrir cuentas en moneda corriente (modificado el 20 de agosto de 2002)

Nombre del documento:	El procedimiento para realizar transferencias de moneda extranjera desde la Federación de Rusia y hacia la Federación de Rusia sin abrir cuentas en moneda corriente (modificado el 20 de agosto de 2002)
Número del Documento:	508
Tipo de documento:	Carta del Banco de Rusia
cuerpo anfitrión:	banco de rusia
Estado:	Inactivo
Publicado:	Contabilidad e impuestos N 6 - 1997 Empresas y bancos, N 43, 1997 Nº 63, 30.09.97 Boletín del Banco de Rusia
Fecha de aceptación:	27 de agosto de 1997
Fecha de inicio efectiva:	30 de septiembre de 1997
Fecha de caducidad:	18 de junio de 2004
Fecha de revisión:	20 de agosto de 2002

El servicio de transferencia de fondos de tarjeta a tarjeta es cada día más popular. Muchos ya han apreciado la comodidad de este servicio: el dinero va a la tarjeta del destinatario casi al instante. Al mismo tiempo, este procedimiento no cuesta tanto Gran dinero. No es de extrañar que muchas personas tengan una pregunta, ¿este servicio funciona a nivel internacional? ¿Es posible enviar dinero de esta manera a un tarjetahabiente de cerca y de lejos en el extranjero?

¿En qué se diferencian los mapas de Estados Unidos y Europa de los rusos?

Los sistemas de pago más populares del mundo son VISA y MasterCard. Las tarjetas de estos sistemas de pago en cualquier país son exactamente iguales. Por supuesto, ahora estamos hablando exclusivamente de la parte técnica y no tocamos el diseño, los bancos emisores, etc. En cualquier país, los números de tarjetas VISA comienzan con el número 4, y MasterCard - 5. Una tarjeta de cualquier "nacionalidad" contiene 16 dígitos en su número.

Además de los sistemas de pago más populares, existen otros menos comunes: American Express (AmEx),
Diners Club, China UnionPay. También hay también sistemas locales. Estas tarjetas son comunes dentro de un país, como la tarjeta MIR en Rusia. En los Estados Unidos, este sistema es Discovery. En Alemania - GiroCard y GeldCard. En Bélgica - Bancontact. Dankort está en Dinamarca.

¿Cómo transferir dinero de una tarjeta de la Federación Rusa a una tarjeta de otro estado?

Las tarjetas VISA y MasterCard no son en vano consideradas las tarjetas de pago más populares del mundo. En casi todos los países, las tarjetas de datos del sistema de pago son emitidas y aceptadas por todos los bancos nacionales. La transferencia de fondos a ellos, de hecho, no es diferente de la transferencia dentro del país. Sin embargo, hay matices.

1. Dado que los fondos se acreditarán en la moneda de la tarjeta, se requiere conversión. La conversión no es un servicio gratuito. Es decir, al transferir a una tarjeta en otra moneda, debe recordar sobre la comisión adicional.
2. Aumento de la tarifa de transferencia. Algunos bancos pueden cobrar tarifas más altas por transferencias transfronterizas. Es decir, en lugar del 1-3 % del importe, se le cobrará el 2-4 %. Es mejor consultar el monto exacto de dicha comisión con el banco que emitió su tarjeta. Asegúrese de aclarar que la transferencia a la tarjeta de un banco extranjero.
3. No todos los bancos rusos pueden realizar tales transferencias. Y este punto también hay que aclararlo directamente con tu banco.

Existen restricciones en los montos de transferencia mínimos y máximos, así como en el tamaño de la comisión. Las transferencias directas entre diferentes sistemas de pago actualmente no son posibles. Me gustaría creer hasta ahora.

Muchos bancos y sistemas de transferencia ofrecen servicios especializados. La velocidad de transferencia de fondos es muy alta:
en 20 minutos tu destinatario recibirá el dinero. Pero las comisiones serán bastante grandes. Por ejemplo, Alfa-Bank cobrará el 2% del importe + 40 rublos (1,3 USD o 1 EURO) por el servicio. Los servicios de terceros también te permiten realizar tal operación, pero aquí surge en pleno auge la cuestión de la confianza: ¿estás dispuesto a proporcionar los datos de tu tarjeta a un servicio desconocido con un resultado impredecible?

Si consideramos la posibilidad de transferir dinero directamente a una cuenta de tarjeta bancaria extranjera, entonces esta será una transferencia internacional regular. Con todos sus contras:

1. No todos los bancos en Rusia brindan la oportunidad de realizar dicha transferencia;
2. Existen severas restricciones en el mínimo y importes máximos traducción. Hay límites en una sola transacción (mínimo y máximo) y límites máximos en la cantidad diaria y mensual de transferencias.
3. Altas comisiones que además tienen límites mínimos.
4. La transferencia se realiza únicamente en la moneda nacional del país del destinatario. Es decir, para Europa es el EURO, para USA es el dólar.
5. El tiempo de transferencia puede ser de hasta dos semanas.

La transferencia de fondos se realiza a través del sistema internacional SWIFT, al que no todos los bancos están conectados. Muchas pequeñas instituciones financieras regionales no consideran necesario utilizar SWIFT. Por lo tanto, si decide transferir efectivo a una cuenta en un banco extranjero, debe comunicarse con los líderes del mercado: Sberbank, VTB, Alfa-Bank y otros participantes importantes. Y el costo de tal transferencia en una organización grande será menor.

¿Cuáles son las características al transferir a tarjetas de bancos ucranianos?

En relación con los conocidos acontecimientos políticos y la creciente tensión entre Rusia y Ucrania, se espera que surjan dificultades con las transferencias de dinero. Sanciones, el cierre de sucursales de bancos rusos, la prohibición de los sistemas de pago: todo esto no facilita la vida de un ciudadano común. Sin embargo, los servicios de los sistemas de pago internacionales siguen funcionando. Es decir, teniendo una tarjeta VISA o MasterCard, puedes transferir card2card. Es cierto que vale la pena consultar con el destinatario si podrá usar los fondos después de la acreditación. Este método no es diferente de una transferencia a cualquier otro país: puede usar los servicios descritos anteriormente o un cajero automático de su banco emisor (si admite transferencias de tarjeta a tarjeta).

Algunos bancos aún brindan la posibilidad de transferir dinero utilizando los detalles de la cuenta. Desafortunadamente, la situación está cambiando ahora tan rápidamente que es mejor verificar la relevancia de esta información en el momento. Por ejemplo, en el momento de redactar este informe, no será posible utilizar las sucursales de Sberbank para transferir fondos: el gobierno ucraniano ha impuesto sanciones. Todavía puede comunicarse con Alfa-Bank, Citibank. Las sanciones contra ellos aún no están previstas.

Por supuesto, existen soluciones para reponer tarjetas extranjeras. Con la ayuda de monederos electrónicos, por ejemplo. Tal esquema se ve así:

1. Usted recarga su billetera electrónica (PayPal, Yandex.Wallet, Qiwi) en efectivo o con una tarjeta.
2. El siguiente paso es retirar fondos a la tarjeta deseada.

Entre las desventajas obvias de tales métodos: una gran cantidad de tiempo invertido y la complejidad del circuito en sí. Y no olvides las comisiones. Usando un esquema similar, pagará al menos tres veces:

1. para la reposición de la cuenta;
2. para la conversión
3. para retirar fondos.

De las ventajas, solo se puede nombrar una: al final, transferirá el dinero.

Servicios probados de transferencia al exterior

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